Η ανωνυμία έγινε εμπόδιο, που στέκεται εμπόδιο στη μαζική υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων από την παραδοσιακή χρηματοπιστωτική αγορά. Ταυτόχρονα, η εγκατάλειψη της εμπιστευτικότητας έρχεται σε αντίθεση με την βασική έννοια των ψηφιακών στοιχείων. Για να ικανοποιηθούν τα συμφέροντα τόσο των χρηστών κρυπτονομισμάτων όσο και των ρυθμιστικών αρχών, χρειαζόταν μια ανταλλαγή. Η λύση έχει ήδη δημιουργηθεί. Ας βουτήξουμε βαθύτερα και ας μάθουμε πώς να παραμείνουμε ανώνυμοι στην αγορά κρυπτογράφησης χωρίς να παραβιάσουμε ούτε έναν νόμο.
Τι είναι το KYC και τι σχέση έχει με τα κρυπτονομίσματα;
Η συντομογραφία KYC σημαίνει Know Your Customer. Αυτός ο ορισμός χρησιμοποιείται συχνά στο πλαίσιο της χρηματοπιστωτικής αγοράς. Το KYC αναφέρεται σε μια σειρά διαδικασιών που στοχεύουν στην εξακρίβωση της ταυτότητας του ατόμου που σχεδιάζει να πραγματοποιήσει μια οικονομική συναλλαγή.
Τα κρυπτονομίσματα είναι ένα χρηματοοικονομικό μέσο που, σύμφωνα με τη διαθήκη του ιδρυτή του Bitcoin Satoshi Nakamoto, θα πρέπει να είναι ανώνυμο. Από την πλευρά των ρυθμιστικών αρχών, οι πλήρως εμπιστευτικές συναλλαγές ενέχουν κινδύνους που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι κυβερνητικές αρχές πρέπει να διοχετεύουν τους χρήστες κρυπτονομισμάτων μέσω των διαδικασιών KYC.
Οι συμμετέχοντες στην αγορά κρυπτογράφησης ενδιαφέρονται επίσης να έχουν ευκολία για όλα τα μέρη —χρήστες και ρυθμιστικές αρχές— σχετικά με τα πρότυπα για την αναγνώριση προσώπων. Στην πραγματικότητα, η κυβέρνηση δεν μπορεί να επιτρέψει τη διάδοση ενός ανώνυμου χρηματοπιστωτικού μέσου που δεν μπορεί να ελέγξει λόγω του απορρήτου του.
Η συναλλαγή με κρυπτονομίσματα ακολουθώντας τις διαδικασίες KYC μπορεί να θεωρηθεί αμφίδρομη: τα μέλη της κοινότητας κρυπτονομισμάτων μπορούν να συνεχίσουν τις συναλλαγές με ψηφιακά στοιχεία, ενώ οι ρυθμιστικές αρχές θα λαμβάνουν εργαλεία για τον έλεγχο των συμφωνιών με τέτοια νομίσματα. Τούτου λεχθέντος, οι χρήστες θα παραιτηθούν από την ανωνυμία σε αυτήν την περίπτωση.
Τι συμβαίνει με το KYC στη βιομηχανία κρυπτογράφησης και στην παραδοσιακή αγορά;
Τα έργα κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων των μεγάλων ανταλλαγών, φιλοδοξούν να περπατήσουν σε μια νομική σφαίρα. Για αυτό, πρέπει να είναι «φίλοι» των ρυθμιστικών αρχών. Ο καλύτερος τρόπος για να κερδίσετε την εμπιστοσύνη των κυβερνητικών φορέων όσον αφορά τα κρυπτονομίσματα είναι να λειτουργείτε σύμφωνα με τις απαιτήσεις KYC.
