Αν εσύ πωλούν αποθέματα σε ένα κέρδος, θα οφείλετε φόρους σε αυτά τα κέρδη. Ανάλογα με το πόσο καιρό διαθέτετε το απόθεμα, μπορεί να οφείλετε με τον κανονικό συντελεστή φόρου εισοδήματός σας ή με τον συντελεστή κεφαλαιακών κερδών, ο οποίος είναι συνήθως χαμηλότερος από τον πρώτο. Για να πληρώσετε φόρους που οφείλετε στις πωλήσεις μετοχών, χρησιμοποιήστε το Έντυπο IRS 8949 και το Πρόγραμμα Δ. Α οικονομικός σύμβουλος που εξυπηρετεί την περιοχή σας μπορεί να σας βοηθήσει με τον φορολογικό προγραμματισμό για τις επενδύσεις και τη συνταξιοδότησή σας.
Τα βασικά για το πώς να πληρώνετε φόρους στις μετοχές
Εάν πουλάτε μετοχές για λιγότερο που το αγοράσατε, δεν θα οφείλετε φόρο εισοδήματος για τις ζημίες. Στην πραγματικότητα, ίσως μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτήν την απώλεια για να μειώσετε τους φόρους σας. Ωστόσο, εάν πουλάτε μετοχές για περισσότερα από όσα πληρώσατε, θα έχετε κέρδος και ίσως χρειαστεί πληρώσει φόρους για αυτό το κέρδος.
Εάν διαθέτετε το απόθεμα για λιγότερο από ένα χρόνο πριν το πουλήσετε με κέρδος, θα οφείλετε φόρους σε αυτό με τον κανονικό φορολογικό συντελεστή εισοδήματός σας. Εάν διαθέτετε τις μετοχές για περισσότερο από ένα χρόνο, ισχύουν οι μακροπρόθεσμοι συντελεστές φόρου κεφαλαιουχικών κερδών. Αυτά τα ποσοστά εξαρτώνται από το συνολικό εισόδημά σας, αλλά μπορεί να είναι 0%, 15% ή 20%.
Μπορείς να χρησιμοποιήσεις Υπολογιστής κεφαλαιακών κερδών του SmartAsset για να υπολογίσετε τους φόρους που θα οφείλετε. Η αριθμομηχανή μπορεί επίσης να υπολογίσει τους εκτιμώμενους φόρους υπεραξίας στα κέρδη από πωλήσεις άλλων περιουσιακών στοιχείων, όπως ακίνητα, συλλεκτικά αντικείμενα και κρυπτονομίσματα.
Μην χάνετε νέα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τα οικονομικά σας. Λάβετε νέα και συμβουλές για να λαμβάνετε πιο έξυπνες οικονομικές αποφάσεις με το εξαμηνιαίο email του SmartAsset. Είναι 100% δωρεάν και μπορείτε να διαγραφείτε ανά πάσα στιγμή. Εγγραφείτε σήμερα.
Μια βασική στρατηγική για μείωση των φόρων στα κέρδη από την πώληση μετοχών είναι η διατήρηση αποθεμάτων που έχουν ανατιμηθεί από την αγορά για τουλάχιστον ένα χρόνο πριν από την πώλησή τους. Αυτό διασφαλίζει ότι τα κέρδη από τις πωλήσεις μετοχών θα φορολογούνται με το συνήθως χαμηλότερο ποσοστό κεφαλαιακών κερδών. Μια άλλη προσέγγιση είναι η πώληση μετοχών που έχουν μειωθεί σε αξία, προκειμένου να δημιουργηθεί ζημία που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την προστασία των κερδών.
Λάβετε υπόψη ότι είτε οφείλετε φόρους εισοδήματος με τον κανονικό σας συντελεστή είτε με τον συντελεστή υπεραξίας, δεν οφείλετε την Κοινωνική Ασφάλιση ή Φόροι Medicare κέρδος από τις πωλήσεις των αποθεμάτων. Το εισόδημα από επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων των κερδών από τις πωλήσεις μετοχών, καθώς και των μερισμάτων και των τόκων, θεωρείται παθητικό εισόδημα και δεν καταβάλλει αυτούς τους φόρους. Ωστόσο, το παθητικό εισόδημα υπόκειται σε ομοσπονδιακούς, κρατικούς και τοπικούς φόρους εισοδήματος.
