Καθώς το Bitcoin συνεχίζει να ξεπερνά όλες τις άλλες μεγάλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, η ευρύτερη αγορά κρυπτογράφησης γίνεται όλο και πιο δύσκολο να αγνοηθεί από τα ιδρύματα που αναζητούν διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου. Μόλις το ακραίο στοιχείο της παραδοσιακής χρηματοδότησης, το συναίσθημα γύρω από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στρέφεται υπέρ των κρυπτονομισμάτων με πρόσφατες αναφορές που δείχνουν ότι τα περισσότερα ιδρύματα έχουν ήδη επενδύσει ή σχεδιάζουν να επενδύσουν σε κρυπτονομίσματα.
Η υπάρχουσα αγορά έχει εξελιχθεί σε μεγάλο βαθμό γύρω από το λιανικό εμπόριο με τις προκλήσεις ασφάλειας και ρύθμισης να καλύπτουν τη διαφορά σε αυτόν τον ταχέως εξελισσόμενο χώρο. Για να γεφυρώσουν το χάσμα, οι μεσίτες προλαμβάνουν τις μελλοντικές απαιτήσεις των επαγγελματιών επενδυτών που αναζητούν αποδόσεις χωρίς το δαπανηρό βάρος της πολυπλοκότητας στη διατήρηση της πρόσβασης στην αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Τα κεντρικά χρηματιστήρια όπως το Coinbase και το Gemini έχουν προσφέρει στους επενδυτές ένα μέρος για να αγοράσουν και να κρατήσουν μια επιλεγμένη ομάδα νομισμάτων και μάρκες και οι πλατφόρμες CeFi συνεχίζουν να συνεργάζονται με ρυθμιστικές αρχές εισάγοντας κεντρικούς ελέγχους, όπως ράμπες KYC.
Και ενώ τα ανταλλακτήρια CeFi συνεχίζουν να αναπτύσσουν νέες υπηρεσίες, όπως ο δανεισμός και ο δανεισμός, τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια όπως το Uniswap και το SushiSwap προσφέρουν μοναδικά πρωτόκολλα DeFi στους χρήστες για να κερδίσουν απόδοση στην κρυπτογράφηση τους. Χωρίς κεντρική αρχή, η αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αγορά αναπτύχθηκε γρήγορα με τη συνολική αξία (TVL) στα πρωτόκολλα DeFi να εκτοξεύεται από 1 δισ. $ στις αρχές του 2020 σε πάνω από $ 200 δισ.
Ενώ οι ελευθερίες του αποκεντρωμένου χώρου συνεχίζουν να καινοτομούν με αυτόν τον ρυθμό, οι μεσίτες προσπαθούν να αξιοποιήσουν την κεντρική χρηματοδότηση για να γεφυρώσουν το χάσμα μεταξύ αυτών των δύο σαφώς χωριστών κόσμων για θεσμικούς παίκτες.
Το CeFi έχει ωριμάσει από τότε που άρχισαν να εμφανίζονται οι πρώτες ανταλλαγές και παρείχε μεγάλο μέρος της υποδομής και της ρευστότητας που χρησιμοποιείται στην αγορά κρυπτογράφησης σήμερα. Ως αποτέλεσμα, το CeFi είναι σε καλή θέση για να κάνει τη βαριά άρση που απαιτείται για τους μεσίτες για να παρέχουν στα ιδρύματα ευκολότερη πρόσβαση σε ευκαιρίες DeFi.
Οι μεσίτες χρησιμοποιούν το CeFi για να επιτρέψουν σε όσους ασχολούνται με τα παραδοσιακά οικονομικά να μετατρέψουν το fiat τους χρησιμοποιώντας ελεγχόμενες ράμπες και στη συνέχεια μπορούν να δανείζουν σε πλατφόρμες DeFi κλείνοντας τα κρυπτονομίσματα σε έξυπνα συμβόλαια που λειτουργούν ως δεξαμενές ρευστότητας. Αυτές οι κλειδωμένες σε κρυπτογραφικές καταθέσεις διατίθενται σε δανειολήπτες με δανειστές που κερδίζουν τόκους APY για δάνεια. Τα δανεισμένα μάρκες μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιηθούν για συναλλαγές περιθωρίου.
