Η χρηματιστηριακή αγορά είναι γνωστή για τα σκαμπανεβάσματα της, όπου οι επενδύσεις μπορεί να έχουν καλές αποδόσεις πριν υποχωρήσουν, ή το αντίστροφο. Η «αγορά ταύρου» είναι μια αγορά όπου σημειώνονται αυξήσεις στην αξία 20% ή περισσότερο σε διάστημα τουλάχιστον δύο μηνών. Όπως ήταν αναμενόμενο, λόγω του αυξανόμενου πληθωρισμού, βρισκόμαστε αυτήν τη στιγμή σε bear market, όπου σημειώνονται μειώσεις αξίας άνω του 20% στις μετοχές.
Ως επενδυτής, η bear market είναι η βασική στιγμή για να συμβουλευτείτε οικονομικούς συμβούλους και σχεδιαστές για να μάθετε τι μπορεί να γίνει για να μετριαστούν οι επιπτώσεις στο χαρτοφυλάκιό σας.
Ορισμένοι σύμβουλοι είναι επίσης επενδυτές, οι οποίοι επηρεάζονται προσωπικά από τις αλλαγές της αγοράς και ακόμη περισσότερο εναρμονίζονται με το πώς να βοηθήσουν τους πελάτες τους. Μιλήσαμε με τέσσερις συμβούλους σε όλη τη Βόρεια Αμερική για να τους ρωτήσουμε τι κάνουν με τα δικά τους χαρτοφυλάκια και τι λένε στους πελάτες.
Οι απαντήσεις ήταν ποικίλες, αλλά και οι τέσσερις σύμβουλοι έχουν κοινά μαθήματα που μπορεί να χρησιμοποιήσει οποιοσδήποτε επενδυτής για να περιηγηθεί στα σκαμπανεβάσματα της αγοράς.
Μην χάσετε
Μακροπρόθεσμη προοπτική
Elke Rubach, πρόεδρος της Rubach Wealth στο Τορόντο του Καναδά. δεν εξετάζει το χαρτοφυλάκιό της επειδή είναι μακροπρόθεσμος επενδυτής που εστιάζει στα επόμενα 10 έως 20 χρόνια και το χαρτοφυλάκιό της είναι «πραγματικά βαρετό».
«Δεν είμαι υψηλού κινδύνου. Δεν βγήκα και αγόρασα Bitcoin εξ αρχής», λέει. «Το χαρτοφυλάκιό μου είναι διαφοροποιημένο μεταξύ [εμπορικών και προσωπικών] ακίνητων, ασφαλειών και κεφαλαίων που έχουν ήδη διαφοροποιηθεί, μερικά είναι ανοδικά κάποια έχουν πέσει, αλλά δεν είναι χρήματα που χρειάζομαι αυτή τη στιγμή».
Επενδύσεις υψηλότερου κινδύνου
Herman Thompson Jr., οικονομικός σχεδιαστής με την Innovative Financial Group στην Ατλάντα της Τζόρτζια. λέει ότι ελέγχει το χαρτοφυλάκιό του όταν κάνει μια συναλλαγή.
«Θα ήταν υποκριτικό εκ μέρους μου να πω στους πελάτες μου ότι ξέρω σε τι επενδύουν, αλλά δεν ξέρω σε τι επενδύω».
Ο Thompson συνεχίζει τη στρατηγική του για τον υπολογισμό του μέσου όρου του κόστους σε δολάρια: να βάζει ένα συγκεκριμένο ποσό χρημάτων στην αγορά κάθε μήνα. Κάποιοι μπαίνουν στο δικό του 401 (k) ή σε επενδύσεις. Δεδομένου ότι οι αγορές είναι προς πώληση, ρισκάρει ακόμη με τις αγορές του.
«Αυτό που έκανα με τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια είναι να αυξήσω την αστάθεια. Θέλω να αγοράζω τα πιο ριψοκίνδυνα πράγματα που μπορώ να αγοράσω αυτή τη στιγμή γιατί έχει πληγωθεί περισσότερο».
Ένα από αυτά τα επικίνδυνα κεφάλαια είναι με μια επενδυτική τράπεζα που έχει μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων. Ο Thompson λέει ότι αυτή η τράπεζα έχει «τους καλύτερους διαχειριστές ανάπτυξης στον κόσμο» και δεδομένου ότι έχουν μειωθεί κατά 40% για το έτος, αγοράζει στο ταμείο κάθε μήνα.
Εκτός από αυτό, διατηρεί μια ισχυρή ταμειακή θέση για τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις του.
