Μπορεί να είναι μια νέα χρονιά, αλλά δεν είναι όλοι ενθουσιασμένοι για το τι μπορεί να φέρει το 2023. Τα αποθέματα πέφτουν, η οικονομική ανάπτυξη φαίνεται να επιβραδύνεται και ο πληθωρισμός παραμένει αχαλίνωτος.
Αλλά το δεξί χέρι του Warren Buffett, Charlie Munger, προτείνει ότι θα πρέπει στην πραγματικότητα να είμαστε πιο ικανοποιημένοι με την τρέχουσα κατάστασή μας.
«Οι άνθρωποι είναι λιγότερο χαρούμενοι για την κατάσταση των πραγμάτων από ό,τι όταν τα πράγματα ήταν πολύ πιο δύσκολα», δήλωσε ο Munger νωρίτερα φέτος.
«Είναι περίεργο για κάποιον στην ηλικία μου, γιατί ήμουν στη μέση της Μεγάλης Ύφεσης όταν οι δυσκολίες ήταν απίστευτες».
Γνωστός ως αντιπρόεδρος της Berkshire Hathaway και επί μακρόν επιχειρηματικός συνεργάτης του Buffett, ο Munger υπηρετεί επίσης ως πρόεδρος της Daily Journal, ενός εκδότη εφημερίδων με ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο μετοχών.
Έτσι, αν ελπίζετε ότι κάποιο μέρος από τον ωμό ρεαλισμό του Munger θα σας κολλήσει φέτος, γιατί να μην δανειστείτε και μερικές από τις επενδυτικές του επιλογές; Εάν αυτές οι τρεις μετοχές μπορούν να κρατήσουν χαρούμενο τον 98χρονο βετεράνο επενδύσεων, ίσως λειτουργήσουν και για εσάς.
Μην χάσετε
Η Bank of America
Η Daily Journal κατείχε 2.3 εκατομμύρια μετοχές της Bank of America (NYSE: BAC) στα τέλη Σεπτεμβρίου, αξίας περίπου 69.46 εκατομμυρίων δολαρίων εκείνη την εποχή. Καταλαμβάνοντας το 42.49% του χαρτοφυλακίου, γεγονός που καθιστά την τράπεζα τη μεγαλύτερη δημόσια εμπορική συμμετοχή στην εταιρεία Munger.
Με την πρόβλεψη οικονομικής αναταραχής για το επόμενο έτος, η Munger είναι μια έξυπνη εκμετάλλευση. Ενώ πολλοί κλάδοι φοβούνται αύξηση των επιτοκίων, οι τράπεζες τους περιμένουν με ανυπομονησία. Αυτό συμβαίνει επειδή οι τράπεζες δανείζουν χρήματα με υψηλότερα επιτόκια από αυτά που δανείζονται, και στη συνέχεια τσεπώνουν τη διαφορά.
Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, το spread των κερδών μιας τράπεζας διευρύνεται.
Και συμβαίνει ότι η Bank of America αυξάνει σταθερά τις αποδόσεις της στους μετόχους.
Τον Ιούλιο, η Bank of America αύξησε το τριμηνιαίο μέρισμά της κατά 5% στα 22 σεντς ανά μετοχή — και αυτό μετά την αύξηση του μερίσματος κατά 17% της εταιρείας τον Ιούλιο του 2021.
Στην τρέχουσα τιμή της μετοχής, η τράπεζα προσφέρει ετήσια απόδοση 2.7%.
Στον Μπάφετ αρέσει η παρέα, επίσης, καθώς η Bank of America τυγχάνει να είναι η δεύτερη μεγαλύτερη συμμετοχή στην Berkshire Hathaway.
Wells Fargo
Με περιουσιακά στοιχεία περίπου 1.9 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, η Wells Fargo (NYSE:WFC) είναι ένας άλλος παίκτης βαρέων βαρών στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Αμερικής. Εξυπηρετεί ένα στα τρία νοικοκυριά στις ΗΠΑ και περισσότερο από το 10% των μικρών επιχειρήσεων στη χώρα.
