Εάν έχετε υπάρξει ποτέ ιδιοκτήτης, ξέρετε ότι η εύρεση αξιόπιστων ενοικιαστών είναι το παν. Η παρακολούθηση καθυστερημένων πληρωμών κάθε μήνα κάνει τη ροή του παθητικού εισοδήματός σας πολύ λιγότερο παθητική.
Αυτός είναι ένας λόγος για τον οποίο σε τόσους πολλούς επενδυτές αρέσουν τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) - εισηγμένες εταιρείες που εισπράττουν ενοίκια από τα ακίνητά τους και τα μεταβιβάζουν στους μετόχους με τη μορφή μερισμάτων.
Οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για τον έλεγχο ή την έξωση των ενοικιαστών. Αντίθετα, απλώς κάθονται αναπαυτικά και απολαμβάνουν τους ελέγχους μερισμάτων όταν επιλέγουν μια κερδοφόρα REIT.
Και ορισμένα REIT έχουν σοβαρά ενοικιαστές blue chip — συμπεριλαμβανομένης της κυβέρνησης των ΗΠΑ. Όλοι πληρώνουμε φόρους, οπότε γιατί να μην λάβουμε πίσω κάποια χρήματα σε τριμηνιαίες διανομές;
Εδώ είναι μερικοί τρόποι για να ενεργήσετε ως ιδιοκτήτης στον θείο Σαμ. Με τις αγορές να είναι ασταθείς, μια σταθερή ροή εσόδων από ενοίκια μπορεί να σας κάνει να κοιμάστε καλύτερα τη νύχτα.
Μην χάσετε
Ανατολικά κυβερνητικά ακίνητα (DEA)
Το Easterly δεν είναι το μεγαλύτερο REIT στην αγορά, αλλά ξεχωρίζει μεταξύ των ομοίων του για έναν πολύ απλό λόγο: Η αποστολή της εταιρείας είναι να αποκτά, να αναπτύσσει και να διαχειρίζεται εμπορικά ακίνητα που μισθώνονται στην κυβέρνηση των ΗΠΑ.
Στην τελευταία του παρουσίαση για επενδυτές, η REIT είπε ότι το 98% των εσόδων της από τις μισθώσεις "υποστηρίζεται από την πλήρη πίστη και την πίστη της κυβέρνησης των ΗΠΑ". Λίγοι ενοικιαστές είναι πιο αξιόπιστοι.
Στις 30 Σεπτεμβρίου, το χαρτοφυλάκιο της Easterly αποτελούνταν από 86 ακίνητα συνολικής επιφάνειας 8.7 εκατομμυρίων τετραγωνικών ποδιών. Ήταν μισθωμένα κατά 99.3%, με μέση σταθμική υπολειπόμενη διάρκεια μίσθωσης 10.5 έτη.
Τον Ιούλιο του 2021, η εταιρεία αύξησε την τριμηνιαία πληρωμή μερίσματος στα 26.5 σεντ ανά μετοχή. Στην τρέχουσα τιμή της μετοχής, αυτό μεταφράζεται σε ετήσια απόδοση 7.8%.
Ενώ το Easterly μπορεί να φαίνεται σαν μια προφανής επιλογή, δεδομένου του διαμετρήματος των ενοικιαστών του, η μετοχή στην πραγματικότητα έχει υποχωρήσει 39% τους τελευταίους 12 μήνες.
Και αυτό θα μπορούσε να δώσει στους αντίθετους επενδυτές κάτι να σκεφτούν.
Ενώ το Easterly έχει λάβει μια μέση βαθμολογία Hold από τους αναλυτές της Wall Street, ο μέσος στόχος τιμής των 17.25 $ είναι 24% υψηλότερος από ό, τι η μετοχή βρίσκεται σήμερα.
Office Properties Income Trust (OPI)
Όπως υποδηλώνει το όνομα, αυτό το REIT διαθέτει πολλά κτίρια γραφείων — το χαρτοφυλάκιό του αποτελείται από 162 ακίνητα συνολικής επιφάνειας 21.2 εκατομμυρίων τετραγωνικών ποδιών.
Ενώ οι τιμές των ακινήτων στις ΗΠΑ έχουν ανοδική τάση, η OPI δεν έχει τραβήξει πολύ την προσοχή των επενδυτών.
Τους τελευταίους 12 μήνες, οι μετοχές του OPI έχουν υποχωρήσει 44%.
Υπάρχει όμως κάτι που κάνει την εταιρεία να ξεχωρίζει: έχει τριμηνιαίο μέρισμα 55 σεντ ανά μετοχή και ετήσια απόδοση 16.4%.
Για να το θέσουμε σε προοπτική, η μέση εταιρεία του S&P 500 αποδίδει μόλις 1.7% αυτή τη στιγμή.
Σε αντίθεση με το Easterly, ο OPI δεν είναι ένας καθαρός κυβερνητικός ιδιοκτήτης. Αλλά η κυβέρνηση των ΗΠΑ είναι ο μεγαλύτερος μισθωτής του REIT, συνεισφέροντας 19.1% στα ετήσια έσοδα από ενοίκια.
Οι άλλοι κορυφαίοι ενοικιαστές του περιλαμβάνουν μεγάλα ονόματα όπως η μητρική εταιρεία Google Alphabet, η Πολιτεία της Καλιφόρνια και η Bank of America.
Η εταιρεία λέει ότι κερδίζει το 63% των εσόδων της από ενοικιαστές επενδυτικής βαθμίδας — δηλαδή, ενοικιαστές που ενέχουν χαμηλό κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων.
Το τρίτο τρίμηνο του 3, το REIT μίσθωσε 2022 τετραγωνικά πόδια χώρου για σταθμισμένη μέση διάρκεια μίσθωσης 606,000 ετών και σταθμισμένο μέσο όρο μίσθωσης 7.2%.
Ακριβώς όπως το Πάσχα, η OPI έχει λάβει μια μέση βαθμολογία Hold από τους αναλυτές, αλλά τα καλύτερα θα μπορούσαν να έχουν έρθει ακόμη: ο μέσος στόχος τιμής για το OPI είναι $20 – περίπου 46% πάνω από τα τρέχοντα επίπεδα.
Καλύτερος τρόπος για να αγοράσετε ακίνητο;
Φυσικά, η κυβέρνηση των ΗΠΑ δεν είναι ο μόνος αξιόπιστος ενοικιαστής εκεί έξω.
Εν μέσω θερμού πληθωρισμού και της αβέβαιης οικονομίας, οι μεγιστάνες του real estate εξακολουθούν να βρίσκουν διάφορους τρόπους για να επενδύσουν αποτελεσματικά τα εκατομμύρια τους.
Τα κύρια εμπορικά ακίνητα, γενικά, έχουν ξεπεράσει τον S&P 500 σε μια περίοδο 25 ετών. Με την βοήθεια νέων πλατφορμών, αυτού του είδους οι ευκαιρίες είναι πλέον διαθέσιμες σε ιδιώτες επενδυτές. Όχι μόνο οι εξαιρετικά πλούσιοι.
Με μία μόνο επένδυση, οι επενδυτές μπορούν να κατέχουν ακίνητα θεσμικής ποιότητας που μισθώνονται από επωνυμίες όπως CVS, Kroger και Walmart — και συλλέγουν σταθερό εισόδημα από το παντοπωλείο σε τριμηνιαία βάση.
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/become-uncle-sams-landlord-earn-120000781.html