Πτώχευση BlockFi στο τελευταίο ατύχημα FTX

Βασικά καραβάνια

• Η πλατφόρμα κρυπτογράφησης BlockFi κατέθεσε αίτηση για πτώχευση στο Κεφάλαιο 11 στο Νιου Τζέρσεϊ, αναφέροντας την έκθεση στο FTX ως σημαντικό παράγοντα κατάρρευσής τους.
• Η BlockFi έχει δηλώσει στις καταθέσεις της ότι έχει υποχρεώσεις δισεκατομμυρίων και πάνω από 100,000 πιστωτές.
• Είναι το τελευταίο σημαντικό ατύχημα κρυπτογράφησης του FTX, με εταιρείες όπως η Sequoia Capital και η Paradigm να διαγράφουν εκατοντάδες εκατομμύρια επενδυμένα κεφάλαια και άλλες όπως η Genesis να αντιμετωπίζουν δικές τους κρίση ρευστότητας ως αποτέλεσμα.

Και τα χτυπήματα συνεχίζουν να έρχονται. Το BlockFi ήταν στις ειδήσεις νωρίτερα μέσα στη χρονιά, αφού ανακοίνωσε εκτεταμένες απολύσεις, και τώρα φαίνεται ότι το προσωπικό που είχε καταφέρει να διατηρήσει τις δουλειές του θα αποχωρήσει επίσης.

Η πλατφόρμα ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων και DeFi κατέθεσε αίτηση πτώχευσης στο Κεφάλαιο 11 στο Πτωχευτικό Δικαστήριο των Ηνωμένων Πολιτειών σήμερα, δηλώνοντας ότι έχουν πάνω από 100,000 πιστωτές και υποχρεώσεις σε δισεκατομμύρια. Στην κατάθεση περιλαμβάνεται ένα ανεξόφλητο δάνειο 275 εκατομμυρίων δολαρίων που χορηγήθηκε στην FTX US.

Οι αναλήψεις πελατών έχουν ανασταλεί, πράγμα που σημαίνει ότι οι πελάτες με υπόλοιπα στην πλατφόρμα θα είναι απίθανο να έχουν πρόσβαση στα κεφάλαιά τους για αρκετό καιρό, αν ποτέ.

Στην κατάθεση, η BlockFi δήλωσε ότι έχει «σημαντική έκθεση στην FTX και σε συνδεδεμένες εταιρικές οντότητες».

Είναι το πιο πρόσφατο σε μια μακρά σειρά από ντόμινο που έχουν πέσει πίσω από την κατάσταση FTX. Υπάρχει ο ίδιος ο FTX, καθώς και η εμπορική εταιρεία Sam Bankman-Friends Alameda Research και τώρα το BlockFi.

Υπάρχουν πολλές άλλες εταιρείες που έχουν πληγεί σκληρά από την κατάσταση, συμπεριλαμβανομένων των Genesis, Greyscale, Sequoia Capital και Paradigm.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.

Το BlockFi έχει δανειστεί

Το BlockFi ήταν σε ασταθές έδαφος για λίγο και έμοιαζε κοντά στην κατάρρευση νωρίτερα φέτος. Κατά ειρωνικό τρόπο, ήταν το FTX που τους έριξε σανίδα σωτηρίας εκείνη τη στιγμή, παρέχοντας α Ανακυκλούμενη πιστωτική διευκόλυνση 250 εκατομμυρίων δολαρίων και μάλιστα φέρεται να μπαίνουν σε συζητήσεις για εξαγορά τους.

Η εταιρεία είχε επηρεαστεί σε μεγάλο βαθμό από την κατάρρευση των τιμών των κρυπτονομισμάτων και την άφιξη ενός νέου χειμώνα κρυπτογράφησης. Σε μια ανάρτηση στο blog των ιδρυτών της εταιρείας, Zac Prince και Floria Marquez, δήλωσαν ότι η δραματική αλλαγή στο μακροοικονομικό περιβάλλον είχε δημιουργήσει την ανάγκη για ταχεία μείωση των δαπανών.

Αυτό περιελάμβανε την απόλυση περίπου 20% του εργατικού δυναμικού, καθώς και τη μείωση των δαπανών μάρκετινγκ, τις αποζημιώσεις στελεχών, τους μη κρίσιμους προμηθευτές και την επιβράδυνση των νέων προσλήψεων.

