Τα νοικοκυριά που βγάζουν πάνω από 200,000 $ ετησίως αποτελούν μόνο ένα κομμάτι από όλα επιστροφή φορου που υποβάλλονται σε ένα δεδομένο έτος, αλλά η μετακίνησή τους μεταξύ των κρατών μπορεί να έχει σημαντικό οικονομικό αντίκτυπο. Όταν ένα κράτος χάνει περισσότερους φορολογικούς φακέλους υψηλών αποδοχών από ό,τι κερδίζει σε ένα δεδομένο έτος, τα φορολογικά έσοδα μπορεί να μειωθούν και η δημοσιονομική κατάσταση του κράτους μπορεί να επιδεινωθεί. Γι' αυτό, παρά το γεγονός ότι αποτελούν λιγότερο από το 7% των συνολικών φορολογικών δηλώσεων που υποβλήθηκαν στις 50 πολιτείες και την Περιφέρεια της Κολούμπια το 2020, τα πρότυπα μετανάστευσης των νοικοκυριών με υψηλά εισοδήματα συνεχίζουν να γίνονται πρωτοσέλιδα.
Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
Έχοντας αυτό υπόψη, το SmartAsset ξεκίνησε να προσδιορίζει τις πολιτείες με τις περισσότερες μετακινήσεις νοικοκυριών με υψηλά εισοδήματα. Για να γίνει αυτό, εξετάσαμε την εισροή και την εκροή φορολογουμένων που αποφέρουν τουλάχιστον 200,000 $ σε κάθε πολιτεία μεταξύ 2019 και 2020. Για λεπτομέρειες σχετικά με τις πηγές δεδομένων μας και τον τρόπο με τον οποίο συγκεντρώνουμε όλες τις πληροφορίες για να δημιουργήσουμε την τελική μας κατάταξη, διαβάστε τα Δεδομένα και τη Μεθοδολογία ενότητα παρακάτω.
Σημαντικά ευρήματα
Οι πολιτείες της ζώνης του ήλιου βλέπουν τη μεγαλύτερη μετανάστευση. Από τις 10 πολιτείες που έχουν τη μεγαλύτερη εισροή νοικοκυριών με υψηλό εισόδημα, οι οκτώ βρίσκονται τουλάχιστον εν μέρει στη Ζώνη του Ήλιου. Αυτό περιλαμβάνει τις έξι κορυφαίες πολιτείες, ξεκινώντας από τη Φλόριντα.
Ο κρατικός φόρος εισοδήματος παίζει ρόλο. Υπάρχουν εννέα πολιτείες στη χώρα που δεν φορολογούν το εισόδημα σε κρατικό επίπεδο. Τέσσερις από αυτές τις πολιτείες – η Φλόριντα, το Τέξας, το Τενεσί και η Νεβάδα – συγκαταλέγονται στις 10 θέσεις με τη μεγαλύτερη καθαρή εισροή νοικοκυριών υψηλού εισοδήματος.
Η DC έχει τη μεγαλύτερη αναλογία με υψηλά εισοδήματα, ενώ η Δυτική Βιρτζίνια έχει τη μικρότερη. Τα νοικοκυριά που κερδίζουν τουλάχιστον 200,000 $ ετησίως αποτελούν το 12.19% όλων των φορολογουμένων στην Περιφέρεια της Κολούμπια. Η πρωτεύουσα του έθνους είναι ένα από τα τέσσερα μόνο μέρη –μαζί με το Κονέκτικατ, το Νιου Τζέρσεϊ και τη Μασαχουσέτη– όπου τα άτομα με υψηλό εισόδημα αποτελούν περισσότερο από το 10% όλων των φορολογικών δηλώσεων. Εν τω μεταξύ, η Δυτική Βιρτζίνια έχει το χαμηλότερο ποσοστό αρχειοθέτησης με 200,000 $ και άνω (2.96%).
