Η Federal Reserve συνεχίζει τις αυξήσεις των επιτοκίων και η αγορά κατοικιών σημειώνει απότομη αύξηση στα επιτόκια των στεγαστικών δανείων: Ενημερωτικό δελτίο Forbes AI

TL;DR

• Προς έκπληξη κανενός, η Fed αύξησε τα επιτόκια κατά 0.75 ποσοστιαίες μονάδες αυτή την εβδομάδα, με περαιτέρω αυξήσεις να αναμένονται μέχρι το υπόλοιπο του 2022 και το 2023
• Τα επιτόκια των στεγαστικών δανείων έχουν εκτοξευθεί από το πίσω μέρος των αυξήσεων των επιτοκίων, με τη μέση σταθερή στεγαστική πίστη 30 ετών τώρα στο 6.35% έναντι λίγο πάνω από 3% στις αρχές του 2022
• Η τεχνολογία παραμένει μη αγαπημένη από την αγορά, παρά το γεγονός ότι εξακολουθεί να δημιουργεί έσοδα τρισεκατομμυρίων δολαρίων, παρουσιάζοντας μια ευκαιρία για τους επενδυτές
• Κορυφαίες εβδομαδιαίες και μηνιαίες συναλλαγές

Εγγραφείτε στο το ενημερωτικό δελτίο Forbes AI για να παραμείνετε ενήμεροι και να λαμβάνετε τις επενδυτικές πληροφορίες που υποστηρίζονται από την τεχνητή νοημοσύνη, τα τελευταία νέα και πολλά άλλα απευθείας στα εισερχόμενά σας κάθε Σαββατοκύριακο.

Σημαντικά γεγονότα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν το χαρτοφυλάκιό σας

Η πολυαναμενόμενη συνεδρίαση της Ομοσπονδιακής Επιτροπής Ανοικτής Αγοράς (FOMC) επιτέλους ήρθε αυτή την εβδομάδα και τα σκληρά γεγονότα δεν ήταν πραγματικά έκπληξη για κανέναν. Η Fed αύξησε τα επιτόκια κατά 0.75 ποσοστιαίες μονάδες που ήταν ακριβώς σύμφωνο με αυτό που περίμεναν οι αγορές και οι αναλυτές.

Είναι η τρίτη συνεχόμενη αύξηση των επιτοκίων που ανεβάζει το βασικό επιτόκιο στο υψηλότερο επίπεδο πριν από την Παγκόσμια Χρηματοπιστωτική Κρίση του 2008.

Αυτή η άνοδος είχε ουσιαστικά ήδη τιμολογηθεί στις αγορές, από μετοχές μέχρι ομόλογα και ακόμη και στεγαστικά δάνεια. Αυτό που δεν ήταν απαραίτητα τόσο σαφές πριν από την ανακοίνωση ήταν η προοπτική της Fed για την κατάσταση της οικονομίας στο μέλλον.

Τα δεδομένα και ο σχολιασμός δεν κάνουν για ευχάριστη ανάγνωση.

Οι προβλέψεις τους δείχνουν ότι η οικονομική ανάπτυξη επιβραδύνεται μόλις στο 0.2% για το 2022 πριν βελτιωθεί ελαφρά το 2023 και φθάσει στο 1.2% για το έτος. Ακόμα δεν είναι υπέροχο. Η ανεργία ήταν περίφημα χαμηλή καθώς οι εργοδότες αντιμετωπίζουν μια στενή αγορά εργασίας, αλλά αυτό αναμένεται να αλλάξει σιγά σιγά με το ποσοστό ανεργίας που προβλέπεται να αυξηθεί από 3.7% σε 4.4% το 2023.

Παρά αυτά τα απογοητευτικά στοιχεία, το σχέδιο εξακολουθεί να είναι η αύξηση των επιτοκίων τους επόμενους μήνες, με τη Fed να προτείνει ότι το βασικό επιτόκιο θα μπορούσε να αυξηθεί στο 4.6% το 2024.

Η προοπτική της Fed να βάλει φρένο σε μια οικονομία που φαίνεται ήδη να κατευθύνεται προς ύφεση έχει φανερά τρομοκρατήσει τις αγορές και έχουμε δει κάποιες σημαντικές μειώσεις αυτή την εβδομάδα μετά την ανακοίνωση.

