Πώς να βελτιώσετε τη στρατηγική του χαρτοφυλακίου σας εν μέσω της σύγκρουσης Ρωσίας-Ουκρανίας

Βασικά καραβάνια

• Η ρωσική εισβολή στην Ουκρανία οδήγησε σε αστάθεια στις παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων και των εμπορευμάτων
• Διάφορες χώρες (συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ) έχουν επιβάλει κυρώσεις σε ρωσικές εξαγωγές ενέργειας, τράπεζες, τεχνολογικά και επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία

Η σύγκρουση Ρωσίας-Ουκρανίας κυριαρχεί στα πρωτοσέλιδα από τότε που η Ρωσία έκανε εμφανείς τις προθέσεις της να εισβάλει στον πλησιέστερο γείτονά της στην παγκόσμια σκηνή. Καθώς η κατάσταση εξελίσσεται, οι επενδυτές εξακολουθούν να ανησυχούν για το πώς η κατάσταση θα επηρεάσει τα χαρτοφυλάκιά τους.

Και για καλό λόγο: Ήδη, η Ρωσία έχει υποστεί κυρώσεις, οι τιμές των εμπορευμάτων έχουν αυξηθεί και τα αποθέματα έχουν διολισθήσει. Κάθε εβδομάδα, πολλοί σημαντικοί δείκτες συνεχίζουν να παρουσιάζουν απώλειες λόγω παγκόσμιων και τοπικών Μεταβλητότητα της αγοράς.

Ενώ μια τέτοια κίνηση τιμών των μετοχών μπορεί να χαλιναγωγήσει τα νεύρα ακόμη και των πιο στωικών επενδυτών, είναι γενικά καλύτερο να παραμείνουμε στην πορεία. Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι δεν υπάρχει περιθώριο βελτίωσης στη στρατηγική του χαρτοφυλακίου σας. (Ειδικά αν η κατάσταση υπογραμμίζει πιθανές αδυναμίες που είχατε προηγουμένως αγνοήσει.)

Εάν ανησυχείτε για τη βελτίωση της στρατηγικής του χαρτοφυλακίου σας εν μέσω της σύγκρουσης Ρωσίας-Ουκρανίας, δείτε τι πρέπει να γνωρίζετε.

Κατεβάστε το Q.ai για iOS για περισσότερο επενδυτικό περιεχόμενο και πρόσβαση σε περισσότερες από δώδεκα επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Ξεκινήστε με μόλις $100 και μην πληρώνετε ποτέ τέλη ή προμήθειες.

5 πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε καθώς οι μετοχές πλοηγούνται στην εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία

Καθώς οι παγκόσμιες δυνάμεις παλεύουν με την ξαφνική εισβολή στην Ουκρανία, τα περιουσιακά στοιχεία σε όλο το φάσμα έχουν αναστατωθεί εν μέσω γεωπολιτικών εντάσεων.

1. Οι κυρώσεις είναι κοντά.

Τις τελευταίες εβδομάδες, πολλές χώρες (συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ) έχουν απαγορεύσει τις εισαγωγές ρωσικού πετρελαίου, φυσικού αερίου και άνθρακα. Εν τω μεταξύ, το Ηνωμένο Βασίλειο έχει δεσμευτεί να καταργήσει σταδιακά την εξάρτησή του από τις ρωσικές εισαγωγές ενέργειας, ενώ η ΕΕ έχει προτείνει νέα σχέδια για τη διαφοροποίηση του ενεργειακού εφοδιασμού του.

Άλλες κυρώσεις και έλεγχοι έχουν στοχεύσει τη Ρωσία:

• Τράπεζες
• Tech
• Επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία
• Δημόσιο χρέος και ίδια κεφάλαια
• Συστήματα SWIFT (το παγκόσμιο σύστημα ανταλλαγής οικονομικών μηνυμάτων που διευκολύνει τις οικονομικές πληρωμές)
• Ολιγάρχες και επιχειρηματίες κοντά στον Πούτιν

2. Τα αποθέματα ενέργειας θα συρρικνωθούν.

