Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι προτείνουν αυτές τις 3 εναλλακτικές επενδύσεις πέρα ​​από το τυπικό χαρτοφυλάκιο μετοχών σε ομόλογα 60/40

Για χρόνια, πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συνιστούσαν έναν συνδυασμό επενδύσεων σε μετοχές και ομόλογα στους μέσους ιδιώτες πελάτες τους, συμπεριλαμβανομένου του προτύπου 60/40 χαρτοφυλάκιο από μετοχές σε ομόλογα.

Λόγω του υψηλού ρεκόρ πληθωρισμού και της βουτιάς των αγορών, αυτός ο παλιός εμπειρικός κανόνας γίνεται λιγότερο επίκαιρος. Για να βοηθήσουν τους πελάτες τους να δημιουργήσουν υψηλότερες αποδόσεις και να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους, πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι προτείνουν βασικές εναλλακτικές επενδύσεις, όπως αμοιβαία κεφάλαια διαπραγματεύσιμων εμπορευμάτων (ETF), εταιρείες ανάπτυξης επιχειρήσεων (BDC) και ιδιωτικά κεφάλαια.

Σύμφωνα με μια μελέτη του Cerulli Associates τον Ιούλιο του 2022, σύμβουλοι που ερωτήθηκαν ανέφεραν ότι κατανέμουν κατά μέσο όρο το 14.5% των περιουσιακών στοιχείων των πελατών σε εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία, με πολλούς να επιδιώκουν να αυξήσουν αυτό το ποσό σε 17.5% τα επόμενα δύο χρόνια.

ETF εμπορευμάτων

Ένας από τους τομείς με τις υψηλότερες επιδόσεις φέτος είναι η ενέργεια, ειδικά το πετρέλαιο. Ο δείκτης πετρελαίου West Texas Intermediate (WTI) διαπραγματεύεται περίπου στα 90 δολάρια, παρά το γεγονός ότι διαπραγματεύεται σε αρνητικές τιμές τον Απρίλιο του 2020. Ένα άλλο εμπόρευμα που έχει δει αυξανόμενη ζήτηση και τιμές είναι το σιτάρι.

Teucrium Wheat Fund (ARCA: WEAT) είναι ένα ETF που επενδύει σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης σίτου. Επειδή είναι ένα ETF, οι επενδυτές μπορούν να εκτεθούν στο σιτάρι μέσω ενός λογαριασμού μεσιτείας και χωρίς προμήθεια. Λόγω της έλλειψης γεωργικής γης και του πολέμου στην Ουκρανία, η ζήτηση για σιτάρι έχει εκτοξευθεί στα ύψη. Ως αποτέλεσμα αυτών των παραγόντων, το WEAT αυξήθηκε κατά 14% από έτος μέχρι σήμερα (YTD).

Δυναμικό ETF Εξερεύνησης & Παραγωγής Ενέργειας της Invesco (ARCA: PXE) επενδύει σε εταιρείες που ασχολούνται με την εξόρυξη και τη διύλιση αργού πετρελαίου. Ορισμένες αξιόλογες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν Η Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Και Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Παρά την τρέχουσα bear market, αυτό το ETF σημειώνει άνοδο κατά 54% σε YTD.

Δείτε επίσης: Πώς να αγοράσετε ράβδους χρυσού

Εταιρείες Επιχειρηματικής Ανάπτυξης (BDCs)

Παρά τη ραγδαία αύξηση των επιτοκίων, πολλά εταιρικά ομόλογα εξακολουθούν να πληρώνουν αποδόσεις 2% έως 3%, οι οποίες υπερβαίνουν κατά πολύ από τον πληθωρισμό. Σύμφωνα με την πρόσφατη μελέτη της Cerulli Associates, τα BDC είναι μια από τις πιο δημοφιλείς εναλλακτικές επενδύσεις μεταξύ των συμβούλων.

Η ιστορία συνεχίζεται

FS KKR Capital Corp. (NYSE: Επέκταση FSK) είναι ένα δημοφιλές BDC που έχει αυξηθεί περίπου κατά 4% από την αρχή του έτους. Όπως και άλλα BDC, προσφέρει μια εξαιρετικά δελεαστική απόδοση, η οποία σήμερα είναι 12%.

