Πριν κλείσει το 2022, οι σύμβουλοι θα πρέπει να ξεκινήσουν συζητήσεις με πελάτες για μια σειρά θεμάτων, όπως η συνταξιοδότηση, οι επενδύσεις, οι ασφάλειες και οι φόροι.
Για πολλά από αυτά τα θέματα, υπάρχουν προθεσμίες στο τέλος του έτους ή περικοπές εισφορών που είναι σημαντικό να σημειωθούν. Η απουσία τους μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις, υψηλότερους φόρους και άλλες οικονομικές επιπτώσεις.
Για να καθορίσει ποια θέματα θα πρέπει να εμφανιστούν οι σύμβουλοι στους πελάτες πριν από το τέλος του έτους, η SmartAsset μίλησε με τον Elliot Herman, συνεργάτη και επικεφαλής επενδύσεων στην PRW Wealth Management LLC. Αν θέλετε να αναπτύξετε την επιχείρησή σας για χρηματοοικονομικές συμβουλές, ρίξτε μια ματιά Η πλατφόρμα SmartAdvisor του SmartAsset.
Ο Herman είναι υπεύθυνος για την επενδυτική συμβουλευτική διαδικασία της εταιρείας του, συμπεριλαμβανομένης της ανάπτυξης επενδυτικής στρατηγικής, κατανομής του ενεργητικού, και διαχειριστής επενδύσεων και δέουσας επιμέλειας προϊόντων. Επίσης, επιβλέπει την πρακτική διαχείρισης περιουσίας της εταιρείας, αναπτύσσοντας σχέδια που επικεντρώνονται στους τομείς της μεταφοράς πλούτου, συνταξιοδότηση, επενδύσεις, φόροι, διαχείριση κινδύνων και σχεδιασμός ακινήτων.
Το διαδικτυακό σεμινάριο, με συντονιστή τη Susannah Snider, διευθύνουσα συντάκτρια για τη χρηματοοικονομική εκπαίδευση στο SmartAsset, μεταδόθηκε ζωντανά στις 17 Νοεμβρίου.
Εδώ είναι τα 10 θέματα που συζητήθηκαν:
Εισφορές λογαριασμού συνταξιοδότησης
Διανομές αμοιβαίων κεφαλαίων
Συγκομιδή φορολογικών ζημιών και κεφαλαιακών κερδών
Στρατηγικές δώρων
Διαχείριση κλιμακίων φόρου εισοδήματος
Αυξανόμενο κόστος αντικατάστασης
Συμβάλλοντας προς Λογαριασμοί HSA
Για περισσότερες συμβουλές για το περιεχόμενο και τους συμβούλους, παρακολουθήστε το βίντεο.
Η επιτροπή δεν έδωσε συμβουλές και κάθε περίσταση είναι μοναδική. Κατά την εκτέλεση αυτών των στρατηγικών θα πρέπει να συμβουλευτείτε έναν φοροτεχνικό.
Ο Elliot Herman δεν είναι υπάλληλος του SmartAsset και δεν είναι πελάτης SmartAdvisor. Επιπλέον, δεν έχει πληρωθεί για τη συμμετοχή του.
Παρακαλώ e-mail [προστασία μέσω email] εάν θέλετε ένα αντίγραφο PDF της παρουσίασης.
Συμβουλές για την ανάπτυξη της επιχείρησής σας με χρηματοοικονομικές συμβουλές
Αφήστε μας να γίνουμε ο οργανικός σας συνεργάτης ανάπτυξης. Αν θέλετε να αναπτύξετε την επιχείρησή σας για χρηματοοικονομικές συμβουλές, ρίξτε μια ματιά Πλατφόρμα SmartAdvisor του SmartAsset. Αντιστοιχίζουμε πιστοποιημένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους με πελάτες που ταιριάζουν σωστά σε όλες τις ΗΠΑ
Επεκτείνετε την ακτίνα σας. του SmartAsset πρόσφατη έρευνα δείχνει ότι πολλοί σύμβουλοι αναμένουν να συνεχίσουν να συναντώνται με πελάτες εξ αποστάσεως μετά τον COVID-19. Εξετάστε το ενδεχόμενο να διευρύνετε την αναζήτησή σας και να συνεργαστείτε με επενδυτές που αισθάνονται πιο άνετα με τη διεξαγωγή εικονικών συσκέψεων ή την απόσταση μεταξύ προσωπικών συναντήσεων.
Φωτογραφία: ©iStock.com/juststock
Ο ορθοστάτης Webinar: 10 πράγματα που πρέπει να συζητήσουν οι σύμβουλοι με πελάτες πριν τελειώσει η χρονιά εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html