Σου χρωστάει χρήματα η Vanguard; Πληρώνει εκατομμύρια επενδυτές

Μερικοί επενδυτές θα πάρουν σύντομα χρήματα πίσω, αποτέλεσμα ενός μεγάλου διακανονισμού μεταξύ της χρηματοπιστωτικής εταιρείας Vanguard και του Υπουργού Εξωτερικών της Μασαχουσέτης. Ο διακανονισμός των 6.25 εκατομμυρίων δολαρίων έχει να κάνει με τους ισχυρισμούς ότι η εταιρεία απέτυχε να προειδοποιήσει τους επενδυτές ότι θα αντιμετωπίσουν μεγάλους φορολογικούς λογαριασμούς.

Θέλετε βοήθεια για τον προγραμματισμό των οικονομικών σας και την πραγματοποίηση έξυπνων επενδύσεων; Σκεφτείτε συνεργασία με έναν οικονομικό σύμβουλο.

Επεξήγηση του οικισμού του Vanguard

Η Vanguard συμβιβάστηκε με το γραφείο του Υπουργού Εξωτερικών της Μασαχουσέτης την περασμένη εβδομάδα, με ένα σύνολο 6.25 εκατομμυρίων δολαρίων να απονεμήθηκαν σε πελάτες του Bay State Vanguard που δεν είχαν ενημερωθεί σωστά για τους υψηλούς φόρους που έρχονται.

Οι εν λόγω πελάτες ήταν χρήστες του Vanguard's κεφάλαια με ημερομηνία-στόχο. Αυτά τα δημοφιλή όργανα έχουν σχεδιαστεί ως επιλογές "ρυθμίστε το και ξεχάστε το". πλάνο συνταξιοδότησης συμμετέχοντες. Επενδύουν σε ένα μείγμα μετοχών, σταθερού εισοδήματος και διακράτησης μετρητών, ξεκινώντας επιθετικά και γίνονται πιο συντηρητικοί όσο πλησιάζει η συνταξιοδότηση. Κάθε TDF έχει ένα καθορισμένο έτος συνταξιοδότησης - την ονομαστική "ημερομηνία στόχο" - που ορίζεται ως σημείο αναφοράς.

Ο υπουργός Εξωτερικών της Μασαχουσέτης Γουίλιαμ Γκάλβιν λέει ότι το ζήτημα ξεκίνησε το 2020, όταν η Vanguard μείωσε τις ελάχιστες επενδύσεις σε θεσμικά κεφάλαια από 100 εκατομμύρια δολάρια σε 5 εκατομμύρια δολάρια. Με τη σειρά τους, υπήρξαν τεράστιες εκροές από κεφάλαια υψηλού κόστους, που ανάγκασαν εκποιήσεις που είχαν ως αποτέλεσμα φόρο κεφαλαιουχικών κερδών, τον οποίο έπρεπε να πληρώσουν οι μεμονωμένοι επενδυτές.

«Αυτά τα εξαιρετικά κέρδη κεφαλαίου προκλήθηκαν από τη συνειδητή απόφαση της Vanguard να ωφελήσει τους εξαιρετικά πλούσιους μετόχους έναντι των επενδυτών της Main Street», δήλωσε ο Galvin σε μια δήλωση.

Πώς λειτουργεί η απόσβεση;

Περισσότεροι από 5,000 φορολογητέοι λογαριασμοί θα λάβουν πίσω τα χρήματα. Συνολικά 5.5 εκατομμύρια δολάρια θα διατεθούν σε αυτούς τους επενδυτές, με άλλα 750,000 δολάρια στο κράτος.

Εάν είστε κάτοικος Μασαχουσέτης που επένδυσε σε ένα Vanguard TDF, θα πρέπει να είστε σε επιφυλακή για μια ειδοποίηση από την πολιτεία που θα σας ενημερώνει ότι πληροίτε τις προϋποθέσεις για πληρωμή.

Η κατώτατη γραμμή

Η Vanguard συμφώνησε με τη Μασαχουσέτη σχετικά με απροσδόκητα υψηλούς φόρους για λιανικούς επενδυτές σε αμοιβαία κεφάλαια με ημερομηνία-στόχο. Θα πληρώσουν 5.5 εκατομμύρια δολάρια πίσω σε περισσότερους από 5,000 λογαριασμούς. Οι δυνητικοί δικαιούχοι θα ενημερωθούν για την κατάστασή τους από το κράτος.

Η ιστορία συνεχίζεται

Συμβουλές για επενδύσεις

• Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να κάνετε τις καλύτερες επιλογές για το οικονομικό σας σχέδιο και τις συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις. Η εύρεση ενός ειδικευμένου οικονομικού συμβούλου δεν χρειάζεται να είναι δύσκολη. του SmartAsset δωρεάν εργαλείο σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.

• Θέλετε να δείτε πώς θα είναι η επένδυσή σας στο δρόμο; Χρησιμοποιήστε το SmartAsset δωρεάν επενδυτική αριθμομηχανή.

Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Ο ορθοστάτης Σου χρωστάει χρήματα η Vanguard; Πληρώνει εκατομμύρια επενδυτές εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.