Πολλά από τα ιδρύματα που εμπλέκονται στη διάσωση της πολιορκημένης First Republic Bank λέγεται επίσης ότι αναζητούν μια πιθανή αγορά του ιδρύματος που εδρεύει στο Σαν Φρανσίσκο, σύμφωνα με το Fox Business.
Μεταξύ αυτών που λέγεται ότι ενδιαφέρονται είναι η Morgan Stanley και η PNC Bank — πολλές από τις ίδιες εταιρείες που διέθεσαν τα χρήματα διάσωσης 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων για να εμποδίσουν την First Republic να ακολουθήσει τη Silicon Valley Bank (SVB), την Signature Bank και τη Silvergate σε πτώχευση, σύμφωνα με άτομα με άμεση γνώση του θέματος.
Η ΠΡΩΤΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ ΛΑΜΒΑΝΕΙ ΔΙΑΣΩΣΗ 30 ΔΙΣ. δολαρίων ΑΠΟ ΤΙΣ ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΤΩΝ ΗΠΑ
Οι εκπρόσωποι των Morgan Stanley και PNC αρνήθηκαν να σχολιάσουν. Αξιωματούχοι του Τύπου από την Πρώτη Δημοκρατία δεν είχαν κανένα άμεσο σχόλιο.
Είναι αβέβαιο αν θα γίνει κάποια συμφωνία, λένε αυτοί οι άνθρωποι. Επίσης ασαφές είναι εάν οποιαδήποτε συμφωνία θα περνούσε από ρυθμιστικό έλεγχο από την κυβέρνηση Μπάιντεν, όπου οι αντιμονοπωλιακές αρχές ήταν επιφυλακτικοί για μεγάλες συγχωνεύσεις.
Οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών έχουν εκφράσει ανησυχία για το ότι οι μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας γίνονται ακόμη μεγαλύτερες. Οι 10 κορυφαίες τράπεζες της χώρας ελέγχουν τη συντριπτική πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων και των καταθέσεων πελατών στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Αλλά άτομα με γνώση της σκέψης των ρυθμιστικών αρχών λένε ότι ανησυχούν όλο και περισσότερο για τη σταθερότητα των τραπεζών μεσαίου επιπέδου όπως η First Republic μετά την τριπλή έκρηξη άλλων παρόμοιου μεγέθους ιδρυμάτων Silvergate, Signature και SVB.
ΤΑ ΣΤΕΛΕΧΗ ΤΩΝ ΠΡΩΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΟΥΛΗΣΑΝ 12 ΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΑ ΔΟΛΛΑΡΙΑ ΣΕ ΑΠΟΘΕΜΑΤΑ ΣΕ ΜΗΝΕΣ ΠΡΙΝ ΤΟ ΚΡΑΤΙΚΟ
Οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών πιστεύουν ότι οι τράπεζες μεσαίου μεγέθους έχουν από τις λιγότερο διαφοροποιημένες βάσεις περιουσιακών στοιχείων και είναι επιρρεπείς σε ζημίες που συνδέονται με περιβάλλον υψηλότερων επιτοκίων. Είναι επίσης ευάλωτοι σε τράπεζες ή καταθέτες που τραβούν χρήματα από λογαριασμούς με την πρώτη στιγμή του προβλήματος, όπως ήταν η εμπειρία της SVB, της Signature και πιο πρόσφατα της First Republic.
Άνθρωποι με γνώση του θέματος λένε ότι οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών συγκρίνουν όλο και περισσότερο την τρέχουσα κατάσταση του τραπεζικού συστήματος με την κρίση αποταμίευσης και δανείων στα τέλη της δεκαετίας του 1980, όταν κατέρρευσαν μαζικά οι λεγόμενες οικονομίες που επενδύθηκαν σε επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία.
Λόγω των αυξανόμενων φόβων για αυτόν τον συστημικό κίνδυνο, ορισμένοι στη Wall Street πιστεύουν ότι οι τραπεζικές ρυθμιστικές αρχές του Μπάιντεν ενδέχεται να εγκρίνουν μια συγχώνευση μεταξύ μιας μεγάλης τράπεζας και της First Republic, η οποία έχει περιουσιακά στοιχεία 200 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Συγκριτικά, η Morgan Stanley έχει σχεδόν 1.2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία.