Πολλά από αυτά τα BDC επενδύουν σε ιδιωτικές εταιρείες στις οποίες ο μέσος επενδυτής δεν έχει πρόσβαση. Επειδή αποτελούν αντικείμενο δημόσιας διαπραγμάτευσης, αυτό διευκολύνει την απόκτηση έκθεσης σε αυτές τις ανερχόμενες ιδιωτικές εταιρείες με επαρκή ρευστότητα.

Ιδιωτικό κεφάλαιο

Όπως τα BDC, ιδιωτικών κεφαλαίων Οι επενδύσεις έχουν έκθεση σε ανερχόμενες ιδιωτικές εταιρείες όπως οι νεοφυείς επιχειρήσεις. Στο παρελθόν, αυτή η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων προοριζόταν παραδοσιακά για πλούσιους, διαπιστευμένους επενδυτές, επειδή οι εταιρείες ιδιωτικού μετοχικού κεφαλαίου έχουν υψηλές προμήθειες διαχείρισης, υψηλά ελάχιστα επενδύσεις και καθορισμένες περιόδους δέσμευσης, οι οποίες μπορεί να είναι πέντε ή περισσότερες.

Ένα από τα κύρια οφέλη αυτής της έλλειψης ρευστότητας είναι ότι αυτές οι επενδύσεις είναι λιγότερο επιρρεπείς στις άγριες διακυμάνσεις της αγοράς. Ευτυχώς, δεν χρειάζεται να είστε διαπιστευμένος επενδυτής ή να έχετε δεκάδες χιλιάδες δολάρια για να επενδύσετε σε ιδιωτικά κεφάλαια.

StartEngine είναι δημοφιλής startup πλατφόρμα crowdfunding που επιτρέπει στους επενδυτές να επενδύσουν σε διάφορους κλάδους, όπως λογισμικό ως υπηρεσία (SaaS), τεχνητή νοημοσύνη (AI) και βιοτεχνολογία για μια ελάχιστη επένδυση 100 $.

Συγγενεύων: Πώς να επενδύσετε σε startups

Εναλλακτικές επενδύσεις σε άνθηση κατά την τρέχουσα Bear Market

Δεν είναι μυστικό ότι οι αγορές ήταν εξαιρετικά ασταθείς το 2022. Ο υψηλός πληθωρισμός, οι αυξανόμενες γεωπολιτικές εντάσεις, οι αυξήσεις ρεκόρ των επιτοκίων και η πτώση των αγορών ώθησαν τους επενδυτές να αναζητήσουν καταφύγιο σε άλλες επενδύσεις.

Οι παραδοσιακοί εμπειρικοί κανόνες, συμπεριλαμβανομένου του χαρτοφυλακίου από μετοχές σε ομόλογα 60/40 γίνονται λιγότερο σχετικοί, ειδικά επειδή αυτό το μοντέλο χαρτοφυλακίου έχει οριστεί να έχει το τρίμηνο με τις χειρότερες επιδόσεις από το 2008.

Αντίθετα, οι σύμβουλοι προτείνουν εναλλακτικές επενδύσεις κάτω από το ραντάρ, συμπεριλαμβανομένων των ETF εμπορευμάτων, των εταιρειών ανάπτυξης επιχειρήσεων και των ιδιωτικών κεφαλαίων.

Ψάχνετε τρόπους για να αυξήσετε τις αποδόσεις σας; Δείτε την κάλυψη του Benzinga για τις Εναλλακτικές επενδύσεις:

Φωτογραφία Daenin στο Shutterstock

Δείτε περισσότερα από την Benzinga

Μη χάνετε ειδοποιήσεις σε πραγματικό χρόνο για τις μετοχές σας - εγγραφείτε Benzinga Pro δωρεάν! Δοκιμάστε το εργαλείο που θα σας βοηθήσει να επενδύσετε πιο έξυπνα, πιο γρήγορα και καλύτερα.

© 2022 Benzinga.com. Η Benzinga δεν παρέχει επενδυτικές συμβουλές. Ολα τα δικαιώματα διατηρούνται.