Λίγες μέρες αφότου έστειλε μια μικρή επιταγή 25 $ ταχυδρομικά, ο Dave Wood ανακάλυψε μια όχι και τόσο μικρή ανάληψη στο αντίγραφο κίνησης του τραπεζικού του λογαριασμού.
«Ήταν η ίδια επιταγή. ήταν ο ίδιος αριθμός. Αλλά αντί για 25 δολάρια, ήταν μια επιταγή 1,900 δολαρίων», λέει ο κάτοικος του Σίλβερ Σπρινγκ του Μέριλαντ, για την έκπληξη τον Νοέμβριο.
«Και αντί να σταλεί στην ιατρική μονάδα για την οποία προοριζόταν, ήταν [για κάποιον] που δεν γνωρίζαμε. Και είπε ότι ήταν για βελτιώσεις στο σπίτι."
Ο Wood σύντομα ανακάλυψε ότι ήταν θύμα απάτης με επιταγές, κάτι που οι ερευνητές λένε ότι εξαπλώνεται γρήγορα καθώς οι κλέφτες γίνονται πιο θρασύς στις επιθέσεις τους σε γραμματοκιβώτια και ταχυδρομικούς υπαλλήλους.
Μην χάσετε
Η Ταχυδρομική Υπηρεσία Επιθεώρησης των Ηνωμένων Πολιτειών έλαβε 299,020 καταγγελίες για κλοπή αλληλογραφίας μεταξύ Μαρτίου 2020 και Φεβρουαρίου 2021 — αύξηση του 161% σε σύγκριση με την ίδια περίοδο του προηγούμενου έτους.
Ενώ ελέγχει χαρτί συνεχίζει να χάνει έδαφος Στις ψηφιακές μεθόδους πληρωμής όπως το Venmo και το PayPal, εκατομμύρια Αμερικανοί εξακολουθούν να βγάζουν ένα βιβλιάριο επιταγών για να πληρώσουν ορισμένους ή όλους τους λογαριασμούς τους.
Και παρόλο που τα χαρακτηριστικά ασφαλείας όπως τα υδατογραφήματα υποτίθεται ότι αποτρέπουν τις πλαστογραφίες, τα εκπληκτικά κόλπα χαμηλής τεχνολογίας επιτρέπουν στους εγκληματίες να γράφουν τις δικές τους λευκές επιταγές — και αυτό δεν είναι το χειρότερο σενάριο.
Πώς το κάνουν οι απατεώνες;
Οι υπογεγραμμένες επιταγές μπορούν να κλαπούν με πολλούς τρόπους. Οι κλέφτες μπορεί να διαρρήξουν ένα γραμματοκιβώτιο χρησιμοποιώντας ωμή βία ή κλεμμένο ή αντιγραμμένο κλειδί, αλλά οι ταχυδρομικοί υπάλληλοι έχουν επίσης ληστέψει ενώ βρίσκονταν στη δουλειά.
«Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι … να αφαιρέσετε το περιεχόμενο από τον έλεγχο χρησιμοποιώντας αφαίρεση βερνικιού νυχιών», λέει ο David Maimon, αναπληρωτής καθηγητής ποινικής δικαιοσύνης και εγκληματολογίας στο Georgia State University. "Απλώς γράψτε μετρητά στην επιταγή, πηγαίνετε στην τοπική Walmart και εξαργυρώστε την επιταγή."
Ο Maimon ίδρυσε και διευθύνει την Ερευνητική Ομάδα Κυβερνοασφάλειας Βασισμένη σε Αποδεικτικά στοιχεία, η οποία επιδιώκει να βελτιώσει τα μέτρα για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο. Η ομάδα μεταπτυχιακών φοιτητών του παρακολουθεί 60 διαδικτυακά κανάλια μαύρης αγοράς, όπως στο Whatsapp και στο ICQ, τα τελευταία δύο χρόνια.
Άρχισαν να παρακολουθούν κλεμμένες επιταγές τον Αύγουστο, όταν παρατήρησαν 1,639 επιταγές προς πώληση στα κανάλια της μαύρης αγοράς. Οι μηνιαίοι αριθμοί αυξάνονται δραματικά έκτοτε, κορυφώνοντας τον Ιανουάριο στις 8,021.
