Καθώς όλο και περισσότερα από τα πλοκάμια των Alameda, FTX και Sam Bankman-Fried εκτίθενται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, οι ρυθμιστικές αρχές συνεχίζουν να τίθενται δύσκολες ερωτήσεις στον απόηχο της καταστροφής.
Η Moonstone Bank, προηγουμένως γνωστή ως Farmington State Bank, βρίσκεται όλο και περισσότερο υπό τον έλεγχο των μέσων ενημέρωσης για δύο βασικούς λόγους.
Πρώτον, η Moonstone δέχτηκε μια επένδυση 11.5 εκατομμυρίων δολαρίων από την Alameda Research τον Μάρτιο του 2022. Η επένδυση, για 10% ιδιοκτησία, αποτίμησε την τράπεζα στα 115 εκατομμύρια δολάρια — ένα μεγάλο ποσό σε σύγκριση με τα 10 εκατομμύρια δολάρια σε πελάτη καταθέσεις εκείνη την εποχή και ενδιαφέρον δεδομένου ότι οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν απότομα στη συνέχεια.
Δεύτερον, ο Jean Chalopin, ο οποίος χρησιμοποίησε μια οντότητα που ονομάζεται FBH για να αγοράσει τη Moonstone, είναι επίσης πρόεδρος της Deltec Bank & Trust – μιας τράπεζας με μεγάλο όνομα σε όλη την Έγγραφα Μπαχάμες και είναι γνωστό ότι είναι η τράπεζα επιλογής τόσο για την FTX όσο και για τον αμφιλεγόμενο εκδότη stablecoin Tether. Ο Όμιλος Deltec επίσης κατέχει την Delchain, κορυφαίος εξόρυξης του Tether. Οι FTX και Alameda είχαν τουλάχιστον 17 τραπεζικοί λογαριασμοί με την Deltec.
Σε προηγούμενη συζήτηση με τον Protos, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ παραδέχτηκε, «Μπορεί να συμβούν άσχημα πράγματα, ακόμα κι όταν νομίζεις ότι τα πράγματα είναι καλά».
Πιο πρόσφατα, επικοινωνήσαμε με το Υπουργείο Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων της Πολιτείας της Ουάσιγκτον (DFI), το οποίο είχε μια πολύ διαφορετική οπτική για την τρέχουσα κατάσταση των ρυθμιστικών υποθέσεων.
Η Roberta Hollinshead, Διευθύντρια Τραπεζών για το DFI της Πολιτείας της Ουάσιγκτον – η οποία επέβλεπε τη Moonstone πριν από τη μετάβασή της σε τράπεζα μέλους της Ομοσπονδιακής Τράπεζας – είπε ότι υπήρχαν πολλές «λανθασμένες αναφορές σχετικά με την επένδυση [στη Moonstone Bank] από την Alameda».
«Δεν χρειαζόταν έγκριση από το DFI» για την αποδοχή της επένδυσης επειδή ήταν μειοψηφικό μερίδιο ιδιοκτησίας, είπε.
Ο Hollinshead διαβεβαίωσε το κοινό ότι ο Jean Chalopin, επικεφαλής της FBH (ιδιοκτήτης της Moonstone) και Πρόεδρος της Deltec Bank & Trust, είχε «ακολούθησε όλους τους νομοθετικούς κανονισμούς… διεθνή έλεγχο ιστορικού» και την επίβλεψη τόσο από το «Washington DFI όσο και από το Τάισα."
Παραδέχτηκε επίσης ότι από όλες τις κρατικές τράπεζες που σχετίζονται με την κάνναβη και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, «η Moonstone είναι η μόνη που είναι μέλος της Fed», αν και «κάποιες άλλες τράπεζες έχουν εταιρείες χαρτοφυλακίου που ελέγχονται από την Federal Reserve».
«Όποια τράπεζα βρίσκεται σε σημαντική ανάπτυξη, είμαστε πολύ ενεργός σε ρυθμιστικούς και εποπτικούς ρόλους», επέμεινε εκείνη.
