4 Επιχειρηματικές Ιδέες για Προληπτικούς Επενδυτές που αποδεικνύουν την ύφεση

Βασικές τακτικές

• Οι περισσότεροι οικονομολόγοι εξακολουθούν να πιστεύουν ότι η αμερικανική οικονομία θα εισέλθει σε ύφεση το 2023.
• Συνήθως, το χρηματιστήριο στο σύνολό του πέφτει κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης, αλλά ορισμένοι κλάδοι επηρεάζονται λιγότερο από άλλους.
• Οι πιο σταθερές βιομηχανίες είναι αυτές που χρειάζονται οι άνθρωποι, ανεξάρτητα από την κατάσταση της οικονομίας.

Πολλοί ειδικοί πιστεύουν ότι πλησιάζουμε σε ύφεση το 2023, καθώς ο αντίκτυπος αρκετών αυξήσεων των επιτοκίων της Ομοσπονδιακής Τράπεζας συνεχίζει να διέρχεται από την οικονομία (μεταξύ άλλων λόγων). Ένα τυπικό αποτέλεσμα μιας ύφεσης είναι η πτώση του χρηματιστηρίου, την οποία πολλοί επενδυτές το 2022 γνωρίζουν καλά. Αλλά δεν συνειδητοποιούν όλοι οι επενδυτές ότι ορισμένες βιομηχανίες είναι πιο απρόσβλητες σε μια ύφεση από άλλες. Ακολουθούν ορισμένες βιομηχανίες ανθεκτικές στην ύφεση που πρέπει να εξετάσετε για να σας βοηθήσουν να αντιμετωπίσετε την καταιγίδα.

Γιατί αναμένεται ύφεση

Οι οικονομολόγοι αναμένουν ύφεση να πλήξει τις ΗΠΑ λόγω των προσπαθειών της Federal Reserve για την καταπολέμηση του πληθωρισμού. Από τις αρχές του 2022, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αυξάνει το επιτόκιο των ομοσπονδιακών κεφαλαίων και έχει σηματοδοτήσει ότι θα συνεχίσει να το κάνει μέχρι να ηρεμήσουν οι τιμές. Η Fed αναγνωρίζει ότι θα υπάρξει πόνος τόσο για τους καταναλωτές όσο και για τις βιομηχανίες, αλλά επίσης δεν μπορεί να επιτρέψει τη συνέχιση ενός πληθωριστικού περιβάλλοντος.

Η αύξηση του επιτοκίου των ομοσπονδιακών κεφαλαίων αντλεί χρήματα από την οικονομία και δυσκολεύει τις βιομηχανίες και τους καταναλωτές να παράγουν και να αγοράσουν. Οι κορυφαίοι οικονομικοί δείκτες μιας ύφεσης έχουν ήδη εμφανιστεί, σε κάποιο βαθμό, και είναι ακόμα πιθανό η οικονομία να βιώσει μια ήπια ύφεση το 2023. Ωστόσο, η αύξηση του επιτοκίου των ομοσπονδιακών κεφαλαίων δείχνει σημάδια λειτουργίας από τα τέλη Νοεμβρίου 2022, όταν και οι δύο δείκτης τιμών καταναλωτή και οι εκθέσεις για τον δείκτη τιμών παραγωγού ήρθαν καλύτερα από το αναμενόμενο.

Η αγορά εργασίας διατηρείται ισχυρή με μόνο μικρές απώλειες απασχόλησης. Ωστόσο, περισσότερες εταιρείες είναι αρχίζουν να απολύουν υπαλλήλους. Πολλοί από αυτούς τους υπαλλήλους έχουν πολύτιμες δεξιότητες και προσλαμβάνονται γρήγορα σε άλλες εταιρείες.

Όλα αυτά καταλήγουν στο ίδιο συμπέρασμα: μια ύφεση είναι πιθανή το 2023, αλλά αναμένεται να είναι ήπια και βραχύβια.

Ανεξάρτητα από το γενικό οικονομικό κλίμα, οι επενδυτές πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να προστατεύσουν από την ύφεση τα χαρτοφυλάκιά τους με μετοχές που έχουν καλές επιδόσεις στις χειρότερες οικονομικές περιόδους.

Τυπικός αντίκτυπος που έχει μια ύφεση στο χρηματιστήριο

Ο φόβος μιας ύφεσης μπορεί ουσιαστικά να τρομάξει τον λιγότερο έμπειρο επενδυτή και να τον αναγκάσει να πουλήσει τις μετοχές του, ενώ επιδιώκει να διατηρήσει τα κέρδη του. Οι καταναλωτές συνήθως περιορίζουν τις δαπάνες τους, γεγονός που επηρεάζει την κερδοφορία των περισσότερων βιομηχανιών. Τα χαμηλότερα κέρδη έχουν ως αποτέλεσμα χαμηλότερη αξία μετοχών, η οποία μπορεί να πάρει χρόνια για να ανακτηθεί. Οι επενδυτές δεν θέλουν να περιμένουν, επομένως ξεπουλούν τις συμμετοχές τους για καλύτερη απόδοση αλλού. Εν τω μεταξύ, οι μετοχές χάνουν περαιτέρω την αξία τους επειδή η πώληση θεωρείται ένδειξη αποδυνάμωσης της εμπιστοσύνης, αναγκάζοντας και άλλους επενδυτές να ακολουθήσουν το παράδειγμά τους.

