Ο δανειστής Crypto Celsius διαχειριζόταν μια επιχείρηση πιο ριψοκίνδυνη από ό,τι διαφημιζόταν και απέτυχε να αναφέρει ζημίες εκατοντάδων εκατομμυρίων, ενώ ο διευθύνων σύμβουλος Alex Mashinsky εξαργύρωσε περισσότερα από 68 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με μια έκθεση που διέταξε το δικαστήριο για την πτώχευση του.
«Πίσω από τις σκηνές, η Celsius διεξήγαγε τις δραστηριότητές της με έναν εντελώς διαφορετικό τρόπο από τον τρόπο εμπορευόταν στους πελάτες της από κάθε βασική άποψη», είπε η Shoba Pillay, η οποία διορίστηκε ως η ανεξάρτητη εξεταστής. σχεδόν έκθεση 700 σελίδα κυκλοφόρησε σήμερα. «Ο Κελσίου εγκατέλειψε την υπόσχεσή του για διαφάνεια από την αρχή του».
Η έκθεση περιγράφει επίσης τους φόβους του προσωπικού σχετικά με το εάν συμμορφώνονταν με το νόμο, συμπεριλαμβανομένων των σχολίων από τον Harumi Urata-Thompson, ο οποίος υπηρέτησε ως οικονομικός διευθυντής από τον Φεβρουάριο του 2020 έως τον Νοέμβριο του 2021, ότι «κάνουμε κάτι πιθανώς παράνομο».
Το μάρκετινγκ της Celsius είπε στους πελάτες ότι έκανε επενδύσεις χαμηλού κινδύνου και πλήρως εξασφαλισμένες για να εξασφαλίσει τις αποδόσεις που πρόσφερε, σύμφωνα με την Pillay. Όταν όμως ο δανειστής κατατεθεί για την προστασία της πτώχευσης του Κεφαλαίου 11 τον περασμένο Ιούλιο, ανέφερε τρύπα 1.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στον ισολογισμό της.
Και ενώ η αγορά κρυπτονομισμάτων του 2022 άσκησε πίεση στα οικονομικά της Celsius, το πρόβλημα είχε ξεκινήσει ήδη από το 2020.
Μέχρι τον Ιούνιο του 2021, στο αποκορύφωμα της ανοδικής αγοράς, το ένα τρίτο του χαρτοφυλακίου θεσμικών δανείων της Celsius ήταν εντελώς ακάλυπτο και πάνω από το μισό ήταν υπό εξασφάλιση, είπε ο εξεταστής πτώχευσης. Η εταιρεία αναγνώρισε επίσης ζημίες 800 εκατομμυρίων δολαρίων το 2021 από επενδύσεις με Grayscale, KeyFi, Stakehound και Equities First Holdings. Δεν ανέφερε αυτές τις ζημίες στους πελάτες της όταν προκλήθηκαν, ανέφερε η έκθεση.
Ο «βολάνς OTC»
Η Celsius χρησιμοποίησε επίσης κεφάλαια πελατών σε bitcoin και αιθέρα για να αγοράσει το δικό της μητρικό διακριτικό CEL, σύμφωνα με την έκθεση, η οποία επίσης κατηγόρησε την Celsius ότι απέκρυψε τον βαθμό στον οποίο δημιουργούσε αγορές για το CEL.
Ο δανειστής χρησιμοποίησε μια στρατηγική που ονομάζεται «OTC flywheel», όπου πουλούσε μάρκες CEL σε ιδιωτικές, εξωχρηματιστηριακές συναλλαγές και πραγματοποιούσε αντισταθμιστικές αγορές στη δημόσια αγορά, κάτι που πίστευε ότι θα επηρέαζε την τιμή συναλλαγών.
Οι υπάλληλοι της Celsius συζήτησαν συστηματικά το 2022 ότι τα token ήταν «άχρηστα» και αμφισβήτησαν γιατί τα αγόραζε οποιαδήποτε εταιρεία εκτός από την Celsius.
«Αυτές οι συναλλαγές έκαναν τον πρώην οικονομικό διευθυντή της Celsius να γράψει «Μιλάμε για να γίνουμε μια ρυθμιζόμενη οντότητα και κάνουμε κάτι πιθανόν παράνομο και σίγουρα δεν συμμορφώνεται», ανέφερε η έκθεση.
«Αν κάποιος ανακάλυψε ποτέ τη θέση μας και το πόσα έλαβαν οι ιδρυτές μας σε δολάρια θα μπορούσε να είναι πολύ πολύ κακή εμφάνιση… Χρησιμοποιούμε τους χρήστες USDC για να πληρώσουμε για υπαλλήλους που δεν έχουν αξία CEL… Και όλα αυτά επειδή η εταιρεία είναι αυτή που διογκώνει την τιμή για να πάρει τις αποτιμήσεις για να μπορέσει να πουλήσει πίσω στην εταιρεία», είπε ένας άλλος υπάλληλος στο Slack, αναφερόμενος στο USDC stablecoin.
