2 μερίσματα που συντρίβουν τον πληθωρισμό αυτή τη στιγμή

Η μάχη συνταξιοδότησης-εισοδήματος δεν τελειώνει ποτέ! Το 2020 και το 2021 τρομοκρατηθήκαμε με τις περικοπές μερισμάτων. Τώρα ιδρώνουμε αυξανόμενος πληθωρισμός!

Τα καλά νέα? Όποια και αν είναι η ανησυχία, μπορούμε να εφαρμόσουμε το "Σχέδιο εισοδήματος συνταξιοδότησης 2 σταδίων". Έχει σχεδιαστεί για να εμποδίζει οτιδήποτε κάνει ο Τζέι Πάουελ, ο Βλαντιμίρ Πούτιν ή ακόμα και ο Κινέζος Πρόεδρος Σι από το να επηρεάσει τις ροές μερισμάτων μας.

(Παρακάτω θα σας δώσω δύο δείκτες που λειτουργούν τέλεια με αυτήν τη στρατηγική, συμπεριλαμβανομένου ενός που επωφελείται από την κατάρρευση του ρωσικού πετρελαίου. Αυτή η αφανής εταιρεία μόλις αύξησε την πληρωμή της κατά 50%).

Inflation Sideswipes Συνταξιούχοι

Φυσικά, αυτή η κατάρρευση της αγοράς είναι κυρίως έργο του Πάουελ, ο οποίος ξεπέρασε το όριο των κινήτρων, ενισχύοντας την προσφορά χρήματος κατά ένα γελοίο 40% από τον Φεβρουάριο του 2020. Και δείτε τη δεξιά πλευρά του παρακάτω διαγράμματος: παρόλο που ο πληθωρισμός ήταν πρόβλημα για περισσότερο από ένα χρόνο, είναι μόνο μόλις τώρα πατώντας τα φρένα!

Όλοι γνωρίζουμε ότι οι συνταξιούχοι -άνθρωποι με τον μικρότερο χώρο κουνάματος στον προϋπολογισμό τους- παίρνουν το μεγαλύτερο βάρος. Εάν είστε συνταξιούχος ή πλησιάζετε στη σύνταξη, πιθανότατα έχετε παρατηρήσει ότι οι τιμές των πραγμάτων που χρειάζεστε περισσότερο έχουν αυξηθεί.

Ελπίζετε να επισκεφτείτε τα εγγόνια αυτό το καλοκαίρι; Οι τιμές των αεροπορικών εισιτηρίων αυξήθηκαν κατά 11% τον Μάρτιο από τον Φεβρουάριο, σύμφωνα με την τελευταία ανάγνωση του δείκτη τιμών καταναλωτή. Ξεχάστε την οδήγηση—οι τιμές του βενζίνης αυξήθηκαν κατά 48% σε σχέση με ένα χρόνο πριν! Άλλα καθημερινά είδη πρώτης ανάγκης είναι επίσης στα ύψη: η ηλεκτρική ενέργεια αυξήθηκε κατά 11% σε σχέση με ένα χρόνο πριν. Είδη ένδυσης? Αύξηση 7%.

Αναμφίβολα κουνάτε το κεφάλι σας μαζί με αυτή τη λίστα. Και αν είστε σαν εμένα, πιστεύετε ότι αυτοί οι αριθμοί είναι πολύ συντηρητικοί σε σύγκριση με αυτό που βλέπουμε στα καταστήματα.

Εδώ μπαίνουν οι δύο αγαπημένες μου στρατηγικές μερισμάτων για την αντιμετώπιση του αυξανόμενου κόστους ζωής μας. Η μία είναι πιο κατάλληλη για έναν επενδυτή που έχει περάσει πολλά χρόνια από τη συνταξιοδότηση, ενώ η άλλη είναι ένας τέλειος τρόπος για να αυξήσετε το εισόδημά σας εάν έχετε ξεπεράσει του εργατικού δυναμικού ή πρόκειται να το πράξουν.

Χρόνια από τη συνταξιοδότηση: Ενεργοποιήστε τον "μαγνήτη μερίσματος"

Εάν απομένουν ακόμη λίγα χρόνια από το κλείσιμο, οι μετοχές με αύξηση μερισμάτων θα πρέπει να είναι το πάθος σας καθώς ο πληθωρισμός κατευθύνεται προς τα βόρεια. Αλλά όχι μόνο οι παλιοί παραγωγοί μερισμάτων - θέλουμε μετοχές με πληρωμές που να είναι επιταχυνόμενος.

Οι εταιρείες με αυξανόμενες πληρωμές μας πληρώνουν με τρεις τρόπους:

1. Πληρώνοντας α μέρισμα τώρα και…
2. Αυξάνοντας τις πληρωμές τους, και …
3. Αύξηση της τιμής των μετοχών, καθώς οι τιμές των μετοχών των καλλιεργητών μερισμάτων, όπως τα κουτάβια, παρακολουθούν τα μερίσματά τους υψηλότερα.

