Πώς να αποφύγετε το μπλοκάρισμα των περιουσιακών σας στοιχείων στο WhiteBIT;

Υπάρχει ένας αυξανόμενος αριθμός περιπτώσεων στις οποίες ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων μπλοκάρουν τα κεφάλαια κατόπιν αιτήματος της ρυθμιστικής αρχής. Σε αυτό το άρθρο, θα μιλήσουμε για ένα εργαλείο που εισήγαγε εκ των προτέρων το ανταλλακτήριο WhiteBIT για την προστασία των περιουσιακών στοιχείων και των συμφερόντων των χρηστών και τη συμμόρφωση της πλατφόρμας με τα διεθνή πρότυπα AML.

Η σημασία της AML

Το κρυπτονομίσματα είναι ένας αναπτυσσόμενος τομέας ηλεκτρονικών χρηματοοικονομικών συναλλαγών και είναι απαραίτητο να κατανοήσουμε ότι είναι αποκεντρωμένο και ως εκ τούτου ανώνυμο. Και παρά το γεγονός ότι οι πληροφορίες για κάθε συναλλαγή αποθηκεύονται στο δίκτυο blockchain, προηγουμένως ήταν αδύνατο να γνωρίζουμε από πού προέρχονταν τα κεφάλαια στο πορτοφόλι και αν ήταν "καθαρά", που σημαίνει ότι δεν σχετίζονται με εγκληματικές ή απαγορευμένες δραστηριότητες.

Η AML εφαρμόζεται σχεδόν από όλους κρυπτογράφηση που ενδιαφέρεται να διασφαλίσει ότι οι πελάτες της δεν αγοράζουν βρώμικα περιουσιακά στοιχεία ή δεν έρχονται σε επαφή με εγκληματίες (δεδομένων των παγκόσμιων στόχων της FATF και της Ευρωπαϊκής Ένωσης).

Το WhiteBIT ελέγχει ανεξάρτητα τους αντισυμβαλλομένους και δίνει επίσης τη δυνατότητα στους πελάτες να διενεργούν τέτοιους ελέγχους. Επομένως, τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία που αποθηκεύονται στα κρύα πορτοφόλια του χρηματιστηρίου δεν σχετίζονται με εγκληματική δραστηριότητα λόγω εσωτερικών ελέγχων.

Αναφορά: οι εγχώριες νομοθετικές απαιτήσεις για το έργο των φορέων εκμετάλλευσης βασίζονται στα πρότυπα της ομάδας FATF, στις οδηγίες της ΕΕ και στις συστάσεις της Επιτροπής Υπουργών του Συμβουλίου της Ευρώπης. Τον Απρίλιο του 2020 τέθηκε σε ισχύ ο νομοσχέδιος αριθ. 2179, ο οποίος υποχρεώνει τους παρόχους ψηφιακών υπηρεσιών να διενεργούν ανεξάρτητα ελέγχους διευθύνσεων για εμπλοκή σε παράνομες δραστηριότητες.

Ο τρόπος με τον οποίο λειτουργεί ο έλεγχος της AML

Δυστυχώς, η πρακτική της εφαρμογής αποτελεσματικών εσωτερικών διαδικασιών και μηχανισμών για την προστασία των χρηστών από αναξιόπιστες αλληλεπιδράσεις απέχει πολύ από το να είναι ευρέως διαδεδομένη. Το WhiteBIT διαθέτει ένα ξεχωριστό εργαλείο για τον έλεγχο διευθύνσεων για εμπλοκή σε εγκληματικές και απαγορευμένες δραστηριότητες. Προς το παρόν, μπορείτε να αναλύσετε πορτοφόλια BTC, BTH, ETH και οποιοδήποτε πορτοφόλι LTC.

Η σελίδα περιλαμβάνει μια λίστα ετικετών που χρησιμεύουν ως σήματα κινδύνου. Έτσι, στις whitebit.com, είναι δυνατό να εντοπιστεί, για παράδειγμα, ένας αντισυμβαλλόμενος που έχει εμπλακεί στην παράνομη απόκτηση κεφαλαίων των χρηστών του (SCAM), εκβιασμό ή κλοπή κεφαλαίων μέσω πειρατείας, που αντιπροσωπεύει το περιβάλλον Darknet κ.λπ.

Είναι βέλτιστο για τους πελάτες των ανταλλαγών, συμπεριλαμβανομένου του WhiteBIT, να ελέγχουν τη διεύθυνση πριν από κάθε νέα αλληλεπίδραση. Ακριβώς επειδή ένας αντισυμβαλλόμενος έχει χαμηλές βαθμολογίες σε μια κλίμακα κινδύνου σήμερα δεν σημαίνει ότι θα παραμείνει ο ίδιος στο μέλλον.

Οι χρήστες του WhiteBIT διατυπώνουν αξιολογήσεις για αυτό το ζήτημα ως εξής: εάν μετά από κάποιο χρονικό διάστημα μετά την αλληλεπίδραση, ο αντισυμβαλλόμενος ταξινομηθεί ως επικίνδυνος και εμπίπτει στη διαδικασία έρευνας, συνιστάται η καταγραφή κάθε ελέγχου. Αυτό θα διευκολύνει τη χρήση του WhiteBit ούτως ή άλλως.