Πώς οι ευφυείς μηχανές αναδιαμορφώνουν τις επενδύσεις

Takeaways

• Η μηχανική μάθηση είναι ένας τύπος τεχνητής νοημοσύνης (AI) που χρησιμοποιεί αλγόριθμους υπολογιστών για να αναλύει και να μαθαίνει από δεδομένα
• Οι αλγόριθμοι μηχανικής μάθησης μπορούν να αντλήσουν γνώσεις από δεδομένα γρηγορότερα και πιο αποτελεσματικά από τους ανθρώπους και, εντός καθορισμένων παραμέτρων, μπορούν να κάνουν μοναδικές ιδέες και παρατηρήσεις που θα μπορούσαν να μην είναι διαισθητικές για έναν άνθρωπο παρατηρητή
• Η μηχανική μάθηση στις επενδύσεις βοηθά τους ανθρώπους να βρουν νέες επενδυτικές ευκαιρίες, αφαιρώντας μεροληψία από τη λήψη αποφάσεων και προσαρμόζοντας οικονομικές συμβουλές σε ιδιώτες 

Οι επενδυτές είναι πάντα στο κυνήγι νέων τρόπων για να λάβουν πιο έξυπνες επενδυτικές αποφάσεις. Πολλοί βασίζονται σε «ποσοτικές» στρατηγικές, ή μαθηματικά μοντέλα, για να προβλέψουν την επιτυχία των αποφάσεών τους. Αλλά η μηχανική μάθηση στις επενδύσεις προσφέρει έναν νέο, πιο αποτελεσματικό τρόπο για τη λήψη καλύτερων επενδυτικών αποφάσεων – χωρίς οι επενδυτές να χρειαστεί ποτέ να σηκώσουν το δάχτυλό τους.  

Απλώς πάρτε το Q.ai, για παράδειγμα. Η Q.ai αξιοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη για να μεγιστοποιήσει τις αποδόσεις των επενδυτών και να ελαχιστοποιήσει τους κινδύνους προσαρμόζοντας αυτόματα τις συνθήκες της αγοράς.

Κατεβάστε το Q.ai για iOS για περισσότερο επενδυτικό περιεχόμενο και πρόσβαση σε περισσότερες από δώδεκα επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Ξεκινήστε με μόλις $100 και μην πληρώνετε ποτέ τέλη ή προμήθειες.

AI και μηχανική μάθηση: Ποια είναι η διαφορά;

Η «τεχνητή νοημοσύνη» είναι μια φράση που αναφέρεται σε αλγόριθμους υπολογιστών που παίρνουν έξυπνες αποφάσεις. Ένα απλό παράδειγμα είναι οι υπηρεσίες chatbot που εμφανίζονται στους περισσότερους ιστότοπους για να προσφέρουν βοήθεια. Με βάση τις λέξεις-κλειδιά που χρησιμοποιείτε, αυτά τα απλά AI μπορούν να βρουν γρήγορες απαντήσεις στις ερωτήσεις σας. 

Αλλά αυτή η βασική τεχνητή νοημοσύνη είναι μόνο η κορυφή του παγόβουνου. Στην πραγματικότητα, η τεχνητή νοημοσύνη είναι ένας ολόκληρος τομέας της επιστήμης των υπολογιστών που χωρίζεται σε επιμέρους ειδικότητες, όπως η βαθιά μάθηση και τα νευρωνικά δίκτυα. Κάθε τύπος τεχνητής νοημοσύνης συλλέγει, αναλύει και χρησιμοποιεί δεδομένα με διαφορετικούς τρόπους.

Η μηχανική εκμάθηση είναι ένας τύπος τεχνητής νοημοσύνης που χρησιμοποιεί πολύπλοκους αλγόριθμους για την γρήγορη επεξεργασία τεράστιων ποσοτήτων δεδομένων. Στη συνέχεια, το μηχάνημα χρησιμοποιεί αυτά τα δεδομένα για να κάνει προβλέψεις, να συγκεντρώσει πληροφορίες και να μάθει. Όσο περισσότερες πληροφορίες επεξεργάζονται αυτοί οι αλγόριθμοι, τόσο πιο έξυπνοι γίνονται – εξ ου και η ονομασία «μηχανική μάθηση». 

Αν και είναι ακόμα νέα, η μηχανική μάθηση έχει ήδη σημειώσει πρόοδο στη μηχανική, την υγειονομική περίθαλψη και την επιστήμη των υπολογιστών. Ο κλάδος των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών θα επωφεληθεί, επίσης, λόγω του τεράστιου όγκου δεδομένων που παράγονται καθημερινά. 

