Πρόσφατα δικαστικά έγγραφα που κατατέθηκαν στις υποθέσεις πτώχευσης των Voyager Digital και Celsius Network αποκαλύπτουν την οικονομική καταστροφή που ενδέχεται να αντιμετωπίσουν οι πελάτες και των δύο εταιρειών.
«Τα χρήματα που ελπίζαμε να χρησιμοποιήσουμε η γυναίκα μου και εγώ για την εκπαίδευση της μικρής μας κόρης στο μέλλον είναι πλέον κλειδωμένα», έγραψε ο Niraj, ένας πελάτης του Voyager. δήλωση στον δικαστή Michael Wiles.
«Είμαι σε σοκ από τότε που η Voyager σταμάτησε τις αναλήψεις. Είναι σαν να μην σας επιτρέπει πλέον η τράπεζά σας να κάνετε ανάληψη από τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου σας. Πώς θα ένιωθες? Δεν θα ένιωθες προδομένος;», πρόσθεσε.
Η επιστολή του Niraj είναι μία από τις περισσότερες από εκατό που κατατέθηκαν στο δικαστήριο και διατέθηκαν στο κοινό από δικαστές σε αυτές τις υποθέσεις, η οποία περιλαμβάνει αποκαλύψεις από χρήστες που έχασαν χρήματα ή πιστεύουν ότι παραπλανήθηκαν από κάθε εταιρεία.
Στις 12 Ιουνίου, η Celsius είπε στους πελάτες της ότι θα παγώσει όλες τις αναλήψεις στην πλατφόρμα της. Τρεις εβδομάδες αργότερα ο συνάδελφος δανειστής κρυπτογράφησης Voyager έκανε το ίδιο πράγμα. Στο δύο πρώτες εβδομάδες του Ιουλίου και οι δύο εταιρείες κρυπτογράφησης κατατέθηκε για το Κεφάλαιο 11 πτωχευτική προστασία.
Η τύχη κάθε πελάτη των πλατφορμών βρίσκεται στα χέρια των δικαστηρίων.
«Οι χιλιάδες από εμάς πελάτες του Voyager ελπίζουμε ότι θα λάβετε προσεκτικά υπόψη σας τις ζωές και τα μέσα διαβίωσής μας κατά την προεδρία αυτής της υπόθεσης». Έγραψε Ο Jacoub Hammodeh, ένας πελάτης που εμπιστεύτηκε τη Voyager με τις αποθήκες του.
Ο Hammadoeh υπογραμμίζει ότι η εταιρεία «ήταν δημόσια εισηγμένη, υποδηλώνοντας υπεύθυνη διαχείριση των περιουσιακών μου στοιχείων». Ο Hammadoeh επισημαίνει ότι ο Διευθύνων Σύμβουλος της πλατφόρμας, Stephen Ehrlich, τοποθετήθηκε ως βετεράνος στον κλάδο και «η Voyager ισχυρίστηκε ότι είχε πλήρη προστασία FDIC στα υπόλοιπα του USD».
Την περασμένη εβδομάδα, η Federal Reserve και η FDIC εξέδωσε κοινή επιστολή ζητώντας Το Voyager σταματά και σταματά να κάνει ψευδείς δηλώσεις σχετικά με το καθεστώς ασφάλισης FDIC.
Ο πελάτης παραδέχεται ότι σκέφτηκε έντονα να αποσύρει την κρυπτογράφηση του στις αρχές Ιουνίου, αλλά «διαβεβαίωσε ότι δεν το έκανε» Δελτίο τύπου Voyager το οποίο έγραφε: «Η εταιρεία είναι καλά κεφαλαιοποιημένη και σε καλή θέση να αντιμετωπίσει αυτόν τον κύκλο και να προστατεύσει τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών».