Η Ρωσία παραμένει ένας από τους μεγαλύτερους παραγωγούς βασικών εμπορευμάτων στον κόσμο, συμπεριλαμβανομένης της ενέργειας, ορισμένων πρώτων υλών και γεωργικών προϊόντων. Ενώ οι Ηνωμένες Πολιτείες έχουν αρκετό σχιστολιθικό πετρέλαιο και γεωργική παραγωγή για να συντηρηθούν, δεν ισχύει το ίδιο για το μεγαλύτερο μέρος της Ευρώπης, η οποία βασίζεται στις ρωσικές εισαγωγές για τις ανάγκες πετρελαίου, φυσικού αερίου, μετάλλων και γεωργικών προϊόντων.

Ως αποτέλεσμα, οι κυρώσεις εναντίον αυτού του εξαγωγικού σταθμού παραγωγής ηλεκτρικού ρεύματος πρόκειται να έχουν κυματιστικές επιπτώσεις στις τιμές των εμπορευμάτων και στις αλυσίδες εφοδιασμού παγκοσμίως.

3. Οι διακοπές των εμπορευμάτων θα συνεχιστούν.

Η Ουκρανία και η Ρωσία είναι κρίσιμες πηγές για εμπορεύματα όπως το πετρέλαιο και το φυσικό αέριο, το σιτάρι, το ηλιέλαιο και τα λιπάσματα. Η Ρωσία παράγει επίσης δυσανάλογες ποσότητες αλουμινίου, νικελίου και παλλαδίου. Οι προμήθειες ορισμένων από αυτά τα υλικά ήταν ήδη σε έλλειψη πριν από την εισβολή - τώρα, δεν υπάρχει γρήγορη, εύκολη λύση για τις αναπόφευκτες παγκόσμιες ελλείψεις.

4. Ο πληθωρισμός μπορεί να αυξηθεί.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, πληθωρισμός παραμένει σε υψηλό τεσσάρων δεκαετιών και οι κυρώσεις κατά των ρωσικών εισαγωγών είναι πιθανό να το επιδεινώσουν. Αν και είναι δύσκολο να προβλεφθεί πόσο επηρεάζουν τον πληθωρισμό οι τσιμπήματα της εφοδιαστικής αλυσίδας, το σίγουρο είναι ότι οι επενδυτές φόβος θα επηρεάσει τον πληθωρισμό. Και στο χρηματιστήριο, οι προσδοκίες παίζουν μεγάλο ρόλο στον καθορισμό των τιμών. (Αν και οι περισσότεροι επενδυτές δεν αναμένουν ότι η Fed θα αλλάξει τις προγραμματισμένες αυξήσεις των επιτοκίων σύντομα.)

5. Είναι αδύνατο να γνωρίζουμε πού θα οδηγήσει η σύγκρουση.

Δεδομένης της τεράστιας ποικιλίας δυνητικών αποτελεσμάτων της αντιπαράθεσης Ρωσίας-Ουκρανίας (για να μην αναφέρουμε την παρέμβαση των παγκόσμιων κυρώσεων), είναι αδύνατο να προβλεφθεί το καλύτερο σενάριο. Σε αυτό το σημείο, το μόνο σίγουρο είναι ότι η αστάθεια της παγκόσμιας αγοράς θα συνεχιστεί μέχρι να προχωρήσει η κατάσταση ή να βρει λύση.

Βελτίωση της στρατηγικής του χαρτοφυλακίου σας εν μέσω της σύγκρουσης Ρωσίας-Ουκρανίας

Η αβεβαιότητα στο χρηματιστήριο είναι πάντα δύσκολο να πλοηγηθεί, ειδικά σε καταστάσεις χωρίς εύκολη απάντηση. Αλλά ακόμη και σε σκοτεινούς καιρούς, οι επενδυτές μπορούν να βρουν ασημένια επένδυση.