Και ένας τομέας που τελικά λαμβάνει την προσοχή που του αξίζει, χάρη σε συστήματα όπως το δικό μας Q.ai, είναι η χρήση της μηχανικής μάθησης για επενδύσεις. 

Τα οφέλη της μηχανικής μάθησης στις επενδύσεις

Ενώ η μηχανική μάθηση υπάρχει εδώ και αρκετό καιρό, οι μικροεπενδυτές μόλις πρόσφατα έλαβαν την ευκαιρία να την εκμεταλλευτούν. Και οι επενδυτές βλέπουν ήδη τα οφέλη καθώς ανακαλύπτουμε νέους και δημιουργικούς τρόπους με τους οποίους η μηχανική μάθηση μπορεί να βελτιώσει τα κέρδη και τις δυνατότητες. 

Αλγοριθμικές ευκαιρίες συναλλαγών

Ο όγκος των δεδομένων που χρειάζονται οι επενδυτές για να λάβουν πραγματικά ενημερωμένες αποφάσεις συναλλαγών είναι αστρονομικός. Αλλά λόγω των ορίων του ανθρώπινου εγκεφάλου, οι επενδυτές μπορούν να επεξεργαστούν τόσες πολλές πληροφορίες ταυτόχρονα. 

Αλλά οι αλγοριθμικές συναλλαγές μπορούν να αυξήσουν την πρόσβαση ενός επενδυτή σε ποιοτικές πληροφορίες αγοράς. 

Όπως μπορείτε να μαντέψετε από το όνομα, το αλγοριθμικό εμπόριο χρησιμοποιεί πολύπλοκους αλγόριθμους για τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Σε αντίθεση με τους ανθρώπους, αυτοί οι αλγόριθμοι μηχανικής μάθησης μπορούν να επεξεργαστούν τεράστιους όγκους δεδομένων σχεδόν αμέσως. Και επειδή μπορούν να μάθουν από αυτά τα δεδομένα, κάνουν συνεχώς καλύτερα ενημερωμένες και πιο αποτελεσματικές προτάσεις.

Οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από αυτό το δυναμικό χρησιμοποιώντας μηχανική εκμάθηση για να αναλύσουν ιστορικά και τρέχοντα δεδομένα της αγοράς για να βρουν κερδοφόρες επενδύσεις. Στη συνέχεια, μπορούν να χρησιμοποιήσουν αλγοριθμικές πληροφορίες για να προτείνουν επενδύσεις ή ακόμα και να εκτελέσουν συναλλαγές αυτόματα. 

Αυξημένη πρόσβαση σε επενδύσεις

Η χρήση αλγοριθμικών συναλλαγών είναι ένας τρόπος για να αυξήσετε την επενδυτική σας ικανότητα. Ωστόσο, οι περισσότεροι επενδυτές δεν έχουν πρόσβαση στον δικό τους αλγόριθμο μηχανικής εκμάθησης. 

Ευτυχώς, Robo σύμβουλοι που υποστηρίζονται από AI, όπως το Q.ai, είναι εδώ για να βοηθήσουν τους επενδυτές να επωφεληθούν από τη μηχανική εκμάθηση. 

Τέτοιες πλατφόρμες βασίζονται σε πολύπλοκους αλγόριθμους για την τεχνογνωσία τους και τις ικανότητές τους να συγκεντρώνουν δεδομένα για τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων και την εμπορία τίτλων. Στη συνέχεια, μεταβιβάζουν αυτά τα οφέλη στους επενδυτές με τη μορφή εξατομικευμένων χαρτοφυλακίων και παθητικών επενδυτικών ευκαιριών. 

Πολλοί παρέχουν επίσης αυτοματοποιημένες οικονομικές συμβουλές στους επενδυτές με βάση σύντομες έρευνες εγγραφής. Χρησιμοποιώντας πληροφορίες όπως η ηλικία ενός ατόμου, η ανοχή κινδύνου και η οικονομική κατάσταση, οι σύμβουλοι που υποστηρίζονται από AI μπορούν να προσφέρουν εξατομικευμένες οικονομικές συστάσεις. 

Οι σύμβουλοι Robo προσφέρουν επίσης πολλά προνόμια που συχνά δεν μπορούν οι οικονομικοί σύμβουλοι με βάση τον άνθρωπο. Για παράδειγμα, είναι συχνά φθηνότερα από τους ανθρώπινους συμβούλους και πολλοί απαιτούν μικρότερη αρχική επένδυση από τις μεγάλες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. 

Επιπλέον, οι ρομπότ-σύμβουλοι επιτρέπουν την πρόσβαση στον λογαριασμό σας όλο το 24ωρο, 7 ημέρες την εβδομάδα, παρακάμπτοντας την ανάγκη για ώρες γραφείου και αργίες. (Αν και, ως αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες, οι ρομπο-σύμβουλοι δεν απαιτούν επίσης την επίβλεψη που μπορεί να έχει το επανδρωμένο χαρτοφυλάκιό σας.) 

