Η Αυστραλιανή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων (ASIC) μηνύει την Macquarie Bank Ltd, η οποία ενδέχεται να αντιμετωπίσει βαρύ πρόστιμο.
Η ASIC κατηγορεί τη Macquarie για τους λογαριασμούς διαχείρισης μετρητών της, οι οποίοι επέτρεπαν σε τρίτους να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς, όπως χρηματοοικονομικούς συμβούλους.
Ο Ross Andrew Hopkins, καταδικασμένος οικονομικός σύμβουλος, κατάφερε να αποσύρει 2.9 εκατομμύρια δολάρια εκμεταλλευόμενος το σύστημα Macquarie. Σύμφωνα με τους ισχυρισμούς, οι συναλλαγές γίνονταν μέσω του συστήματος χύδην συναλλαγών χρησιμοποιώντας αρχή χρέωσης.
Οι συναλλαγές μέσω του συστήματος προμηθειών δεν ελέγχονταν χειροκίνητα και δεν φιλτράρονταν μέσω συστήματος παρακολούθησης απάτης. Αντί να εισπράττει αμοιβές, ο πρώην οικονομικός σύμβουλος απέσυρε κεφάλαια από λογαριασμούς πελατών υπό τη διαχείρισή του.
Ο Χόπκινς ομολόγησε την ενοχή του για δεκαπέντε αδικήματα, με αποτέλεσμα 2.9 εκατομμύρια δολάρια σε μη εξουσιοδοτημένες αναλήψεις. Η τράπεζα Macquarie αποζημίωσε τους πελάτες του Hopkin με 3.5 εκατομμύρια δολάρια (περίπου).
Ισχυρισμοί ASIC
Η ASIC ισχυρίζεται ότι από τον Μάιο του 2016 έως τον Ιανουάριο του 2020 η Macquarie απέτυχε να παρακολουθήσει το σύστημα συναλλαγών χύδην. Επιπλέον, η ASIC ισχυρίζεται ότι οι προωθήσεις της Macquarie για περιορισμένη πρόσβαση τρίτων σε λογαριασμούς διαχείρισης μετρητών ήταν παραπλανητικές.
πηγή: ASIC
Η Sarah Court, αναπληρωτής πρόεδρος της ASIC είπε: «Ο κ. Ο Χόπκινς έκανε κακή χρήση των συστημάτων του Macquarie επεξεργαζόμενος συναλλαγές χρησιμοποιώντας την αρχή αμοιβών του για να κλέψει κεφάλαια πελατών.
«Η Macquarie απέτυχε να εντοπίσει και να αποτρέψει σωστά αυτές τις μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές χρεώσεων, πολλές από τις οποίες ήταν πάνω από 10,000 $ η καθεμία. Η συμπεριφορά του κ. Χόπκινς είναι ένα παράδειγμα του τι μπορεί να πάει στραβά όταν οι τράπεζες δεν παρακολουθούν σωστά τα συστήματά τους και δεν εφαρμόζουν τις κατάλληλες διαδικασίες.
«Η υπόθεση της ASIC δεν επικεντρώνεται στη συμπεριφορά του κ. Χόπκινς, αλλά σε υποτιθέμενες πολλαπλές αποτυχίες του Macquarie να λάβει τα κατάλληλα μέτρα για την παρακολούθηση, τον εντοπισμό και την πρόληψη μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών».
Η εκπρόσωπος του Macquarie απάντησε στους ισχυρισμούς της ASIC. «Η δικαστική κατάθεση της ASIC σημειώνει ότι αυτό το ζήτημα προέκυψε σε σχέση με 13 πελάτες ενός ανεξάρτητου χρηματοοικονομικού συμβούλου μεταξύ 2016 και 2019, ο οποίος έκτοτε ομολόγησε την ενοχή του για απάτη.
«Μετά την αποτυχία του ανεξάρτητου συμβούλου να αποζημιώσει τους πελάτες του για τις απώλειές τους, ο Macquarie αποζημίωσε πλήρως τους 13 πελάτες. Η Macquarie αντιμετωπίζει την ασφάλεια των λογαριασμών των πελατών της με τη μεγαλύτερη δυνατή σοβαρότητα και συνέχισε να εισάγει νέους ελέγχους και διαδικασίες για να ανταποκριθεί στο εξελισσόμενο εξωτερικό περιβάλλον απάτης».
Η ποινή, η οποία θα αποφασιστεί από το δικαστήριο μπορεί να φτάσει το 3πλάσιο του ποσού (περίπου 19 εκατομμύρια δολάρια). Ένα άλλο πιθανό σενάριο είναι ένα ποσοστό τζίρου, που μπορεί να ξεπεράσει τα 500 εκατομμύρια δολάρια.
Πρόσφατα ελήφθησαν μέτρα εναντίον Μαρκ Μπάμπατζ από την ASIC.