Η εταιρεία κατέχει επί του παρόντος το 95% του συνόλου των υφιστάμενων CEL, περιγράφεται στην έκθεση.
Ο Mashinsky εξαργυρώνει
Ο Pillay εξέτασε επίσης τη συμπεριφορά του Mashinsky, ιδρυτή και διευθύνοντος συμβούλου της Celsius, κατηγορώντας τον για πουλώντας μάρκες CEL ενώ έλεγε στο κοινό ότι είτε αγόραζε περισσότερα είτε κρατούσε. Μεταξύ του 2018 και της κατάρρευσης της εταιρείας, ο Mashinsky πούλησε μάρκες CEL για τουλάχιστον 68.7 εκατομμύρια δολάρια, ενώ έκανε «επαναλαμβανόμενους ισχυρισμούς ότι δεν ήταν πωλητής», έγραψε ο Pillay.
Η εταιρεία χρησιμοποίησε επίσης μετοχές που αντλήθηκαν από εξωτερικούς επενδυτές για να στηρίξει την τιμή του CEL, μια πρακτική που προκάλεσε ανησυχία σε ορισμένους διευθυντές που είπαν ότι τα χρήματα θα είχαν χρησιμοποιηθεί καλύτερα για την ανάπτυξη της εταιρείας.
Ένας άλλος μάνατζερ το είπε πιο ωμά: «Ξοδέψαμε όλα τα μετρητά μας πληρώνοντας στελέχη και προσπαθώντας να στηρίξουμε την καθαρή αξία του Alex [sic] σε CEL token», μια αναφορά στον Mashinsky, ο οποίος νωρίτερα αυτόν τον μήνα μήνυσε για απάτη από τον Γενικό Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης.
'Πολύ μου αρέσει'
Σε μια άλλη τεκμηριωμένη περίπτωση, ο Celsius χρησιμοποίησε περιουσιακά στοιχεία πελατών για να αγοράσει μάρκες που απαιτούνται για την κάλυψη των υποχρεώσεων άλλων πελατών. Αυτό περιγράφηκε ως «πολύ σαν Ponzi» από τον ειδικό στην ανάπτυξη νομισμάτων της εταιρείας τον Απρίλιο του περασμένου έτους.
«Αν ο Κελσίου δεν είχε καθιερώσει την παύση και το τρέξιμο στην τράπεζα συνεχιζόταν, οι καταθέσεις νέων πελατών αναπόφευκτα θα είχαν γίνει η μόνη ρευστή πηγή κερμάτων για τη χρηματοδότηση αναλήψεων από τον Κελσίου», είπε ο Πιλάι, ο οποίος κλήθηκε ειδικά να εξετάσει εάν ο Celsius ήταν σε λειτουργία. ένα σχέδιο Ponzi, όπου οι αποδόσεις των υφιστάμενων επενδυτών καταβάλλονται από τα κεφάλαια νέων πελατών.
Η παύση φάνηκε να ικανοποιεί τα αιτήματα απόσυρσης, ανέφερε η έκθεση. Ωστόσο, υπήρξαν ορισμένες περιπτώσεις τον Ιούνιο του 2022 όπου η Celsius χρησιμοποίησε απευθείας καταθέσεις νέων πελατών για να χρηματοδοτήσει αιτήματα ανάληψης πελατών, σύμφωνα με την έκθεση.
"Η αναγνώριση από τον Εξεταστή των περιπτώσεων όπου ο Celsius χρησιμοποίησε απευθείας καταθέσεις νέων πελατών για να χρηματοδοτήσει αναλήψεις πελατών δεν είναι μια ολοκληρωμένη ή εξαντλητική λίστα όλων των συναλλαγών για όλες τις χρονικές περιόδους", είπε ο Pillay.
Οι εξεταστές πτώχευσης παρέχουν στα δικαστήρια και στους πιστωτές μια ανεξάρτητη νομική άποψη για τις αποτυχίες μιας χρεοκοπημένης εταιρείας.
Ο Celsius δεν απάντησε αμέσως σε αίτημα για σχόλιο.
© 2023 The Block Crypto, Inc. Με επιφύλαξη παντός δικαιώματος. Αυτό το άρθρο παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν προσφέρεται ή δεν προορίζεται να χρησιμοποιηθεί ως νομική, φορολογική, επενδυτική, οικονομική ή άλλη συμβουλή.
Πηγή: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss