Τι συνέβη με το Crypto Giant FTX; Μια λεπτομερής περίληψη όσων γνωρίζουμε μέχρι στιγμής

Βασικές τακτικές

• Το FTX, ένα ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης, από αξία 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων έγινε αίτηση πτώχευσης σε αυτό που πολλοί αποκαλούν «Στιγμή της Lehman Brothers» για την κρυπτογράφηση.
• Ο Sam Bankman-Fried, ιδρυτής της FTX και της Alameda Research, έγινε εξέχουσα προσωπικότητα στον χώρο των κρυπτογράφησης ενώ έγινε ένας από τους πλουσιότερους ανθρώπους μέχρι την ηλικία των 30 ετών.
• Η κατάρρευση του FTX έχει ταρακουνήσει ολόκληρο τον χώρο κρυπτογράφησης. Αυτό οδήγησε το Κογκρέσο και την SEC να διερευνήσουν τι συνέβη. Ακολουθεί μια αναλυτική ανάλυση του τι συνέβη βήμα προς βήμα.

Η κατάρρευση του FTX ταρακούνησε ολόκληρο τον χώρο των κρυπτονομισμάτων, που δεν είχε ακόμη ανακάμψει από την καταστροφή του Luna τον Μάιο, και μια μακρά πτώση της αξίας. Προσθέτοντας προσβολή στον τραυματισμό, εν ριπή οφθαλμού, η FTX από την αξία της περίπου 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων έγινε αίτηση πτώχευσης, αφήνοντας πολλούς επενδυτές τουλάχιστον μπερδεμένους.

Ας εξερευνήσουμε τι συνέβη στον γίγαντα κρυπτογράφησης FTX, με ένα χρονοδιάγραμμα και λεπτομέρειες για να εξηγήσουμε τι ακριβώς συνέβη.

Ποιος είναι ο FTX και ο Sam Bankman-Fried;

Με τις επικρατούσες εγκρίσεις διασημοτήτων και χορηγίες σε μεγάλα αθλήματα, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα να το κάνετε ακούστηκε για το FTX ή Sam Bankman-Fried κάποια στιγμή τα τελευταία χρόνια. Ο Sam Bankman-Fried, που συχνά αναφέρεται ως SBF, είναι ο 30χρονος ιδρυτής του FTX, του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης. Συγκέντρωσε μια καθαρή περιουσία 26.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο απόγειο του πλούτου του.

Με τις επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα να γίνονται ευρύτερα αποδεκτές τα τελευταία χρόνια, πολλοί άνθρωποι στράφηκαν σε ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για να αγοράσουν διαφορετικούς τύπους κρυπτονομισμάτων, όπως bitcoin, αιθέρας, luna, solana και matic, για να αναφέρουμε μερικά. Καθώς το crypto έγινε πιο δημοφιλές, το SBF και το FTX το έκαναν επίσης.

Η SBF συνίδρυσε την Alameda Research, ένα hedge fund κρυπτογράφησης που πήρε το όνομά της από την πόλη του, στα τέλη του 2017. Στη συνέχεια, η SBF δημιούργησε το δικό της ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης, το FTX, το 2019 με βάση την επιτυχία της Alameda. Η ανταλλαγή αναπτύχθηκε γρήγορα με εξαγορές υψηλού προφίλ, μεγάλο προϋπολογισμό μάρκετινγκ και υποσχέσεις για υψηλές αποδόσεις. Οι χρήστες ενημερώθηκαν ότι μπορούσαν να κερδίσουν πολύ υψηλότερες αποδόσεις με το FTX από ό,τι με άλλες παραδοσιακές τράπεζες.