Η Daily Journal κατείχε 1.59 εκατομμύρια μετοχές της Wells Fargo στις 30 Σεπτεμβρίου, καθιστώντας την τράπεζα τη δεύτερη μεγαλύτερη δημόσια συμμετοχή της με βάρος 39.16%.
Σύμφωνα με την τελευταία έκθεση κερδών της εταιρείας, η Wells Fargo δημιούργησε έσοδα 19.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων το τρίτο τρίμηνο, που αντιπροσωπεύει αύξηση 3% από έτος σε έτος. Τα κέρδη ανήλθαν στα 4 σεντς ανά μετοχή για το τρίμηνο, μειωμένα από 85 δολάρια ανά μετοχή την ίδια περίοδο ένα χρόνο πριν.
Διαβάστε περισσότερα: 4 εύκολες εναλλακτικές λύσεις για να αυξήσετε τα μετρητά που έχετε κερδίσει με κόπο χωρίς το ασταθές χρηματιστήριο
Ενώ η οικονομία αντιμετωπίζει αβεβαιότητα στο μέλλον, η διοίκηση παραμένει αισιόδοξη.
«Η Wells Fargo βρίσκεται σε καλή θέση καθώς θα συνεχίσουμε να επωφελούμαστε από υψηλότερα επιτόκια και συνεχή πειθαρχημένη διαχείριση δαπανών», δήλωσε ο CEO της Wells Fargo, Charlie Scharf.
«Τόσο οι καταναλωτές όσο και οι επιχειρηματικοί πελάτες παραμένουν σε ισχυρή οικονομική κατάσταση και συνεχίζουμε να βλέπουμε ιστορικά χαμηλές καθυστερήσεις και υψηλά ποσοστά πληρωμών στα χαρτοφυλάκια μας».
Η Wells Fargo έχει τριμηνιαίο επιτόκιο μερίσματος 30 σεντς ανά μετοχή, που μεταφράζεται σε ετήσια απόδοση 2.9%.
Alibaba Group
Οι κινεζικές μετοχές τεχνολογίας δεν ήταν ακριβώς τα αγαπημένα της αγοράς τον τελευταίο καιρό. Ο γίγαντας του ηλεκτρονικού εμπορίου Alibaba Group, για παράδειγμα, σημείωσε βουτιά 26% το 2022 και υποχώρησε περισσότερο από 60% τα τελευταία δύο χρόνια.
Αλλά η Daily Journal κράτησε την εταιρεία ως την τρίτη μεγαλύτερη συμμετοχή της. Από τις 30 Σεπτεμβρίου, κατείχε 300,000 μετοχές της Alibaba — ένα μερίδιο αξίας 24.0 εκατομμυρίων δολαρίων εκείνη την εποχή.
Και η ύφεση των μετοχών της Alibaba θα μπορούσε να δώσει αντίθετους επενδυτές κάτι να σκεφτείς.
Το τρίτο τρίμηνο, η κινεζική εταιρεία τεχνολογίας αύξησε τα έσοδά της κατά 3% από πέρυσι στα 3 δισεκατομμύρια δολάρια.
Η διοίκηση σημείωσε ότι η εταιρεία πέτυχε αυτή την κορυφαία ανάπτυξη παρά την «επίδραση στη ζήτηση κατανάλωσης από την αναζωπύρωση του COVID-19 στην Κίνα καθώς και την επιβράδυνση του διασυνοριακού εμπορίου λόγω του αυξανόμενου κόστους logistics και της αστάθειας του ξένου νομίσματος».
Ενώ η Alibaba δεν πληρώνει μέρισμα, εξακολουθεί να επιστρέφει μετρητά στους μετόχους μέσω της πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών.
Από τις 16 Νοεμβρίου, η εταιρεία έχει επαναγοράσει περίπου 18 δισεκατομμύρια δολάρια από τις δικές της μετοχές στο πλαίσιο του υπάρχοντος προγράμματος επαναγοράς μετοχών ύψους 25 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Τι να διαβάσετε στη συνέχεια
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/things-were-way-tougher-charlie-150000169.html