Απαιτείται επίσης ρευστότητα για την ανταλλαγή κουπονιών σε ένα DEX (αποκεντρωμένη ανταλλαγή) και εκείνα που παρέχουν ρευστότητα (LP) ανταμείβονται με ένα ποσοστό των προμηθειών συναλλαγής που δημιουργούνται. Οι έμπειροι επενδυτές μπορούν επίσης να αναζητήσουν τη μέγιστη απόδοση για τα κεφάλαιά τους κάνοντας εναλλαγή μεταξύ ομάδων ρευστότητας για να αυξήσουν τις αποδόσεις τους.
Χωρίς το CeFi, ένα από τα κύρια εμπόδια στο DeFi είναι η απουσία υπεύθυνης βοήθειας όταν πρόκειται για οποιαδήποτε μορφή υποστήριξης πελατών. Ενώ υπάρχουν διαδικτυακές κοινότητες χρηστών, οι πλατφόρμες DEX είναι μη υποστηριζόμενη τεχνολογία on-chain διαθέσιμη στους μεσίτες για να παρέχουν ένα διαχειριζόμενο επίπεδο CeFi για να βοηθούν τους επαγγελματίες επενδυτές να διαχειρίζονται τον κίνδυνο και να αποκομίζουν επιπλέον κέρδη χρησιμοποιώντας τα πρωτόκολλα DeFi.
Η τεχνική πολυπλοκότητα της μόχλευσης πολλών DEX για μέγιστη έκθεση συνοδεύεται επίσης από την προσαρμογή στις αλλαγές που μπορεί να συμβούν σε αυτές τις πλατφόρμες ανά πάσα στιγμή. Στο επίκεντρο του DeFi βρίσκεται το έξυπνο συμβόλαιο που ευθύνεται σε μεγάλο βαθμό για την τροφοδοσία της απίστευτης ανάπτυξής του τα τελευταία χρόνια.
Είναι πιθανό τα έξυπνα συμβόλαια να έχουν σφάλματα ή σφάλματα και θα πρέπει να ελέγχονται για κίνδυνο πριν κλειδωθούν τα κεφάλαια. Οι μεσίτες μπορούν επίσης να παρέχουν φύλαξη με το CeFi για κεφάλαια που δεν είναι κάτι που μπορεί να βρεθεί σε ένα αποκεντρωμένο χρηματιστήριο. Η φύλαξη του CeFi θα συμβάλει επίσης στη γεφύρωση των δύο οικοσυστημάτων της παραδοσιακής χρηματοδότησης και του DeFi με τις υπάρχουσες ράγες πληρωμών και τις τράπεζες.
Το άλμα που απαιτείται για να επωφεληθούν από την αγορά κρυπτογράφησης η παραδοσιακή χρηματοδότηση υπογραμμίζει τη σημασία της κρίσιμης υποδομής που απαιτείται για τους θεσμικούς παίκτες να δραστηριοποιηθούν σε αυτόν τον αναπτυσσόμενο χώρο. Ο Chris Aruliah, CPO του Ομίλου BCB δήλωσε:
«Το προϊόν BCB Yield που κυκλοφόρησε πρόσφατα αντιπροσωπεύει μια σημαντική αλλαγή για θεσμικούς και επαγγελματίες επενδυτές που χρησιμοποιούν το CeFi ως έναν συμβατό και ασφαλή τρόπο για να κερδίσουν απόδοση των κεφαλαίων τους. Παρέχουμε προϊόντα που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι κάτοχοι λογαριασμών για να δουλέψουν τα χρήματά τους, κερδίζοντας απόδοση στα χρήματά τους δανείζοντας στην αγορά κρυπτογράφησης. Δεν θέλουμε να σταματήσουμε εδώ, καθώς βλέπουμε το DeFi ως το επόμενο λογικό βήμα για τους πελάτες μας, οι οποίοι θα μπορούν να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα CeFi ως ιδανική πύλη σε νέα προϊόντα που έχουμε στα σκαριά για αργότερα φέτος».
Αυτή η υβριδική προσέγγιση έχει αλλάξει τη συζήτηση σε μια συνεργασία και είναι μια υπενθύμιση ότι το DeFi έχει εξελιχθεί από και εξακολουθεί να επηρεάζεται από κεντρικά οικοσυστήματα όπως το Web 2.0 και τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά.
Η θεσμική υποδομή που έχουν δημιουργηθεί από εταιρείες όπως η BCB Group και η Trustology δίνει τη δυνατότητα σε μια πύλη CeFi και τα εργαλεία για τους μεσίτες να παρέχουν πρόσβαση DeFi στους πελάτες τους.
