Καθώς οι νέοι επενδυτές αυξάνουν τον πλούτο τους, οι εταιρίες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών αποκτούν μια μοναδική ευκαιρία για νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες, σύμφωνα με μια σύντομη ενημέρωση από εταιρεία συμβούλων διαχείρισης Bain & Company. Η διαχείριση περιουσίας είναι μια σημαντική διαδρομή μέσω της οποίας μπορείτε να συνδεθείτε με αυτήν τη νέα γενιά επενδυτών. Αλλά είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι οι ανερχόμενοι πελάτες θέλουν οι σύμβουλοί τους να παρέχουν συγκεκριμένες υπηρεσίες και εμπειρίες. Δείτε τι πρέπει να γνωρίζουν οι σύμβουλοι για τους νέους, πλούσιους πελάτες – και πώς να αξιοποιήσουν αυτήν την αγορά.
Αν θέλετε να αναπτύξετε την επιχείρησή σας για χρηματοοικονομικές συμβουλές, ρίξτε μια ματιά Πλατφόρμα SmartAdvisor του SmartAsset. Αντιστοιχίζουμε πιστοποιημένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους με πελάτες που ταιριάζουν σωστά σε όλες τις ΗΠΑ
Τι θέλουν οι νέοι, εύποροι πελάτες από τους συμβούλους
Με βάση συνεντεύξεις με πελάτες επόμενης γενιάς, η Bain έχει εντοπίσει έξι προτεραιότητες που έχει αυτή η αναδυόμενη πελατειακή βάση για την ομάδα διαχείρισης περιουσίας της:
Δικτύωση. Οι νεαροί πελάτες θέλουν να συνδεθούν με τους συνομηλίκους τους και με ευρύτερα κοινωνικά δίκτυα. Εταιρείες διαχείρισης πλούτου μπορεί να καλύψει αυτή τη ζήτηση μέσω της ανάπτυξης τεχνολογιών που διευκολύνουν αυτές τις συνδέσεις.
Εξερεύνηση. Οι νέοι πελάτες επιθυμούν πρόσβαση σε μια σειρά από κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων, της τέχνης και των ιδιωτικών κεφαλαίων, λέει ο Bain.
Αυτοαπόφαση. Αυτή η ομάδα επενδυτών θέλει να ενημερώνεται και να παίρνει τις δικές της επενδυτικές αποφάσεις.
Ολιστικός σχεδιασμός. Οι νέοι πελάτες είναι πεινασμένοι για ολοκληρωμένες και εξατομικευμένες συμβουλές, όχι μόνο για προϊόντα.
Απλοποίηση. Οι αναδυόμενοι πελάτες θέλουν βελτιωμένες και εύχρηστες ψηφιακές δυνατότητες και πλατφόρμες εκπαίδευσης που μειώνουν τη γραφειοκρατία.
Επηρεάζοντας. Οι νέοι, εύποροι πελάτες έχουν το βλέμμα τους περιβαλλοντικοί, κοινωνικοί και διακυβέρνησης (ESG). και πρωτοβουλίες.
Η εκπλήρωση αυτών των προτεραιοτήτων πιθανότατα θα απαιτήσει συνεργασίες με διάφορους παρόχους wealthtech, λέει ο Bain.
Επιπλέον, αυτοί οι πελάτες αντιστέκονται στο να κατηγοριοποιηθούν εύκολα σε παραδοσιακά τμήματα που χρησιμοποιούνται από διαχειριστές πλούτου. «Θέλουν να επιλέξουν το κατάλληλο κανάλι, επίπεδο υπηρεσίας ή επένδυση που ταιριάζει στη συγκεκριμένη κατάσταση», λέει ο Bain. «Η δυναμική τμηματοποίηση, που βασίζεται σε δεδομένα συμπεριφοράς σε πραγματικό χρόνο, θα γίνει μια σημαντική ικανότητα για τις επιχειρήσεις να αναπτυχθούν».
Πώς οι νέοι επενδυτές κερδίζουν πλούτο
Αναδυόμενοι εκατομμυριούχοι αποτελούν μια πολλά υποσχόμενη κατηγορία, που αντιπροσωπεύει μια υποεξυπηρετούμενη αγορά και μια ευκαιρία να κερδίσετε νέες επιχειρήσεις που θα διαρκέσουν δεκαετίες στο μέλλον. «Πολλοί από αυτήν την αναπτυσσόμενη ομάδα (ηλικίας 20 έως 45 ετών) υποεξυπηρετούνται – συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματιών (69% της νεαρής κοόρτης), των επιχειρηματιών (22%) και της δεύτερης ή τρίτης γενιάς εύπορων οικογενειών (9%)», σύμφωνα με το Bain. σύντομος.
