Πολλές υποκατηγορίες ακινήτων όπως χώροι γραφείων, διαμερίσματα, εμπορικά κέντρα και αυτο-αποθήκευση είναι διαθέσιμα στους επενδυτές. Αυτό που συχνά παραβλέπεται είναι οι γεωργικές εκτάσεις. Εξάλλου, μόνο το 17% της διαθέσιμης γης στις ΗΠΑ είναι αφιερωμένη στη γεωργία. Όπως και άλλες επενδύσεις σε ακίνητα, έχει χαμηλή συσχέτιση με τις τυπικές αγορές, γεγονός που παρέχει διαφοροποίηση.
Άλλα οφέλη της γεωργικής γης περιλαμβάνουν την ύπαρξη πολλαπλών ροών εισοδήματος και την αντιστάθμιση του πληθωρισμού. Είναι ευκολότερο να αποκτήσετε έκθεση σε γεωργικές εκτάσεις μέσω των επενδυτικών καταπιστεύσεων σε ακίνητα της Farmland (REIT), των πλατφορμών crowdfunding και των χρηματοοικονομικών κεφαλαίων (ETFs).
Πρόσθετα οφέλη της γεωργικής γης
Πολλαπλές ροές εισοδήματος: Εκτός από την ίδια τη γη, η γεωργική γη μπορεί να αποφέρει εισόδημα από την πώληση καλλιεργειών όπως σιτάρι ή σόγια. Αυτά τα εμπορεύματα τείνουν να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού. Άλλες πηγές εισοδήματος μπορεί να περιλαμβάνουν διαφημιστικές πινακίδες, μισθώσεις κυνηγιού, πωλήσεις ξυλείας και ανανεώσιμες πηγές ενέργειας.
Η γεωργική γη μπορεί να επωφεληθεί από την αυξανόμενη ζήτηση για ανανεώσιμες πηγές ενέργειας στεγάζοντας ανεμογεννήτριες και ηλιακούς συλλέκτες.
Αντιστάθμιση πληθωρισμού: Η ποσότητα της γεωργικής γης στις ΗΠΑ μειώνεται κάθε χρόνο. Ωστόσο, οι φάρμες της αντιπροσωπεύουν το 10% της παγκόσμιας γεωργικής γης. Η γεωργική γη παίζει επίσης σημαντικό ρόλο στην οικονομία των ΗΠΑ από τη γεωργία αντιπροσώπευε 1.055 τρισεκατομμύρια δολάρια στην οικονομία των ΗΠΑ το 2020.
Αυτή η σπανιότητα και η σημασία για την οικονομία αυξάνουν τη ζήτηση για αυτόν τον πόρο. Όπως ο χρυσός, έτσι και οι καλλιεργήσιμες εκτάσεις έχουν πεπερασμένη προσφορά, γεγονός που τις καθιστά δυνητικά μεγάλο αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού.
Δυνητικά απόδειξη ύφεσης και πανδημίας: Πολλές βιομηχανίες ακινήτων φάνηκαν απρόσβλητες από την ύφεση. Ωστόσο, ο COVID-19 απέδειξε ότι αυτό ήταν λάθος, καθώς ορισμένες υποκατηγορίες ακινήτων, όπως ο χώρος γραφείων και τα εμπορικά κέντρα, δέχθηκαν σοβαρά χτυπήματα.
Η απομακρυσμένη εργασία και οι διακοπές λειτουργίας μείωσαν σημαντικά τη ζήτηση για αυτούς τους τομείς. Από την άλλη πλευρά, η γεωργική γη μπορεί να έχει ανοσία σε αυτό, καθώς είναι πηγή τροφής.
ΑΕΑΠ γεωργικής γης
Ένας εύκολος τρόπος για να αποκτήσετε έκθεση σε γεωργικές εκτάσεις είναι να επενδύσετε σε REIT. Γενικά, οι REIT αγοράζουν γεωργική γη και τη μισθώνουν σε αγρότες. Τα REIT Farmland προσφέρουν επίσης έκθεση σε διαφορετικά αγροκτήματα σε διάφορες γεωγραφικές περιοχές, παρέχοντας μεγαλύτερη διαφοροποίηση σε αντίθεση με την επένδυση σε ένα μόνο αγρόκτημα.
Αυτά τα REIT γεωργικής γης είναι πιο ρευστά από τη φυσική γη, καθώς μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν εύκολα. Είναι ιδιαίτερα ρευστά εάν διαπραγματεύονται δημόσια, καθώς μπορείτε να τα αγοράσετε και να τα πουλήσετε στο διαδίκτυο με παραδοσιακές χρηματιστηριακές εταιρείες όπως η Fidelity, η οποία προσφέρει δωρεάν συναλλαγές ETF.
Ένα από τα πιο καθιερωμένα REIT γεωργικής γης είναι Gladstone Land Corp. (NASDAQ: ΓΗ). Αυτή η εταιρεία αγοράζει και μισθώνει γεωργικές εκτάσεις σε όλη τη χώρα. Έχει υγιή τριετή αύξηση εσόδων 27% και πληρώνει απόδοση 1.73%.
Ωστόσο, αυτό το REIT δεν είναι τέλειο καθώς φαίνεται υπερτιμημένο λόγω της αναλογίας τιμής/ταμειακής ροής του 29.54%, που είναι πολύ υψηλότερο από τον δείκτη τιμής/ταμειακής ροής του δείκτη στο 16.58%.
Πλατφόρμες Crowdfunding
Διάφοροι crowdfunding οι πλατφόρμες ειδικεύονται σε γεωργικές εκτάσεις. Δύο παραδείγματα είναι ο Steward και το FarmTogether.