Εξυπνότερος προγραμματισμός συνταξιοδότησης

Ο συνταξιοδοτικός προγραμματισμός είναι ένας τεράστιος λόγος για τον οποίο πολλοί άνθρωποι επενδύουν. Πολλοί διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων ακολουθούν μια ολιστική προσέγγιση για τη συνταξιοδότηση, εξετάζοντας την ηλικία, τα οικονομικά, τα περιουσιακά στοιχεία και τις δυνατότητες κερδών για να σχεδιάσουν το συνταξιοδοτικό χαρτοφυλάκιό σας. Στη συνέχεια, προσαρμόζουν περιοδικά τις επενδύσεις σας ώστε να ταιριάζουν με την ανοχή σας στον κίνδυνο καθώς γερνάτε και η οικονομική σας κατάσταση αλλάζει με την πάροδο του χρόνου. 

Ακριβώς όπως και άλλες επενδυτικές υπηρεσίες που βασίζονται στον άνθρωπο, αυτό το στυλ προγραμματισμού συνταξιοδότησης μπορεί να είναι δαπανηρό και αναποτελεσματικό. Αλλά και εδώ, η μηχανική μάθηση κάνει βήματα προόδου. 

Καθώς τα μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης μαθαίνουν και αναπτύσσονται, έχουν γίνει πιο έμπειρα στο να βοηθούν τους επενδυτές να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια συνταξιοδότησης και να εφαρμόσουν στρατηγικές έξυπνου χρήματος. Χρησιμοποιώντας σύντομες έρευνες, ιστορικά δεδομένα αγοράς και προγνωστική ανάλυση, οι μηχανές μπορούν να δημιουργήσουν πολλά εξατομικευμένα σχέδια συνταξιοδότησης για έναν μόνο επενδυτή. Στη συνέχεια, το μόνο που μένει στον επενδυτή είναι να επιλέξει το σχέδιο που ταιριάζει στις ανάγκες του και να χρηματοδοτήσει τις επενδύσεις του. 

Μειωμένη ανθρώπινη προκατάληψη στις επενδυτικές αποφάσεις 

Ως άνθρωποι, είμαστε εγγενώς συναισθηματικοί και, μερικές φορές, παίρνουμε παράλογες αποφάσεις. Στις επενδύσεις, αυτό συχνά οδηγεί σε «αποφευκτικές» συμπεριφορές, καθώς οι επενδυτές αποφεύγουν συχνά τα αρνητικά αποτελέσματα αντί να αναλαμβάνουν τους κινδύνους που απαιτούνται για να δουν θετικά. 

Ένα εξαιρετικό παράδειγμα είναι η συμπεριφορά των επενδυτών εν μέσω αστάθειας της αγοράς στις αρχές του 2020. Πολλοί επενδυτές εξαργύρωσαν τα χαρτοφυλάκιά τους όταν η αγορά κατέρρευσε για να αποφύγουν να χάσουν τα πάντα. Ωστόσο, εκείνοι που μπήκαν με το κεφάλι στο κραχ της αγοράς είδαν τα χαρτοφυλάκια τους να ανακάμπτουν μέσα σε λιγότερο από έξι μήνες – και στη συνέχεια να χρεώνουν απευθείας σε μια ανοδική αγορά που είδε τα κέρδη τους να αυξάνονται ακόμη περισσότερο. 

Η επένδυση σε ποιοτικούς τίτλους με έκπτωση είναι η επιτομή του «αγοράζω χαμηλά, πούλα ψηλά». Ωστόσο, πολλοί επενδυτές πανικοβάλλονται κατά τη διάρκεια της αστάθειας της αγοράς, οδηγώντας σε χειρότερα αποτελέσματα από ό,τι αν είχαν αφήσει τα χρήματά τους μόνα τους. 

Αλλά τα μοντέλα μηχανικής μάθησης και αλγοριθμικών συναλλαγών δεν αποδίδουν στον ανθρώπινο παραλογισμό. Ως εκ τούτου, κάνουν τους τέλειους αμερόληπτους κριτές για να καθοδηγήσουν τους επενδυτές σε πιο έξυπνες επενδυτικές αποφάσεις – είτε αφήνουν χρήματα στην αγορά, ανακατεύοντας κεφάλαια ή ακόμα και προσθέτουν επενδύσεις κατά τη διάρκεια μιας κατάρρευσης της αγοράς. 