Χρησιμοποιώντας τα μισά έσοδα από την πώληση μιας οικογενειακής επιχείρησης, η Lisa Dagnoli, μητέρα τεσσάρων παιδιών, έβαλε πάνω από ένα εκατομμύριο δολάρια σε bitcoin, αιθέρα και USDC στην πλατφόρμα του Voyager. Τώρα, είναι εξοργισμένη με την πρόταση της εταιρείας να αποζημιώσει εν μέρει τους πιστωτές με ίδια κεφάλαια και μάρκες για μια νέα εταιρεία.
«Αναλαμβάνω την ευθύνη για τις επενδύσεις και το ρίσκο, αλλά οι ηγέτες της Voyager και η Voyager Digital, LLC πρέπει να αναλάβουν την ευθύνη να μας δώσουν πλήρως όσα πρέπει», έγραψε ο Dagnoli σε επιστολή κατατέθηκε στο δικαστήριο.
«Η επιχείρηση πάει πολύ καλά»
Όπως και άλλοι πελάτες που έγιναν πιστωτές του Celsius Network που έχουν πάρει συνέντευξη από το Yahoo Finance, μια μερίδα ζητά την απομάκρυνση της διοίκησης της Celsius με βάση τις δηλώσεις της μέχρι τις 12 Ιουνίου, όταν η εταιρεία διέκοψε τις αναλήψεις πελατών.
Ο Κελσίου χρωστάει 4.7 δισεκατομμύρια δολάρια στους πελάτες της και αντιμετωπίζει μια τρύπα 1.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ των αναφερόμενων περιουσιακών στοιχείων και των εκκρεμών υποχρεώσεων, έδειξε η τελευταία παρουσίαση της πτώχευσης. Νωρίτερα αυτό το μήνα, η εταιρεία πλήρωσε πελάτες μέσω της θυγατρικής της εξόρυξης bitcoin.
Ο Robert Cominos, ένας πελάτης Κελσίου περίπου ενός έτους που «μετέφερε περίπου 250,000 δολάρια» στην πλατφόρμα του, ισχυρίζεται επιστολή ότι οι συνεντεύξεις που έδωσε ο συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, Alex Mashinsky, τον έπεισαν να κάνει την κίνηση.
"Η επιχείρηση πάει πολύ καλά", Mashinsky είπε σε δημοσιογράφο στις 13 Απριλίου.
«Ο Κελσίου είναι μαγνήτης απόδοσης, μαγνήτης για ανθρώπους που θέλουν να αποταμιεύσουν και να κερδίσουν εισόδημα», είπε ο Mashinsky είπε στο Yahoo Finance τον Ιούνιο του 2021. «Μόλις ξεπεράσαμε τους 800,000 χρήστες και πολλοί, πολλοί από αυτούς ζουν από αυτό το εισόδημα».
Σε άλλον Κελσίου επιστολή, ένας επενδυτής που κατέθεσε 6 ποσά από τις αποταμιεύσεις ζωής του στην πλατφόρμα παραθέτει α Μέτρια θέση Κελσίου που δημοσιεύθηκε στις 7 Ιουνίου που επιχείρησε να επιπλήξει τα φημολογούμενα οικονομικά της προβλήματα. Στην ανάρτησή της, η Celsius ισχυρίστηκε ότι «μια χούφτα μισητές» διέδιδαν παραπληροφόρηση για την εταιρεία.
«Ο Κελσίου έχει τα αποθέματα (και περισσότερο από αρκετό ETH) για να ανταποκριθεί στις υποχρεώσεις, όπως υπαγορεύεται από το ολοκληρωμένο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου ρευστότητας», δήλωσε η εταιρεία.
Πέντε μέρες μετά ο Κελσίου, είπε θα σταματούσε όλες τις αναλήψεις πελατών στην πλατφόρμα. Ένα μήνα αργότερα, το ανακοίνωσε η εταιρεία είχε καταθέσει αίτηση πτώχευσης.
Όχι τα πάντα, αλλά όχι και τίποτα
Αυτές οι προσωπικές ιστορίες «θα δώσουν επίσης στους δικαστές την αίσθηση ότι για πολλούς από αυτούς τους πελάτες ο αντίκτυπος αυτών των χρεοκοπιών είναι ευρύτατος και επηρεάζει βαθιά τη ζωή τους», δήλωσε ο δικαστής πτώχευσης Daniel Saval στο Yahoo Finance.