Cameco: Μια έξυπνη αγορά καθώς η πυρηνική ενέργεια επιστρέφει

Το πρώτο απόθεμα για το οποίο θέλω να σας πω είναι τέλειο για αυτήν την προσέγγιση. Είναι παραγωγός ουρανίου—και εγώ αγάπη οι προοπτικές για το ουράνιο.

Η άλλα Το κίτρινο μέταλλο κορυφώθηκε πριν από την οικονομική κρίση. Ωστόσο, η τιμή του έχει πέσει τα τελευταία 15 χρόνια. Σωστά. Το ουράνιο συνετρίβη το 2007 και είναι μόνο τώρα αρχίζοντας να συλλαληθούμε. Με μια 15ετή εκκαθάριση, είναι έτοιμη για αρκετά καλά!

Η ζήτηση εμφανίζεται κλειδωμένη σε μια μακροπρόθεσμη ανοδική τάση για πολλούς λόγους, ξεκινώντας από την αύξηση του πληθυσμού: μέχρι το 2050, θα έχουμε σχεδόν 9.8 δισεκατομμύρια ανθρώπους στον πλανήτη. Το προκύπτον άλμα στη χρήση ηλεκτρικής ενέργειας προβλέπεται να διογκώσει τη ζήτηση ουρανίου κατά 75% τις τρεις δεκαετίες που ακολουθούν το 2020:

Η παραγωγή πυρηνικής ενέργειας θα χρειαστεί για να μας πάει από εδώ και εκεί. Επιπλέον, πυρηνικά is θεωρείται καθαρή πηγή ενέργειας και απαιτούνται χαμηλότερες εκπομπές CO2 για να διασφαλιστεί ένα βιώσιμο αύριο.

Αλλά το μέλλον δεν είναι το μόνο μας πρόβλημα. Ο κόσμος χρειάζεται μη ρωσικές πηγές ενέργειας χτες. Δεν είναι καλό να αγοράζετε σβώλους φυσικού αερίου για να χρηματοδοτήσετε μια πολεμική μηχανή.

Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το Ηνωμένο Βασίλειο ανακοίνωσε τα σχέδιά του τριπλός την παραγωγή πυρηνικής ενέργειας. Ο Γάλλος πρόεδρος Εμανουέλ Μακρόν υποσχέθηκε περισσότερη πυρηνική ενέργεια στην επανεκλογή του. Πιθανότατα θα ακολουθήσουν περισσότερες χώρες στην ήπειρο.

Με έδρα τον Καναδά Cameco (CCJ) είναι ο κύριος ωφελούμενος αυτής της πυρηνικής αναγέννησης. Είναι ένας από τους μεγαλύτερους παραγωγούς ουρανίου στον κόσμο, που παράγει 53 εκατομμύρια λίρες ετησίως, ικανοποιώντας το 17% της παγκόσμιας παραγωγής.

Η πλειοψηφία του ουρανίου της Cameco προέρχεται από τις δραστηριότητές της στο Σασκάτσουαν, με ένα μικρότερο ορυχείο στο Καζακστάν που κατέχει μέσω μιας κοινοπραξίας. Η Cameco έχει επίσης αναστείλει τα ορυχεία στις ΗΠΑ που θα μπορούσε να επανεκκινήσει, αλλά η διοίκηση ακολουθεί προσεκτική προσέγγιση, με σχέδια να λειτουργήσει τα ορυχεία της κάτω από τη χωρητικότητά της για τα επόμενα χρόνια.

Όπως όλοι οι ανθρακωρύχοι, οι περιουσίες της Cameco ανεβαίνουν και πέφτουν με την τιμή του εμπορεύματος που παράγει. Ως εκ τούτου, η μετοχή έχει κερδίσει, με πολλές δυνατότητες να κινηθεί υψηλότερα.

Αυτό οφείλεται εν μέρει στην επιρροή της πληρωμής του, η οποία κάνει Απόδοση μόνο 0.4% σήμερα, αλλά φαίνεται έτοιμη για μακροπρόθεσμη πορεία, καθώς η εταιρεία σημείωσε μια τεράστια αύξηση 50% πέρυσι. Οι επενδυτές το ειδοποίησαν, πουλώντας τη μετοχή παράλληλα!

Καθώς το μέρισμα της Cameco κυμαίνεται με τις τιμές του ουρανίου, αυτό δεν είναι ένα απόθεμα που θα αγοράσουμε και θα το βάλουμε. Αλλά is μια έξυπνη αγορά τώρα, καθώς οι χώρες απογαλακτίζονται από τα ορυκτά καύσιμα γενικά και Ρωσικά τα ορυκτά καύσιμα.