«Ήταν πάντα δουλειά του μεσίτη να κάνει καλύτερη την εμπειρία των χρηστών του. Με το DeFi, υπάρχει μια αυξανόμενη χρήση από μεσίτες που αναζητούν απόδοση στις καταθέσεις για τους πελάτες τους. Χρειάζονται λοιπόν έναν θεματοφύλακα που να μπορεί να παρέχει την εμπειρία Web 2.0 εκτός των πλεονεκτημάτων του Web 3.0 με ένα ασφαλές πορτοφόλι φύλαξης DeFi», σημειώνει ο Alex Batlin, πρώην ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Trustology και τώρα Διευθύνων Σύμβουλος της Bitpanda Custody. μετά την εξαγορά της Trustology από την Bitpanda.
Η ένωση τοποθετεί την Bitpanda Custody ως έναν από τους μεγαλύτερους θεματοφύλακες στον κόσμο για τη διαφύλαξη και τη διαχείριση κρυπτογραφικών στοιχείων σε blockchains, ανταλλαγές και πρωτόκολλα DeFi.
Εκτός από τη συμβατή πρόσβαση, οι μεσίτες διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στην εκπαίδευση των παραδοσιακών οικονομικών, πολλοί από τους οποίους έχουν ήδη ψηφιακά στοιχεία ενεργητικού και χρησιμοποιούν προϊόντα CeFi όπως το BCB Yield. Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές έχουν αναπτυχθεί γύρω από κορυφαίους πρωτοπόρους κρυπτογράφησης και η κοινότητα προγραμματιστών blockchain και οι πλατφόρμες DEX τείνουν να μην έχουν έξυπνες διεπαφές χρήστη για όσους δεν έχουν εμπειρία.
Από τη συμμόρφωση στην τεχνική ενσωμάτωση έως τις επενδυτικές ευκαιρίες και την υποστήριξη πελατών, η μείωση της πολυπλοκότητας της ευκαιρίας DeFi μπορεί να επιτευχθεί πιο εύκολα από μεσίτες με τη σωστή υποδομή και εργαλεία CeFi που προσφέρονται τώρα.
Καθώς το Bitcoin συνεχίζει να ξεπερνά όλες τις άλλες μεγάλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, η ευρύτερη αγορά κρυπτογράφησης γίνεται όλο και πιο δύσκολο να αγνοηθεί από τα ιδρύματα που αναζητούν διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου. Μόλις το ακραίο στοιχείο της παραδοσιακής χρηματοδότησης, το συναίσθημα γύρω από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στρέφεται υπέρ των κρυπτονομισμάτων με πρόσφατες αναφορές που δείχνουν ότι τα περισσότερα ιδρύματα έχουν ήδη επενδύσει ή σχεδιάζουν να επενδύσουν σε κρυπτονομίσματα.
Η υπάρχουσα αγορά έχει εξελιχθεί σε μεγάλο βαθμό γύρω από το λιανικό εμπόριο με τις προκλήσεις ασφάλειας και ρύθμισης να καλύπτουν τη διαφορά σε αυτόν τον ταχέως εξελισσόμενο χώρο. Για να γεφυρώσουν το χάσμα, οι μεσίτες προλαμβάνουν τις μελλοντικές απαιτήσεις των επαγγελματιών επενδυτών που αναζητούν αποδόσεις χωρίς το δαπανηρό βάρος της πολυπλοκότητας στη διατήρηση της πρόσβασης στην αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Τα κεντρικά χρηματιστήρια όπως το Coinbase και το Gemini έχουν προσφέρει στους επενδυτές ένα μέρος για να αγοράσουν και να κρατήσουν μια επιλεγμένη ομάδα νομισμάτων και μάρκες και οι πλατφόρμες CeFi συνεχίζουν να συνεργάζονται με ρυθμιστικές αρχές εισάγοντας κεντρικούς ελέγχους, όπως ράμπες KYC.
Και ενώ τα ανταλλακτήρια CeFi συνεχίζουν να αναπτύσσουν νέες υπηρεσίες, όπως ο δανεισμός και ο δανεισμός, τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια όπως το Uniswap και το SushiSwap προσφέρουν μοναδικά πρωτόκολλα DeFi στους χρήστες για να κερδίσουν απόδοση στην κρυπτογράφηση τους. Χωρίς κεντρική αρχή, η αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αγορά αναπτύχθηκε γρήγορα με τη συνολική αξία (TVL) στα πρωτόκολλα DeFi να εκτοξεύεται από 1 δισ. $ στις αρχές του 2020 σε πάνω από $ 200 δισ.
