Το 74% των ανθρώπων δεν πιστεύουν ότι θα αποκτήσουν ποτέ θέση υψηλής καθαρής αξίας

Οι άνθρωποι έχουν ευρείες απόψεις για το τι σημαίνει να είσαι «υψηλή καθαρή αξία», σύμφωνα με τον α επισκόπηση από το Digital Wealth Manager Personal Capital.

Ωστόσο, οι περισσότεροι άνθρωποι - 74% - δεν βλέπουν τον εαυτό τους να εντάσσεται ποτέ σε αυτήν την κατηγορία.

Όταν ρωτήθηκαν 2,209 ενήλικες τι θα θεωρούσαν υψηλή καθαρή αξία, ο μέσος όρος μεταξύ όλων των απαντήσεων ήταν 400,000 $.

Εν τω μεταξύ, το 32% των ερωτηθέντων συμφωνεί με τον ευρέως αποδεκτό ορισμό της ατομικής υψηλής καθαρής θέσης ως κατοχής 1 εκατομμυρίου $ ή περισσότερο σε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία.

Μόνο το 23% των ερωτηθέντων στην έρευνα πιστεύει ότι θα επιτύχει ποτέ μια θέση υψηλής καθαρής αξίας.

Μόλις το 35% των ανθρώπων είναι σίγουροι ότι γνωρίζουν τι σημαίνει καθαρή αξία, αν και το 91% λέει ότι το έχει ακούσει.

Το να γνωρίζετε την καθαρή σας αξία είναι το πρώτο βήμα για να δημιουργήσετε ένα καλό οικονομικό σχέδιο που θα σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, δήλωσε η Michelle Brownstein, πιστοποιημένη οικονομική σχεδιάστρια και ανώτερη αντιπρόεδρος του Private Client Group στο Personal Capital στο Σαν Φρανσίσκο.

«Το να έχεις μια καλή εικόνα της οικονομικής σου κατάστασης είναι μια τόσο σημαντική άσκηση», είπε ο Brownstein.

«Δεν υπάρχει χρόνος σαν το παρόν για να καθίσετε και να πείτε, «Πού βρίσκομαι;»», πρόσθεσε.

Για να προσδιορίσετε την προσωπική σας καθαρή θέση, ξεκινήστε προσθέτοντας όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία — λογαριασμοί επιταγών και ταμιευτηρίου, 401(k) και άλλες συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις, άλλες επενδύσεις και την αξία του σπιτιού σας.

Στη συνέχεια, αφαιρέστε όλα τα χρέη σας, συμπεριλαμβανομένων των υπολοίπων πιστωτικών καρτών, των φοιτητικών δανείων και των στεγαστικών δανείων.

Το αποτέλεσμα είναι η προσωπική σας καθαρή αξία.

Εάν η καθαρή σας θέση είναι αρνητική, αυτό σημαίνει ότι έχετε περισσότερα χρέη από περιουσιακά στοιχεία. Σε αυτή την περίπτωση, θα πρέπει να δώσετε προτεραιότητα στην εξόφληση των υπολοίπων υψηλού επιτοκίου, είπε ο Brownstein.

Εάν η καθαρή σας περιουσία είναι θετική, αλλά χαμηλότερη από αυτή που θέλετε, μπορείτε να προσδιορίσετε στόχους που μπορούν να σας βοηθήσουν να τη βελτιώσετε, όπως η δημιουργία ενός ταμείου έκτακτης ανάγκης ή η αποταμίευση για τη συνταξιοδότηση ή η αγορά σπιτιού.

Ακόμη και μικρές τροποποιήσεις, όπως η μείωση των καθημερινών εξόδων με το φαγητό στο σπίτι αντί για το φαγητό έξω, μπορούν να αυξήσουν την εξοικονόμηση πόρων με την πάροδο του χρόνου, είπε ο Brownstein.

Επιπλέον, με την ιεράρχηση των στόχων σας, μπορεί να είστε σε θέση να βάλετε τον εαυτό σας σε καλό δρόμο για να τους επιτύχετε πιο γρήγορα, όπως η συνταξιοδότηση νωρίτερα από ό,τι περιμένατε, είπε.

Οι συνταξιοδοτικοί λογαριασμοί αντιπροσωπεύουν το 55% του πλούτου των ατόμων υψηλής καθαρής αξίας, σύμφωνα με τα δεδομένα Προσωπικού Κεφαλαίου.

Η έρευνα πραγματοποιήθηκε τον Μάρτιο από την Morning Consult για λογαριασμό της Personal Capital.