Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου εντείνει τον έλεγχο σε μη εγγεγραμμένα ΑΤΜ κρυπτογράφησης

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) κατέστρεψε τα ΑΤΜ κρυπτογράφησης στη χώρα και προχώρησε στην περιοχή του ανατολικού Λονδίνου με την έρευνα, ανέφερε το Reuters.

Η FCA ήταν εργαζόμενος με την αστυνομία από το Δυτικό Γιορκσάιρ για να αντιμετωπίσει τις μη καταχωρημένες εγκαταστάσεις ΑΤΜ στην πόλη του Λιντς. Η FCA είπε ότι συγκέντρωσε αποδεικτικά στοιχεία από "ορισμένους χώρους" στην περιοχή για περαιτέρω έρευνα και ενδέχεται να λάβει νομικά μέτρα, σύμφωνα με στο Reuters.

Ο οικονομικός επόπτης συνεργάζεται τώρα με τη Μητροπολιτική Αστυνομία για να επικεντρωθεί σε παράνομες λειτουργίες ATM κρυπτογράφησης στο ανατολικό Λονδίνο. Οι επιχειρήσεις διεξάγονται βάσει κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), οι οποίοι επιτρέπουν στην αστυνομία να εισέρχεται σε χώρους χωρίς ένταλμα, να τηρεί τις διαδικασίες και να ζητά πληροφορίες ή έγγραφα.

Η FCA στα Crypto ATM

Τα Crypto ATM κέρδισαν δημοτικότητα σε 2020 και 2021 σε παγκόσμια κλίμακα. Το Ηνωμένο Βασίλειο δεν ήταν φιλόξενο για αυτά τα ΑΤΜ ακόμη και πριν αποκτήσουν δημοτικότητα.

Το 2019, το Ηνωμένο Βασίλειο κυκλοφόρησε ένα ανακοίνωση και υπέβαλε όλα τα ΑΤΜ και ανταλλαγές κρυπτογράφησης σύμφωνα με τις υπάρχουσες απαιτήσεις AML. Αυτές οι απαιτήσεις AML απαιτούν τη μετάδοση μιας διεξοδικής διαδικασίας "γνωρίστε τον πελάτη σας" (KYC) και τη συλλογή των ονομάτων των χρηστών, των επίσημων αναγνωριστικών, των ημερομηνιών γέννησης και των διευθύνσεων κατοικίας, με τις οποίες τα ΑΤΜ κρυπτογράφησης δεν συμμορφώνονται.

Με την ειδοποίηση, η FCA ζήτησε από όλα τα ATM και ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης να πληρούν τις απαιτήσεις AML και να εγγραφούν στην FCA. Το 2022, κανένα ΑΤΜ κρυπτογράφησης δεν καταχωρήθηκε στην FCA όταν ο φύλακας δημοσίευσε ένα δεύτερο προειδοποίηση. Η προειδοποίηση υπενθύμισε τις απαιτήσεις AML και εγγραφής και ανέφερε:

«Ανησυχούμε για τα μηχανήματα ATM κρυπτογράφησης που λειτουργούν στο Ηνωμένο Βασίλειο και ως εκ τούτου θα επικοινωνήσουμε με τους χειριστές δίνοντας οδηγίες να κλείσουν τα μηχανήματα ή να αντιμετωπίσουν περαιτέρω ενέργειες».

Crypto ATM στο Ηνωμένο Βασίλειο

Σύμφωνα με το Reuters, υπάρχουν επί του παρόντος 19 ΑΤΜ κρυπτογράφησης στη χώρα και κανένα δεν είναι εγγεγραμμένο στην FCA. Αυτός ο αριθμός ήταν 270 το 2020, λίγο μετά τη δημοσίευση του πρώτου εντάλματος από την FCA.

Σχολιάζοντας τη σημαντική μείωση του αριθμού των ΑΤΜ, ένας αναλυτής της μεσιτείας κρυπτογράφησης Globalblock είπε στο Reuters:

«Είναι πολύ πιθανό να μπαίνουν κάτω από το ραντάρ. Αλλά υπάρχει επίσης σίγουρα ένα στοιχείο φόβου και αβεβαιότητας για το τι θα κάνει η FCA στη συνέχεια».

Ορισμένες υπηρεσίες ATM κρυπτογράφησης προσπάθησαν να εγγραφούν στην FCA από το 2019. Ένα τέτοιο παράδειγμα είναι η Gidiplus, η οποία εφαρμοσμένος για εγγραφή τον Ιούνιο του 2022.

Παρόλο που η Gidiplus συμμορφώθηκε με όλες τις απαιτήσεις KYC και AML, η FCA απέρριψε το αίτημα εγγραφής της εταιρείας δηλώνοντας ότι υπήρχε ένα:

«Έλλειψη αποδεικτικών στοιχείων σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η Gidiplus θα αναλάμβανε τις δραστηριότητές της με έναν γενικά συμβατό τρόπο… Ο κίνδυνος να χρησιμοποιηθεί η επιχείρηση του αιτούντος για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας».