Πώς να επενδύσετε σε χρυσό για αρχάριους

Βασικά καραβάνια

• Με τις τιμές να αυξάνονται κατά 9.1% τον Ιούνιο, πολλοί επενδυτές αναζητούν επενδύσεις που προσφέρουν διαφοροποίηση και προστασία έναντι του πληθωρισμού
• Ο χρυσός έκλεισε το πρώτο εξάμηνο του 2022 0.6% υψηλότερα. αν και έχει πέσει από τότε, εξακολουθεί να προσφέρει ένα "ασφαλές καταφύγιο"
• Το να μάθετε πώς να επενδύετε σε χρυσό για αρχάριους μπορεί να σας βοηθήσει να γίνετε έξυπνοι επενδύσεις σε εμπορεύματα στις ταραγμένες αγορές μας

Τον περασμένο μήνα, οι τιμές καταναλωτή εκτινάχθηκαν στα ύψη 9.1% από έτος σε έτος, ενώ τα στοιχεία δείχνουν ότι οι παραγωγοί πληρώνουν 11.3% περισσότερο από ένα χρόνο πριν. Καθώς ο πληθωρισμός εκτινάσσεται στα ύψη, πολλοί επενδυτές στρέφονται σε περιουσιακά στοιχεία όπως ο χρυσός για να αντισταθμίσουν τις υψηλές τιμές και την αστάθεια της αγοράς.

Το να μάθετε πώς να επενδύετε σε χρυσό για αρχάριους μπορεί να φαίνεται ανόητο, προηγμένο ή χρονοβόρο. Αλλά με τη σωστή επενδυτική στρατηγική, η προσθήκη χρυσού μπορεί να προσφέρει το πλεονέκτημα (ή αντιστάθμιση) που αναζητάτε.

Πρόσφατες κινήσεις τιμών

Ακόμη και με υψηλό πληθωρισμό και αστάθεια της αγοράς, ο χρυσός έκλεισε το πρώτο εξάμηνο του 2022 0.6% υψηλότερα, περίπου 1,817 δολάρια ανά ουγγιά. Το μέταλλο αρχικά ενισχύθηκε καθώς εκτυλίχθηκε η σύγκρουση Ρωσίας-Ουκρανίας και οι επενδυτές κατέφυγαν σε ασφαλέστερα λιβάδια.

Πρόσφατα, όμως, ο χρυσός γνώρισε μικτές κινήσεις τιμών, με πτώση και άνοδο κατά κύματα Το δολάριο ΗΠΑ έχει ενισχυθεί εν μέσω στοιχημάτων αύξησης επιτοκίων και υγιών δεδομένων απασχόλησης στις ΗΠΑ. (Στην πραγματικότητα, το δολάριο – το οποίο συνήθως κινείται αντίστροφα προς το χρυσό – πρόσφατα πέτυχε την ισοτιμία με το ευρώ.) Τα πιο πρόσφατα στοιχεία για τον πληθωρισμό έχουν επίσης ρίξει ελαφρώς χαμηλότερα τον χρυσό.

Ως αποτέλεσμα, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης του χρυσού Αυγούστου μειώθηκαν από περίπου 1,725 δολάρια η ουγγιά σε λίγο πάνω από 1,710 δολάρια η ουγγιά. Αυτό θέτει τις τιμές του χρυσού σε χαμηλό 11 μηνών από αυτήν την εβδομάδα.

Ωστόσο, ο χρυσός συνεχίζει να διατηρεί τη γραμμή πάνω από 1,700 δολάρια η ουγγιά. Και καθώς ο πληθωρισμός μαίνεται, το πολύτιμο μέταλλο παραμένει ενδιαφέρον για πολλούς επενδυτές.

Ο χρυσός ως «ασφαλές καταφύγιο»

Για χιλιάδες χρόνια, οι πολιτισμοί βασίζονται σε χρυσά κοσμήματα και νομίσματα για να προωθήσουν το εμπόριο. Καθώς αναπτύχθηκαν τα χαρτονομίσματα, τα χαρτονομίσματα αντιστοιχούσαν συχνά σε καθορισμένο βάρος σε χρυσό. Αν και αυτό δεν συμβαίνει πλέον σε πολλές χώρες, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ, η ιστορική σημασία του χρυσού διατηρεί το εμπόρευμα πολύτιμο.