Η τυπική διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας στη βιομηχανία κρυπτογράφησης περιλαμβάνει διάφορα βήματα, συμπεριλαμβανομένων των εξής:
- Παροχή σε τρίτο μέρος (η πλατφόρμα όπου πραγματοποιείται η εγγραφή) προσωπικών δεδομένων, συμπεριλαμβανομένων επωνύμου, ονόματος, τόπου κατοικίας.
- Παροχή εγγράφων για την επιβεβαίωση της ταυτότητας του χρήστη.
Επίσης, οι πλατφόρμες συχνά ζητούν από τους χρήστες να βγάλουν μια selfie με ένα υποστηρικτικό έγγραφο στο χέρι.
Ενδιαφέρων! Πολλά έργα κρυπτογράφησης παρακινούν τους χρήστες να περάσουν από διαδικασίες KYC εφαρμόζοντας όρια. Για παράδειγμα, ορισμένες πλατφόρμες συναλλαγών μειώνουν τα λειτουργικά όρια για χρήστες που δεν έχουν ολοκληρώσει τη διαδικασία επαλήθευσης.
Οι εκπρόσωποι του Crypto project δημιουργούν βάσεις δεδομένων KYC που μπορεί να περιλαμβάνουν σαρώσεις εγγράφων υποστήριξης ταυτότητας ή άλλους μαγνήτες για απατεώνες. Ως αποτέλεσμα, οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων έγιναν στόχοι παραβατών.
Η πρακτική έχει δείξει ότι ακόμη και οι μεγάλοι παίκτες δεν μπορούν να διατηρήσουν με ασφάλεια τα δεδομένα KYC των πελατών τους. Για παράδειγμα, το 2019, έγγραφα επαλήθευσης των χρηστών του Binance διέρρευσαν στο διαδίκτυο. Στην αρχή, οι εκπρόσωποι της πλατφόρμας συναλλαγών αρνήθηκε τη διαρροή αλλά έπρεπε να το αναγνωρίσουν μετά την ανάρτηση των φωτογραφιών των πελατών.
Η «συγγνωριστική» απάντηση της ομάδας του Binance ήταν να προσφορά θύματα μια ισόβια συνδρομή VIP. Πολλοί συμμετέχοντες στην αγορά πιστεύουν ότι δεν ήταν δίκαιη απάντηση σε άτομα που κινδύνευαν λόγω των τρωτών σημείων της πλατφόρμας συναλλαγών. Στην πραγματικότητα, οι απατεώνες μπορούν να χρησιμοποιήσουν δεδομένα και φωτογραφίες KYC για κλοπές και άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Τέτοια περιστατικά έχουν βαρύ κόστος στην υπεραξία των εταιρειών. Ευτυχώς, οι σύγχρονοι οργανισμοί μπορούν να αποφύγουν τέτοιες αποτυχίες.
Πώς να λύσετε το πρόβλημα KYC
Φαίνεται ότι η κοινότητα κρυπτογράφησης δεν μπορεί να παραιτηθεί από το KYC, διαφορετικά τα κρυπτονομίσματα δεν θα ενσωματωθούν στην παραδοσιακή χρηματοπιστωτική αγορά. Ταυτόχρονα, όπως δείχνει η εμπειρία της αγοράς, μπορεί να είναι επικίνδυνο να παρέχονται σε τρίτους δεδομένα επαλήθευσης και φωτογραφίες των εγγράφων. Λύση σε αυτό το πρόβλημα προσέφερε η τσέχικη εταιρεία Χασμπόν. Αυτή η ομάδα ήταν η πρώτη που ανέπτυξε την ιδέα του ψηφιακού διαβατηρίου Hashbon Pass (NFT Passport). Εδώ είναι πώς λειτουργεί:
- Ένας χρήστης που επιδιώκει να λάβει το NFT Passport μεταφέρει τα προσωπικά δεδομένα σε μια ομάδα εγκεκριμένων και ελεγμένων αδειοδοτημένων επαληθευτών.