Φυσικά, ο λόγος πίσω από όλα αυτά είναι να προσπαθήσουμε να τιθασεύσουμε τον πληθωρισμό. Μέχρι στιγμής, η Fed αναμένει ότι αυτά τα μέτρα θα είναι σε θέση να το κάνουν αυτό, με το ονομαστικό επιτόκιο να αναμένεται να υποχωρήσει ξανά μεταξύ 2.6 – 3.5% το 2023.

-

Μία από τις μεγαλύτερες ανησυχίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο κινούνται τα επιτόκια είναι ο αντίκτυπος στην αγορά κατοικίας. Προς το παρόν, το μέσο ποσοστό για α Το στεγαστικό δάνειο σταθερού επιτοκίου 30 ετών είναι στο 6.35%. Αυτό είναι σημαντικά αυξημένο από τις αρχές του 2022, όταν το μέσο ποσοστό ήταν λίγο πάνω από 3%.

Σημαίνει ότι οι αγορές νέων κατοικιών έχουν γίνει πολύ πιο ακριβές. Εδώ είναι μια ιδέα για το πόσο πιο ακριβό.

Με επιτόκιο στεγαστικού δανείου 3% και διάρκεια 30 ετών, ένα δάνειο 500,000$ θα κόστιζε σε έναν δανειολήπτη λίγο πάνω από 2,100$ κάθε μήνα. Αυτή τη στιγμή, το ίδιο δάνειο με το νέο μέσο επιτόκιο 6.35% θα κοστίζει πάνω από 3,100 $ το μήνα.

Αυτό είναι 1,000 δολάρια περισσότερο κάθε μήνα, σε μια εποχή που η οικονομία εκτοξεύεται και ο πληθωρισμός παραμένει σε υψηλά ρεκόρ.

Δεν είναι καλά νέα για την αγορά κατοικίας και ο πρόεδρος της Fed Jerome Powell είπε το ίδιο στην πρόσφατη ανακοίνωση. Ο Πάουελ δήλωσε ότι ο κλάδος των κατοικιών ήταν πιθανό να υποστεί διόρθωση αφού βίωσε μια περίοδο «κόκκινων καυτών» τιμών.

Δεν είναι περίεργο να ακούτε αυτή την άποψη, αν σκεφτείτε ότι η Fed είναι πιθανό να αυξήσει τα επιτόκια ακόμη περισσότερο από εκεί που βρίσκονται αυτή τη στιγμή.

Το κορυφαίο θέμα αυτής της εβδομάδας από το Q.ai

Η τεχνολογία έχει ξεπουληθεί εδώ και λίγο καιρό, αλλά υπάρχουν κάποια σημάδια ζωής που επιστρέφουν. Πολλές εταιρείες του κλάδου σημείωσαν αρκετά ράλι μέχρι τον Ιούλιο έως τις αρχές Αυγούστου και έχουν υποχωρήσει λίγο τις τελευταίες εβδομάδες.

Ωστόσο, οι επιχειρήσεις στην κορυφή του τεχνολογικού δέντρου πιθανότατα δεν θα πάνε πουθενά σύντομα. Εταιρείες όπως η Apple, η Amazon, η Microsoft και η Google εξακολουθούν να δημιουργούν παράλογες ταμειακές ροές και συνεχίζουν να αναπτύσσονται και να βρίσκουν νέα κέντρα κερδοφορίας.

Ένα θέμα που παρατηρήσαμε στις αρχές του 2022 ήταν ότι ο τομέας της τεχνολογίας είχε ξεπουλήσει δυνητικά περισσότερα από όσα θα έπρεπε πραγματικά, ιδιαίτερα σε σχέση με πιο παραδοσιακές εταιρείες στο Dow Jones 30. Ενώ ο κλάδος φαινόταν υπερτιμημένος κατά καιρούς τα τελευταία χρόνια, αυτό είναι γρήγορο Η πτώση των τιμών έχει παρουσιάσει μια ευκαιρία για τους επενδυτές.

Το πρόβλημα είναι ότι δεν είναι πιθανό να δούμε ομαλή πλεύση στη συνολική αγορά για λίγο.

Ευτυχώς, βρήκαμε έναν τρόπο να κάνουμε παιχνίδι στην τεχνολογία, ενώ δυνητικά μειώσαμε τον κίνδυνο μιας γενικής ύφεσης της αγοράς και τον συσκευάσαμε στο Tech Rally Kit.