Όπως συμβαίνει με τις περισσότερες άλλες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων σε πλατφόρμες, τα έσοδα του BlockFi καθορίζονται από τη δραστηριότητα. Όσο περισσότερα κρυπτονομίσματα διαπραγματεύονται και πονταρίζονται, τόσο περισσότερα χρήματα κερδίζουν. Καθώς η bear market χτυπά και ο όγκος των συναλλαγών μειώνεται, εταιρείες όπως το BlockFi έχουν δει τα έσοδά τους να πέφτουν κατακόρυφα.

Η μετάδοση του FTX συνεχίζεται

Πριν από την ξαφνική κατάρρευσή τους, η FTX θεωρούνταν μια από τις πιο εταιρίες blue chip στον τομέα της κρυπτογράφησης. Ήταν υπεύθυνοι για τη διάσωση και την εξαγορά ενός τεράστιου αριθμού άλλων εταιρειών στον τομέα, γι' αυτό και η ζημιά από την πτώχευση τους ήταν τόσο εκτεταμένη.

Η λίστα συνεχίζει να μεγαλώνει μέρα με τη μέρα. Ο κύριος μεσίτης κρυπτονομισμάτων Genesis ήταν ένας από τους μεγαλύτερες αιτίες ανησυχίας, ζητώντας έκτακτο δάνειο 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων για να αποφευχθεί η κρίση ρευστότητας. Δεν το πήραν, και ως αποτέλεσμα σταμάτησαν οι αναλήψεις.

Τα προγράμματα δανεισμού της εταιρείας χρησιμοποιούνται από πολλά άλλα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων όπως το Gemini, το οποίο ιδρύθηκε από τους Cameron και Tyler Winklevoss.

Ίσως χρειαστεί να περιμένουμε λίγο πριν δούμε την πλήρη επίπτωση της κατάστασης. Η FTX κήρυξε πτώχευση μαζί με τις 130 συνδεδεμένες εταιρείες της. Ο Sam Bankman-Fried απομακρύνθηκε από τη θέση του CEO και τη θέση του πήρε ο John Ray.

Παρά τον έλεγχο της Enron μετά την κήρυξη πτώχευσης, ο Ray δήλωσε ότι «στα 40 χρόνια νομικής εμπειρίας και αναδιάρθρωσης», δεν είχε δει ποτέ «τόσο πλήρη αποτυχία των εταιρικών ελέγχων και τέτοια πλήρη απουσία αξιόπιστων οικονομικών πληροφοριών όπως συνέβη. εδώ."

Ένα από τα βασικά ζητήματα είναι ότι φαίνεται να υπήρξαν πολύ λίγα στον τρόπο λογιστικής και τήρησης αρχείων. Όπως θα περίμενε κανείς, αυτό καθιστά απίστευτα δύσκολο να αποκτήσετε μια συνολική κατανόηση του πού βρίσκονται οι υποχρεώσεις της εταιρείας και ποιοι εξωτερικοί ενδιαφερόμενοι είναι πιθανό να επηρεαστούν από την κατάρρευση.

Σύμφωνα με την πιο πρόσφατη κατάθεση, η FTX εκτιμά ότι θα μπορούσαν να έχουν έως και 1 εκατομμύριο πιστωτές, διασφαλίζοντας ότι η διαδικασία πτώχευσης είναι πιθανό να είναι μια περίπλοκη και ακατάστατη διαδικασία.

Τι σημαίνει αυτό για την κρυπτογράφηση;

Με το BlockFi το πιο πρόσφατο σε πτώση, τι σημαίνει αυτό για τον υπόλοιπο κόσμο κρυπτογράφησης; Προφανώς, δεν υπάρχει κρυστάλλινη σφαίρα εδώ, αλλά δείχνει πόσο εύθραυστοι είναι οι ισολογισμοί πολλών επιχειρήσεων κρυπτογράφησης.

Σε πολλές περιπτώσεις, οι αριθμοί διογκώνονται μέσω της αποτίμησης μη ρευστοποιήσιμων εσωτερικών περιουσιακών στοιχείων, όπως ήταν η περίπτωση του διακριτικού της FTX, του FTT.

Αυτό είναι πιθανό να οδηγήσει σε πολύ περισσότερο έλεγχο στα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης και στις πλατφόρμες DeFi για να αποδείξουν τα εταιρικά τους αποθέματα και αυτή είναι μια αλλαγή που προωθείται από πολλά πρόσωπα στην κοινότητα, όπως ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance Changpen Zhao (CZ) και ο Διευθύνων Σύμβουλος της Coinbase Μπράιαν Άρμστρονγκ.