Ο Maimon εκτιμά ότι οι μηνιαίες απώλειες από αυτές τις κλοπές μπορεί να κυμαίνονται από 10 εκατομμύρια δολάρια έως και πάνω από 30 εκατομμύρια δολάρια, αν και προειδοποιεί ότι η απάτη που παρακολουθούν είναι απλώς ένα στιγμιότυπο αυτού που είναι πιθανό ένα πολύ μεγαλύτερο κύμα εγκληματικότητας.
Οι κλέφτες συχνά πωλούν τις επιταγές σε άλλους απατεώνες, καθώς δεν μπορούν να εξαργυρώσουν χιλιάδες κλεμμένες επιταγές χωρίς να κινήσουν υποψίες. Οι προσωπικές επιταγές πωλούνται συνήθως στο διαδίκτυο για περίπου 175 $, ενώ οι επαγγελματικές επιταγές κοστίζουν περίπου 250 $, αλλά μπορεί να είναι φθηνότερες εάν αγοραστούν χύμα.
«Μόλις κάνετε την αγορά, συνήθως [οι πωλητές] θα προτιμούσαν να στείλετε bitcoin στο πορτοφόλι τους bitcoin. Θα πρέπει να περιμένετε έναν φάκελο από την UPS - αυτοί οι τύποι δεν εμπιστεύονται την USPS, υποθέτω - για να παραδώσει την αλληλογραφία εντός δύο εργάσιμων ημερών», λέει ο Maimon.
Αποδίδει την αύξηση των κλοπών επιταγών στο ότι το USPS αντλεί χρηματοδότηση από τους ταχυδρομικούς αστυνομικούς, ένα υποκατάστημα της Υπηρεσίας Ταχυδρομικής Επιθεώρησης των Ηνωμένων Πολιτειών που είναι υπεύθυνο για την προστασία των ταχυδρομικών υπαλλήλων, των πελατών και της περιουσίας.
Το σωματείο αξιωματικών κατέθεσε επίσης μήνυση το 2020 διαμαρτυρόμενος για νέες εντολές που περιορίζουν τις περιπολίες και τις έρευνές τους μόνο στην περιουσία της USPS.
«Δεν είναι κανείς να περιφέρεται στους δρόμους και να προστατεύει την αλληλογραφία, να προστατεύει τους μεταφορείς αλληλογραφίας. Αυτό οδηγεί σε ληστείες πολλών μεταφορέων αλληλογραφίας», λέει ο Maimon.
Το USPS αρνήθηκε την αποχρηματοδότηση της ταχυδρομικής αστυνομίας σε α δήλωση στο KTRK-TV στο Χιούστον πέρυσι, λέγοντας: «Δεν υπήρξε μείωση της ισχύος των ΔΤΦ και δεν έχει επηρεαστεί η αποζημίωση και η χρηματοδότησή τους».
Ποιοι είναι οι κίνδυνοι;
Ο Jerry Mayer, ο οποίος έπεσε θύμα απάτης τον Δεκέμβριο, έστειλε ταχυδρομικά περίπου δώδεκα επιταγές για την επιχείρηση παραγωγής βίντεο στο Baton Rouge της Λουιζιάνα. Τα άφησε σε ένα μπλε κουτί έξω από ένα ταχυδρομείο στο κέντρο της πόλης μόλις 30 λεπτά πριν την παραλαβή.
«Μου τηλεφώνησε από την Wells Fargo λέγοντας ότι κάποιος έκλεψε τις επιταγές σου», λέει ο Mayer, ο οποίος αντέδρασε κλείνοντας τον παλιό τραπεζικό του λογαριασμό και στήσιμο ενός νέου.
«Η τράπεζα μου έδωσε τα χρήματά μου πίσω, αλλά αυτό έγινε μετά από τρεις εβδομάδες. Και ως ιδιοκτήτης μικρής επιχείρησης, έπρεπε να μπω στη νέα χρονιά με ζημιά 4,000 $».
Οι απατεώνες μπορούν να εξαργυρώσουν επιταγές σε έναν λιανοπωλητή χρησιμοποιώντας πλαστό αναγνωριστικό ή να αλλάξουν τον δικαιούχο πληρωμής και το χρηματικό ποσό για να κλέψουν χιλιάδες από τον τραπεζικό λογαριασμό ενός θύματος.