Ανεκμετάλλευτες επενδυτικές ευκαιρίες

Οι αλγόριθμοι μηχανικής μάθησης δεν αναζητούν πάντα γραμμικές σχέσεις στα δεδομένα. Δηλαδή, δεν σταματούν να αναλύουν δεδομένα όταν μια ευθεία σχέση «αιτίας και αποτελέσματος» γίνεται σαφής. Αντίθετα, εξετάζουν τα δεδομένα από όλες τις πλευρές, γεγονός που μπορεί να τους οδηγήσει να βρουν επενδύσεις που η αγορά έχει υπερεκτιμήσει ή υποτιμήσει. 

Λόγω των μοναδικών τους ικανοτήτων να εντοπίζουν νέες σχέσεις, τα μοντέλα μηχανικής μάθησης είναι τα τέλεια εργαλεία για τον εντοπισμό νέων επενδυτικών ευκαιριών. Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτή τη δυνατότητα για να συγκεντρώσουν πληροφορίες για την αγορά και να κάνουν νέες επενδύσεις με βάση παράγοντες όπως η ανοχή κινδύνου και η οικονομική σας κατάσταση. Με την πάροδο του χρόνου, αυτές οι νέες επενδυτικές ευκαιρίες μπορεί ακόμη και να αποδειχθούν επικερδείς. 

Η δυνατότητα για μεγαλύτερες αποδόσεις

Δεν υπάρχουν εγγυήσεις για την επένδυση, ακόμη και όταν χρησιμοποιείτε τεχνητή νοημοσύνη. Ωστόσο, όταν εξετάζουμε όλα τα οφέλη που έχουμε παρουσιάσει μέχρι στιγμής, είναι εύλογο ότι η μηχανική μάθηση στις επενδύσεις μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερα επενδυτικά κέρδη. 

Σε τελική ανάλυση, οι μηχανές μπορούν να θρυμματίσουν δεδομένα σε πραγματικό χρόνο πιο γρήγορα από τους ανθρώπους και να χρησιμοποιήσουν αυτές τις πληροφορίες για να ανακαλύψουν πληροφορίες και ακόμη και να λάβουν αποφάσεις συναλλαγών. Και καθώς αυτά τα μοντέλα μαθαίνουν από νέα δεδομένα, είναι πιθανό να μειώσουν τον αριθμό των λαθών που κάνουν. Για να μην αναφέρουμε, οι επενδυτικοί σύμβουλοι που βασίζονται σε μηχανήματα έχουν πολύ μικρότερη τιμή από τους περισσότερους ανθρώπινους συμβούλους. 

Όταν προσθέτετε αυτούς τους παράγοντες μαζί, είναι λογικό να αναμένετε ότι η μηχανική εκμάθηση θα μπορούσε να οδηγήσει σε καλύτερα αποτελέσματα χαρτοφυλακίου – τουλάχιστον τελικά. Και καθώς οι επενδυτές κάνουν λιγότερα λάθη, ξεπερνούν τις παράλογες προκαταλήψεις τους και διευρύνουν τους ορίζοντές τους με την τεχνητή νοημοσύνη, αυξάνουν επίσης τις δυνατότητές τους για επιτυχία (και πλούτο). 

Μηχανική μάθηση στην επένδυση: μια μοναδική ευκαιρία βελτίωσης

Η μηχανική μάθηση ανατρέπει τον επενδυτικό κλάδο παρέχοντας στους επενδυτές απαράμιλλη πρόσβαση σε φθηνές, αποτελεσματικές επενδύσεις. Καθώς περισσότερα χαρτοφυλάκια, ρομπο-σύμβουλοι και διαχειριστές επενδύσεων κινούνται προς τις τεχνικές μηχανικής μάθησης, οι επενδυτές θα αποκτούν μεγαλύτερη πρόσβαση στα οφέλη τους. 

Εάν είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε με τη μηχανική μάθηση στις επενδύσεις, μην κοιτάξετε μακρύτερα από την πλατφόρμα της Q.ai που υποστηρίζεται από AI. Με το Q.ai, θα έχετε πρόσβαση σε χαρτοφυλάκια προσαρμοσμένα στον κίνδυνο, σε μοναδικά κιτ επενδύσεων, ακόμη και στη λειτουργία αντιστάθμισης κινδύνου που διαχειρίζεται η τεχνητή νοημοσύνη, την Προστασία των πτώσεων. Το καλύτερο από όλα, είναι γρήγορο και εύκολο να ξεκινήσετε.

Κατεβάστε το Q.ai για iOS για περισσότερο επενδυτικό περιεχόμενο και πρόσβαση σε περισσότερες από δώδεκα επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Ξεκινήστε με μόλις $100 και μην πληρώνετε ποτέ τέλη ή προμήθειες.