Η πραγματικότητα είναι ότι πολλοί επενδυτές κρυπτονομισμάτων θα αισθάνονται απίστευτα επιφυλακτικοί με τα κρυπτονομίσματα πίσω από αυτό το μακελειό. Υπήρξαν σημαντικές απώλειες αισθητές σε ολόκληρο τον κλάδο και τώρα ακόμη και όσοι έχουν κερδίσει χρήματα μπορεί να βρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία κλειδωμένα σε ένα χρηματιστήριο και ενδεχομένως να χαθούν για πάντα.

Είναι σχεδόν βέβαιο ότι θα υπάρξει περαιτέρω ρύθμιση στον χώρο και σε λίγα χρόνια το τοπίο των κρυπτονομισμάτων είναι πιθανό να φαίνεται αρκετά διαφορετικό από ό,τι σήμερα.

Μέχρι στιγμής, οι εταιρείες που έχουν διασχίσει τη γραμμή μεταξύ κρυπτογράφησης και παραδοσιακής χρηματοδότησης φαίνεται να έχουν επιβιώσει καλύτερα. Ως εισηγμένη εταιρεία, η Coinbase είναι ένα παράδειγμα των πλεονεκτημάτων της ρύθμισης και της διαφάνειας.

Αν και δεν έχουν μείνει απρόσβλητοι από την αστάθεια των κρυπτονομισμάτων και χρειάστηκε να απολύσουν μεγάλο αριθμό προσωπικού, φαίνεται (μέχρι στιγμής) να είναι σταθεροί και πιθανόν να επιβιώσουν κατά τη διάρκεια του χειμώνα των κρυπτογράφησης.

Τι σημαίνει αυτό για τους επενδυτές;

Κοίτα, αν έχεις καεί από κρυπτογράφηση, δεν σε κατηγορούμε. Γίνεται πολύ δύσκολο εκεί έξω και δεν είναι πιθανό να δούμε μια γρήγορη ανάκαμψη σύντομα. Έχουμε λοιπόν μερικές επιλογές για εσάς.

Πρώτον, αν θέλετε να επενδύσετε σε κρυπτογράφηση παρά την τρέλα, υπάρχουν τρόποι που μπορείτε να το κάνετε που σας επιτρέπουν να ελαχιστοποιήσετε δυνητικά (αλλά όχι να εξαλείψετε) τον κίνδυνο. Στο δικό μας Κιτ κρυπτογράφησης, χρησιμοποιούμε την τεχνητή νοημοσύνη για να επενδύσουμε σε ψηφιακά νομίσματα μέσω της χρήσης δημόσιων καταπιστεύσεων.

Αυτό σας επιτρέπει να έχετε το δυνητικό πλεονέκτημα της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin, το Ethereum, το Litecoin και το Chainlink, ενώ έχετε κάποια προστασία από την επένδυση σε αυτά μέσω ενός ρυθμιζόμενου καταπιστεύματος.

Έχετε επίσης το πρόσθετο πλεονέκτημα της τεχνολογίας AI, με τον αλγόριθμό μας να προβλέπει ποιο από αυτά τα καταπιστεύματα είναι πιθανό να έχει την καλύτερη απόδοση την ερχόμενη εβδομάδα σε βάση προσαρμοσμένης στον κίνδυνο και στη συνέχεια να εξισορροπεί αυτόματα το κιτ με βάση αυτές τις προβλέψεις.

Αν σας ενδιαφέρει η τεχνολογία, αλλά δεν θέλετε να ασχοληθείτε με την κρυπτογράφηση, το δικό μας Emerging Tech Kit έχει κάποια έκθεση σε κρυπτογράφηση, καθώς και επενδύσεις σε ETF τεχνολογίας, μετοχές τεχνολογίας μεγάλης κεφαλαιοποίησης και μετοχές τεχνολογίας ανάπτυξης.

Και πάλι, η τεχνητή νοημοσύνη μας σάς τοποθετεί στο κουτί εδώ, χρησιμοποιώντας τη δύναμη πρόβλεψης για την κατανομή κεφαλαίων σε αυτούς τους τέσσερις κλάδους και, στη συνέχεια, σε συγκεκριμένες εκμεταλλεύσεις σε καθεμία.

Είναι σαν να έχετε το δικό σας hedge fund που λειτουργεί με AI, ακριβώς στην τσέπη σας.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.