23 Μερίσματα έτοιμα για συνταξιοδότηση για το 2023

Το XNUMX% των μερισμάτων δεν είναι αστείο.

Μιλάμε για 50,000 $ σε ετήσιο εισόδημα από πληρωμές στα 500 $. Ή 100,000 $ σε ετήσια μερίσματα σε ένα εκατομμύριο δολάρια.

Πρόκειται για σοβαρή ταμειακή ροή. Και το καλύτερο από όλα, μιλάμε για αποδόσεις—που σημαίνει ότι, αν αγοράσουμε σωστά, μπορούμε να καθίσουμε καλά, να συλλέξουμε αυτές τις πληρωμές και να διατηρήσουμε ανέπαφο το αυγό φωλιάς μας.

Οι γενναιόδωρες αποδόσεις μάς δίνουν ένα μεγάλο πλεονέκτημα έναντι των επενδυτών βανίλιας, που αγαπούν τα παραδοσιακά blue chips (πληρώνοντας 2% έως 3%). Αυτό δεν είναι αρκετό. Είναι εύκολα μαθηματικά.

Ας αναφερθούμε ξανά στο χαρτοφυλάκιο εκατομμυρίων δολαρίων. Εάν επενδύσουμε στην «ευρύτερη αγορά», ο S&P 500 αποδίδει 1.5%. Είναι πληρεξούσιος, το SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ΚΑΤΆΣΚΟΠΟΣ
), πληρώνει ένα πενιχρό ετήσιο εισόδημα 15,000 $.

Κουτσός!

Για νοικοκυριό δύο ατόμων, είμαστε 3,310 $ υπό το εθνικό επίπεδο φτώχειας!

Σε αυτό το σημείο, δεν έχουμε άλλη επιλογή από το να αφαιρέσουμε το αυγό της φωλιάς σας για να καλύψουμε το χάσμα μεταξύ αυτού του εισοδήματος από μερίσματα και των μηνιαίων λογαριασμών σας. Οι αποδόσεις έχουν σημασία.

Οι αποδόσεις κάνουν τη διαφορά στη συνταξιοδότηση

Προς τιμήν του 2023, ας ανεβάσουμε 23 αποδόσεις λίπους. Αυτή η λίστα πληρώνει 7% μέχρι και 18.2% ετησίως (ναι, αυτό δεν είναι τυπογραφικό λάθος).

Ομάδα υψηλής απόδοσης #1: Παραδοσιακό

Ας ξεκινήσουμε με ορισμένες παραδοσιακές μετοχές (και εντάξει, μια κύρια ετερόρρυθμη εταιρεία) που δεν έχουν ιδιαίτερα χαρακτηριστικά — απλώς υψηλές αποδόσεις.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) και Ενέργεια Ντέβον
DVN
(DVN) δεν έχουν πλέον παραδοσιακά προγράμματα μερισμάτων, όπου πληρώνουν το ίδιο ποσό (χωρίς αυξήσεις) κάθε τρίμηνο. Μπορείτε να ευχαριστήσετε την κατάθεση προστασίας πτώχευσης του πρώτου το 2020 και την περικοπή μερίσματος του 2016 και την αιμορραγία των μετοχών του δεύτερου για αυτό.

Τώρα, και οι δύο λειτουργούν πιο υπεύθυνα προγράμματα μερισμάτων που έχουν νόημα για τα επιχειρηματικά μοντέλα τους με επίκεντρο τα εμπορεύματα. Συγκεκριμένα, και τα δύο έχουν ένα κανονικό μέρισμα βάσης, τότε και τα δύο θα αυξηθούν με πρόσθετα μεταβλητά μερίσματα με βάση ένα ποσοστό ταμειακών ροών. (Η Devon θα πληρώσει έως και το 50% των ταμειακών ροών και η Chesapeake θα πληρώσει το 50% των ταμειακών ροών.)

Western Union
WU
(WU) και Kohl's (KSS) αντικατοπτρίζουν πιο παραδοσιακά προγράμματα μερισμάτων—αν και η πληρωμή του πρώτου έχει κολλήσει στα 23.5 σεντς ανά τρίμηνο εδώ και μερικά χρόνια, ενώ ο δεύτερος διπλασίασε κυριολεκτικά την πληρωμή του το 2022.

Ειδικοί Πληρωμές

Ο όρος «Ειδικά μερίσματα» παίρνει μια κακή ραπ από κάποιους κυνηγούς εισοδήματος. Αυτό συμβαίνει επειδή τις περισσότερες φορές, αυτές είναι εφάπαξ πληρωμές που προέρχονται από μια ειδική εκδήλωση - ας πούμε, μια εταιρεία πουλά ένα μέρος της επιχείρησής της και χρησιμοποιεί μέρος των απροσδόκητων εσόδων για να ανταμείψει τους μετόχους της. Φυσικά, δεν θα περιμένατε να δείτε παρόμοια μερίσματα στο μέλλον.

