Πώς ο Peter Thornhill συνταξιοδοτήθηκε με 400 $ σε ετήσια μερίσματα

Ο Πέτρος είναι μια επένδυση θρύλος. Φίλε μαζεύει 400,000 δολάρια ετησίως στα έσοδα από μερίσματα.

Παρεμπιπτόντως, συνταξιοδοτήθηκε σε ηλικία 53 ετών. Από τον χρηματοοικονομικό κλάδο, φυσικά. Ο Πέτρος έγραψε ένα βιβλίο και ταξίδεψε ως δημόσιος ομιλητής.

Οι αμοιβές ομιλίας και τα δικαιώματα βιβλίων ήταν αναμφίβολα βαριές. Με εισόδημα από μερίσματα 33,000 $ κάθε μήνα, είμαι σίγουρος ότι ο Πέτρος δεν ιδρώνει τους λογαριασμούς του.

Τώρα τι μπορεί we Οι επενδυτές με αντίθετο εισόδημα μαθαίνουν από τον κύριο επενδυτή μερισμάτων «Πληρωμή» Peter Thornhill;

Οχι πολύ.

Ο τύπος έχει χαρτοφυλάκιο 11 εκατομμυρίων δολαρίων. Βεβαίως Η ταμειακή ροή των μερισμάτων του θα μειωθεί. Μπορεί να είναι μόνο 4%, αλλά αυτό είναι υπεραρκετό όταν αυτό είναι το σωρό που αναπτύσσει!

A απλούστερη ο επενδυτής μπορεί να κάνει εξίσου καλά με παρόμοιο πολεμικό στήθος. Πληρωμή Peter, γνώρισε τη Vanilla Vance.

Ο Βανς είναι ένας πλούσιος τύπος που δεν του αρέσει να σκέφτεται. Δεν διαβάζει Αντίθετο Outlook. Ο Βανς παίρνει τα 11 εκατομμύρια δολάρια του και αγοράζει το πιο δημοφιλές ETF μερίσματος στον κόσμο, Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Τον προειδοποιήσαμε να μην το κάνει. Εξάλλου, η SCHD δεν κατέχει καν Exxon Mobil (XOM), Η οποία είναι ο μερίσματος που θα κατέχει αυτή τη δεκαετία. Δείτε τις συμμετοχές του ETF, λίγο ξεκάθαρα για εμάς:

Αλλά ο Βανς δεν νοιάζεται για το XOM. Θυμήσου, τεμπέλης πλούσιος. Η αγορά του με ένα κλικ του αποφέρει ετήσιο εισόδημα από μερίσματα 352,000 $. Αυτό είναι 3.52% και αρκετά καλό για το t-shirt-and-backward-cap Vance.

352 $ είναι σχεδόν όσο ο Peter τραπεζών ετησίως. Ο Πίτερ είναι έξυπνος, αλλά ο Βανς… όχι τόσο. Και τα πάει πολύ καλά, Πάρα πολύ.

Δεν θα παραπονιόμασταν με κανένα από αυτά τα cash rivers. Ταπεινοί επενδυτές όπως εσείς και εμένα θα τα καταφέρουν χωρίς 350,000 έως 400,000 $ σε ετήσια έσοδα από μερίσματα. Εξάλλου, δεν έχουμε ένα αυγό φωλιάς 11 εκατομμυρίων δολαρίων έτοιμο να αναπτυχθεί.

Τούτου λεχθέντος, μπορούμε να το κάνουμε καλύτερα από τον Peter (ένα έξυπνο άτομο της πραγματικής ζωής) και τον Vance (έναν φανταστικό χαρακτήρα που, ας το παραδεχτούμε, όλοι μπορούμε να το φανταστούμε πολύ καλά.) σε ποσοστιαία βάση. Εύκολα.

If we είχε ένα αυγό φωλιάς 11 εκατομμυρίων δολαρίων, θα τραβούσαμε 847,000 $ στα ετήσια έσοδα από μερίσματα.

Το μυστικό μας ως αντίθετα είναι ότι αναζητούμε αποδόσεις στο εύρος 7% έως 8%—διπλασιαστεί αυτό του Peter and Vance! Συνήθως δεν βλέπουμε αυτές τις μετοχές να συζητούνται σε κεντρικούς οικονομικούς ιστότοπους, αλλά είναι γύρω για τους φοιτητές με προχωρημένο εισόδημα.

Φυσικά, υπάρχουν αφθονία των μερισμάτων σκύλων που έχουν υψηλές δηλωμένες αποδόσεις, αλλά είναι ομολογουμένως «φθηνοί για κάποιο λόγο»—τα μερίσματα έχουν πρόβλημα. Η ανάλυσή μας διαχωρίζει τους ήρωες υψηλής απόδοσης από τους hobos υψηλής απόδοσης για να δημιουργήσει το πρόσθετο εισόδημά μας πάνω και πέρα ​​από ένα ETF όπως το SCHD.

Μια χαλαρή προσέγγιση θα μας εξασφαλίσει την απόδοση 3.2% της SCHD και θα μας κρατήσει μακριά από προβλήματα. Αλλά μια πιο προσεκτική προσέγγιση μπορεί να μας εξασφαλίσει μέσες αποδόσεις 7.7%. και ας κοιμηθούμε το βράδυ. Ακούγεται υψηλό, το ξέρω, αλλά η πρώτη δεκάδα αποδίδει στο δικό μας Συγκριτική αναφορά εισοδήματος πληρώστε αυτό σήμερα. Και το 7.7% θα μετατρέψει ένα «ταπεινό» εκατομμύριο δολάρια σε ροή εισοδήματος 77,000 δολαρίων:

Το XOM είναι ένα CIR κρατώντας, στην πραγματικότητα, αλλά έχει «αποβαθμιστεί» πέρα ​​από τις ανάγκες απόδοσης μας. Πότε συζητήσαμε το XOM σε αυτές τις σελίδες πέρυσι, ο βαρόνος του πετρελαίου πλήρωσε 6.1%. Όχι ακριβώς 7.7%, αλλά περίπου τόσο υψηλό όσο έχουμε δει ποτέ από ένα blue-chip όπως το XOM.

Οι διευθυντές του Schwab ETF κοιμήθηκαν στη συμφωνία. Εμείς οι αντίθετοι δεν το κάναμε. Αγοράσαμε, έτσι είμαστε ακόμη συλλέγοντας αυτή την απόδοση 6%+ στο αρχικό μας κεφάλαιο και με συνολικές αποδόσεις 84% σε λίγους 17 μήνες!

Που, παρεμπιπτόντως, είναι ο τρόπος με τον οποίο τελικά θα φτάσουμε στους Peters και τους Vances του κόσμου: συλλέγοντας έσοδα από μερίσματα ενώ απολαμβάνουμε κέρδη από τις τιμές!

Ο Brett Owens είναι επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός για το Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες εξαιρετικές ιδέες εισοδήματος, λάβετε το δωρεάν αντίγραφο της τελευταίας ειδικής αναφοράς του: Το χαρτοφυλάκιό σας πρόωρης συνταξιοδότησης: Τεράστια μερίσματα—κάθε μήνα—για πάντα.

Αποκάλυψη: καμία