Κράτη που κερδίζουν νοικοκυριά με υψηλά εισοδήματα
Καμία πολιτεία δεν κερδίζει περισσότερα νοικοκυριά με υψηλό εισόδημα από τη Φλόριντα και δεν είναι καν κοντά. Παρά την απώλεια 11,756 φορολογουμένων που ανέφεραν εισόδημα τουλάχιστον 200,000 $ το 2020, η πολιτεία Sunshine πρόσθεσε 32,019 νοικοκυριά με υψηλά εισοδήματα το ίδιο έτος. Αυτή είναι μια καθαρή προσθήκη 20,263 αρχειοθέτησης υψηλού εισοδήματος.
Όπως η Φλόριντα, το Τέξας – η Νο. 2 θέση κατάταξης – δεν έχει κρατικό φόρο εισοδήματος. Παρά την κατάταξη στη δεύτερη θέση, η καθαρή μετανάστευση των νοικοκυριών με υψηλά εισοδήματα της πολιτείας ήταν περίπου το ένα τέταρτο αυτής της Φλόριντα το 2020. Συγκεκριμένα, το Lone Star State πρόσθεσε 18,417 filers που αποφέρουν τουλάχιστον 200,000 $ και έχασε 13,061.
Ακολουθούν η Αριζόνα, η Βόρεια Καρολίνα και η Νότια Καρολίνα με καθαρές μεταναστεύσεις 5,268, 4713 και 3,967 νοικοκυριών με υψηλό εισόδημα, αντίστοιχα. Το Τενεσί (+2,743), το Κολοράντο (+2,624), η Νεβάδα (+2,331), το Αϊντάχο (+2,055) και η Γιούτα (+1,503) συμπληρώνουν τις 10 κορυφαίες πολιτείες με τις μεγαλύτερες καθαρές μεταναστεύσεις αρχειοθέτησης υψηλών αποδοχών.
Κράτη που χάνουν νοικοκυριά με υψηλά εισοδήματα
Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι οι περισσότερες πολιτείες με τις υψηλότερες καθαρές απώλειες νοικοκυριών που κερδίζουν πάνω από 200,000 $ θεωρούνται παραδοσιακά ως πολιτείες υψηλής φορολογίας.
Στη Νέα Υόρκη σημειώθηκε καθαρή εκροή σχεδόν 20,000 νοικοκυριών με υψηλό εισόδημα το 2020, περισσότερες από οποιαδήποτε πολιτεία στη μελέτη μας. Ενώ το Empire State κέρδισε 9,650 τέτοια νοικοκυριά, έχασε 29,562 την ίδια χρονιά. Η Καλιφόρνια δεν έμεινε πολύ πίσω, χάνοντας καθαρό αριθμό 19,229 υψηλού εισοδήματος filers.
Το Ιλινόις, η Μασαχουσέτη και η Βιρτζίνια είχαν την τρίτη, τέταρτη και πέμπτη μεγαλύτερη καθαρή εκροή νοικοκυριών με υψηλό εισόδημα το 2020, ακολουθούμενες από το Νιου Τζέρσεϊ, το Μέριλαντ, την Περιφέρεια της Κολούμπια, τη Μινεσότα και το Οχάιο.
Ωστόσο, οι 10 θέσεις στο κάτω μέρος της λίστας μας εξακολουθούν να έχουν υψηλό ποσοστό νοικοκυριών που κερδίζουν πάνω από 200,000 $. Κατά μέσο όρο, τα νοικοκυριά με υψηλά εισοδήματα αποτελούν το 6.82% όλων των φορολογουμένων σε εθνικό επίπεδο, σημαντικά χαμηλότερα από τον μέσο όρο στις 10 θέσεις στο τέλος της κατάταξής μας (8.79%).
Δεδομένα και Μεθοδολογία
Για να προσδιορίσουμε πού μετακινούνται τα νοικοκυριά με υψηλό εισόδημα, εξετάσαμε δεδομένα και από τις 50 πολιτείες, καθώς και από την Περιφέρεια της Κολούμπια. Ορίσαμε τα νοικοκυριά με υψηλές αποδοχές ως εκείνα με προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα 200,000 $ ή περισσότερο. Πιο συγκεκριμένα, εξετάσαμε προσεκτικά τις ακόλουθες δύο μετρήσεις:
Εισροή φορολογουμένων με 200,000 $ και άνω. Αυτός είναι ο αριθμός των αρχειοθετών με προσαρμοσμένα ακαθάριστα εισοδήματα τουλάχιστον 200,000 $ που μετακόμισαν σε μια πολιτεία. Τα δεδομένα προέρχονται από το IRS και αφορούν το 2019-2020.