Λειτουργεί μέσω της χρήσης μιας διαπραγμάτευσης ζεύγους που διαρκεί πολύ στον τομέα της τεχνολογίας, επενδύοντας σε έναν συνδυασμό των Υπηρεσιών Επικοινωνίας Select Sector SPDR Fund (XLC) και Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) και βραχυπρόθεσμα στον Dow Jones 30 έως τη χρήση ενός αντίστροφου ETF.

Αυτές οι θέσεις επανεξισορροπούνται σε εβδομαδιαία βάση και σημαίνει ότι οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από τη σχετική κίνηση της τεχνολογίας προς τον Dow. Ακόμα κι αν η συνολική αγορά πάει προς τα πλάγια ή ακόμα και κάτω, οι επενδυτές μπορούν να κερδίσουν εάν ο τεχνολογικός τομέας κρατήσει καλύτερα.

Κορυφαίες εμπορικές ιδέες

Ακολουθούν μερικές από τις καλύτερες ιδέες που προτείνουν τα συστήματα AI μας για την επόμενη εβδομάδα και μήνα.

Graftech International (EAF) – Ο βιομηχανικός κατασκευαστής είναι ένας από εμάς Κορυφαίες αγορές για την επόμενη εβδομάδα με βαθμολογία Α στα Τεχνικά και την Αξία Ποιότητας. Τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 48.2% τους τελευταίους 12 μήνες.

Enfusion Inc (ENFN) – Η επενδυτική εταιρεία SAAS είναι μια από τις εταιρείες μας Κορυφαία σορτς για την επόμενη εβδομάδα με την τεχνητή νοημοσύνη μας να τα βαθμολογεί με F στους παράγοντες ανάπτυξης και τεχνικούς μας παράγοντες. Η εταιρεία έχασε 176.4 εκατομμύρια δολάρια στους 12 μήνες έως τις 30 Ιουνίου.

Clearfield Inc (CLFD) – Η εταιρεία συνδεσιμότητας οπτικών ινών είναι μια από μας Κορυφαίες αγορές για τον επόμενο μήνα με Α στην Ποιοτική Αξία μας και Β Ανάπτυξη. Τα κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν κατά 8.78% τους τελευταίους 12 μήνες.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Η εταιρεία βιοτεχνολογίας παραμένει μια από μας Κορυφαία σορτς για τον επόμενο μήνα, με την τεχνητή νοημοσύνη μας να τα βαθμολογεί με F στους παράγοντες χαμηλής μεταβλητότητας ορμής, τεχνικών στοιχείων και αξίας ποιότητας. Τα κέρδη ανά μετοχή μειώθηκαν κατά 14.39% τους τελευταίους 12 μήνες.

Το AI μας Κορυφαία συναλλαγή ETF για τον επόμενο μήνα είναι να επενδύσει σε πετρέλαιο, στον VIX (δείκτης μεταβλητότητας) και σε εταιρείες υψηλής ανάπτυξης και σε βραχυκύκλωμα στην Κίνα και στην περιοχή του Ειρηνικού. Κορυφαίες αγορές είναι το United States Brent Oil Fund LP, το ARK Innovation ETF και το iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Κορυφαία σορτς είναι το iShares China Large-Cap ETF και το Vanguard FTSE Pacific ETF.

Πρόσφατα δημοσιευμένα Qbits

Θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την επένδυση ή να βελτιώσετε τις υπάρχουσες γνώσεις σας; Η Qai δημοσιεύει Qbits στο δικό μας Κέντρο εκμάθησης, όπου μπορείτε να ορίσετε όρους επένδυσης, να αποσυμπιέσετε οικονομικές έννοιες και να αυξήσετε το επίπεδο δεξιοτήτων σας.

Τα Qbits είναι εύπεπτο, επενδυτικό περιεχόμενο με σνακ που προορίζεται να αναλύσει περίπλοκες έννοιες σε απλά αγγλικά.

Δείτε μερικά από τα τελευταία μας εδώ:

Όλοι οι συνδρομητές ενημερωτικών δελτίων θα λάβουν α Μπόνους εγγραφής 100 $ όταν καταθέσουν $100 ή περισσότερα.