Η διαρκής αξία του χρυσού τον καθιστά μια σταθερή επένδυση για επενδυτές που αναζητούν επιπλέον διαποικίληση. Επειδή οι τιμές του χρυσού κινούνται γενικά σε αντίθεση με τις τιμές των μετοχών και των ομολόγων, πολλοί επενδυτές βασίζονται στο μέταλλο για να αντισταθμίσουν την ύφεση. Ο χρυσός τείνει επίσης να επωφελείται από τα κυβερνητικά κίνητρα, όπως έχουμε δει στην πανδημία του Covid-19.

Ο χρυσός χρησιμοποιείται επίσης ως αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού. Ενώ πληθωρισμός μειώνει την αξία του νομίσματος με την πάροδο του χρόνου, εμπορεύματα όπως ο χρυσός έχουν ιστορικά θετική συσχέτιση με τον υψηλό πληθωρισμό. Με άλλα λόγια, όταν ο πληθωρισμός εκτινάσσεται, οι τιμές των εμπορευμάτων κάνουν επίσης.

Αυτές οι τάσεις οδήγησαν πολλούς επενδυτές να στραφούν στον χρυσό ως μια ασφαλή επένδυση για την προστασία των οικονομικών τους.

Αγορά χρυσού: το κάτω και βρώμικο

Θα δούμε πώς να επενδύσουμε σε χρυσό για αρχάριους σε λίγο. Αρχικά, δείτε τι πρέπει να γνωρίζετε για τον χρυσό ως περιουσιακό στοιχείο.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι υπάρχουν δύο βασικοί τρόποι επένδυσης σε χρυσό: άμεσα και έμμεσα. Οι άμεσες επενδύσεις περιλαμβάνουν την αγορά και την αποθήκευση φυσικού χρυσού, όπως ράβδοι χρυσού ή νομίσματα. Οι έμμεσες επενδύσεις περιλαμβάνουν γενικά την αγορά τίτλων που σχετίζονται με χρυσό ή κεφαλαίων που αγοράζουν χρυσό για εσάς.

Εάν επενδύετε σε φυσικό χρυσό, θα πρέπει πρώτα να βρείτε έναν αξιόπιστο πωλητή και να καθορίσετε τις προτιμήσεις σας σε καράτια. (Τα καράτια μετρούν την αναλογία χρυσού προς άλλα μέταλλα σε φυσικά αντικείμενα σε μια κλίμακα από 0 έως 24. Όσο υψηλότερο είναι το καράτι, τόσο πιο καθαρός είναι ο χρυσός.)

Για επενδυτικούς σκοπούς, τα 21 καράτια και άνω θεωρούνται ως τα πιο επιθυμητά, καθώς ο καθαρότερος χρυσός είναι λιγότερο πιθανό να αμαυρωθεί. Από την άλλη πλευρά, ο χρυσός υψηλότερου καρατίου μπορεί να είναι λιγότερο ανθεκτικός και πιο επιρρεπής σε ζημιές και γρατσουνιές.

Αφού το διευθετήσετε, θα πρέπει να βρείτε ένα ασφαλές μέρος για να αποθηκεύσετε τον χρυσό σας, όπως θυρίδα ασφαλείας ή χρηματοκιβώτιο στο σπίτι. Τέλος, θα χρειαστεί να συνάψετε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο για να προστατεύσετε την επένδυσή σας από απώλεια ή κλοπή.

Πώς να επενδύσετε σε χρυσό για αρχάριους

Τόσο οι μικροεπενδυτές όσο και οι θεσμικοί επενδυτές αγοράζουν χρυσό για επενδύσεις και σκοπούς αντιστάθμισης κινδύνου. Όμως, με την άνοδο των κεφαλαίων που βασίζονται σε πολύτιμα μέταλλα, μπορείτε να επενδύσετε σε περιουσιακά στοιχεία που αγοράζουν χρυσό για λογαριασμό σας – χωρίς να ασχολείστε με την αποθήκευση του μετάλλου μόνοι σας.