Η άνοδος του FTX

Ο SBF έγινε διασημότητα στον χώρο των κρυπτογράφησης καθώς έγινε ένα είδος αφίσας για τα κρυπτογραφικά. Προσέλαβε διασημότητες για να υποστηρίξουν το FTX, με εξέχουσες προσωπικότητες όπως ο Tom Brady, ο Stephen Curry, ο Shaquille O'Neal και ο Larry David να γίνονται πρεσβευτές της ανταλλαγής. Ο Kevin O'Leary παραδέχτηκε πρόσφατα ότι πληρώθηκε 15 εκατομμύρια δολάρια για να είναι εκπρόσωπος της ανταλλαγής. Σε έναν γύρο χρηματοδότησης τον Ιανουάριο του τρέχοντος έτους, η FTX συγκέντρωσε τα τεράστια 400 εκατομμύρια δολάρια για να αυξήσει τη συνολική χρηματοδότηση σε 2 δισεκατομμύρια δολάρια και την αποτίμηση στα 32 δισεκατομμύρια δολάρια.

Αρένα του Μαϊάμι Χιτ

Αξίζει να αναφέρουμε ότι η FTX έγινε τόσο σημαντική που αγόρασαν τα δικαιώματα να ονομάσουν το Miami Heat Arena «FTX Arena». Η FTX φέρεται να υπέγραψε συμφωνία 19 ετών για να μετονομάσει την αρένα του Μαϊάμι τον Ιούνιο του 2021 για 135 εκατομμύρια δολάρια. Εκείνη την εποχή, ορισμένοι σκεπτικιστές δεν ήταν σίγουροι πώς μια εταιρεία δύο ετών θα μπορούσε να υπογράψει τόσο μακροπρόθεσμες συμφωνίες. Όπως μπορεί κανείς να φανταστεί, η πόλη και η ομάδα δεν επιθυμούν πλέον να συνδέονται με ένα ντροπιασμένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης.

TryqΣχετικά με το Value Vault Kit της Q.ai | Q.ai – μια εταιρεία Forbes

Χρονοδιάγραμμα κατάρρευσης του FTX

Εδώ είναι τι γνωρίζουμε μέχρι σήμερα.

2 Νοεμβρίου: Το Coindesk δημοσιεύει ένα ανησυχητικό άρθρο σχετικά με το FTX και την Alameda Research.

Το άρθρο περιείχε λεπτομέρειες σχετικά με τους ισχυρισμούς ότι το κύριο πλεονέκτημα της Alameda Research ήταν το FTT, το εγγενές διακριτικό FTX. Αυτό ήταν ανησυχητικό επειδή η FTX χρησιμοποιούσε τον FTT ως εξασφάλιση στον ισολογισμό. Αυτό σήμαινε ότι τα περιουσιακά στοιχεία ήταν συνδεδεμένα με ένα ριψοκίνδυνο και ευμετάβλητο διακριτικό, που φυσικά οδηγούσε σε ανησυχίες για το κεφάλαιο της FTX και της Alameda.

Το FTT είναι το εγγενές διακριτικό του δικτύου FTX, παρόμοιο με το πώς το δίκτυο Ethereum χρησιμοποιεί τον αιθέρα. Οι πλατφόρμες κρυπτογράφησης θα δημιουργήσουν διακριτικά που είναι μοναδικά για το δίκτυο για να προσφέρουν προνόμια στους χρήστες. Το Binance διαθέτει BNB, το νόμισμα Binance που χρησιμοποιείται στο blockchain.

6 Νοεμβρίου: Η Binance πουλά συμμετοχές FTT.

Με βάση την έκθεση Coindesk, η Binance, ένα ανταγωνιστικό χρηματιστήριο ανακοίνωσε ότι επρόκειτο να πουλήσει FTT αξίας περίπου 530 εκατομμυρίων δολαρίων. Ο δισεκατομμυριούχος Changpeng Zhao, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, έστειλε μια σειρά από tweets για να ανακοινώσει ότι η Binance θα ρευστοποιούσε τυχόν εναπομείναντα διακριτικά FTT λόγω αυτών των πρόσφατων αποκαλύψεων.