Οι τράπεζες συνήθως αποζημιώνουν τους πελάτες τους για πλαστές επιταγές. μπορεί να χρειαστεί να συμπληρώσετε μια ένορκη κατάθεση που δηλώνει ότι δεν εξουσιοδοτήσατε τον έλεγχο και να υποβάλετε αναφορά στην αστυνομία. Ωστόσο, μπορεί επίσης να αποφασίσουν να διερευνήσουν εάν οι πλαστογραφίες ήταν αποτέλεσμα αμέλειας του πελάτη.
Το Γραφείο Οικονομικής Προστασίας των Καταναλωτών λέει ότι δεν θα μπορείτε να λάβετε τα χρήματά σας πίσω εάν υπογράψετε μια λευκή επιταγή, αλλά μπορείτε να προσπαθήσετε να σταματήσετε την πληρωμή προτού διεκπεραιωθεί.
Ωστόσο, δεν είναι μόνο τα κλεμμένα χρήματα. Οι επιταγές σας περιλαμβάνουν το όνομα, τη διεύθυνση και τις τραπεζικές σας πληροφορίες — όλα τα πολύτιμα δεδομένα που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι εγκληματίες για να κλέψουν την ταυτότητά σας.
Με τις σωστές πληροφορίες, οι απατεώνες μπορούν να χρησιμοποιήσουν το όνομά σας για να δημιουργήσουν πλαστές ταυτότητες, να διαπράξουν εγκλήματα και να υποβάλουν αίτηση για δάνεια, κατεδάφιση την πίστωσή σας. Η διαδικασία αποκατάστασης της ταυτότητάς σας μπορεί να διαρκέσει εκατοντάδες ώρες σε διάστημα μηνών, ειδικά εάν περισσότεροι από ένας εγκληματίες χρησιμοποιούν τις πληροφορίες σας.
Πώς μπορείτε να προστατευθείτε;
Προς το παρόν, ο Maimon εξακολουθεί να βασίζεται στο USPS και να πληρώνει τους λογαριασμούς του χρησιμοποιώντας έντυπες επιταγές. Δεν είναι σίγουρος για πόσο καιρό θα συνεχίσει να το κάνει.
«Δεδομένου αυτού που βλέπω αυτή τη στιγμή, υπάρχει πιθανότητα να αλλάξω», λέει.
Φυσικά, ακόμη και οι ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων δεν είναι ακίνδυνες. Μια πρόσφατη εφημερίδα New York Times έρευνα διαπίστωσε αχαλίνωτη απάτη που διαπράχθηκε μέσω της δημοφιλούς εφαρμογής μεταφοράς χρημάτων Zelle.
Για όσους επιθυμούν να πληρώσουν για επιπλέον ασφάλεια, ορισμένες υπηρεσίες προστασίας κλοπής ταυτότητας προσφέρουν την παρακολούθηση της δραστηριότητας σε ιστότοπους της μαύρης αγοράς και σας ειδοποιούν όταν εμφανίζονται τα προσωπικά σας στοιχεία. Οι συνδρομές συνήθως συνοδεύονται από ασφάλιση κλοπής ταυτότητας και τη βοήθεια ειδικών αποκατάστασης ταυτότητας.
Τουλάχιστον, ο τακτικός έλεγχος της πιστωτικής αναφοράς και των τραπεζικών αντιγράφων σας — με ή χωρίς τη βοήθεια υπηρεσίας παρακολούθησης τρίτου μέρους — μπορεί να σας βοηθήσει να εντοπίσετε ύποπτη δραστηριότητα, αλλά θα ανακαλύψετε την απάτη μόνο αφού συμβεί.
Επειδή ο Wood παρακολουθούσε στενά τις τραπεζικές του καταστάσεις, κατάφερε να πιάσει την ανάληψη των 1,900 δολαρίων ενώ ήταν ακόμη υπό επεξεργασία και να πάρει γρήγορα τα χρήματά του πίσω.
Ωστόσο, συνέχισε τη συνήθεια μόνο λόγω μιας προηγούμενης ανακάλυψης τον Ιούνιο - όταν έστειλε περισσότερες επιταγές και έλαβε μια μη εξουσιοδοτημένη ανάληψη για σχεδόν 5,000 $.
«Μάθαμε μετά το περιστατικό του Ιουνίου, να ελέγχουμε κάθε μέρα», λέει.
Τι να διαβάσετε στη συνέχεια
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/had-enter-4-000-loss-173000094.html