Ενώ οι ελευθερίες του αποκεντρωμένου χώρου συνεχίζουν να καινοτομούν με αυτόν τον ρυθμό, οι μεσίτες προσπαθούν να αξιοποιήσουν την κεντρική χρηματοδότηση για να γεφυρώσουν το χάσμα μεταξύ αυτών των δύο σαφώς χωριστών κόσμων για θεσμικούς παίκτες.
Το CeFi έχει ωριμάσει από τότε που άρχισαν να εμφανίζονται οι πρώτες ανταλλαγές και παρείχε μεγάλο μέρος της υποδομής και της ρευστότητας που χρησιμοποιείται στην αγορά κρυπτογράφησης σήμερα. Ως αποτέλεσμα, το CeFi είναι σε καλή θέση για να κάνει τη βαριά άρση που απαιτείται για τους μεσίτες για να παρέχουν στα ιδρύματα ευκολότερη πρόσβαση σε ευκαιρίες DeFi.
Οι μεσίτες χρησιμοποιούν το CeFi για να επιτρέψουν σε όσους ασχολούνται με τα παραδοσιακά οικονομικά να μετατρέψουν το fiat τους χρησιμοποιώντας ελεγχόμενες ράμπες και στη συνέχεια μπορούν να δανείζουν σε πλατφόρμες DeFi κλείνοντας τα κρυπτονομίσματα σε έξυπνα συμβόλαια που λειτουργούν ως δεξαμενές ρευστότητας. Αυτές οι κλειδωμένες σε κρυπτογραφικές καταθέσεις διατίθενται σε δανειολήπτες με δανειστές που κερδίζουν τόκους APY για δάνεια. Τα δανεισμένα μάρκες μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιηθούν για συναλλαγές περιθωρίου.
Απαιτείται επίσης ρευστότητα για την ανταλλαγή κουπονιών σε ένα DEX (αποκεντρωμένη ανταλλαγή) και εκείνα που παρέχουν ρευστότητα (LP) ανταμείβονται με ένα ποσοστό των προμηθειών συναλλαγής που δημιουργούνται. Οι έμπειροι επενδυτές μπορούν επίσης να αναζητήσουν τη μέγιστη απόδοση για τα κεφάλαιά τους κάνοντας εναλλαγή μεταξύ ομάδων ρευστότητας για να αυξήσουν τις αποδόσεις τους.
Χωρίς το CeFi, ένα από τα κύρια εμπόδια στο DeFi είναι η απουσία υπεύθυνης βοήθειας όταν πρόκειται για οποιαδήποτε μορφή υποστήριξης πελατών. Ενώ υπάρχουν διαδικτυακές κοινότητες χρηστών, οι πλατφόρμες DEX είναι μη υποστηριζόμενη τεχνολογία on-chain διαθέσιμη στους μεσίτες για να παρέχουν ένα διαχειριζόμενο επίπεδο CeFi για να βοηθούν τους επαγγελματίες επενδυτές να διαχειρίζονται τον κίνδυνο και να αποκομίζουν επιπλέον κέρδη χρησιμοποιώντας τα πρωτόκολλα DeFi.
Η τεχνική πολυπλοκότητα της μόχλευσης πολλών DEX για μέγιστη έκθεση συνοδεύεται επίσης από την προσαρμογή στις αλλαγές που μπορεί να συμβούν σε αυτές τις πλατφόρμες ανά πάσα στιγμή. Στο επίκεντρο του DeFi βρίσκεται το έξυπνο συμβόλαιο που ευθύνεται σε μεγάλο βαθμό για την τροφοδοσία της απίστευτης ανάπτυξής του τα τελευταία χρόνια.
Είναι πιθανό τα έξυπνα συμβόλαια να έχουν σφάλματα ή σφάλματα και θα πρέπει να ελέγχονται για κίνδυνο πριν κλειδωθούν τα κεφάλαια. Οι μεσίτες μπορούν επίσης να παρέχουν φύλαξη με το CeFi για κεφάλαια που δεν είναι κάτι που μπορεί να βρεθεί σε ένα αποκεντρωμένο χρηματιστήριο. Η φύλαξη του CeFi θα συμβάλει επίσης στη γεφύρωση των δύο οικοσυστημάτων της παραδοσιακής χρηματοδότησης και του DeFi με τις υπάρχουσες ράγες πληρωμών και τις τράπεζες.