Ακόμα κι αν δεν εξυπηρετούν εκατομμυριούχους της χιλιετίας, οι σύμβουλοι είναι φρόνιμο να επικεντρωθούν σε αυτή τη γενιά και τις επιθυμίες και τις ανάγκες της. Στην πραγματικότητα, οι millennials είχαν μέση καθαρή αξία άνω των 278,000 δολαρίων το 2021, σύμφωνα με την ερευνητική και συμβουλευτική ομάδα Cerulli Associates. Πρόκειται για μια μέση ετήσια αύξηση 23.1% από το 2016 και τον υψηλότερο ρυθμό ανάπτυξης από οποιαδήποτε γενιά.
Τι πρέπει να γνωρίζουν οι σύμβουλοι
Για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, η κατανόηση του τι θέλουν οι νέοι, εύποροι πελάτες είναι μια επένδυση στο μέλλον. Αλλά οι περισσότερες εταιρείες διαχείρισης πλούτου δεν ικανοποιούν επί του παρόντος τις απαιτήσεις των millennials. "Κανένας υποψήφιος, είτε τράπεζα, χρηματιστηριακή ή εταιρεία wealthtech, δεν έχει προσφέρει ακόμη μια ιδανική εμπειρία από άκρο σε άκρο για αυτό το αναδυόμενο τμήμα", σύμφωνα με τη σύντομη ενημέρωση της Bain & Company.
Οι νέοι εύποροι πελάτες σημείωσαν επίσης ότι πολλοί ιστοσελίδες διαχειριστών πλούτου ήταν δύσκολο να πλοηγηθούν και δεν είχαν «εύπεπτες ενημερώσεις αγοράς προσαρμοσμένες στα χαρτοφυλάκιά τους». Μερικές φορές είχαν πρόβλημα να επικοινωνήσουν με συμβούλους και λαχταρούσαν για πρόσθετες υπηρεσίες, όπως φορολογική βελτιστοποίηση, ασφαλιστική κάλυψη ή προγραμματισμός ακινήτων.
Η σύντομη περιγραφή του Bain διερευνά μερικές στρατηγικές που μπορούν να ακολουθήσουν οι μεγάλοι οργανισμοί για να αντιμετωπίσουν αυτήν την αναδυόμενη ζήτηση πελατών. Αυτές οι τεχνικές περιλαμβάνουν κινήσεις μεγάλης κλίμακας, όπως η απόκτηση εταιρειών wealthtech.
Αλλά ακόμη και οι μικρότεροι παίκτες θα πρέπει να γνωρίζουν το μεταβαλλόμενο τοπίο στη διαχείριση του πλούτου.
«Ενώ η αγορά για τη διαχείριση πλούτου ανθίζει, τα επόμενα χρόνια δεν θα προσφέρουν εύκολη, ευθεία ανάπτυξη», αναφέρει η συνοπτική έκθεση του Bain. «Ο συνδυασμός των εύπορων πελατών αλλάζει γρήγορα και έχουν ανάγκες και προτεραιότητες που πολλές εταιρείες διαχείρισης πλούτου μόλις άρχισαν να διευθετούν. Η απόκτηση βαθιάς κατανόησης αυτών των προτεραιοτήτων και η ανάπτυξη μιας επιχείρησης που θα τις αντιμετωπίζει αποτελεσματικά, θα είναι ουσιαστικής σημασίας για τη δημιουργία αξίας από τη νέα αύξηση της ζήτησης».
Κατώτατη γραμμή
Καθώς οι νέοι επενδυτές αποκτούν πλούτο, οι έμπειροι σύμβουλοι θα σημειώσουν τι απαιτούν από τις ομάδες διαχείρισης περιουσίας τους και θα τηρήσουν αυτές τις προτεραιότητες κατά μέτωπο.
Συμβουλές για την ανάπτυξη της επιχείρησής σας με χρηματοοικονομικές συμβουλές
Αφήστε μας να γίνουμε ο οργανικός σας συνεργάτης ανάπτυξης. Αν θέλετε να αναπτύξετε την επιχείρησή σας για χρηματοοικονομικές συμβουλές, ρίξτε μια ματιά Πλατφόρμα SmartAdvisor του SmartAsset. Αντιστοιχίζουμε πιστοποιημένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους με πελάτες που ταιριάζουν σωστά σε όλες τις ΗΠΑ
Επεκτείνετε την ακτίνα σας. του SmartAsset πρόσφατη έρευνα δείχνει ότι πολλοί σύμβουλοι αναμένουν να συνεχίσουν να συναντώνται με πελάτες εξ αποστάσεως μετά τον COVID-19. Εξετάστε το ενδεχόμενο να διευρύνετε την αναζήτησή σας και να συνεργαστείτε με επενδυτές που αισθάνονται πιο άνετα με τη διεξαγωγή εικονικών συσκέψεων ή την απόσταση μεταξύ προσωπικών συναντήσεων.
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Ο ορθοστάτης Η Bain & Co. Προσδιορίζει τι θέλουν οι νέοι, εύποροι πελάτες από τους συμβούλους εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html