Εκροή φορολογουμένων που κοστίζουν 200,000 $ και άνω. Αυτός είναι ο αριθμός των αιτούντων με προσαρμοσμένα ακαθάριστα εισοδήματα τουλάχιστον 200,000 $ που μετακόμισαν από μια πολιτεία. Τα δεδομένα προέρχονται από το IRS και αφορούν το 2019-2020.
Για να κατατάξουμε τις πολιτείες, προσδιορίσαμε την καθαρή εισροή νοικοκυριών με υψηλά εισοδήματα κάθε πολιτείας. Αυτή είναι η εισροή μείον την εκροή. Στη συνέχεια, κατατάξαμε τις πολιτείες σύμφωνα με την καθαρή εισροή σε φθίνουσα σειρά.
Συμβουλές για μετακόμιση σε άλλη πολιτεία
Ζητήστε από έναν οικονομικό σύμβουλο να σας βοηθήσει να κάνετε την κίνηση. Ένας σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να τακτοποιήσετε τις οικονομικές σας υποθέσεις, κάτι που μπορεί να διασφαλίσει ότι η μετακίνησή σας θα πάει ομαλά. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
Εξετάστε τους νόμους σχετικά με τον προγραμματισμό ακινήτων και το εισόδημα από επενδύσεις. Ράιαν Φλάντερς, α ναυλωμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής (CFA) στο Bel Air του Maryland, είπε ότι οι κρατικοί φόροι εισοδήματος και το κόστος ζωής είναι οι δύο πιο σημαντικές σκέψεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη όταν μετακομίζετε σε μια νέα πολιτεία. Ωστόσο, υπάρχουν μερικά όχι και τόσο προφανή πράγματα που θα πρέπει επίσης να έχετε υπόψη σας. «Οι φόροι ακίνητης περιουσίας και τα θέματα σχεδιασμού περιουσίας είναι συγκεκριμένα για κάθε πολιτεία. Είναι σημαντικό να αναθεωρούνται οι διαθήκες, τα πληρεξούσια κ.λπ. με τη σωστή λέξη όταν κάνετε αλλαγές κατάστασης. Είναι επίσης σημαντικό να κατανοήσετε πώς η νέα πολιτεία σας θα φορολογήσει δυνητικά την περιουσία (ή την εμπιστοσύνη) σας και να κάνει τις απαραίτητες αλλαγές», είπε ο Φλάντερς. «Οι λογαριασμοί επενδύσεων για οικογένειες με υψηλότερο καθαρό εισόδημα χρησιμοποιούν συχνά δημοτικά ομόλογα και ομολογιακά κεφάλαια λόγω των φορολογικών τους χαρακτηριστικών».
Μην ξεχνάτε τις αλλαγές στην υγειονομική περίθαλψη. Ο Jeremy Finger, Διευθύνων Σύμβουλος και ιδρυτής της Riverbend Wealth Management στη Νότια Καρολίνα, συνιστά να επικοινωνήσετε με την ασφαλιστική εταιρεία υγείας σας για να βεβαιωθείτε ότι διατηρείτε τα οφέλη στη νέα σας τοποθεσία. «Τόσο η ιδιωτική ασφάλιση υγείας για νεότερους συνταξιούχους όσο και Πλεονέκτημα Medicare Τα σχέδια έχουν συγκεκριμένους τομείς εξυπηρέτησης», δήλωσε ο Finger, πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής. «Οι συνταξιούχοι που εγκαταλείπουν τον χώρο εξυπηρέτησης θα πρέπει να βρουν ένα νέο σχέδιο, το οποίο θα μπορούσε να σημαίνει ακριβότερα ασφάλιστρα και αυξημένο κόστος από την τσέπη τους».
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/FatCamera
Ο ορθοστάτης Πού μετακινούνται τα νοικοκυριά με υψηλές αποδοχές – Μελέτη 2022 εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/heres-why-rich-americans-moving-160056908.html