Αυτό προκάλεσε πτώση της τιμής των διακριτικών FTT καθώς οι επενδυτές έσπευσαν να βγάλουν τα χρήματά τους από το FTX, πιστεύοντας ότι αυτή θα ήταν η επόμενη εταιρεία κρυπτογράφησης που θα καταρρεύσει. Στη συνέχεια, η FTX δεν μπορούσε να επεξεργαστεί αυτά τα αιτήματα ανάληψης, καθώς έφτασαν τα 6 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτό οδήγησε σε κρίση ρευστότητας για την FTX, που σημαίνει απλώς ότι δεν είχαν τα κεφάλαια για να εκπληρώσουν τα αιτήματα ανάληψης. Τα 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε αναλήψεις σε 72 ώρες ήταν αρκετά ώστε η FTX να σταματήσει τις αναλήψεις. Η SBF προσπάθησε να ηρεμήσει τους επενδυτές διαβεβαιώνοντας ότι όλα ήταν εντάξει σε ένα tweet που έκτοτε έχει διαγραφεί.

8 Νοεμβρίου: Η Binance ανακοινώνει συμφωνία για την αγορά FTX.

Η Binance ανακοίνωσε ότι κατέληξαν σε μια μη δεσμευτική συμφωνία για την αγορά FTX για να βοηθήσουν στην κρίση ρευστότητας. Ωστόσο, μόλις διενεργήθηκε η δέουσα επιμέλεια, η συμφωνία κατέρρευσε. Η Binance ανακοίνωσε την επόμενη κιόλας μέρα ότι λόγω των ειδήσεων για κακή διαχείριση κεφαλαίων πελατών και υποτιθέμενη έρευνα αντιπροσωπείας των ΗΠΑ, δεν μπορούσαν να προχωρήσουν στην εξαγορά της FTX.

Οι επόμενες μέρες ήταν γεμάτες πανικό και χάος καθώς οι επενδυτές προσπαθούσαν να καταλάβουν τι συνέβαινε.

11 Νοεμβρίου: Η FTX κήρυξε πτώχευση με όλες τις θυγατρικές της.

Το αναπόφευκτο συνέβη και η εταιρεία έπρεπε να καταθέσει αίτηση πτώχευσης μετά από μια ξαφνική κατάρρευση. Αυτό προκάλεσε σοκ σε ολόκληρο τον χώρο των κρυπτονομισμάτων και εξακολουθούμε να παρακολουθούμε τις συνέπειες σε πραγματικό χρόνο.

14 Νοεμβρίου: Το BlockFi αναστέλλει τις αναλήψεις πελατών.

Από την πτώχευση της FTX, έχουν προκύψει πολλά θύματα. Το BlockFi διασώθηκε το καλοκαίρι από το σωσίβιο 400 εκατομμυρίων δολαρίων της SBF για τη σταθεροποίηση της εταιρείας. Όταν το FTX έπεσε τον Νοέμβριο, το BlockFi διέκοψε τις αναλήψεις πελατών λόγω της σημαντικής έκθεσής του στο FTX. Το BlockFi τελικά κήρυξε πτώχευση στις 28 Νοεμβρίου 2022, όπου κατέγραψε 100,000 πιστωτές και υποχρεώσεις μεταξύ 1 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Οι έρευνες συνεχίζονται για να καθορίσουν τι θα συμβεί στη συνέχεια, καθώς υπάρχουν υποψίες ότι η FTX παραβίασε το νόμο δανείζοντας χρήματα από πελάτες στην εμπορική εταιρεία Alameda Research, την οποία τυγχάνει να έχει η SBF.