Τώρα που έχετε μια ιδέα για το τι απαιτούν αυτές οι επενδύσεις, ας δούμε έξι τρόπους για να επενδύσετε μόνοι σας σε χρυσό.

Χρυσά κοσμήματα

Τα χρυσά κοσμήματα αντιπροσωπεύουν περίπου το 50% της παγκόσμιας παραγωγής χρυσού, καθιστώντας το την πιο συχνά αγοραζόμενη μορφή χρυσού. Γενικά, τα κοσμήματα με βαθμολογία 14 καράτια ή μεγαλύτερη θεωρούνται «επένδυση».

Ενώ η αγορά κοσμημάτων είναι σχετικά απλή, μπορεί να δυσκολευτείτε να γυρίσετε δαχτυλίδια και κολιέ για κέρδος αργότερα. Θα πληρώσετε επίσης μια προσαύξηση σε σχέση με την αξία του ίδιου του μετάλλου για να καλύψετε το κόστος εργασίας και τα περιθώρια λιανικής πώλησης.

Εάν αποφασίσετε ότι τα χρυσά κοσμήματα είναι ο καλύτερος τρόπος, φροντίστε να κρατήσετε την απόδειξη και τα συνοδευτικά έγγραφα για να κάνετε την αξιολόγηση και τη μεταπώληση πιο εύκολη στην πορεία.

Χρυσό χρυσό

Ο χρυσός χρυσός αναφέρεται σε οποιονδήποτε «καθαρό» χρυσό, όπως οι ράβδοι χρυσού. Αυτά τα είδη ποικίλλουν σε μέγεθος και πρέπει να είναι πιστοποιημένα για βάρος και καθαρότητα. Πολλά έρχονται επίσης σφραγισμένα με αύξοντα αριθμό για λόγους ασφαλείας.

Μερικοί επενδυτές θεωρούν το χρυσό χρυσό ως το…α…«χρυσό» πρότυπο της επένδυσης σε χρυσό. Ωστόσο, μπορεί να είναι δύσκολο να βρεθεί μια ασφαλής τοποθεσία αποθήκευσης και η διαπραγμάτευση χρυσού μπορεί να είναι πιο δύσκολη από άλλες επενδύσεις που βασίζονται σε χρυσό.

Χρυσά νομίσματα

Τα χρυσά νομίσματα περιέχουν συνήθως λιγότερο χρυσό από χρυσό, αλλά μπορεί να είναι πιο βολικό για το εμπόριο. Μπορείτε συχνά να αγοράζετε νομίσματα από συλλέκτες, ιδιώτες αντιπροσώπους και καταστήματα νομισμάτων και να τα αναστρέφετε για κέρδος όταν αυξάνονται οι τιμές.

Τούτου λεχθέντος, πολλά νομίσματα συνοδεύονται από σήμανση για να αντιπροσωπεύουν το κόστος κατασκευής. Μερικά, όπως τα αμερικανικά νομίσματα βουβάλου και καναδικού φύλλου σφενδάμου, έχουν ακόμη υψηλότερες σημάνσεις λόγω της ιδιότητάς τους ως συλλέκτη. Αυτά τα πρόσθετα κόστη μπορούν να αυξήσουν τις τιμές υψηλότερες από την αξία του ίδιου του μετάλλου.

Χρυσά ETF και αμοιβαία κεφάλαια

Χρυσά ETF και αμοιβαία κεφάλαια είναι λογαριασμοί που αγοράζουν χρυσό για λογαριασμό των επενδυτών και διαπραγματεύονται όπως μετοχές. Τα κεφάλαια που βασίζονται σε χρυσό κάνουν την επένδυση σε χρυσό εύκολη, καθώς μπορείτε να επωφεληθείτε από τις διακυμάνσεις της τιμής του χρυσού χωρίς να ανησυχείτε για το κόστος της φυσικής ιδιοκτησίας.