Χρησιμοποιώντας το έντυπο IRS 8949 για να πληρώσετε φόρους στα αποθέματά σας
Είτε εμφανίζετε κέρδος είτε ζημία, θα αναφέρετε τις πωλήσεις μετοχών στο Έντυπο IRS 8949. Αυτό είναι το φορολογικό έντυπο που χρησιμοποιείται για την αναφορά πωλήσεων ή ανταλλαγών κεφαλαιουχικών περιουσιακών στοιχείων που δεν αναφέρονται αλλού. Οι πληροφορίες σχετικά με τις πωλήσεις μετοχών που απαιτούνται στο Έντυπό σας 8949 θα πρέπει να προέρχονται από ένα Έντυπο 1099-B που εκδόθηκε από την χρηματιστηριακή εταιρεία που χρησιμοποιείτε. Αυτό θα προσδιορίσει τη μετοχή, τις ημερομηνίες απόκτησης και πώλησής της, την τιμή πώλησης και το κόστος της μετοχής, το κέρδος ή τη ζημία και τυχόν ομοσπονδιακούς ή κρατικούς φόρους εισοδήματος που παρακρατήθηκαν. Η IRS και οι κρατικές φορολογικές αρχές θα λάβουν επίσης ένα αντίγραφο του 1099-B. Εάν δεν πάρετε ένα 1099-B από τη μεσιτεία σας για κάποιο λόγο, χρησιμοποιήστε τα δικά σας αρχεία για να συμπληρώσετε τη Φόρμα 8949.
Το έντυπο 8949 έχει δύο μέρη. Το πρώτο αφορά τις βραχυπρόθεσμες συναλλαγές σε περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται λιγότερο από ένα έτος. Για να συμπληρώσετε κάθε μέρος, στην πρώτη γραμμή εισαγάγετε τις πληροφορίες για κάθε απόθεμα που πουλήσατε στην κατάλληλη στήλη. Θα παρέχετε το όνομα της μετοχής και τον αριθμό των μετοχών, τις ημερομηνίες αγοράς και πώλησης, την τιμή πώλησης, το κόστος και το κέρδος ή τη ζημία.
Συνήθως δεν χρειάζεται να εισάγετε τίποτα στις στήλες για προσαρμογές. Δείτε το οδηγίες για το έντυπο 8949 για λεπτομέρειες. Στο κάτω μέρος της φόρμας συνολικά τα ποσά στις στήλες για τιμή πώλησης, κόστος και κέρδος ή ζημιά.
Στο δεύτερο μέρος της φόρμας, καταχωρίστε τις ίδιες πληροφορίες για πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων που διατηρούνται για περισσότερο από ένα χρόνο.
Συμπλήρωση προγράμματος Δ
Πρόγραμμα Δ είναι ένα από τα χρονοδιαγράμματα που αποτελούν μέρος του Εντύπου 1040. Αφού συμπληρώσουν το Έντυπο 8949, οι φορολογούμενοι μεταφέρουν τα σύνολα στο Πρόγραμμα Δ. Από αυτό μπορούν να δημιουργήσουν το συνολικό κέρδος ή ζημία από τις συναλλαγές μετοχών.
Όπως το Έντυπο 8949, το Πρόγραμμα Δ διαχωρίζει επίσης τις συναλλαγές σε μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα κέρδη. Η διαφορά εξακολουθεί να βασίζεται στο αν το περιουσιακό στοιχείο ήταν ιδιοκτησία για ένα έτος ή λιγότερο.
Τα σύνολα από το Παράρτημα Δ μεταφέρονται στο 1040 του φορολογούμενου στη γραμμή 7. Επίσης, οποιοσδήποτε φόρος παρακράτησε η μεσιτεία όταν πουλήθηκε το απόθεμα θα αναφέρεται στο Έντυπο 1040. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα από τις οδηγίες της IRS για το Πρόγραμμα Δ.
Κατώτατη γραμμή
Οι επενδυτές που αγοράζουν και πωλούν μετοχές θα αναφέρουν τα κέρδη και τις ζημίες στο IRS στο έντυπο 1040 χρησιμοποιώντας το Έντυπο 8949 και το Πρόγραμμα Δ. Αυτές οι μορφές διαχωρίζουν τα κέρδη από την πώληση μετοχών σε μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου. Η διαφορά μεταξύ τους είναι ότι τα μακροπρόθεσμα κέρδη φορολογούνται με τον δυνητικά χαμηλότερο συντελεστή κεφαλαιακών κερδών, ενώ οι επενδυτές πληρώνουν φόρους για τα βραχυπρόθεσμα κέρδη με τους κανονικούς φορολογικούς συντελεστές τους, οι οποίοι είναι συνήθως υψηλότεροι.
Συμβουλές φορολογικού προγραμματισμού
Η δημιουργία μιας φορολογικά αποδοτικής στρατηγικής για να αξιοποιήσετε στο έπακρο τα επενδυτικά σας κέρδη, μπορείτε να επωφεληθείτε από τη βοήθεια του α οικονομικός σύμβουλος. Η εύρεση ενός ειδικευμένου οικονομικού συμβούλου δεν χρειάζεται να είναι δύσκολη. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
Δείτε πώς τα κέρδη που πραγματοποιείτε κατά την πώληση μετοχών θα επηρεαστούν από τους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών χρησιμοποιώντας αυτό αριθμομηχανή χωρίς κόστος.
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Ο ορθοστάτης Πώς να πληρώσετε φόρους σε μετοχές εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html