Τα μακροπρόθεσμα ETF προσφέρουν διαφοροποίηση μέσω μιας στρατηγικής hands-off.
Πολλές έρευνες δείχνουν ότι η ενεργή διαχείριση, που μερικές φορές σημαίνει συχνά συναλλαγές εντός και εκτός θέσεων σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορεί συχνά να έχει χαμηλότερη απόδοση. Συγκεκριμένα, δύο πρόσφατες αναφορές της Morningstar και της S&P Global δείχνουν ότι σε μια από τις πιο ασταθείς περιόδους που έχουν καταγραφεί, λιγότερα από τα μισά ενεργά κεφάλαια ξεπέρασαν τα παθητικά αντίστοιχα τους 12 μήνες μεταξύ Ιουνίου 2020 και Ιουνίου 2021. Επομένως, γιατί να μην χρειαστεί περισσότερο -πρόθεσμη προσέγγιση στις αγορές αντί να δίνετε στον εαυτό σας το πρόσθετο κόστος ή το άγχος που σχετίζεται με την αλλαγή των αλόγων στη μέση; Εάν θέλετε να σκεφτείτε με όρους ετών ή δεκαετιών αντί για ημέρες ή μήνες, αυτά τα επτά μακροπρόθεσμα ETF προσφέρουν πολλές δυνατότητες.
iShares Core S&P 500 ETF (εικονίδιο: IVV)
Ενώ το SPDR S&P 500 ETF (SPY) είναι μακράν το μεγαλύτερο και πιο ρευστό των επιλογών μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων δεικτών που συγκρίνονται με τον S&P 500, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο iShares αξίζει να αναφερθεί μόνο για ένα απλό γεγονός: Χρεώνει μόλις 0.03% ετησίως τέλη έναντι 0.095% για SPY. Ομολογουμένως, η διαφορά μειώνεται στα 3 $ το χρόνο μέσω της προσφοράς iShares έναντι 9.50 $ εάν έχετε επενδύσει 10,000 $, αλλά γιατί να πληρώσετε περισσότερα από όσα πρέπει; Η ουσία είναι ότι έχουν την ίδια σειρά 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες στην Αμερική. Έτσι, αν ψάχνετε απλώς για φθηνή και διαφοροποιημένη έκθεση στην αγορά, η IVV είναι αυτή.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Λίγο διαφορετική γεύση του κεφαλαίου δείκτη, το QQQ είναι το μεγαλύτερο ETF που προσφέρεται από την Invesco και είναι παρόμοιο με το IVV καθώς παρακολουθεί έναν παθητικό δείκτη μετοχών. Η βασική διαφορά, ωστόσο, είναι ότι αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο συγκρίνεται με το Nasdaq-100 — που σημαίνει ότι λαμβάνετε μόνο τις 100 κορυφαίες μη χρηματοοικονομικές εταιρείες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο Nasdaq. Τα καλά νέα είναι ότι ο όμιλος περιλαμβάνει τις περισσότερες μεγάλες εταιρείες που οι επενδυτές σκέφτονται πρώτα αυτές τις μέρες - συμπεριλαμβανομένων των τριών μεγαλύτερων εταιρειών στον πλανήτη αυτή τη στιγμή, των τεχνολογικών γίγαντων τρισεκατομμυρίων δολαρίων Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) και της μητρικής Google Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Υπάρχουν κίνδυνοι με αυτήν την προσέγγιση, φυσικά, καθώς έχετε μεγαλύτερη προκατάληψη προς την τεχνολογία από άλλους δείκτες. Αλλά λαμβάνοντας υπόψη τη μακροπρόθεσμη υπεραπόδοση αυτού του κλάδου γενικά και αυτών των μεγάλων ονομάτων ειδικότερα, αυτό μπορεί να είναι περισσότερο ελκυστικό παρά επιζήμιο για ορισμένους επενδυτές αγοράς και διακράτησης. Το QQQ έχει αναλογία εξόδων 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Αυτό το Vanguard Fund έχει συγκριθεί με μια πολύ βαθύτερη λίστα μετοχών, καθώς και σε εταιρείες που είναι γενικά πολύ μικρότερες. Όπως υποδηλώνει το όνομα, η VTWO συνδέεται με τον δείκτη Russell 2000 — μια λίστα μετοχών που σχηματίζεται αφού κατατάξετε τις 3,000 κορυφαίες εταιρείες των ΗΠΑ και στη συνέχεια εξαιρέσετε τις 1,000 μεγαλύτερες από τη λίστα. Οι μικρότερες μετοχές μπορούν ομολογουμένως να έχουν μεγαλύτερο κίνδυνο, καθώς δεν έχουν τις βαθιές τσέπες που έχουν οι μετοχές της megacap blue-chip. Ωστόσο, αυτές οι μετοχές προσφέρουν μερικές φορές περισσότερη μακροπρόθεσμη ανοδική πορεία από τους καθιερωμένους παίκτες, καθώς βρίσκονται στα αρχικά στάδια ανάπτυξης. Οι υποδειγματικές συμμετοχές περιλαμβάνουν τον χειριστή θεάτρου AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), την εταιρεία ενοικίασης αυτοκινήτων Avis Budget Group Inc. (CAR) και την εταιρεία κατασκευής τσιπ μεσαίου μεγέθους Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). Το VTWO έχει αναλογία εξόδων 0.1%.