Τούτου λεχθέντος, θα εξακολουθείτε να πληρώνετε κάποια τέλη διαπραγμάτευση ETF και τα αμοιβαία κεφάλαια. Και πολλά αμοιβαία κεφάλαια που βασίζονται σε χρυσό συναλλάσσονται και με άλλα εμπορεύματα. Αν και αυτό παρέχει αυτόματη διαφοροποίηση, μπορεί να αφαιρέσει την ικανότητά σας να επενδύετε αποκλειστικά σε περιουσιακά στοιχεία χρυσού.

Χρυσά συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και επιλογές

A μελλοντικός είναι μια σύμβαση αγοράς και πώλησης ενός εμπορεύματος, όπως ο χρυσός, σε μια καθορισμένη χρονική στιγμή. Κάθε συμβόλαιο αντιπροσωπεύει ένα καθορισμένο ποσό χρυσού και μπορεί να πληρώσει σε φυσικό χρυσό ή το σχετικό ποσό σε δολάρια.

Τα δικαιώματα προαίρεσης σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού παρέχουν μια άλλη επενδυτική οδό που βασίζεται σε παράγωγα. Επιλογές παρέχουν το δικαίωμα, αλλά όχι την υποχρέωση, να αγοράζουν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού σε καθορισμένη τιμή και χρόνο. Ενώ μπορείτε να χρησιμοποιήσετε επιλογές για να αξιοποιήσετε τις επενδύσεις σας, γενικά απαιτείται να πληρώσετε την πλήρη υποκείμενη αξία για να κατέχετε την επιλογή.

Τόσο το μέλλον όσο και οι επιλογές χρυσού μπορεί να συνοδεύονται από υψηλές τιμές και αυξημένη αστάθεια και απαιτούν βαθύτερη κατανόηση των επενδυτικών αγορών. Ως εκ τούτου, είναι γενικά τα καλύτερα κατάλληλα για προχωρημένους επενδυτές που μπορούν να αντέξουν οικονομικά τον οικονομικό κίνδυνο.

Εταιρείες εξόρυξης χρυσού

Ένας άλλος τρόπος για να επενδύσετε σε χρυσό για αρχάριους είναι να συνδυάσετε φυσικά περιουσιακά στοιχεία με παραδοσιακές μετοχές. Αγοράζοντας μετοχές σε εταιρείες που δουλεύουν με χρυσό, μπορείτε να επωφεληθείτε από το μέταλλο χωρίς να χρειάζεται να αποθηκεύσετε το φυσικό περιουσιακό στοιχείο. Οι επενδύσεις εξόρυξης μπορούν να μετριάσουν ορισμένους από τους κινδύνους από την αγορά χρυσού, όπως η πιθανότητα σταθερών τιμών. Μπορεί επίσης να πληρώνουν υψηλά μερίσματα για να ενισχύσουν τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις σας.

Από την άλλη πλευρά, η επένδυση σε εταιρείες εξόρυξης απαιτεί τη δέουσα επιμέλεια για να διασφαλίσετε ότι κάνετε μια σοφή επιλογή. Και η εξορυκτική βιομηχανία συνοδεύεται από μοναδικούς κινδύνους που μπορεί να επηρεάσουν την παραγωγή χρυσού, τα κέρδη ή τα ανθρώπινα και περιβαλλοντικά δικαιώματα.

Πώς να επενδύσετε σε χρυσό για αρχάριους: γρήγορες συχνές ερωτήσεις

Με τόσες πολλές επιλογές για να διαλέξετε, η επένδυση σε χρυσό μπορεί να είναι λίγο συντριπτική. Πριν ξεκινήσετε, εξετάστε τη δέσμευσή σας για το κεφάλαιο, τις επιθυμητές αποδόσεις και τους μακροπρόθεσμους στόχους.

