3 κλικ σε μέρισμα 12% (με μεγάλη ανοδική πορεία φέτος)

Σήμερα θα κάνουμε κλικ σε μια ροή μερισμάτων που αντιστοιχεί στη μέση ροή εισοδήματος των νοικοκυριών στην Αμερική—70,784 $ ετησίως—και δεν πρόκειται να το κάνουμε σε πολύ μικρότερο αυγό φωλιάς από ό,τι οι περισσότεροι πιστεύουν ότι είναι δυνατό.

Αυτό είναι σημαντικό τώρα, επειδή τα οικονομικά μέσα ενημέρωσης συνεχίζουν να δίνουν γελοίες απαντήσεις στο ερώτημα πόσο χρειάζονται οι περισσότεροι για να συνταξιοδοτηθούν. Μια πρόσφατη ιστορία του Bloomberg, για παράδειγμα, είπε ότι θα χρειαζόμασταν $ 3 εκατομμύρια αποθηκεύτηκε για να ξεκουραστεί άνετα!

Ευτυχώς για εμάς αυτός ο αριθμός είναι τρόπος μακριά από. Σκεφτείτε αυτό το διάγραμμα:

Εδώ βλέπετε τέσσερα διαφορετικά σενάρια για να αποκτήσετε αυτά τα 70,784 $ σε ετήσιο εισόδημα από μερίσματα, συμπεριλαμβανομένων δύο μελετών του Trinity University που δείχνουν επικίνδυνες και συντηρητικές εκτιμήσεις, με βάση τα ποσοστά απόσυρσης 3% και 4%. Και όλα εκτός από ένα είναι αρκετά μη ρεαλιστικά για τους περισσότερους ανθρώπους. Αυτό θα ήταν το ταμείο κλειστού τύπου (CEF) χαρτοφυλάκιο, το οποίο θα δείτε πάνω δεξιά. Αποτελείται από το "instant" χαρτοφυλάκιο τριών CEF για το οποίο θα μιλήσουμε σε λίγο.

Πρώτα, όμως, λίγο περισσότερα για αυτά τα (υπερβολικά) περιουσιακά στοιχεία υψηλής απόδοσης που συχνά παραβλέπονται.

Με τα CEF, μπορείτε να αυξήσετε τη συνολική σας απόδοση (χάρη στις αποδόσεις αυτών των κεφαλαίων 8%, 10% και ναι, ακόμη και 12%+). Επιπλέον, οι CEF κατέχουν τα πάντα, από μετοχές blue chip μέχρι ομόλογα και καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT), ώστε να μπορείτε να διαφοροποιήσετε τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, μειώνοντας έτσι τον κίνδυνο.

Αυτό είναι πώς μπορούμε να δημιουργήσουμε μια ροή εισοδήματος της μεσαίας τάξης με μόλις 600 $—και να προετοιμαστούμε για γρήγορα κέρδη κεφαλαίου, επίσης!

Πώς λειτουργούν τα CEF

Τα CEF αγοράζονται και πωλούνται στην ανοιχτή αγορά, όπως και οι μετοχές. Τα περισσότερα εκδίδονται από εταιρείες με δισεκατομμύρια δολάρια υπό διαχείριση: Μιλάω για επενδυτικούς οίκους οικιακής χρήσης όπως η PIMCO, η BlackRockBLK
και η Goldman Sachs εδώ.

Ένα άλλο πράγμα που πρέπει να έχετε κατά νου με τα CEF είναι ότι συχνά διαπραγματεύονται σε επίπεδα που είναι διαφορετικά (και τακτικά χαμηλότερα) από την αξία ανά μετοχή της καθαρής αξίας ενεργητικού τους (NAV ή την αξία των υποκείμενων χαρτοφυλακίων τους).

Αγοράζοντας με εκπτώσεις —ή τουλάχιστον σε επίπεδα που είναι χαμηλότερα από τις πρόσφατες τάσεις— μπορούμε να δώσουμε στους εαυτούς μας μια επιπλέον ευκαιρία για ανοδική πορεία.

Τώρα ας προχωρήσουμε σε αυτό το χαρτοφυλάκιο τριών CEF που ανέφερα πριν από ένα δευτερόλεπτο. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως αναφέρθηκε, αποδίδουν 12% σήμερα, διαπραγματεύονται σε λογικές αποτιμήσεις και μας προσφέρουν ισχυρή διαφοροποίηση μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Μόλις τα αγοράσετε, θα είστε καθ' οδόν για ένα χαρτοφυλάκιο υψηλής απόδοσης που θα μπορούσε να σας οδηγήσει στη σύνταξη μακριά λιγότερο από ένα εκατομμύριο δολάρια.

Επιλογή CEF συνταξιοδότησης Νο. 1: 13.8% πληρωμές που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία εισοδήματος

Θα ανοίξουμε με το Brookfield Real Assets Income Fund (RA), που υπάρχει εδώ και λίγο περισσότερα από έξι χρόνια, καθιστώντας το το νεότερο ταμείο στο χαρτοφυλάκιο «άμεσης» συνταξιοδότησης. Έκτοτε, λόγω του κορωνοϊού, του πληθωρισμού και του γεωπολιτικού στρες, διατήρησε τις αποδόσεις του σταθερές και απέδωσε επίσης μια ωραία συνολική απόδοση 61%.

