Κελσίου «σαν ένα κυριολεκτικό σχέδιο Πόντσι», ισχυρίζεται η αγωγή ομαδικής αγωγής

Μετά την κατάθεσή της για πτώχευση, λίγες εβδομάδες μετά το πάγωμα των αναλήψεων πελατών, προβληματική cryptocurrency Η εταιρεία δανειοδότησης Celsius Network LLC έχει δεχτεί μια προτεινόμενη ομαδική αγωγή που κατηγορεί την εταιρεία για μια απάτη που μοιάζει με το Ponzi.

Πράγματι, η class action, που προτάθηκε σε ένα ομοσπονδιακό δικαστήριο στην πολιτεία του Νιου Τζέρσεϊ των ΗΠΑ, ισχυρίζεται ότι ο Κελσίου επιβαρύνθηκε με 10 δισεκατομμύρια δολάρια πουλώντας μη εγγεγραμμένους τίτλους σε ένα σχέδιο Ponzi και έπεισε επενδυτές για την αγορά του οικονομικός προϊόντα σε διογκωμένους συντελεστές, Law360 αναφερθεί τον Ιούλιο 14.

Το έγγραφο ομαδικής αγωγής διατέθηκε από την πρώην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) ο δικηγόρος επιβολής του νόμου John Reed Stark, ο οποίος δημοσιεύτηκε στον λογαριασμό του στο Twitter στις 15 Ιουλίου.

Σύμφωνα με την αγωγή, ο ενάγων Taylor Goines «αγόρασε Χρηματοοικονομικά Προϊόντα Κελσίου κατά τη διάρκεια της σχετικής περιόδου και υπέφερε επένδυση ζημίες» ως αποτέλεσμα της συμπεριφοράς των κατηγορουμένων, συμπεριλαμβανομένων των Celsius Network, δύο συνδεδεμένων οντοτήτων, του διευθύνοντος συμβούλου Alexander Mashinsky και τριών εκτελεστικών διευθυντών – David Barse, Alan Jeffrey Carr και Shlomi Danier Leon.

Το υποτιθέμενο σχέδιο Πόντσι αποκαλύπτεται

Επιπλέον, η καταγγελία ανέφερε ότι η πρόσφατη κατάρρευση κρυπτογράφησης αποκάλυψε την ευθραυστότητα του οικοσυστήματος Celsius και το γεγονός ότι η Celsius δεν είχε αρκετά περιουσιακά στοιχεία για να ανταποκριθεί στις υποχρεώσεις απόσυρσης προς τους επενδυτές. Στην πραγματικότητα:

«Όπως ένα κυριολεκτικό σχέδιο Ponzi, ο Celsius θα μπορούσε να διατηρήσει τις υποσχέσεις του για το ποσοστό απόδοσης φέρνοντας συνεχώς νέους επενδυτές των οποίων η νέα εισροή χρημάτων θα χρησιμοποιηθεί για την εξόφληση της απόδοσης για τους παλιούς επενδυτές».

Σύμφωνα με το κείμενο της ομαδικής δράσης, ο Κελσίου κατείχε δισεκατομμύρια δολάρια σε θέσεις μόχλευσης στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (Defi) πρωτόκολλα που απειλούνταν με ρευστοποίηση κατά τη διάρκεια της παρακμής της αγοράς κρυπτογράφησης. 

Για να αποφευχθεί η ρευστοποίηση, η Celsius φάνηκε να αναγκάστηκε να αναπτύξει περισσότερα από 750 εκατομμύρια δολάρια ρευστοποιήσιμων περιουσιακών στοιχείων που δεν μπορούσαν πλέον να χρησιμοποιηθούν για την κάλυψη των υποχρεώσεων ανάληψης, με αποτέλεσμα η εταιρεία να παγώσει τις αναλήψεις, τις ανταλλαγές και τις μεταφορές χρηστών.

Ψεύτικες υποσχέσεις και περαιτέρω κατηγορίες

Επιπλέον, ο ενάγων είπε ότι η Celsius πούλησε «λογαριασμούς ανταμοιβής κερδών» σε πελάτες που δάνεισαν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στην εταιρεία με αντάλλαγμα την εγγύηση της εταιρείας για παροχή μεταβλητού μηνιαίου τόκου. 

Το ενδιαφέρον του Celsius προήλθε από το δανεισμό κρυπτονομισμάτων σε ιδρύματα και εταιρείες, τον δανεισμό δολαρίων ΗΠΑ και stablecoin σε ιδιώτες επενδυτές και την επένδυση σε «άλλες άκρως κερδοσκοπικές επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων. 

Στη συνέχεια, η εταιρεία συγκέντρωσε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία μαζί για να χρηματοδοτήσει τις δανειοδοτικές της δραστηριότητες και τις ιδιόκτητες συναλλαγές της. Όπως εξηγεί η μήνυση:

«Παρά τον πρόσθετο κίνδυνο και την έλλειψη διασφαλίσεων και ρυθμιστικής εποπτείας, από τον Μάρτιο του 2021, ο Κελσίου κατείχε το ισοδύναμο των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την πώληση αυτών των μη εγγεγραμμένων τίτλων κατά παράβαση της ομοσπονδιακής και κρατικής νομοθεσίας περί τίτλων, η οποία κορυφώθηκε σε πάνω από 25 εκατομμύρια δολάρια αργότερα. έτος."

Εν τω μεταξύ, ο πρώην διευθυντής επενδύσεων της Celsius, Jason Stone, ξεκίνησε επίσης αγωγή εναντίον του κάποτε εργοδότη του, στις 7 Ιουλίου, ισχυριζόμενος ότι εμπλέκεται σε χειραγώγηση της αγοράς κρυπτογράφησης χωρίς την εφαρμογή βασικών λογιστικών μέτρων για την προστασία των καταθέσεων πελατών, όπως Φίλμπολντ αναφέρθηκε νωρίτερα.