Η πραγματική έκπληξη, είπε ο Hollinshead, ήταν η πτώση του FTX. «Είναι εκπληκτικό», είπε, «αποκαλύπτει αδυναμίες στη ρυθμιστική εποπτεία αυτών των εταιρειών».
«Ελπίζω ότι το SBF είναι ευθύνεται ποινικά και αστικά», είπε ο Hollinshead.
Διαβάστε περισσότερα: Το BlockFi κατηγορεί την FTX για πτώχευση, αλλά αφήνει το χρέος εξόρυξης bitcoin να υποχωρήσει
«Είμαστε περιορισμένοι σε αυτό που μπορούμε να κάνουμε τώρα», είπε. «Ελπίζω ο Sam Bankman-Fried να κριθεί ποινικά και πολιτικά υπεύθυνος».
«Δεν μπορώ να κάνω τίποτα για κάποιον που κάθεται στο σπίτι και ονειρεύεται ότι θα διαπράξει ένα έγκλημα», είπε ο Φάζιο. «Οι νόμοι στην Ουάσιγκτον είναι αυστηροί, Δεν χρειάζομαι νέους νόμους για να πιάσω τους κακούς. "
Αλλά όταν ο Protos απευθύνθηκε σε έναν πρώην δικηγόρο των ρυθμιστικών αρχών για να σχολιάσει, έδωσε μια αντίθετη άποψη. «Το μόνο πράγμα που πρέπει να κάνουν [οι ρυθμιστικές αρχές] είναι να κάθονται και να σκέφτονται πώς οι άνθρωποι διαπράττουν εγκλήματα. Αυτή είναι η πρωταρχική δουλειά ενός ρυθμιστή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών».
Ο δικηγόρος, ο οποίος ζήτησε να μην κατονομαστεί, αλλά μίλησε στον Protos σχετικά, συνέχισε:Εάν δείτε μια μεγάλη ξένη οντότητα να αγοράζει μια μικρή τράπεζα, θα πρέπει να σηκώσει αμέσως κόκκινες σημαίες».
«Προκαλεί την ευθύνη να το εξετάσουμε με τον πιο στενό έλεγχο. Η άλλη δουλειά που έχουν οι ρυθμιστικές αρχές δεν είναι απλώς να αποκαλύπτουν ποιος διαπράττει έγκλημα, αλλά να αποκτήσουν επαρκή τεκμηρίωση ώστε η ρυθμιστική αρχή να μπορεί να ενεργεί γρήγορα και αποτελεσματικά όταν διαπιστωθεί ότι έχει διαπραχθεί ένα έγκλημα».
Παραπληροφόρηση και νομοθέτες
Ο Fazio, παρόμοιος με τον Hollinshead, κατηγόρησε την υπόδειξη ότι υπήρχε συστημική κανονιστική αποτυχία σε «ανενημέρωτες πληροφορίες εκεί έξω».
Ο Φάζιο είπε επίσης: «Το Κογκρέσο και οι νομοθέτες της πολιτείας εφαρμόζουν τους νόμους. Αν λέτε ότι υπάρχει συστημική αποτυχία, δεν φταίνε οι ρυθμιστικές αρχές».
"Έχουμε καταθέσει αγωγές σε αρκετές από αυτές τις υποθέσεις", είπε ο Fazio. «Όταν έχουμε την ευκαιρία να απαγορεύσουμε ορισμένες εταιρείες, τότε θα το κάνουμε».
Σε πλήρη αντίθεση με τα λόγια που αντηχούν από το DFI της Πολιτείας της Ουάσιγκτον, ο πρώην δικηγόρος των ρυθμιστικών αρχών είπε απλά, «Η SEC, η CFTC και η FinCEN έχουν προειδοποιηθεί επανειλημμένα για τους κινδύνους της Deltec».
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Πηγή: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/