Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου υπαινίσσεται γιατί έχει μόνο το 15% των εταιρειών κρυπτογράφησης το ρυθμιστικό νεύμα

Παρά τα σχέδια να μετατραπεί η περιοχή σε έναν πολυσύχναστο κόμβο κρυπτογράφησης, η χρηματοοικονομική εποπτική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου λέει ότι έχει δώσει το ξεκάθαρο σε μόνο 41 από τις 300 αιτήσεις εταιρειών κρυπτογράφησης που ζητούν ρυθμιστική έγκριση μέχρι σήμερα.

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) εφάρμοσε τους νέους κανονισμούς που επικεντρώνονται στα κρυπτονομίσματα στις 10 Ιανουαρίου 2020, για να εποπτεύει τις επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στον τομέα και να διασφαλίσει ότι υπόκεινται στην ίδια καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (AML) και στην καταπολέμηση Κανονισμοί χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) ως εταιρείες στις παραδοσιακές χρηματοπιστωτικές αγορές.

A δήλωση από την FCA αποκάλυψε ότι από τις 265 αιτήσεις που «προσδιορίστηκαν», μόλις το 15% αυτών των αιτήσεων εγκρίθηκαν και καταχωρήθηκαν, ενώ το 74% των εταιρειών είτε αρνήθηκαν είτε απέσυραν την αίτησή τους και το 11% απορρίφθηκε. Άλλες 35 αιτήσεις δεν έχουν ακόμη καθοριστεί.

Αν και η FCA δεν ανέφερε ρητά την αιτία των αιτήσεων που απορρίφθηκαν ή αποσύρθηκαν, παρείχε σχόλια σχετικά με τις εφαρμογές «καλής και κακής ποιότητας».

Μεταξύ των πιο ολοκληρωμένων εφαρμογών περιελάμβανε μια λεπτομερή περιγραφή του επιχειρηματικού μοντέλου της εταιρείας, τους ρόλους και τις ευθύνες των επιχειρηματικών εταίρων και των παρόχων υπηρεσιών, τις πηγές ρευστότητας, τα διαγράμματα ροών κεφαλαίων και μια περίληψη των πολιτικών και συστημάτων που έχουν τεθεί σε εφαρμογή για τη διαχείριση του κινδύνου , ανέφερε η έκθεση.

Οι ελλιπείς αιτήσεις ήταν πιο εμφανείς όταν οι εταιρείες χρησιμοποιούσαν την εφαρμογή για να προωθήσουν τα προϊόντα και τις υπηρεσίες τους, ιδιαίτερα σε περιπτώσεις που η διαδικασία υποβολής αιτήσεων ήταν ακόμη σε εξέλιξη:

"Οι ιστότοποι και το υλικό μάρκετινγκ των αιτούντων δεν πρέπει να περιλαμβάνουν γλώσσα που να δίνει την εντύπωση ότι η υποβολή αίτησης εγγραφής είναι μια μορφή έγκρισης ή σύστασης από την FCA."

Η έκθεση υποδηλώνει ότι ορισμένες εταιρείες μπορεί να είχαν ακυρώσει τις εφαρμογές τους εάν δεν μπορούσαν να αποδείξουν ότι διαθέτουν επαρκείς πόρους συμμόρφωσης με το blockchain για την παρακολούθηση των συναλλαγών εντός της αλυσίδας.

Η FCA διπλασίασε επίσης τη στάση της κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απαιτώντας από όλες τις εταιρείες να διορίσουν έναν υπεύθυνο αναφοράς για το ξέπλυμα χρήματος ο οποίος θα «εμπλακεί πλήρως» στη διαδικασία υποβολής αιτήσεων.

Η FCA τόνισε επίσης ότι ακόμη και για εκείνες τις εταιρείες που εγκρίθηκαν οι εγγραφές τους, μια τέτοια έγκριση δεν σημαίνει ότι δεν είναι πλέον απαλλαγμένες από υποχρεώσεις:

«Οι αιτούντες πρέπει να αναγνωρίσουν ότι η εγγραφή δεν είναι μια μεμονωμένη διατύπωση ή άσκηση χωρίς περαιτέρω υποχρεώσεις ή αλληλεπίδραση με την FCA».

«Αυτά τα σχόλια θα βοηθήσουν τους αιτούντες όταν προετοιμάζουν την αίτησή τους για εγγραφή και θα βοηθήσουν να γίνει η διαδικασία όσο το δυνατόν πιο απλή και αποτελεσματική», ανέφερε το σημείωμα.

Μεταξύ των εταιρείες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων να έχουν εγγραφεί υπό την FCA μέχρι στιγμής συμπεριλάβετε το Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain και Zodia Markets.

Συγγενεύων: Οι βρετανικές αρχές διχάστηκαν σχετικά με την απαγόρευση της πώλησης επενδυτικών προϊόντων κρυπτογράφησης

Δεδομένου ότι πολλές εταιρείες παρέχουν διεθνείς υπηρεσίες, η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου επιβεβαίωσε επίσης ότι είναι τώρα σε συνεργασία με άλλους κρατικούς φορείς σε όλο τον κόσμο — κυρίως με τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών των ΗΠΑ και τη ρυθμιστική αρχή εμπορευμάτων των ΗΠΑ — για την ενίσχυση των κανονισμών όπου χρειάζεται.

Η FCA έχει τονίσει επανειλημμένα ότι η μη εγγραφή πριν από την άσκηση επιχειρηματικής δραστηριότητας μπορεί να οδηγήσει σε ποινικές διώξεις.