(Bloomberg) — Καθώς τα πάντα κατέρρεαν γύρω του, ο Sam Bankman-Fried μίλησε επιπόλαια για τον τρόπο με τον οποίο η FTX είχε πρόσβαση σε ελεγχόμενες τράπεζες, κατά τα άλλα απρόσιτα από το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης: Μέσω της εμπορικής του εταιρείας, Alameda Research.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Η συμφωνία προέκυψε επειδή οι τράπεζες ήταν απρόθυμες να συναλλάσσονται με εταιρείες κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένης της FTX, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα. Για να επιλύσουν το πρόβλημα, ορισμένοι πελάτες FTX έλαβαν οδηγίες να στέλνουν τραπεζικά εμβάσματα μέσω της Alameda, στην οποία επιτρεπόταν να έχει λογαριασμούς στη Silvergate Capital Corp., μια τράπεζα κρυπτονομισμάτων και fintech, είπαν οι άνθρωποι.
Ορισμένοι πελάτες FTX συνέχισαν να στέλνουν τραπεζικά εμβάσματα μόλις φέτος, σύμφωνα με ένα από τα άτομα, που ζήτησε ανωνυμία συζητώντας για ιδιωτικές συναλλαγές.
Η συμφωνία υπογραμμίζει περαιτέρω τη μπερδεμένη σχέση μεταξύ FTX και Alameda, η οποία αναδείχθηκε ως ένα τέλμα χαλαρής τήρησης αρχείων και φτωχών συγκεντρωτικών ελέγχων στο επίκεντρο της διάλυσης της αυτοκρατορίας. Οι σύμβουλοι που επιβλέπουν τα ερείπια του ομίλου έχουν επισημάνει γενικότερα μια πιθανή ανάμειξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, εγείροντας ανησυχίες για κατάχρηση κεφαλαίων πελατών και καθιστώντας τους δεσμούς μεταξύ των δύο εταιρειών πιθανότατα εστίαση για ρυθμιστικές αρχές και ερευνητές που διερευνούν την κατάρρευση.
Ο Sam Bankman-Fried αρνήθηκε να κάνει κάποιο σχόλιο. Οι εκπρόσωποι του FTX δεν απάντησαν σε αίτημα για σχολιασμό.
Ένας εκπρόσωπος της Silvergate είπε ότι πρόκειται για μια ομοσπονδιακά ρυθμιζόμενη και κρατικά ναυλωμένη τράπεζα «της οποίας οι λύσεις βασίζονται σε μια βαθιά ριζωμένη δέσμευση και αποκλειστική προσέγγιση για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς». Η τράπεζα δεν σχολιάζει τους πελάτες ή τις δραστηριότητές τους ως θέμα σταθερής πολιτικής, είπε ο εκπρόσωπος.
Πολύπλοκα γεγονότα
Το εάν η συμφωνία συνιστά αδικοπραγία θα εξαρτιόταν από γεγονότα, συμπεριλαμβανομένου του εάν οι εν λόγω τράπεζες γνώριζαν για τη ρύθμιση, σύμφωνα με την Alma Angotti, πρώην εκτελεστική αρχή με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ που τώρα εργάζεται ως εταίρος στην εταιρεία συμβούλων Ξεναγός.
«Είναι πολύ κακή πρακτική και διαχείριση κινδύνου σε οποιοδήποτε βιβλίο να συνδυάζεις τα κεφάλαια των πελατών σου με κεφάλαια αντισυμβαλλομένου και άλλα κεφάλαια», είπε ο Angotti. «Πρόκειται για ένα περίπλοκο σύνολο γεγονότων και είναι δύσκολο να πούμε σε αυτό το σημείο τι παραβιάστηκε. Είναι κακή διαχείριση κινδύνου και είναι τουλάχιστον προχειρότητα».
Σε μια πρόσφατη ανταλλαγή μηνυμάτων στο Twitter με τον ειδησεογραφικό ιστότοπο Vox, ο Bankman-Fried αναγνώρισε ότι οι άνθρωποι μπορούσαν να στείλουν χρήματα στον τραπεζικό λογαριασμό της Alameda για να λάβουν χρήματα στο FTX. Με το πέρασμα των χρόνων, «μοιάζει σαν άνθρωποι να έστειλαν 8 δισεκατομμύρια δολάρια στην Alameda», είπε.
Η Silvergate, με έδρα τη La Jolla της Καλιφόρνια, είναι μία από τις λίγες τράπεζες-μέλη της Federal Reserve που βοηθούν τους πελάτες να μεταφέρουν δολάρια και ευρώ σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης, μια διαδικασία γνωστή ως "on-ramp" στον κλάδο. Το Silvergate Exchange Network της υπήρξε μια βασική προσφορά για ανταλλακτήρια και άλλες επιχειρήσεις που ασχολούνται με ψηφιακά στοιχεία.
Η Silvergate είπε ότι οι καταθέσεις από την FTX αντιπροσώπευαν λιγότερο από το 10% των 11.9 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε καταθέσεις από πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην πλατφόρμα της εταιρείας στις 30 Σεπτεμβρίου.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html