Ωστόσο, κατά την άποψη του Saval, το κατά πόσον και πώς θα ολοκληρωθούν αυτοί οι πελάτες, είναι μια δύσκολη διαδρομή για τους πελάτες αυτή τη στιγμή.
«Νομίζω ότι θα είναι μια πρόκληση», είπε ο Saval. «Ο τρόπος που λειτουργούν αυτές οι ανταλλαγές είναι ότι συνήθως συγκεντρώνουν τα περιεχόμενα των λογαριασμών πελατών μαζί. Αυτό σημαίνει ότι δεν διατηρούν ξεχωριστούς λογαριασμούς. Ως αποτέλεσμα, υπό αυτές τις συνθήκες, το πιθανό αποτέλεσμα είναι ότι το ακίνητο θα θεωρηθεί ότι ανήκει στα πτωχευτικά κτήματα, σε αντίθεση με το ότι ανήκει στους ίδιους τους πελάτες».
Στις διαδικασίες πτώχευσης, οι πιστωτές με εξασφάλιση συνήθως λαμβάνουν τα πρώτα χρήματα σε οποιαδήποτε χρήματα. Οι ακάλυπτοι πιστωτές είναι συνήθως οι επόμενοι στη λίστα. Ωστόσο, προτού οποιοσδήποτε ενάγων λάβει την οφειλή του, οι πτωχευμένες εταιρείες πρέπει να πληρώσουν τα λειτουργικά έξοδα και τα νομικά έξοδα μέσω της διαδικασίας πτώχευσης.
«Δεν υπάρχει σχέδιο στον πτωχευτικό κώδικα που να αποφασίζει τι συμβαίνει σε αυτές τις συνθήκες για τους πελάτες. Όλα αυτά είναι καινούργια», είπε ο Saval.
«Εάν [οι πελάτες] θεωρούνται μη εξασφαλισμένοι πιστωτές, τότε θεωρητικά, θα μπορούσαν να συγκεντρωθούν με όλους τους άλλους τύπους πιστωτών. Θεωρητικά θα μπορούσαν να ομαδοποιηθούν όλοι μαζί», εξήγησε ο Saval.
Αν και και οι δύο δανειστές κρυπτογράφησης έχουν προτείνει κάποια μορφή σχεδίου αποπληρωμής, ένα σχέδιο διανομής απέχει πολύ από το να αποφασιστεί και στις δύο περιπτώσεις, σύμφωνα με τον Adam Levitin, καθηγητή στη Νομική Σχολή Georgetown και διευθυντή με χρηματοοικονομική συμβουλευτική, Gordian Group.
Το εάν οι διανομές πληρώνονται σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης ή σε νομίσματα fiat εξαρτάται πρώτα από το εάν οι εταιρείες ρευστοποιήσουν τα εναπομείναντα περιουσιακά τους στοιχεία κρυπτογράφησης και, δεύτερον, από το σχέδιο διανομής που συμφωνεί η οργανωμένη επιτροπή πιστωτών κάθε περίπτωσης με πλειοψηφία.
«Μπορώ να πω με σχεδόν απόλυτη βεβαιότητα ότι οι πελάτες δεν πρόκειται να πάρουν τίποτα και δεν πρόκειται να πληρωθούν πλήρως», είπε ο Levitin στο Yahoo Finance. Πρόσθεσε ότι επειδή οποιαδήποτε από τις δύο διαδικασίες θα μπορούσε «να συνεχιστεί για χρόνια», οι πελάτες που αναμένουν μια πληρωμή θα πρέπει να λάβουν υπόψη άλλους παράγοντες, όπως η αστάθεια και ο πληθωρισμός της αγοράς κρυπτογράφησης.
