3 Fidelity Funds με 5 αστέρια από την Morningstar

Η Fidelity Investments είναι ο τέταρτος μεγαλύτερος διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων της χώρας με περισσότερα από 4.3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, από τις 31 Μαρτίου 2022, τις πιο πρόσφατες διαθέσιμες πληροφορίες. Η Fidelity εξυπηρετεί 40 εκατομμύρια μεμονωμένους επενδυτές σε περισσότερα από 500 αμοιβαία κεφάλαια και ETF.

Η ποιότητα ενός ταμείου μπορεί να προσεγγιστεί χρησιμοποιώντας Αξιολογήσεις αστεριών του Morningstar, το οποίο κυμαίνεται από 1 αστέρι (η χαμηλότερη ποιότητα) έως 5 αστέρια (το υψηλότερο). Οι αξιολογήσεις με αστέρια βαθμολογούνται σε μια καμπύλη. το κορυφαίο 10% των κεφαλαίων λαμβάνει πέντε αστέρια, το επόμενο 22.5% λαμβάνει τέσσερα αστέρια, το μεσαίο 35% λαμβάνει τρία αστέρια, το επόμενο 22.5% λαμβάνει δύο αστέρια και το χαμηλότερο 10% παίρνει ένα αστέρι. Ακολουθεί μια ματιά σε τρία από τα αμοιβαία κεφάλαια του Fidelity που έχουν βαθμολογηθεί με 5 αστέρια Morningstar. Όλες οι πληροφορίες είναι ακριβείς από το 2ο τρίμηνο του 2022.

Fidelity Balanced (FBALX)

Το Fidelity Balanced Fund (FBALX) επενδύει σε ένα μείγμα μετοχών, ομολόγων και μετρητών. Ισοζυγισμένα κεφάλαια είναι συχνά μια καλή επιλογή για επενδυτές που είτε θέλουν να έχουν μικρότερο αριθμό κεφαλαίων, και επομένως αρέσει η κάπως «όλα σε ένα» προσέγγιση που προσφέρει ένα ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο ή που θέλουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που μπορεί να αντιπροσωπεύει μια βάση πάνω στην οποία μπορούν να χτίσουν το υπόλοιπο του χαρτοφυλακίου τους.

Το Fidelity Balanced πέφτει στη μέση όσον αφορά την επικινδυνότητα. Είναι πιο επικίνδυνο από ένα αμιγώς ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο, αλλά όχι τόσο επικίνδυνο όσο ένα αμιγώς μετοχικό κεφάλαιο. Θεωρείται ότι είναι ένα ταμείο μέτριας κατανομής, που σημαίνει ότι προσφέρει μια κατανομή περιουσιακών στοιχείων μεσαίου κινδύνου που είναι περίπου τα δύο τρίτα μετοχών και το ένα τρίτο των ομολόγων.

Από την ίδρυση του αμοιβαίου κεφαλαίου το 1986, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο AUM, 41 αστέρων, ύψους 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, έχει μέση απόδοση περίπου 9.34% έως το δεύτερο τρίμηνο του 2. αναλογία δαπανών για το FBALX είναι 0.51% και έχει σχετικά υψηλό 0.40 αναλογία κύκλου εργασιών, αλλά δεν υπάρχει ελάχιστο ποσό αρχικής επένδυσης.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Το Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) είναι ένα άλλο ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο 5 αστέρων που κλίνει πολύ περισσότερο προς τα ομόλογα, με περίπου το 75% του χαρτοφυλακίου να σταθμίζεται σε μια κατανομή ομολόγων. Το ταμείο παρέχει ένα καλό μείγμα ανάπτυξης και εισοδήματος. Ο κίνδυνος αγοράς είναι υψηλότερος από εκείνον ενός αμιγούς ομολογιακού αμοιβαίου κεφαλαίου αλλά χαμηλότερος από εκείνον ενός αμιγούς αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις είναι υψηλότερες από τα περισσότερα ομολογιακά κεφάλαια.

Ο δείκτης εξόδων για το FAGIX είναι 0.67% χωρίς ελάχιστο ποσό επένδυσης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επιστρέψει ετήσιο μέσο επιτόκιο 9.41% έως το δεύτερο τρίμηνο του 2.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Ένα τρίτο αμοιβαίο κεφάλαιο Fidelity 5 αστέρων είναι το Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), μια καλή επιλογή για επενδυτές που θέλουν να εκτεθούν σε ώριμες μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Η FBGRX επενδύει τουλάχιστον το 80% σε μετοχές blue-chip μεγάλης κεφαλαιοποίησης και το υπόλοιπο σε ευκαιρίες ανάπτυξης μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Αυτό του δίνει μια ενεργή διαχείριση σε κάτι σαν τον δείκτη S&P 500.

Ο λόγος εξόδων για το FBGRX είναι 0.79% χωρίς ελάχιστη επένδυση και αναλογία κύκλου εργασιών 0.41. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επιστρέψει 12.2% ετησίως, κατά μέσο όρο, από την ίδρυσή του.