Η εταιρεία λαμβάνει ένα επιπλέον μαξιλάρι από τον ισολογισμό της: στο τέλος του πρώτου τριμήνου, είχε 996 εκατομμύρια δολάρια σε μακροπρόθεσμο χρέος, λιγότερο από 1.5 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά και βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Τέλος, το γεγονός ότι η Cameco εδρεύει στον φιλικό Καναδά είναι ένα πρόσθετο πλεονέκτημα σε αυτή τη νέα εποχή του "onshoring» και «αποπαγκοσμιοποίηση. "

Σε (ή σχεδόν) συνταξιοδότηση: Αποκτήστε αυτές τις μηνιαίες ροές μετρητών 7%+

Η Cameco είναι μια εξαιρετική μετοχή που πρέπει να εξετάσετε εάν βρίσκεστε μακριά από τη συνταξιοδότηση, καθώς η αύξηση του ουρανίου πιθανότατα θα μεταφραστεί σε υψηλότερα μερίσματα και τις τιμές των μετοχών μακροπρόθεσμα. Τι γίνεται όμως αν είστε στη σύνταξη ή κοντά στη σύνταξη και θέλετε περισσότερο από την απόδοση σας σε πληρωμές μερισμάτων;

Εδώ μπαίνει ένα από τα καλύτερα —και μακράν τα πιο αγαπημένα— μέρισμα θεατρικά από όλα αυτά: ταμεία κλειστού τύπου (CEF).

Υπάρχουν περίπου 500 CEF εκεί έξω και προσφέρουν στους συνταξιούχους το μόνο πράγμα που χρειάζονται περισσότερο: μεγάλα μερίσματα, που συχνά πληρώνονται μηνιαία. Το τυπικό CEF αποδίδει περίπου 7% αυτή τη στιγμή και πολλοί πληρώνουν περισσότερα.

Σκεφτείτε ένα ταμείο όπως το Κεφάλαιο στρατηγικής αγοράς-εγγραφής με διαχείριση φόρου Eaton Vance (EXD), που μπορεί να είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να αποκτήσετε μερικά από τα πιο γνωστά blue chips της Αμερικής. Έχει ιδιαίτερη στάθμιση στην τεχνολογία, στο 36% του χαρτοφυλακίου. Apple
AAPL
(AAPL) και Microsoft
MSFT
(ΓΧΣ) είναι οι δύο κορυφαίες εκμεταλλεύσεις της.

Αυτό κάνει την EXD ενδιαφέρουσα, καθώς η επιρροή της τεχνολογίας στη ζωή μας θα ξεπεράσει για πολύ καιρό αυτή τη σειρά αυξήσεων των επιτοκίων της Fed, καθιστώντας δελεαστικές τις σημερινές τιμές για τους τεχνικούς υψηλής κεφαλαιοποίησης. Καθώς η τεχνολογία ανακάμπτει, θα μπορούσατε να οδηγείτε ενώ συγκεντρώνετε τα περισσότερα από τα κέρδη σας μέσω του μερίσματος 8.2% της EXD, που καταβάλλεται μηνιαίως. Και αυτή η μεγάλη ανταμοιβή είναι ανθεκτική: κράτησε σταθερή κατά τη διάρκεια της οικονομικής κατάρρευσης του COVID-19.

Επιπλέον, η EXD δημιουργεί επιπλέον μετρητά πουλώντας δικαιώματα καλυμμένων κλήσεων - δικαιώματα που αγοράζουν οι επενδυτές για να αγοράσουν μετοχές της EXD, εάν διαπραγματεύονται πάνω από ένα ορισμένο επίπεδο σε καθορισμένο χρόνο στο μέλλον. Αυτή η στρατηγική λειτουργεί καλά σε μια ευμετάβλητη αγορά, επειδή εάν μια μετοχή κλείσει κάτω από την τιμή εξάσκησης, η EXD διατηρεί τις μετοχές της και το ασφάλιστρο που πληρώνουν οι αγοραστές της επιλογής μας. Παίρνουμε αυτό το ασφάλιστρο ως μέρος του μερίσματός μας.

Επιπλέον, μπορούμε να πάρουμε το EXD στο 1.8% κάτω από την καθαρή αξία ενεργητικού του (NAV, ή την αξία των μετοχών του χαρτοφυλακίου του) καθώς γράφω αυτό. Αυτό μπορεί να μην ακούγεται πολύ σαν συμφωνία, αλλά το αμοιβαίο κεφάλαιο διαπραγματεύεται με ασφάλιστρα το μεγαλύτερο μέρος του περασμένου έτους, υποδηλώνοντας ότι θα μπορούσαν να υπάρχουν περαιτέρω κέρδη.

Ο Brett Owens είναι επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός για το Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες εξαιρετικές ιδέες εισοδήματος, λάβετε το δωρεάν αντίγραφο της τελευταίας ειδικής αναφοράς του: Το χαρτοφυλάκιό σας πρόωρης συνταξιοδότησης: Τεράστια μερίσματα—κάθε μήνα—για πάντα.

Αποκάλυψη: καμία