Η συνολική επίδραση στη χρηματιστηριακή αγορά είναι μια πτωτική αγορά ή μια παρατεταμένη περίοδος πτώσης των τιμών των τίτλων. Το κρίσιμο πράγμα που πρέπει να θυμάστε είναι ότι η bear market, ακόμη και οι ύφεση, αποτελούν φυσιολογικό μέρος του οικονομικού κύκλου. Η οικονομία αναπτύσσεται για κάποιο χρονικό διάστημα και στη συνέχεια υποχωρεί, μόνο για να αναπτυχθεί πιο κάτω. Η κύρια μεταβλητή είναι το μήκος και η σοβαρότητα της απόσυρσης.

Βιομηχανίες από ύφεση

Τα καλά νέα είναι ότι δεν είναι όλες οι βιομηχανίες επιρρεπείς στις επιπτώσεις μιας ύφεσης. Οι καταναλωτές πρέπει ακόμα να διατηρήσουν τις βασικές τους ανάγκες και να προστατευτούν από την καταστροφή. Αυτό σημαίνει ότι ορισμένες βιομηχανίες εξακολουθούν να προσφέρουν στους επενδυτές την ευκαιρία να κερδίσουν απόδοση από την αρχική τους επένδυση και να λάβουν μέρισμα για κάθε μετοχή της μετοχής που κατέχουν. Ακολουθούν μερικοί κλάδοι που είναι ανθεκτικοί στην ύφεση που πρέπει να εξετάσουν οι επενδυτές. Είναι ζωτικής σημασίας να θυμάστε ότι δεν αξίζει να επενδύσετε σε όλες τις εταιρείες ενός κλάδου. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές δεν θα πρέπει να επενδύουν σε καμία εταιρεία εντός ενός κλάδου με προστασία από ύφεση. Θέλετε να επενδύσετε στις καλύτερες εταιρείες σε αυτούς τους κλάδους.

Ασφάλιση

Η ασφάλιση είναι κάτι που χρειάζονται οι άνθρωποι για να προστατεύσουν τα οχήματά τους, τα σπίτια τους και άλλα πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία. Αυτό σημαίνει ότι οι ασφαλιστικές εταιρείες είναι πιο πιθανό να διατηρήσουν τη βάση των ασφαλισμένων τους και να προσθέσουν περισσότερους από αυτούς, ακόμη και σε περίοδο ύφεσης. Οι καταναλωτές πρέπει να έχουν ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο ως μέρος μιας οικονομικής συμφωνίας και θα τηρούν οικειοθελώς ένα συμβόλαιο σε άλλες περιπτώσεις. Αυτό σημαίνει ότι οι ασφαλιστικές εταιρείες θα είναι πάντα σε θέση να πραγματοποιούν κέρδη και να αποδίδουν μερίσματα, καθιστώντας τις ασφαλιστικές μετοχές μια σταθερή ασφάλεια στο χαρτοφυλάκιο.

Φροντίδα Υγείας

Η υγειονομική περίθαλψη είναι απαραίτητη για όλους, καθώς οι άνθρωποι χρειάζονται ιατρική βοήθεια για πολλούς λόγους στη διάρκεια της ζωής τους. Τις περισσότερες φορές, οι καταναλωτές χρησιμοποιούν ασφάλιση υγείας για να πληρώσουν το κόστος της ιατρικής τους περίθαλψης, στη συνέχεια πηγαίνουν σε φαρμακεία και άλλα καταστήματα που συμπληρώνουν συνταγές και πουλάνε ιατρικές προμήθειες. Οι καταναλωτές τείνουν να λαμβάνουν ασφάλιση υγείας μέσω κρατικού χρηματιστηρίου ή ιδιωτικών ασφαλιστικών πρακτόρων.

Το κρατικό χρηματιστήριο βοηθά στην επιδότηση του κόστους της ασφάλισης υγείας των καταναλωτών και εγγυάται μια σταθερή βάση ασφαλισμένων στις ασφαλιστικές εταιρείες. Αυτό φέρνει επίσης περισσότερους ανθρώπους στο σύστημα υγειονομικής περίθαλψης, καθιστώντας το πιο κερδοφόρο συνολικά. Οι εισηγμένοι οργανισμοί υγειονομικής περίθαλψης και οι ασφαλιστικές εταιρείες παρέχουν σταθερές αποδόσεις με τη μορφή μερισμάτων και αξίας μετοχών, ανεξάρτητα από το τι συμβαίνει στην ευρύτερη οικονομία.