- Οι επαληθευτές διενεργούν έλεγχο και, σε περίπτωση απουσίας κόκκινων σημαιών, εκδίδουν ψηφιακό διαβατήριο NFT. Ως υπενθύμιση, η μορφή μη ανταλλάξιμου διακριτικού διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες είναι σταθερές στο ψηφιακό στοιχείο στο blockchain. Η τεχνολογία προστατεύει το μητρώο από οποιαδήποτε παραποίηση, επομένως τα δεδομένα από το διαβατήριο Hashbon Pass NFT είναι αδύνατο να παραποιηθούν. Έτσι, διασφαλίζεται η γνησιότητα των αρχείων επαλήθευσης.
- Ο κάτοχος του ψηφιακού διαβατηρίου Hashbon Pass μπορεί να παρουσιάσει το έγγραφο για επαλήθευση σε πλατφόρμες που ακολουθούν τους κανόνες KYC. Σε αυτήν την περίπτωση, τρίτα μέρη δεν θα έχουν πρόσβαση στα εμπιστευτικά δεδομένα των χρηστών και ένα διαβατήριο NFT δεν έχει προσωπικές πληροφορίες από το έγγραφο που υποβάλλεται. Αντίθετα, η υπηρεσία θα παρουσιαστεί με το NFT Passport που επαληθεύει την ταυτότητα.
Με αυτόν τον τρόπο, το Hashbon Pass διασφαλίζει την ανώνυμη χρήση πλατφορμών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων έργων στον τομέα της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi). Επίσης, τα NFT Passports μπορούν να χρησιμοποιηθούν για εμπιστευτική επαλήθευση ταυτότητας ενώ εργάζεστε με πλατφόρμες του παραδοσιακού χρηματοοικονομικού τομέα, όπως, για παράδειγμα, οι τράπεζες. Άλλες περιπτώσεις χρήσης για το Hashbon Pass περιλαμβάνουν την ανώνυμη επιβεβαίωση νόμιμης ηλικίας και την παράκαμψη του CAPTCHA.
Υποθέσεις έκδοσης και χρήσης διαβατηρίου NFT
Ενδιαφέρων! Εάν χρειάζεται, για παράδειγμα, στην περίπτωση ρυθμιστικών ελέγχων, οι κρατικές υπηρεσίες μπορούν να ζητήσουν δεδομένα KYC από επαληθευτές.
Ακολουθεί η λίστα με τα προβλήματα που επιλύει το Hashbon Pass Passport NFT:
- Προστασία από διαρροές προσωπικών δεδομένων τρίτων.
- Εξοικονόμηση χρόνου: αντί να συμπληρώνουν τις φόρμες εγγραφής, οι κάτοχοι Hashbon Pass μπορούν απλώς να παρουσιάσουν το NFT Passport τους.
Ευκαιρίες για το Hashbon Pass
Φαίνεται ότι το Hashbon Pass προσφέρει ανώνυμη και απόλυτα ασφαλή επαλήθευση ταυτότητας KYC. Όχι μόνο στην αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αγορά, αλλά και στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό κλάδο. Για τις εταιρείες, μια συνεργασία με το Hashbon Pass επιτρέπει μια απλούστερη διαδικασία επαλήθευσης και προστατεύει τους πελάτες από διαρροές δεδομένων. Όλοι αυτοί οι παράγοντες αυξάνουν την ελκυστικότητά τους.
Η κυκλοφορία του Hashbon Pass έχει προγραμματιστεί για τα τέλη Ιουνίου 2022. Γίνετε συνεργάτης του έργου για να είστε από τους πρώτους που θα προσφέρουν στους πελάτες έναν εύκολο και ασφαλή τρόπο για ανώνυμη επαλήθευση KYC. Ακολουθήστε τις ενημερώσεις και ζητήστε μια επίδειξη στο επίσημη ιστοσελίδα Hashbon.
Πηγή: https://www.newsbtc.com/news/company/why-the-crypto-market-needs-kyc-and-how-to-stay-anonymous-without-breaking-a-law/