Το άλμα που απαιτείται για να επωφεληθούν από την αγορά κρυπτογράφησης η παραδοσιακή χρηματοδότηση υπογραμμίζει τη σημασία της κρίσιμης υποδομής που απαιτείται για τους θεσμικούς παίκτες να δραστηριοποιηθούν σε αυτόν τον αναπτυσσόμενο χώρο. Ο Chris Aruliah, CPO του Ομίλου BCB δήλωσε:
«Το προϊόν BCB Yield που κυκλοφόρησε πρόσφατα αντιπροσωπεύει μια σημαντική αλλαγή για θεσμικούς και επαγγελματίες επενδυτές που χρησιμοποιούν το CeFi ως έναν συμβατό και ασφαλή τρόπο για να κερδίσουν απόδοση των κεφαλαίων τους. Παρέχουμε προϊόντα που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι κάτοχοι λογαριασμών για να δουλέψουν τα χρήματά τους, κερδίζοντας απόδοση στα χρήματά τους δανείζοντας στην αγορά κρυπτογράφησης. Δεν θέλουμε να σταματήσουμε εδώ, καθώς βλέπουμε το DeFi ως το επόμενο λογικό βήμα για τους πελάτες μας, οι οποίοι θα μπορούν να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα CeFi ως ιδανική πύλη σε νέα προϊόντα που έχουμε στα σκαριά για αργότερα φέτος».
Αυτή η υβριδική προσέγγιση έχει αλλάξει τη συζήτηση σε μια συνεργασία και είναι μια υπενθύμιση ότι το DeFi έχει εξελιχθεί από και εξακολουθεί να επηρεάζεται από κεντρικά οικοσυστήματα όπως το Web 2.0 και τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά.
Η θεσμική υποδομή που έχουν δημιουργηθεί από εταιρείες όπως η BCB Group και η Trustology δίνει τη δυνατότητα σε μια πύλη CeFi και τα εργαλεία για τους μεσίτες να παρέχουν πρόσβαση DeFi στους πελάτες τους.
«Ήταν πάντα δουλειά του μεσίτη να κάνει καλύτερη την εμπειρία των χρηστών του. Με το DeFi, υπάρχει μια αυξανόμενη χρήση από μεσίτες που αναζητούν απόδοση στις καταθέσεις για τους πελάτες τους. Χρειάζονται λοιπόν έναν θεματοφύλακα που να μπορεί να παρέχει την εμπειρία Web 2.0 εκτός των πλεονεκτημάτων του Web 3.0 με ένα ασφαλές πορτοφόλι φύλαξης DeFi», σημειώνει ο Alex Batlin, πρώην ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Trustology και τώρα Διευθύνων Σύμβουλος της Bitpanda Custody. μετά την εξαγορά της Trustology από την Bitpanda.
Η ένωση τοποθετεί την Bitpanda Custody ως έναν από τους μεγαλύτερους θεματοφύλακες στον κόσμο για τη διαφύλαξη και τη διαχείριση κρυπτογραφικών στοιχείων σε blockchains, ανταλλαγές και πρωτόκολλα DeFi.
Εκτός από τη συμβατή πρόσβαση, οι μεσίτες διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στην εκπαίδευση των παραδοσιακών οικονομικών, πολλοί από τους οποίους έχουν ήδη ψηφιακά στοιχεία ενεργητικού και χρησιμοποιούν προϊόντα CeFi όπως το BCB Yield. Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές έχουν αναπτυχθεί γύρω από κορυφαίους πρωτοπόρους κρυπτογράφησης και η κοινότητα προγραμματιστών blockchain και οι πλατφόρμες DEX τείνουν να μην έχουν έξυπνες διεπαφές χρήστη για όσους δεν έχουν εμπειρία.
Από τη συμμόρφωση στην τεχνική ενσωμάτωση έως τις επενδυτικές ευκαιρίες και την υποστήριξη πελατών, η μείωση της πολυπλοκότητας της ευκαιρίας DeFi μπορεί να επιτευχθεί πιο εύκολα από μεσίτες με τη σωστή υποδομή και εργαλεία CeFi που προσφέρονται τώρα.
Πηγή: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/