Utilities

Utilities είναι ζωτικής σημασίας για την καθημερινή ζωή και είναι κάτι χωρίς το οποίο οι άνθρωποι δεν μπορούν να ζήσουν στη σύγχρονη εποχή. Όλες οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας είναι μονοπώλια υπό την έγκριση της κυβέρνησης, αλλά διαπραγματεύονται επίσης δημόσια στο χρηματιστήριο. Τους επιτρέπεται να κερδίζουν κέρδη, ακόμη και με κρατικούς κανονισμούς, και συνήθως αποφέρουν καλές αποδόσεις επένδυσης.

Ένα πράγμα που πρέπει να έχετε κατά νου όταν επενδύετε σε επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας είναι το γεγονός ότι εκτιμούν αργά αλλά σταθερά. Αποδίδουν επίσης σταθερά μερίσματα, καθιστώντας τα μια καλή επένδυση σε καλές και κακές στιγμές. Οι μετοχές κοινής ωφέλειας είναι ιδανικές για τον επενδυτή που θέλει έναν κλάδο που να μπορεί να διατηρηθεί μακροπρόθεσμα, ενώ παράλληλα θα έχει σταθερά καλή απόδοση με τα χρόνια.

Παντοπωλεία

Το φαγητό είναι απαραίτητο και τα παντοπωλεία παρέχουν τη διατροφή που χρειάζονται οι άνθρωποι για να ζήσουν. Επιπλέον, οι καταναλωτές συχνά απομακρύνονται από το να ξοδεύουν χρήματα σε εστιατόρια και μαγειρεύουν περισσότερο στο σπίτι κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης. Το αποτέλεσμα είναι ότι περισσότεροι άνθρωποι πηγαίνουν στο κατάστημα και ξοδεύουν περισσότερα από ό,τι θα έκαναν σε ένα τυπικό οικονομικό περιβάλλον. Οι δραστηριότητες των παντοπωλείων γίνονται πιο κερδοφόρες και βελτιώνουν την αξία των αποθεμάτων τους. Η μέση απόδειξη σε ένα παντοπωλείο μπορεί να συρρικνωθεί κάπως όταν σταθεροποιηθούν οι οικονομικές συνθήκες, αλλά είναι ένας άλλος τύπος κλάδου που παρέχει σταθερή αύξηση των τιμών των μετοχών με την πάροδο του χρόνου.

Οι βιομηχανίες που προμηθεύουν τα παντοπωλεία με προϊόντα είναι επίσης μετοχές ανθεκτικές στην ύφεση, ακόμη και αυτές που πωλούν εξειδικευμένα προϊόντα. Οι καταναλωτές γενικά αγοράζουν λιγότερα ακριβά προϊόντα, αλλά θα συνεχίσουν να αυξάνουν τον προϋπολογισμό τους για μια απόλαυση κατά καιρούς. Οι μεγάλοι κατασκευαστές τροφίμων και ποτών κάνουν καλές προσθήκες στο χαρτοφυλάκιο και προσφέρουν σταθερή ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.

Κατώτατη γραμμή

Οι υφέσεις αποτελούν φυσιολογικό μέρος του επιχειρηματικού κύκλου. Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι οι επενδυτές πρέπει να αποδεχτούν ότι η αξία του χρηματιστηρίου θα μειωθεί και οι επενδύσεις τους θα χάσουν χρήματα. Αντίθετα, οι επενδυτές πρέπει να είναι προορατικοί και να αναζητούν μετοχές σε κλάδους που μπορούν να χειριστούν μια ύφεση με ελάχιστες επιπτώσεις στο τελικό αποτέλεσμα.

Εάν εκτιμάτε αυτό το είδος σκέψης και θέλετε κάποια πρόσθετη βοήθεια, η Q.ai αφαιρεί τις εικασίες από την επένδυση.

Η τεχνητή νοημοσύνη μας αναζητά τις αγορές για τις καλύτερες επενδύσεις για κάθε είδους ανοχές κινδύνου και οικονομικές καταστάσεις. Στη συνέχεια, τα συνδυάζει εύχρηστα Επενδυτικά κιτ που κάνουν την επένδυση απλή και στρατηγική.

Το καλύτερο από όλα, μπορείτε να ενεργοποιήσετε Προστασία χαρτοφυλακίου ανά πάσα στιγμή για να προστατεύσετε τα κέρδη σας και να μειώσετε τις απώλειές σας, ανεξάρτητα από τον κλάδο στον οποίο επενδύετε.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Όταν καταθέσετε 100 $, θα προσθέσουμε επιπλέον 100 $ στον λογαριασμό σας.