Αλλά με μια χούφτα ειδικών μερισμάτων, μπορείτε πραγματικά να περιμένετε κάπως τακτική ειδική μεταχείριση.

Διεθνής Παλιά Δημοκρατία
Ή
(ORI), πάροχος γενικής ασφάλισης και ασφάλισης τίτλων, τακτικά εμφανίζεται στο ραντάρ υψηλής απόδοσης μου παρά την ονομαστική απόδοση περίπου 4%. Αυτό συμβαίνει επειδή τα περισσότερα χρόνια, πληρώνει ένα γενναιόδωρο ειδικό μέρισμα, όπως το επιτρέπουν τα κέρδη, συχνά υπερδιπλασιάζοντας το ετήσιο σύνολο των τριμηνιαίων πληρωμών. Ωστόσο, το 3.9% είναι ένα αποδεκτό κατώτατο όριο, εάν γνωρίζετε ότι τα περισσότερα χρόνια, μπορείτε να πληρώνεστε 8% ή 9%.

Φυσικά, ορισμένοι ειδικοί πληρωτές παίρνουν την ιδέα υπερβολικά μακριά και δεν μπορούν πραγματικά να εξαρτηθούν από το εισόδημα συνταξιοδότησης. Του Arch Resources
ΑΨΙΔΑ
' (ARCH) 18.2% σε απόδοση, 17.5 ποσοστιαίες μονάδες είναι από πολλά ειδικά μερίσματα. Και σε αντίθεση με τα άλλα ονόματα αυτής της λίστας, δεν έχει μακρά ιστορία παροχής συνεπών ειδικών μερισμάτων—καθιστώντας την εξαιρετικά ύποπτη για τους επενδυτές που εκτιμούν την αξιοπιστία.

Εμπιστοσύνη επενδύσεων σε ακίνητα

Καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα ή REIT, είναι συνώνυμα με τα γενναιόδωρα μερίσματα. Το οποίο είναι λογικό—είναι κυριολεκτικά εντολή να αναδιανείμουν τα εννέα δέκατα του εισοδήματός τους πίσω στους μετόχους τους.

Αλλά αυτά τα οκτώ REIT κατανέμουν περισσότερα από τα περισσότερα—τουλάχιστον 2 φορές την απόδοση του Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Για παράδειγμα, υπάρχει Ιδιότητες EPR (EPR), μια ειδικότητα «εμπειρίες» REIT που αποδίδει πάνω από 8% επί του παρόντος. Οι σχεδόν 360 τοποθεσίες του, που έχουν μισθωθεί σε περισσότερους από 200 ενοικιαστές σε 44 πολιτείες και τον Καναδά, περιλαμβάνουν AMC (AMC) θέατρα, περιοχές οδήγησης Topgolf, θέρετρα σκι, υδάτινα πάρκα, ακόμη και μουσεία. Το EPR εξακολουθεί να βρίσκεται σε κατάσταση ανάκαμψης από βαθιές μάχες για τον COVID που το ανάγκασαν να αναστείλει προσωρινά το μέρισμα. Έκτοτε επανέφερε αυτή την πληρωμή και ενώ οι μετοχές του EPR είναι διψήφιες το 2022, το REIT ευθυγραμμίζεται κατά προσέγγιση με την αγορά και υπερέχει από τον τομέα των ακινήτων.

Απλά πρόσεχε. Τα περισσότερα από αυτά τα REIT αποδίδουν τόσο πολύ λόγω της κακής έως εντελώς φρικτής απόδοσης το περασμένο έτος - ενώ τα REIT υστερούν στην αγορά, ορισμένα από αυτά τα ονόματα έχουν μαραζώσει εντελώς και θα μπορούσαν να τεθούν σε μεγαλύτερη δυσκολία το επόμενο έτος. Office Properties Income Trust (OPI) και Πεδεμόντιο Office Realty Trust (PDM) έχουν χάσει 45% και 52%, αντίστοιχα, από το έτος έως τα τέλη του 2022. Ναι, ορισμένοι εργοδότες τελικά σπρώχνουν τους εργαζομένους τους στους θαλάμους, αλλά αυτή η δυναμική θα μπορούσε να υποχωρήσει εάν η οικονομία πέσει σε ύφεση το 2023.

Ο Brett Owens είναι επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός για το Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες εξαιρετικές ιδέες εισοδήματος, λάβετε το δωρεάν αντίγραφο της τελευταίας ειδικής αναφοράς του: Το χαρτοφυλάκιό σας πρόωρης συνταξιοδότησης: Τεράστια μερίσματα—κάθε μήνα—για πάντα.

Αποκάλυψη: καμία