Γιατί κατέρρευσε το FTX;

Με το χρονοδιάγραμμα να είναι εκτός λειτουργίας, ας συνοψίσουμε γιατί η FTX είχε μια τόσο δραματική πτώση. Μέσα σε λίγες μόνο ημέρες, το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων πέρασε από μια εταιρεία με μέγιστη αποτίμηση 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην αίτηση πτώχευσης. Η κρίση ρευστότητας έκανε τους πελάτες να απαιτούν αναλήψεις και η Binance εγκατέλειψε τη μη δεσμευτική συμφωνία εξαγοράς που είχε με την FTX. Το χρηματιστήριο FTX δεν είχε άλλη επιλογή από το να κηρύξει πτώχευση στις 11 Νοεμβρίου 2022.

Υπάρχουν πολλές ιστορίες και ακόμη περισσότερα ερωτήματα που προκύπτουν από αυτή την κατάρρευση. Οι συνέπειες συνεχίζονται και το Κογκρέσο θα αναζητήσει απαντήσεις για το πώς θα μπορούσε να είχε συμβεί αυτό. Ο SBF έχει μιλήσει με τα μέσα ενημέρωσης ενάντια στις επιθυμίες των δικηγόρων του. Ο SBF μίλησε ζωντανά στο συνέδριο DealBook των New York Times μέσω βίντεο, όπου ανέλαβε την ευθύνη για την κατάσταση. Η SBF κατηγόρησε την κατάρρευση σε «τεράστιες αποτυχίες διαχείρισης» και κακές λογιστικές πρακτικές. Ας ελπίσουμε ότι θα λάβουμε πιο συγκεκριμένες απαντήσεις σύντομα.

Τι ακολουθεί για το SBF και το FTX;

Πολλά θύματα προέρχονται από αυτή την κατάρρευση του FTX, καθώς η ανταλλαγή είχε συνδέσεις και δεσμούς με πολλές άλλες πλατφόρμες. Ο Μάικλ Σέιλορ είπε δυνατά όταν μίλησε στο Yahoo Finance για όλο το έπος του FTX. Ο Σέιλορ αποκάλεσε την SBF τον «Τζόρνταν Μπέλφορτ της εποχής της κρυπτογράφησης», μια αρνητική παρατήρηση αφού ο πρώην Λύκος της Γουόλ Στριτ χαρακτηρίστηκε ως απάτη. Ο Saylor έχει επίσης υποστηρίξει ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης πρέπει να αναπτυχθεί.

Ομαδικές αγωγές από επενδυτές FTX

Μια ομαδική αγωγή που κατατέθηκε κατά του FTX κατονόμασε επίσης μερικές από τις διασημότητες που υποστήριξαν την πλατφόρμα. Αυτή η αγωγή ισχυρίζεται ότι πελάτες με έδρα τις ΗΠΑ υπέστησαν ζημιές 11 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το χρηματιστήριο κατηγορείται επίσης ότι στοχεύει «μη εξελιγμένους επενδυτές» για την πλατφόρμα του.

Η SBF θα καταθέσει ενώπιον του Κογκρέσου

Ο SBF έγραψε στο Twitter την Παρασκευή ότι είναι πρόθυμος να καταθέσει στις 13 Δεκεμβρίου, παρόλο που δεν μπορεί να πει πολλά, καθώς δεν έχει ακόμη πρόσβαση στα προσωπικά και επαγγελματικά του δεδομένα. Παρά τις συμβουλές των δικηγόρων του, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της FTX έχει πραγματοποιήσει διάφορες συνεντεύξεις στα μέσα ενημέρωσης σε μια προσπάθεια να προσπαθήσει να εξηγήσει τι συνέβη με την κατάρρευση του χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης. Παρόλο που η SBF ήταν αρχικά απρόθυμη να μιλήσει στο Κογκρέσο, ο εκπρόσωπος Maxine Walters, πρόεδρος της Επιτροπής Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Βουλής των ΗΠΑ, ανακοίνωσε ότι θα συμμετείχε.

