Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο συμφώνησαν να ιδρύσουν μια νέα Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη Φρανκφούρτη. Η απόφαση ελήφθη μετά την απόφαση της ΕΕ το 2023 να εποπτεύει εταιρείες κρυπτογράφησης και παρόχους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που δραστηριοποιούνται διεθνώς.
Οι αρχές της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) συμφωνούν να θεσμοθετήσουν έναν επόπτη για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες το 2025, εν μέσω αυξημένου ελέγχου του ρόλου των εταιρειών κρυπτογράφησης στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Γιατί η ευρωπαϊκή εστίαση στο ξέπλυμα χρήματος;
Η ΕΕ λέει ότι ο νέος της οργανισμός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα έχει 400 υπαλλήλους όταν ξεκινήσει στη Γερμανία το επόμενο έτος. Εννέα χώρες, μεταξύ των οποίων η Γαλλία, η Ιταλία, η Ισπανία, η Λετονία και η Ιρλανδία, υπέβαλαν αίτηση για τη φιλοξενία του οργανισμού.
Η AMLA θα απαιτήσει από τα πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια πελατών. Ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης πρέπει να διεξάγει τη δέουσα επιμέλεια για την επαλήθευση των πληροφοριών πελατών και την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας στις Μονάδες Χρηματοοικονομικής Πληροφορίας της ΕΕ. Πέρυσι, το μέλος του εποπτικού συμβουλίου της ΕΕ Elizabeth McCaul είπε ότι είναι σημαντικό να ληφθούν υπόψη οι παγκόσμιες δραστηριότητες ενός χρηματιστηρίου για να αξιολογηθεί η οικονομική του κατάσταση, καθώς οι ρυθμιστικές αρχές που εξετάζουν μόνο τις τοπικές λειτουργίες δεν μπορούν να κρίνουν με ακρίβεια τον κίνδυνο μιας εταιρείας.
Χαρακτηριστική περίπτωση ήταν η Binance, την οποία οι γαλλικές αρχές ερεύνησαν για ξέπλυμα χρήματος. Αργότερα, οι ΗΠΑ χρεώνουν το ανταλλακτήριο επειδή επέτρεψε σε τρομοκράτες να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα τους. Ωστόσο, ένα άρθρο σε περιοδικό του 2023 στο Oxford Academic ανέφερε ότι ενώ τα κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι ελκυστικά για τους τρομοκράτες, οι ομάδες δεν μπορούν συχνά να το μετατρέψουν σε κύρια νομίσματα.
Διαβάστε περισσότερα: Κανονισμός κρυπτογράφησης: Ποια είναι τα οφέλη και τα μειονεκτήματα;
«Αντίθετα, τα κρυπτονομίσματα δεν είναι ελκυστικά για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας λόγω της μεγάλης διακύμανσης των τιμών των κρυπτονομισμάτων, της έλλειψης μηχανισμών εμπιστοσύνης, της δυσκολίας μετατροπής στα κύρια νομίσματα και της ωριμότητας της παγκόσμιας τεχνολογίας παρακολούθησης κεφαλαίων», δήλωσαν οι Shaceng Wang και Xixi Zhu. .
Το AMLA αμβλύνει τον ενθουσιασμό του MiCA
Η ανακοίνωση της ΕΕ αντιμετωπίστηκε με αντιδράσεις από την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων, ορισμένοι από τους οποίους κατηγόρησαν την ΕΕ για ξέπλυμα χρήματος. Η WalkerAmerica, ένας οικοδεσπότης podcast Bitcoin, ρώτησε ρητορικά εάν οι κανόνες AMLA ίσχυαν για τις τράπεζες.
«Λοιπόν, θα καταπολεμήσετε τις μεγάλες τράπεζες που κάνουν όλο το ξέπλυμα χρήματος;» έγραψε ο Walker.
Η απόφαση AMLA έρχεται αφότου η Ευρωπαϊκή Ένωση ολοκλήρωσε το νομοσχέδιο Markets-in-Crypto-Assets για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων τον Απρίλιο του 2023. Το νομοσχέδιο, το οποίο θα τεθεί σε ισχύ για τα χρηματιστήρια αργότερα αυτό το έτος, αφορά νέες εκδόσεις διακριτικών, κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για ανταλλαγές και κανόνες stablecoin. Το stablecoin είναι μια εκδοχή του νομίσματος fiat που οι συμμετέχοντες στην αγορά κρυπτονομισμάτων μπορούν εύκολα να ανταλλάξουν με κρυπτονομίσματα.
Διαβάστε περισσότερα: Τι είναι το νόμισμα Fiat; Πώς διαφέρει από το κρυπτονόμισμα;
Ο γαλλικός τραπεζικός κολοσσός Societe Generale κυκλοφόρησε πρόσφατα ένα stablecoin σε ευρώ. Ο εκδότης USDC Circle επέκτεινε πρόσφατα το stablecoin του με βάση το ευρώ στο blockchain Solana.
Αυτά τα σχέδια υποδεικνύουν ότι τα ιδρύματα αναμένουν ότι η ζήτηση θα μεταφέρει κεφάλαια μεταξύ κρυπτογραφικών και περιουσιακών στοιχείων σε ευρώ σύντομα. Εδώ και λίγο καιρό, οι πολίτες είναι επιφυλακτικοί σχετικά με τα σχέδια της ΕΕ να λανσάρει ένα ψηφιακό νόμισμα κεντρικής τράπεζας (CBDC). Το BeInCrypto επικοινώνησε με το τμήμα Τύπου του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου για σχολιασμό, αλλά δεν έχει λάβει ακόμη απάντηση μέχρι την ώρα του Τύπου.
Αποποίηση ευθυνών
Σύμφωνα με τις οδηγίες του Trust Project, η BeInCrypto δεσμεύεται για αμερόληπτη, διαφανή αναφορά. Αυτό το άρθρο ειδήσεων στοχεύει να παρέχει ακριβείς, έγκαιρες πληροφορίες. Ωστόσο, συνιστάται στους αναγνώστες να επαληθεύουν τα γεγονότα ανεξάρτητα και να συμβουλεύονται έναν επαγγελματία πριν λάβουν οποιεσδήποτε αποφάσεις με βάση αυτό το περιεχόμενο. Λάβετε υπόψη ότι οι Όροι και Προϋποθέσεις, η Πολιτική Απορρήτου και οι Δηλώσεις Αποποίησης ευθυνών έχουν ενημερωθεί.
Πηγή: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/