Αναθεωρήστε τους οικονομικούς σας στόχους.

Το πρώτο βήμα για την αντιμετώπιση της αστάθειας είναι η αναθεώρηση των οικονομικών σας στόχων. Τελικά, όποιες αλλαγές κάνετε θα πρέπει να ευθυγραμμίζονται με το μακροπρόθεσμο σχέδιό σας και να στοχεύουν στην αύξηση της αξίας των συμμετοχών σας.

Η διαφοροποίηση είναι το κλειδί.

Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι το κλειδί για να ξεπεράσετε τις δύσκολες στιγμές. Η διαφοροποίηση του κεφαλαίου σας σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και τομείς μπορεί να σας βοηθήσει να αντισταθμίσετε τους κινδύνους που προκύπτουν σε ταραχώδεις αγορές. Και να θυμάστε: δεν είναι μόνο πού επενδύετε, αλλά πόσα. Η πραγματική διαφοροποίηση είναι το αποτέλεσμα ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου σχεδιασμένου για να καλύψει τους βραχυπρόθεσμους, μεσοπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς σας στόχους.

Να θυμάστε ότι η αστάθεια οδηγεί σε ευκαιρίες.

Η αστάθεια της αγοράς μπορεί να είναι μια στιγμή για να αξιοποιήσετε τις τρέχουσες τάσεις. Τούτου λεχθέντος, δεν πρέπει να αλλάξεις ολόκληρο στρατηγική κάθε φορά που η αγορά πέφτει. Αντίθετα, δείτε αν μερικές ανακατανομές ή νέες επενδύσεις μπορούν να συμπληρώσουν την υπάρχουσα στρατηγική σας.

Για παράδειγμα, μπορείτε να επιλέξετε να αυξήσετε τις τρέχουσες συνεισφορές σας κατά 5% για να κερδίσετε μακροπρόθεσμα κέρδη όταν η αγορά ανακάμψει. Ή μπορείτε να εκτρέψετε μέρος του κεφαλαίου από ένα περιουσιακό στοιχείο χαμηλότερης απόδοσης σε ένα με υψηλότερη απόδοση.

Ωστόσο, θα πρέπει πάντα να διασφαλίζετε ότι οι επενδύσεις σας ταιριάζουν στο μακροπρόθεσμο σχέδιό σας (ακόμα και αν είναι βραχυπρόθεσμα περιουσιακά στοιχεία) και να αποφεύγετε τους πειρασμούς των ημερήσιων συναλλαγών.

Αφήστε πίσω τους μεγάλους χαμένους.

Δεν είναι ασυνήθιστο για τις αγορές μετοχών να ανταποκρίνονται σε παγκόσμιες κρίσεις - ειδικά σε μια τόσο σημαντική όσο η διεθνής εισβολή. Σε τέτοιες περιπτώσεις, είναι συνετό να παρακολουθείτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας και να εντοπίζετε τυχόν χρεόγραφα που υστερούν. Ενώ κάποια αστάθεια είναι φυσιολογική, μπορεί να θέλετε να εξέλθετε από οποιεσδήποτε θέσεις που έχουν χαμηλή απόδοση σε μια μακροπρόθεσμη καμπύλη. Και, αν ανησυχείτε για μακροπρόθεσμη ζημιά, μπορείτε να μετατρέψετε μέρος του χαρτοφυλακίου σας σε λιγότερο επικίνδυνες συμμετοχές.

Αποφύγετε τις βιαστικές αποφάσεις.

Η εξισορρόπηση του μακροπρόθεσμου σχεδίου και της στρατηγικής κατανομής περιουσιακών στοιχείων με τα τρέχοντα γεγονότα της αγοράς δεν είναι πάντα εύκολη. Και παρόλο που είναι δελεαστικό να ενεργήσετε με βάση την αστάθεια για να βελτιώσετε τις αποδόσεις σας (ή να αποφύγετε μια απώλεια), ο πανικός ή η βιαστική δράση είναι πάντα ένα κακό σχέδιο.