Η Αυστραλιανή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων (ASIC) μηνύει την Macquarie Bank Ltd, η οποία ενδέχεται να αντιμετωπίσει βαρύ πρόστιμο.
Η ASIC κατηγορεί τη Macquarie για τους λογαριασμούς διαχείρισης μετρητών της, οι οποίοι επέτρεπαν σε τρίτους να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς, όπως χρηματοοικονομικούς συμβούλους.
Ο Ross Andrew Hopkins, καταδικασμένος οικονομικός σύμβουλος, κατάφερε να αποσύρει 2.9 εκατομμύρια δολάρια εκμεταλλευόμενος το σύστημα Macquarie. Σύμφωνα με τους ισχυρισμούς, οι συναλλαγές γίνονταν μέσω του συστήματος χύδην συναλλαγών χρησιμοποιώντας αρχή χρέωσης.
Οι συναλλαγές μέσω του συστήματος προμηθειών δεν ελέγχονταν χειροκίνητα και δεν φιλτράρονταν μέσω συστήματος παρακολούθησης απάτης. Αντί να εισπράττει αμοιβές, ο πρώην οικονομικός σύμβουλος απέσυρε κεφάλαια από λογαριασμούς πελατών υπό τη διαχείρισή του.
Ο Χόπκινς ομολόγησε την ενοχή του για δεκαπέντε αδικήματα, με αποτέλεσμα 2.9 εκατομμύρια δολάρια σε μη εξουσιοδοτημένες αναλήψεις. Η τράπεζα Macquarie αποζημίωσε τους πελάτες του Hopkin με 3.5 εκατομμύρια δολάρια (περίπου).
Ισχυρισμοί ASIC
Η ASIC ισχυρίζεται ότι από τον Μάιο του 2016 έως τον Ιανουάριο του 2020 η Macquarie απέτυχε να παρακολουθήσει το σύστημα συναλλαγών χύδην. Επιπλέον, η ASIC ισχυρίζεται ότι οι προωθήσεις της Macquarie για περιορισμένη πρόσβαση τρίτων σε λογαριασμούς διαχείρισης μετρητών ήταν παραπλανητικές.
πηγή: ASIC
Η Sarah Court, αναπληρωτής πρόεδρος της ASIC είπε: «Ο κ. Ο Χόπκινς έκανε κακή χρήση των συστημάτων του Macquarie επεξεργαζόμενος συναλλαγές χρησιμοποιώντας την αρχή αμοιβών του για να κλέψει κεφάλαια πελατών.
«Η Macquarie απέτυχε να εντοπίσει και να αποτρέψει σωστά αυτές τις μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές χρεώσεων, πολλές από τις οποίες ήταν πάνω από 10,000 $ η καθεμία. Η συμπεριφορά του κ. Χόπκινς είναι ένα παράδειγμα του τι μπορεί να πάει στραβά όταν οι τράπεζες δεν παρακολουθούν σωστά τα συστήματά τους και δεν εφαρμόζουν τις κατάλληλες διαδικασίες.
«Η υπόθεση της ASIC δεν επικεντρώνεται στη συμπεριφορά του κ. Χόπκινς, αλλά σε υποτιθέμενες πολλαπλές αποτυχίες του Macquarie να λάβει τα κατάλληλα μέτρα για την παρακολούθηση, τον εντοπισμό και την πρόληψη μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών».
Η εκπρόσωπος του Macquarie απάντησε στους ισχυρισμούς της ASIC. «Η δικαστική κατάθεση της ASIC σημειώνει ότι αυτό το ζήτημα προέκυψε σε σχέση με 13 πελάτες ενός ανεξάρτητου χρηματοοικονομικού συμβούλου μεταξύ 2016 και 2019, ο οποίος έκτοτε ομολόγησε την ενοχή του για απάτη.
«Μετά την αποτυχία του ανεξάρτητου συμβούλου να αποζημιώσει τους πελάτες του για τις απώλειές τους, ο Macquarie αποζημίωσε πλήρως τους 13 πελάτες. Η Macquarie αντιμετωπίζει την ασφάλεια των λογαριασμών των πελατών της με τη μεγαλύτερη δυνατή σοβαρότητα και συνέχισε να εισάγει νέους ελέγχους και διαδικασίες για να ανταποκριθεί στο εξελισσόμενο εξωτερικό περιβάλλον απάτης».
Η ποινή, η οποία θα αποφασιστεί από το δικαστήριο μπορεί να φτάσει το 3πλάσιο του ποσού (περίπου 19 εκατομμύρια δολάρια). Ένα άλλο πιθανό σενάριο είναι ένα ποσοστό τζίρου, που μπορεί να ξεπεράσει τα 500 εκατομμύρια δολάρια.
Πρόσφατα ελήφθησαν μέτρα εναντίον Μαρκ Μπάμπατζ από την ASIC.
Πηγή: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/