Νωρίτερα αυτό το μήνα, το Voyager απάντησε σε α κοινή πρόταση από την FTX και την Alameda Research που υπέβαλε προσφορά για αγορά λογαριασμών πελατών. Η προσφορά υποστήριξε ότι μείωσε τον κίνδυνο για τους πελάτες που κατέχουν μη εξασφαλισμένες απαιτήσεις με τη Voyager σε αντάλλαγμα για την πιθανή απόκτηση της FTX από αυτούς τους πιστωτές ως νέους πελάτες.
Σε του απάντησης, η Voyager ισχυρίστηκε ότι η προσφορά έκανε "αρκετούς ψευδείς και παραπλανητικούς ισχυρισμούς" σχετικά με την επιχείρησή της. «Είναι μια προσφορά με χαμηλή μπάλα ντυμένη σαν διάσωση λευκού ιππότη», ανέφερε το νομικό έγγραφο.
Μια τέτοια συναλλαγή θα μπορούσε να μειώσει τον κίνδυνο για τους πελάτες που κατέχουν μη εξασφαλισμένες απαιτήσεις κατά τη διάρκεια μιας περίπλοκης διαδικασίας πτώχευσης. Όμως, όπως τόνισε ο Levitin, δεν θα αλλάξει εάν οι πελάτες βλέπουν πλήρη αποζημίωση για τις απαιτήσεις τους.
'Curated BS'
Επιστολές από πελάτες Celsius και Voyager δείχνουν τους χρήστες να ζητούν πίσω τα περιουσιακά τους στοιχεία, αν και αντικατοπτρίζουν μια σαφή αβεβαιότητα σχετικά με το αν θα ξαναδούν αυτά τα χρήματα.
«Τώρα λυπάμαι που το πίστεψα (Sic) τη στρατηγική μάρκετινγκ τους και πιθανώς να χάσω τις αποταμιεύσεις της οικογένειάς μου», ο πελάτης του Voyager Digant Goyal έγραψε στην επιστολή του στον δικαστή Γουάιλς.
Το συναίσθημα του Goyal επαναλαμβάνεται από τον Daniel James Howley που είπε στο δικαστήριο, «η πλειονότητα των ισόβιων περιουσιακών μου στοιχείων, που συσσωρεύτηκαν μέσα από μερικά σκαμπανεβάσματα ως επιχειρηματίας, είναι κλειδωμένα στο Voyager χωρίς να ξέρω αν, πότε και πόσα από αυτά θα αποκτήσω ξανά πρόσβαση».
«Οι οικονομίες μου για να αγοράσω ένα σπίτι, να χτίσω και να στηρίξω μια οικογένεια και να επενδύσω στο μέλλον μου, είναι όλες κλειδωμένες σε αυτόν τον λογαριασμό», πρόσθεσε.
Ο Chapman Shallcross, ένας συνταξιούχος πυροσβέστης, κατείχε 244,000 δολάρια σε ETH και ADA σε έναν άλλο δανειστή κρυπτονομισμάτων, το BlockFi, προτού μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία στο Celsius Network «με βάση εντελώς τα συντριπτικά θετικά σχόλια», έγραψε στο επιστολή. "Και, τώρα βρίσκω ότι όλες αυτές οι πληροφορίες που είχα συγκεντρώσει ήταν επιμέλεια BS"
Για την Amanda Gan, μια πελάτισσα σε βαθμούς Κελσίου, η πτώχευση της εταιρείας και η αβεβαιότητα που περιβάλλει τα 167,000 $ σε κρυπτογραφικά περιουσιακά της στοιχεία έχει οδηγήσει σε «σημαντική δυσφορία», σύμφωνα με την ίδια. επιστολή.
«Η απώλεια αυτού του ποσού των αποταμιεύσεών μας θα έχει ανεπανόρθωτες συνέπειες για την οικογένειά μας», υποχώρησε.
-
Διαβάστε τις τελευταίες οικονομικές και επιχειρηματικές ειδήσεις από το Yahoo Finance
Κατεβάστε την εφαρμογή Yahoo Finance για Apple or Android
Ακολουθήστε το Yahoo Finance στις Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIn, να YouTube
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/celsius-voyager-bankruptcy-stories-123654851.html