Αντίθετα, πάρτε μια βαθιά ανάσα, αναθεωρήστε το χαρτοφυλάκιό σας και την αγορά και λάβετε υπόψη τους μακροπρόθεσμους στόχους σας. Στη συνέχεια, κάντε την έρευνα για να διασφαλίσετε ότι τυχόν αλλαγές που κάνετε θα υποστηρίξουν τους μακροπρόθεσμους στόχους σας. Στο τέλος της ημέρας, μπορεί να είναι δύσκολο να αντιμετωπίσετε την αστάθεια — αλλά οι βραχυπρόθεσμες μειώσεις δεν πρέπει να καθοδηγούν τη στρατηγική σας για τη ζωή.

Μην προσπαθήσετε να χρονομετρήσετε την αγορά.

Εισβολή ή μη εισβολή, ο συγχρονισμός της αγοράς δεν είναι ποτέ καλή ιδέα. Είναι αδύνατο να προβλεφθεί πότε μια επένδυση έχει φτάσει πραγματικά στο πάτο ή στο αποκορύφωμά της, και η λανθασμένη κλήση μπορεί να έχει καταστροφικές επιπτώσεις στο χαρτοφυλάκιό σας.

Αντιθέτως, κοιτάξτε τη μεταβλητότητα ως μια στιγμή για κέρδος με μια έννοια «ευρείας φάσματος». Μπορείτε να αυξήσετε τις συνεισφορές σε ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό σας, να διαθέσετε κεφάλαια σε έναν τομέα με ιδιαίτερα χαμηλές επιδόσεις γνωστός για ιστορικά ριμπάουντ ή να χρησιμοποιήσετε λίγα «διασκεδαστικά χρήματα» για να ασχοληθείτε με την κερδοσκοπία.

Αλλά αν βασίσετε την επενδυτική σας στρατηγική γύρω από το χρονοδιάγραμμα της αγοράς, είναι πιο πιθανό να χάσετε τα πάντα παρά να βγάλετε κέρδος.

Υπερασπίσου τη θέση.

Εάν θέλετε να κάνετε μερικές έξυπνες κινήσεις για να επωφεληθείτε άμεσα από την κατάσταση Ρωσίας-Ουκρανίας, μπορείτε να εξετάσετε τις αμερικανικές εταιρείες αεροδιαστημικής και άμυνας. Πολλές από αυτές τις μετοχές έχουν σημειώσει σημαντικές αυξήσεις από την αρχική εισβολή. Επιπλέον, καθώς τα έθνη αυξάνουν τους προϋπολογισμούς των αμυντικών δαπανών τους, ενδέχεται να προκύψουν περισσότερες ευκαιρίες για επενδύσεις σε αμυντικούς τίτλους.

Προετοιμαστείτε για καταστάσεις έκτακτης ανάγκης.

Ακόμα κι αν η αστάθεια της χρηματιστηριακής αγοράς παράγει μακροπρόθεσμα κέρδη, εξακολουθεί να είναι συνετό να έχετε διαθέσιμο αποθεματικό μετρητών. Εάν η αγορά πέσει και εμφανιστεί ξαφνική δαπάνη, μπορεί να κάνετε καλύτερα να ξοδέψετε το ταμείο έκτακτης ανάγκης αντί να πουλήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Θυμηθείτε: η επένδυση για το μέλλον σας είναι ένα μακροπρόθεσμο παιχνίδι, αλλά οι βραχυπρόθεσμες αποφάσεις μπορούν να έχουν σημαντικές επιπτώσεις.

Κατεβάστε το Q.ai για iOS για περισσότερο επενδυτικό περιεχόμενο και πρόσβαση σε περισσότερες από δώδεκα επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Ξεκινήστε με μόλις $100 και μην πληρώνετε ποτέ τέλη ή προμήθειες.