Οικονόμος: Το Steward είναι μια μοναδική πλατφόρμα που επιτρέπει στους χρήστες να δανείζουν και να δανείζονται κεφάλαια στον τομέα της γεωργίας. Σε αντίθεση με τις περισσότερες πλατφόρμες crowdfunding, εστιάζει στο χρέος και όχι στις επενδύσεις σε μετοχές.
Οι επενδυτές μπορούν να δανείσουν χρήματα σε γεωργικά έργα για μόλις 100 $. Αυτή η πλατφόρμα είναι ανοιχτή τόσο σε διαπιστευμένους όσο και σε μη διαπιστευμένους επενδυτές. Το τυπικό επιτόκιο ανά έργο κυμαίνεται από 5% έως 10%, και δεν χρεώνει τέλη για τους δανειστές.
FarmTogether: FarmTogether είναι μια πιο παραδοσιακή πλατφόρμα crowdfunding που επιτρέπει στους επενδυτές να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους μαζί με άλλους επενδυτές για να χρηματοδοτήσουν αγροτικές επενδύσεις. Αυτοί οι επενδυτές γίνονται κλασματικοί ιδιοκτήτες, ανάλογα με το ποσό που επενδύουν.
Αυτή η πλατφόρμα crowdfunding προορίζεται για διαπιστευμένους επενδυτές και έχει υψηλά ελάχιστα. Έχει μερικές προσφορές, οι οποίες περιλαμβάνουν το Oak Ridge Pistachio Orchard και το Sustainable Farmland Fund. Το Oak Ridge έχει το χαμηλότερο ελάχιστο που είναι $15,000, ενώ οι επενδυτές πρέπει να κερδίσουν τουλάχιστον $100,000 για το Sustainable Farmland Fund.
Αυτές οι τρέχουσες προσφορές έχουν εσωτερικά ποσοστά απόδοσης (IRR) περίπου 10%, τα οποία είναι υψηλότερα από τις μέσες αποδόσεις με χαμηλή συσχέτιση με τις παραδοσιακές αγορές. Ωστόσο, αυτά έχουν υψηλή τιμή λόγω των ουσιαστικών ελάχιστων απαιτήσεων επένδυσης.
ETFs
Όπως τα REIT, τα ETF είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να προσθέσετε γεωργική γη στο χαρτοφυλάκιό σας χωρίς υψηλή αρχική επένδυση. Είναι επίσης πιο ρευστά από τη φυσική γη, καθώς μπορούν να αγοράζονται και να πωλούνται σε δημόσια χρηματιστήρια.
Τα ETF επενδύουν κυρίως σε μετοχικές εταιρείες REIT, με πολλά από αυτά τα ETF να διαχειρίζονται παθητικά. Ένα παθητικά διαχειριζόμενο REIT ETF είναι το Vanguard Real Estate Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), το οποίο παρακολουθεί τον δείκτη MSCI US REIT. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει χαμηλό δείκτη εξόδων 0.12%, καθώς παρακολουθεί το σημείο αναφοράς, αντί να προσπαθεί να το ξεπεράσει.
Ένα δημοφιλές ETF γεωργικών εκτάσεων είναι το iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ΛΑΧΑΝΙΚΑ). Όπως και το REIT ETF της Vanguard, γίνεται επίσης παθητική διαχείριση και παρακολουθεί τον δείκτη επενδυτικής αγοράς MSCI ACWI Select Agriculture Producers. Έχει επίσης χαμηλό δείκτη εξόδων 0.39%.
Αυτό το ταμείο επενδύει σε γεωργικές εταιρείες που παράγουν λιπάσματα και γεωργικά χημικά προϊόντα και γεωργικά εργαλεία όπως μηχανήματα. Διαθέτει εκμεταλλεύσεις που ειδικεύονται στη συσκευασία τροφίμων και κρεάτων. Μία από τις πιο δημοφιλείς εκμεταλλεύσεις της είναι ο κατασκευαστής γεωργικού εξοπλισμού Deere & CoΕ (NYSE: DE).
τελική σημείωση
Το Farmland είναι μια παραμελημένη υποκατηγορία ακινήτων που μπορεί να προσφέρει περισσότερη σταθερότητα και διαφορετικές πηγές εισοδήματος από άλλες. Τείνει να είναι ανθεκτικό στην ύφεση και την πανδημία, καθώς οι άνθρωποι θα πρέπει πάντα να τρώνε.
Δεν χρειάζεται να επενδύσετε απευθείας σε γεωργικές εκτάσεις για να αποκομίσετε τα οφέλη αυτής της μοναδικής κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων. Αντίθετα, μπορείτε να επενδύσετε χαμηλότερα ποσά σε REIT γεωργικών εκτάσεων, πλατφόρμες crowdfunding και ETF.
Συγγενεύων: Οι αγαπημένες παθητικές επενδυτικές προσφορές του Benzinga σε ακίνητα
Φωτογραφία Fotokostic στο Shutterstock
Δείτε περισσότερα από την Benzinga
Μη χάνετε ειδοποιήσεις σε πραγματικό χρόνο για τις μετοχές σας - εγγραφείτε Benzinga Pro δωρεάν! Δοκιμάστε το εργαλείο που θα σας βοηθήσει να επενδύσετε πιο έξυπνα, πιο γρήγορα και καλύτερα.
© 2022 Benzinga.com. Η Benzinga δεν παρέχει επενδυτικές συμβουλές. Ολα τα δικαιώματα διατηρούνται.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html