Το πάνελ θα διερευνήσει την κατάσταση με το FTX, καθώς το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης από την αξία του 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων έφτασε σε πτώχευση, αφήνοντας ίσως πάνω από ένα εκατομμύριο πιστωτές χωρίς τίποτα να επιδείξουν.

Σύμφωνα με έκθεση της Wall Street Journal, το Υπουργείο Δικαιοσύνης και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξετάζουν τι συνέβη με την FTX. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης μπορεί να διώξει ποινική απάτη, ενώ το SEC μπορεί να επηρεάσει τους αστικούς κανονισμούς. Πολλοί αναλυτές πιστεύουν ότι θα έρθουν περαιτέρω ρυθμίσεις στον χώρο των κρυπτογράφησης.

Ο SBF συνελήφθη στις Μπαχάμες

Λίγο πριν δημοσιευτεί αυτή η ιστορία, αποκαλύφθηκε ότι ο SBF είχε συλληφθεί στις Μπαχάμες το βράδυ της Δευτέρας και ότι η κατάθεσή του ακυρώθηκε. Ο Γενικός Εισαγγελέας των Μπαχάμες ανακοίνωσε ότι το Υπουργείο Δικαιοσύνης κατέθεσε ποινικές διώξεις κατά του πρώην διευθύνοντος συμβούλου της FTX.

Πώς πρέπει να επενδύσετε;

Αυτή η λεπτομερής κατάρρευση αυτού που κάποτε ήταν μια εξαιρετικά επιτυχημένη ανταλλαγή κρυπτογράφησης θα κάνει την ιδέα της επένδυσης σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία να αισθάνεται εξαιρετικά επικίνδυνη. Η επένδυση σε κρυπτονομίσματα είναι επικίνδυνη στις καλύτερες στιγμές, καθώς τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία είναι εξαιρετικά ασταθή.

Αν θέλετε να επενδύσετε στον χώρο των κρυπτονομισμάτων, ίσως θελήσετε να σκεφτείτε το δικό μας Emerging Tech Kit, βοηθούν στην κατανομή του κινδύνου σε ολόκληρο τον κλάδο, υπέρ της επένδυσης σε ένα μόνο νόμισμα ή εταιρεία. Το Q.ai χρησιμοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη για να κατανείμει τα βάρη χαρτοφυλακίου κάθε εβδομάδα σε τέσσερις κλάδους: ETF τεχνολογίας, μεγάλες εταιρείες τεχνολογίας και μικρές εταιρείες τεχνολογίας.

Μπορείτε να ενεργοποιήσετε Προστασία χαρτοφυλακίου ανά πάσα στιγμή για να βοηθήσετε στην προστασία των κερδών σας και στη μείωση των ζημιών σας, ανεξάρτητα από τον κλάδο στον οποίο επενδύετε.

Κατώτατη γραμμή

Η κατάσταση με το FTX εξακολουθεί να ξεμπερδεύεται και θα υπάρξουν περαιτέρω έρευνες για αυτό το θέμα για τις οποίες θα συνεχίσουμε να αναφέρουμε. Στον απόηχο της κατάρρευσης του FTX, αποκαλύφθηκε ότι η ανταλλαγή είχε προσπαθήσει να διαπραγματευτεί μια χορηγία 100 εκατομμυρίων δολαρίων με την Taylor Swift.

Είναι δύσκολο να καταλάβουμε πώς μια εταιρεία μπορεί να φτάσει από την πληρωμή για τα δικαιώματα ονομασίας μιας αρένας του NBA στην αίτηση πτώχευσης το επόμενο έτος. Υπάρχουν περισσότερες ερωτήσεις παρά απαντήσεις, καθώς επενδυτές και κυβερνητικοί αξιωματούχοι προσπαθούν να κατανοήσουν τι συνέβη με το FTX. Όταν κάτι φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, είναι σχεδόν πάντα.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Όταν καταθέσετε 100 $, θα προσθέσουμε επιπλέον 100 $ στον λογαριασμό σας.