Το χαρτοφυλάκιο της RA με περισσότερα από 500 περιουσιακά στοιχεία της προσφέρει ευρεία διαφοροποίηση, ενώ τα εταιρικά ομόλογα, τα ακίνητα και οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας—T-Mobile ΗΠΑ (TMUS) και ιδιοκτήτης χώρου διασκέδασης Ιδιότητες VICI (VICI) είναι κορυφαίες συμμετοχές — έχουν εξασφαλίσει τη μεγάλη ροή εσόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου εδώ και χρόνια.

Και εννοώ μεγάλο: RA αποδόσεις 13.8% σήμερα και πληρώνει μερίσματα μηνιαίως. Και τα μελλοντικά κέρδη στην αγοραία τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πιθανό να μειώσουν αυτή την απόδοση στο μέλλον. Αυτό σημαίνει ότι οι επενδυτές που αγοράζουν τώρα εξασφαλίζουν αυτήν την υψηλή ροή εισοδήματος και τοποθετώντας τους εαυτούς τους για κέρδη καθώς οι καθυστερημένοι προσχωρούν στο κόμμα.

Επιλογή CEF συνταξιοδότησης Νο. 2: Απόδοση 11.8% από επαγγελματία της αγοράς ομολόγων

Η Ταμείο στρατηγικής εισοδήματος PIMCO (PFL) είναι μια απόδοση 11.8% που κατέχει 385 ομόλογα που εκδόθηκαν από διάφορες εταιρείες, καθώς και μια σειρά από άλλα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισόδημα που έχουν ωθήσει την PFL σε τριψήφιο κέρδος. Επιπλέον, το τεράστιο μέρισμα της έχει αυξηθεί σε αυτό το διάστημα, ενώ η διοίκηση έχει καταβάλει τακτικά ειδικά μερίσματα, επίσης!

Αυτό δείχνει πώς μια στρατηγική ανάμειξης διαφορετικών ομολόγων με διαφορετικές διάρκειες, εκδότες, αποδόσεις και ούτω καθεξής μπορεί να εξασφαλίσει τη ροή του εισοδήματός σας και να σας απομονώσει από μεγάλες απώλειες κατά τη διάρκεια των συντριβών. Το PFL έχει επιβιώσει από το σκάσιμο της φούσκας, τη Μεγάλη Ύφεση, το φιάσκο του 2011 με το ανώτατο όριο του χρέους, την πανδημία και την περσινή έκρηξη του πληθωρισμού. Με άλλα λόγια, είναι ένα μεγάλο ταμείο μακροπρόθεσμα.

Ένα πράγμα που πρέπει να έχετε κατά νου σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια PIMCO είναι ότι σχεδόν πάντα διαπραγματεύονται με premium, λόγω της ισχυρής φήμης της εταιρείας στον κόσμο της CEF. Αλλά το PFL διαπραγματεύεται με χαμηλότερο από το συνηθισμένο ασφάλιστρο: 2.3% καθώς γράφω αυτό, σε σύγκριση με ένα μέσο όρο 7.4% τα τελευταία πέντε χρόνια. Αυτός είναι ένας άλλος καλός λόγος για να το επιλέξετε τώρα.

Επιλογή CEF συνταξιοδότησης Νο. 3: Απόδοση 10.4% από έναν κύριο που επενδύει αξία

Το τρίτο μεγάλο μακροχρόνιο παιχνίδι μας είναι το Gabelli Equity Fund (GAB), που διευθύνεται από τον Mario Gabelli, έναν από τους πιο γνωστούς επενδυτές της Wall Street. Ο Gabelli είναι στο παιχνίδι για δεκαετίες και το αμοιβαίο κεφάλαιο του αποδίδει 10.4%, χάρη στη θεμελιώδη προσέγγισή του που βασίζεται στην αξία, η οποία έχει οδηγήσει σε κέρδη για χρόνια.

Με αποθέματα υπερπωλημένα και μετοχές αξίας ακόμα περισσότερο υπερπουλήθηκε, η απόκτηση ενός κεφαλαίου όπως η GAB έχει πολύ νόημα. Και με τις επιβλητικές 759 εκμεταλλεύσεις, είστε όσο πιο διαφοροποιημένοι μπορείτε με αυτό. Η GAB, επίσης, διαπραγματεύεται με premium τώρα, περίπου στο 7.5%. Αλλά αυτό το ασφάλιστρο ήταν τόσο υψηλό όσο 13% τον περασμένο Δεκέμβριο, όταν οι προοπτικές της αγοράς ήταν χειρότερες από ό,τι είναι σήμερα, καθιστώντας αυτό το ασφάλιστρο 7.5% με το οποίο είμαστε εντάξει να πληρώσουμε.

Ο Τελικός Λόγος

Στρογγυλοποιώντας το χαρτοφυλάκιο προς τα πάνω, έχουμε τρία κεφάλαια με μέση απόδοση 12% και μπορείτε να τα αγοράσετε όλα μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα μέσω του μεσίτη σας. Αυτό θα μπορούσε να σας βάλει σε καλό δρόμο για να φέρετε το μέσο αμερικανικό εισόδημα μόνο σε μερίσματα — με 600 $ ή λιγότερο!

Ο Michael Foster είναι ο επικεφαλής ερευνητής αναλυτής για Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες ιδέες για εισόδημα, κάντε κλικ εδώ για την πιο πρόσφατη αναφορά μας “Ακατάλυτο εισόδημα: 5 Αμοιβαία Κεφάλαια με σταθερά μερίσματα 10.2%."

Αποκάλυψη: καμία