Διατηρώντας τα πράγματα ίδια
Στη συνέχεια, υπάρχουν σύμβουλοι που τα δημοσιεύουν όλα στο διαδίκτυο. Ο Robb Engen, ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής μόνο με αμοιβή και συνιδρυτής της Boomer & Echo στην Αλμπέρτα του Καναδά, έγραψε πρόσφατα μια ανάρτηση ιστολογίου με τίτλο:Πώς επενδύω τα δικά μου χρήματα."
«Ήθελα να δείξω πώς η οικονομική ή η επενδυτική σας στρατηγική δεν πρέπει να αλλάξει με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς», λέει. «Θα πρέπει να είναι κάτι στο οποίο μπορείτε να εμμείνετε μακροπρόθεσμα. Στην περίπτωσή μου, αυτό σημαίνει ότι δεν κυνηγώ αυτό που κάνει λίγο καλύτερα και δεν πανικοβάλλομαι όταν τα πράγματα δεν πάνε το ίδιο καλά».
Όπως και οι άλλοι σύμβουλοι, το χαρτοφυλάκιό του είναι ποικίλο. Αυτήν τη στιγμή έχει επενδύσει στο VEQT ETF της Vanguard, το οποίο έχει 13,000 μετοχές σε όλο τον κόσμο ομαδοποιημένες σε ένα προϊόν. Με αυτόν τον τρόπο, είναι πιο δύσκολο να δείτε κάθε μεμονωμένη μετοχή, ώστε να υπάρχουν λιγότερες πιθανότητες να ανησυχείτε για τις μετοχές με κακή απόδοση. Διατηρεί επίσης κάποια μετρητά σε έναν αφορολόγητο λογαριασμό ταμιευτηρίου για να συμπληρώσει την προκαταβολή του για ένα νέο σπίτι.
Παραμονή στην πορεία
Ο John Sacke είναι σύμβουλος επενδύσεων και διαχειριστής χαρτοφυλακίου με την BMO Nesbitt Burns στο Τορόντο. Δεν διαχειρίζεται το δικό του χαρτοφυλάκιο, «Βρίσκω ότι η συναισθηματική προσκόλληση που έχει κάποιος με τα δικά του χρήματα, επηρεάζει την προκατάληψη σου».
Ωστόσο, ο Sacke κάνει πέντε συναλλαγές το χρόνο που αποτελούν λιγότερο από το 3% του χαρτοφυλακίου του, κυρίως για διασκέδαση.
Ο Sacke έχει 85% σε μετοχές και 15% σε σταθερό εισόδημα, όπως ομόλογα και προνομιούχες μετοχές. Δεν ανησυχεί για την πτώση στην αγορά γιατί η ιστορία έχει δείξει ότι θα ανακάμψει και συχνά θα ξεπεράσει τα προηγούμενα κέρδη.
Βασικά καραβάνια
Όταν πρόκειται για συμβουλές σχετικά με την αντιμετώπιση των bear markets, όλοι οι σύμβουλοι ήταν στην ίδια σελίδα:
Μην αντιδράτε συναισθηματικά και τραβήξτε τα χρήματά σας από την αγορά γιατί οι αγορές κινούνται σε κύκλους και ό,τι πέφτει θα ανέβει ξανά.
Μην προσπαθήσετε να μετρήσετε την αγορά, αντίθετα, όπως λέει ο Rubach, «Είναι ώρα στην αγορά, όχι χρονομέτρηση της αγοράς».
Κατανοήστε την ανοχή σας στον κίνδυνο. Με αυτόν τον τρόπο, δεν κάνετε ριψοκίνδυνες αγορές στο χαρτοφυλάκιό σας.
Έχετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Με αυτόν τον τρόπο, τα περιουσιακά στοιχεία με χαμηλότερη απόδοση θα εξισορροπούνται από αυτά με καλύτερη απόδοση.
Αν δεν είσαι σίγουρος, συνεργαστείτε με έναν σύμβουλο. «Διαλέξτε έναν σύμβουλο που εμπιστεύεστε και έναν που του αρέσει να δουλεύει με ανθρώπους», λέει ο Sacke.
Όταν πρόκειται για bear markets, κανείς δεν χάνει τον ύπνο του. Όπως λέει ο Sacke, «Μπορεί να κοιτάξω το χαρτοφυλάκιό μου αργά το βράδυ όταν δεν μπορώ να κοιμηθώ. Δεν ανησυχώ για τα χρήματά μου, απλά δεν κοιμάμαι πολύ καλά».
Τι να διαβάσετε στη συνέχεια
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/want-buying-riskiest-stuff-buy-210000276.html