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Ένα άλλο σημαντικό μακροπρόθεσμο ETF που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι αυτό το ταμείο προσανατολισμένο στο εισόδημα από τη Schwab. Εάν μετράτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας σε δεκαετίες αντί για λίγους μήνες, τα μερίσματα θα πρέπει να αποτελούν μέρος της στρατηγικής σας, καθώς μπορούν να αθροιστούν μακροπρόθεσμα. Με τρέχουσα μερισματική απόδοση σχεδόν 3%, σε σύγκριση με τη μέση μερισματική απόδοση ενός έτους 1.3% για τον S&P 500, αυτό το ETF είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επιτευχθεί αυτή η στρατηγική. Διαρθρωτικά είναι πολύ ελκυστικό, με χαμηλό δείκτη ετήσιων εξόδων 0.06% και καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με περισσότερες από 100 θέσεις και καμία μεμονωμένη μετοχή που δεν καταλαμβάνει περισσότερο από περίπου το 4% των συμμετοχών. Μακροπρόθεσμα, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο θα σας προσφέρει μεγάλη έκθεση στο χρηματιστήριο μαζί με μεγάλες δυνατότητες εισοδήματος μέσω μερισμάτων.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Όλο και περισσότερο, πολλοί επενδυτές βάζουν τα χρήματά τους πίσω από τις αρχές τους με το βλέμμα τους στη λεγόμενη επένδυση ESG, η οποία δίνει έμφαση σε περιβαλλοντικά, κοινωνικά και θέματα διακυβέρνησης. Αλλά το πιο σημαντικό, οι πρόσφατες τάσεις της Wall Street έδειξαν ότι αυτού του είδους οι στρατηγικές είναι ικανές να έχουν την ίδια απόδοση με τις παραδοσιακές στρατηγικές — και σε ορισμένες περιπτώσεις, ακόμη καλύτερες. Αυτό το ETF 25 δισεκατομμυρίων δολαρίων από το iShares είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αξιοποιήσετε αυτήν την τάση, με ένα απλό σύστημα ελέγχου που αποκλείει εταιρείες ορυκτών καυσίμων, κατασκευαστές πυροβόλων όπλων και εταιρείες που υστερούν πολύ σε σχέση με τους συναδέλφους τους όσον αφορά την εκπροσώπηση διαφορετικών συμβουλίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι επίσης διαρθρωτικά υγιές, με χαμηλό δείκτη εξόδων μόλις 0.15% και διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο περίπου 320 σημαντικών μετοχών στις ΗΠΑ. Εάν ενδιαφέρεστε για τις μακροπρόθεσμες κοινωνικές και περιβαλλοντικές τάσεις, είτε λόγω των αρχών σας είτε λόγω της δυνατότητας υπεραπόδοσης, το ESGU αξίζει μια ματιά.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Μέχρι στιγμής, όλες οι προαναφερθείσες μακροπρόθεσμες συμμετοχές ETF σε αυτήν τη λίστα έχουν επικεντρωθεί στις αγορές μετοχών των ΗΠΑ. Και ενώ οι εγχώριες μετοχές είναι σίγουρα σημαντικές, είναι εξίσου σημαντικό για τους επενδυτές να εξετάσουν τη γεωγραφική διαφοροποίηση εάν είναι σε αυτήν μακροπρόθεσμα. Εκεί μπαίνει η VXUS. Το αμοιβαίο κεφάλαιο των 400 δισεκατομμυρίων δολαρίων είναι ένα από τα μεγαλύτερα ETF οποιουδήποτε είδους στη Wall Street και είναι ένας από τους απλούστερους και πιο ρευστούς τρόπους για να αποκτήσετε διεθνή έκθεση για το χαρτοφυλάκιό σας. Με μια στρατηγική «πρώην ΗΠΑ», αυτό το ETF κατέχει μια τεράστια γκάμα 7,800 μετοχών σε σχεδόν κάθε γωνιά του κόσμου, εκτός από τις ΗΠΑ. (TM) συμμετέχουν σε μικρότερες αναδυόμενες αγορές στην Κίνα και τη Βραζιλία. Αυτό είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μιας στάσης για παγκόσμια έκθεση και θα μπορούσε να είναι μια σημαντική συμμετοχή για επενδυτές που επιθυμούν να επεκτείνουν τα χαρτοφυλάκια τους πέρα από το αμερικανικό VXUS με αναλογία εξόδων 0.08%.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Τελευταίο αλλά εξίσου σημαντικό, αυτό το Vanguard Fund κοιτάζει πέρα από τα ETF με επίκεντρο τις μετοχές που βρίσκονται σε αυτήν τη λίστα και σε αγορές σταθερού εισοδήματος για να παρέχει έκθεση σε εταιρικά ομόλογα. Αυτός είναι ένας σημαντικός παράγοντας για πολλούς επενδυτές, είτε επειδή ανησυχούν για το δυναμικό εισοδήματος μακροπρόθεσμα είτε επειδή αναζητούν διαφοροποίηση. Συγκεκριμένα, η VCLT επενδύει σε εταιρικά ομόλογα μεγάλης ημερομηνίας, με έμφαση μόνο σε ομόλογα επενδυτικής διαβάθμισης από εταιρείες με καλή κεφαλαιοποίηση. Αυτό διαχωρίζει τη διαφορά μεταξύ επικίνδυνων junk ομολόγων από προβληματικές εταιρείες και σταθερών αλλά συγκριτικά χαμηλότερης απόδοσης ομολόγων του αμερικανικού δημοσίου. Ως αποτέλεσμα, η τρέχουσα απόδοση είναι περίπου 3.2%. Αυτό καθιστά το VCLT μια καλή θεμελιώδη επένδυση για όσους θέλουν να εκτεθούν στην αγορά ομολόγων ως μέρος των μακροπρόθεσμων στρατηγικών τους. Το VCLT έχει αναλογία εξόδων 0.04%.
Επτά από τα καλύτερα μακροπρόθεσμα ETF για αγορά και διατήρηση:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF μετοχών (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html