«Σε αυτό το αβέβαιο περιβάλλον, οι μεγάλοι παίκτες που έχουν σταθερή χρηματοδότηση θα είναι αγοραστές και οι πιο αδύναμοι θα αγοραστούν», δήλωσε ο Chris Whalen, Πρόεδρος της Whalen Global Advisors στη Νέα Υόρκη. Η First Republic είναι μια ελκυστική εξαγορά για μια μεγάλη συμβουλευτική εταιρεία και οι ρυθμιστικές αρχές πιθανότατα θα την εγκρίνουν».
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΣΤΗΝ ΕΦΑΡΜΟΓΗ FOX BUSINESS
Πηγές με γνώση της πιθανής εξαγοράς λένε ότι μια συμφωνία θα μπορούσε να έρθει εντός ημερών, αλλά δεν είναι εγγυημένη και η κατάσταση είναι ρευστή, επομένως είναι πιθανό η First Republic να παραμείνει ανεξάρτητη. Δεν είναι σαφές εάν η First Republic αναζητά ενεργά αγοραστή ή εάν οι μεγάλες τράπεζες έχουν ήδη προσεγγίσει τη διαχείρισή της.
Ο PETER THIEL ΛΕΕΙ ΟΤΙ ΕΙΧΕ 50 εκατομμύρια δολάρια στη Silicon VALLEY BANK ΟΤΑΝ ΕΚΛΕΙΣΕ
Πηγές με γνώση του θέματος λένε ότι οι JP Morgan, Morgan Stanley, PNC και άλλοι έχουν αναλύσει ιδιωτικά την καταθετική βάση και το χαρτοφυλάκιο δανείων της First Republic στο πλαίσιο της προετοιμασίας για μια πιθανή προσφορά.
Η Fox Business ήταν η πρώτη που ανέφερε ότι οι τράπεζες ετοιμάζονταν να παράσχουν χρηματοδότηση στην First Republic για να ξεπεράσουν αυτό που περιγράφεται ως «κρίση ρευστότητας». Η First Republic ήταν κερδοφόρα πέρυσι, αλλά το 2023 οι δραστηριότητές της δέχθηκαν πιέσεις από τις αυξήσεις των επιτοκίων της Fed.
Αυτή η πίεση έγινε πιο οξεία μετά την κατάρρευση του SVB. Η First Republic υπέφερε από τεράστιες αναλήψεις, τα ομόλογά της υποβαθμίστηκαν πρόσφατα σε κατάσταση σκουπιδιών και η μετοχή της υποχώρησε περισσότερο από 70% την περασμένη εβδομάδα.
Ο φόβος μιας κατάρρευσης ώθησε 11 από τις μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας να αναπτύξουν ένα σχέδιο διάσωσης όπου η καθεμία δεσμεύτηκε να τοποθετήσει καταθέσεις αξίας 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην τράπεζα. Η Fox Business ήταν η πρώτη που ανέφερε τις συνομιλίες για το πρόγραμμα διάσωσης την Τετάρτη για την Αντίστροφη μέτρηση του Claman. Τα νέα για τη διάσωση προκάλεσαν άλμα της μετοχής της First Republic σχεδόν κατά 10% την Πέμπτη.
ΚΑΝΤΕ ΚΛΙΚ ΕΔΩ ΓΙΑ ΝΑ ΛΑΒΕΤΕ ΤΗΝ ΕΦΑΡΜΟΓΗ FOX BUSINESS
Αλλά η διάσωση μπορεί να μην είναι η τελευταία λέξη για το μέλλον της τράπεζας. Τα στελέχη που εργάστηκαν για τη συμφωνία λένε ότι οι συζητήσεις για πιθανή αγορά της First Republic έγιναν ταυτόχρονα μεταξύ των ίδιων ιδρυμάτων που έδωσαν τα χρήματα.
«Όλοι κοιτάζουν να αγοράσουν την First Republic», είπε ένας διευθύνων σύμβουλος που εμπλέκεται άμεσα στη διάσωση. «Είναι μια μεγάλη τράπεζα που υποφέρει από κρίση ρευστότητας».
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html