Γιατί να επενδύσετε σε χρυσό;

Οι επενδυτές συχνά ελκύονται από τον χρυσό για τη διαφοροποίηση και τις δυνατότητες αντιστάθμισης κινδύνου. Και παρόλο που είναι ένα φυσικό περιουσιακό στοιχείο, είναι γενικά εύκολο να μετατραπεί σε μετρητά, καθιστώντας το πιο απτό από ορισμένες άλλες φυσικές επενδύσεις όπως ακίνητα. Επιπλέον, ενώ ο χρυσός δεν ξεπερνά πάντα τα άλλα περιουσιακά στοιχεία, έχει αποδειχθεί ότι έχει υψηλές μακροπρόθεσμες αποδόσεις.

Είναι ο χρυσός μια καλή επένδυση;

Αν θέλετε να το πλουτίσετε με επενδύσεις σε χρυσό, ίσως χρειαστεί να περιμένετε λίγο. Αλλά αν ψάχνετε για ένα μη συσχετισμένο περιουσιακό στοιχείο για να αντισταθμίσετε τον πληθωρισμό και την αστάθεια της αγοράς, τότε ο χρυσός μπορεί να κάνει μια καλή επένδυση.

Τούτου λεχθέντος, ο χρυσός, όπως όλα τα άλλα περιουσιακά στοιχεία, μπορεί να είναι ασταθής και δεν είναι "εγγυημένο πράγμα". Σκεφτείτε επίσης ότι εμπορεύματα όπως ο χρυσός ενδέχεται να υπόκεινται σε ασυνήθιστους παράγοντες τιμολόγησης όπως ο καιρός, οι φυσικές καταστροφές και οι καταρρεύσεις ορυχείων.

Πως πολύ ο χρυσός είναι καλή επένδυση;

Η σωστή ποσότητα χρυσού για εσάς εξαρτάται από την ανοχή κινδύνου, τους στόχους και τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου σας. Δεδομένου ότι οι επενδυτές συχνά στρέφονται στον χρυσό για σκοπούς διαφοροποίησης και αντιστάθμισης κινδύνου, δεν θέλετε να στοιχηματίσετε υπερβολικά μεγάλο μέρος του κεφαλαίου σας στο περιουσιακό στοιχείο. Ο στόχος θα πρέπει να είναι να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο, ενώ παράλληλα αποδίδετε κέρδος από την επένδυσή σας.

Πότε πρέπει να επενδύσετε σε χρυσό;

Ενώ μπορείτε να αγοράσετε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία σε ένα κομμάτι - όπως ακίνητα - είναι συχνά συνετό να αγοράζετε μέσα όπως μετοχές, ομόλογα και χρυσό σε μικρότερα ποσά. Σκεφτείτε το σαν μέσος όρος κόστους δολαρίου για πολύτιμα μέταλλα. Ο στόχος είναι να δημιουργήσετε τα καταστήματά σας με την πάροδο του χρόνου, επιτρέποντάς σας να εξουδετερώσετε τις διακυμάνσεις των τιμών.

Πώς να επενδύσετε σε χρυσό για αρχάριους: βασιστείτε στην τεχνητή νοημοσύνη

Η διαφοροποίηση είναι το σημάδι ενός ισχυρού χαρτοφυλακίου και όταν οι καιροί είναι δύσκολοι, δεν βλάπτει να έχετε έναν ιστορικά αξιόπιστο αντιστάθμισμα στο πλευρό σας. Όμως, αντί να ασχολείστε με την εύρεση αξιόπιστων αντιπροσώπων και ηθικών μετοχών, γιατί να μην βασιστείτε στην ευκολία και την τεχνογνωσία της τεχνητής νοημοσύνης που υποστηρίζεται από δεδομένα;

Με τα Q.ai's Κιτ πολύτιμων μετάλλων, μπορείτε να επενδύσετε σε χρυσό, ασήμι και άλλα εμπορεύματα χωρίς να ξοδεύετε πολύ χρόνο στην έρευνα. Και για έναν πρόσθετο φράκτη, σκεφτείτε το δικό μας Inflation Kit για να αποθηκεύσετε τις αποδόσεις σας στην πηγή. Κάνουμε διασκεδαστική, γρήγορη και εύκολη επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία όλων των κατηγοριών.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Όταν καταθέσετε 100 $, θα προσθέσουμε επιπλέον 50 $ στον λογαριασμό σας.