Το επικίνδυνο σύμπαν των κρυπτοαπατών

Η Λίλι ανακάλυψε ότι είχε τσακωθεί καθώς απολάμβανε τα γενέθλιά της. Η 52χρονη Λονδρέζα και η κόρη της, υπάλληλος hedge fund, έπιναν τσάι όταν η συζήτηση πήγε σε ένα απογοητευτικό οικονομικό ζήτημα. Τον Μάρτιο του 2021, η Lili -όχι το πραγματικό της όνομα- άρχισε να συναλλάσσεται με κρυπτονομίσματα με τη βοήθεια διαδικτυακών γνωριμιών που είχε κάνει.

Ήταν κάποτε στα μαύρα κατά 1.4 εκατομμύρια δολάρια. Αλλά αργότερα εκείνο το έτος, ένα τρομερό εμπόριο κατέστρεψε την πλειοψηφία των κερδών της. Ωστόσο, είχε σχεδόν τα συνολικά χρήματα που είχε επενδύσει -300,000 $- σε έναν από τους λογαριασμούς συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της. Οι αποτυχίες έκαναν τη Λίλη έτοιμη να τα παρατήσει. Η Lili ενημερώθηκε ότι έπρεπε να πληρώσει φόρο για να ρευστοποιήσει τα υπόλοιπα μάρκες και τα μετρητά της. Ωστόσο, τα χρήματα επανήλθαν όταν προσπάθησε να τα στείλει στον ιστότοπο συναλλαγών.

Αφού άκουσε αρκετά, η κόρη της Λίλη ανησύχησε. Και η Λίλι συνειδητοποίησε ότι οι νέες γνωριμίες της και η εισβολή της στα κρυπτονομίσματα ήταν όλα μέρος μιας περίπλοκης απάτης. Αυτή η θεοφάνεια σηματοδότησε την αρχή μιας εξαντλητικής μάχης για τη δικαιοσύνη. Καθώς περισσότεροι άνθρωποι κέρδισαν το ενδιαφέρον τους για επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα κατά τη διάρκεια της επιδημίας του Covid-19, χιλιάδες θύματα παρασύρθηκαν σε ένα κύμα εξαπάτησης, συμπεριλαμβανομένης της Lili.

Σύμφωνα με τον οργανισμό ανάλυσης blockchain Αλυσίδα, οι απατεώνες έκλεψαν 6.2 δισεκατομμύρια δολάρια από θύματα παγκοσμίως το 2021, μια αύξηση περίπου 80% ετησίως. Σε σύγκριση με το 2020, οι απώλειες από απάτες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα που αναφέρθηκαν στο Action Fraud, το εθνικό κέντρο αναφοράς απάτης του Ηνωμένου Βασιλείου, υπερδιπλασιάστηκαν στα 190 εκατομμύρια £. Επιπλέον, οι απώλειες μέχρι το τέλος Αυγούστου είναι 25% μεγαλύτερες από ό,τι ήταν την ίδια περίοδο του προηγούμενου έτους.

Παρόλο που τα κρούσματα απάτης αυξάνονται, οι ερευνητές δεν έχουν υποχρηματοδότηση για να τα εξετάσουν, ειδικά δεδομένου ότι το μέσο ποσό κάθε συστήματος είναι μικροσκοπικό. Επιπλέον, βρετανοί αξιωματούχοι προειδοποιούν ότι μια άλλη ευνοϊκή ατμόσφαιρα για τους απατεώνες μπορεί να είναι στον ορίζοντα καθώς το πρόβλημα του κόστους ζωής αναμένεται να επιδεινωθεί. Η Nausicaa Delfas, μεταβατική διευθύνουσα σύμβουλος της Υπηρεσίας Χρηματοοικονομικού Διαμεσολαβητή, λέει: «Ανησυχούμε ότι, στις τρέχουσες οικονομικές συνθήκες, οι καταναλωτές θα μπορούσαν να δελεαστούν να επενδύσουν σε ψευδείς επιχειρήσεις».

Ο αγώνας της Lili για δικαιοσύνη και αποζημίωση υπογραμμίζει την έντονη διαφορά στις διασφαλίσεις των καταναλωτών μεταξύ εκείνων που χρησιμοποιούν ρυθμιζόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και εκείνων που χρησιμοποιούν ψηφιακό νόμισμα. Οι απάτες που αφορούν κρυπτονομίσματα λαμβάνουν χώρα εκτός του πλαισίου των ρυθμιζόμενων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των νομικών διασφαλίσεων που προστατεύουν τους καταναλωτές. Επιπλέον, οι αξιωματούχοι επιβολής του νόμου και άλλοι ερευνητές έχουν τεράστιες δυσκολίες στον εντοπισμό των παγκόσμιων δικτύων ανώνυμων εγκληματιών που ευθύνονται για αυτήν την απάτη.

Σύμφωνα με τον Rich Drury, διευθυντή του διαμεσολαβητή στο FOS, το οποίο ασχολείται με καταγγελίες κατά χρηματοπιστωτικών εταιρειών, «Αναπόφευκτα, επειδή η φύση του κρυπτονομίσματος - ότι είναι μη αναστρέψιμο, ανώνυμο και παγκόσμιο - είναι προφανώς δελεαστικό για τους απατεώνες».

Οι δύο «φίλοι» που εισήγαγαν τη Lili στο κρυπτονόμισμα δεν υπήρχαν. είχαν κερδίσει την εμπιστοσύνη της μόνο μέσω μηνών διαδικτυακής επικοινωνίας, ενώ ήταν απομονωμένη κατά τη διάρκεια των lockdown. Είναι πιθανό ότι ένας απατεώνας χρησιμοποίησε και τα δύο ψευδώνυμα.

Μοιράζοντας φωτογραφίες του χνουδωτού λευκού σκύλου τους που φορά ένα κασκόλ Burberry και ποζάρει μπροστά από ένα όχημα Bugatti Veyron, έδειξαν την πολυτέλειά τους. Συνεχώς πίεζαν τη Lili να επενδύσει περισσότερα χρήματα στις φαινομενικά κερδοφόρες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων της. Μάζεψε χρήματα για επενδύσεις πουλώντας ένα από τα δύο διαμερίσματά της στο Λονδίνο. Αργότερα, η Lili έμαθε ότι ο ιστότοπος συναλλαγών και οι εφαρμογές που είχε κατεβάσει από τους «φίλους» της ήταν απατεώνες.

Η Λίλη έχει χάσει ένα σημαντικό μέρος των αποταμιεύσεων της ζωής της, αλλά αυτή και τα άλλα θύματα είναι απίθανο να λάβουν μεγάλη βοήθεια. Οι απώλειές τους δεν θεωρούνται αρκετά μεγάλες ώστε να δικαιολογούν την πληρωμή ορδών δικηγόρων και συμβούλων για ποινικές ή αστικές υποθέσεις ή να αποτελέσουν υψηλότερη προτεραιότητα για τους καταπονημένους ειδικούς κρυπτογράφησης της αστυνομίας.

Οι κρυπτοεγκληματίες εκμεταλλεύονται το γεγονός ότι μικρές απάτες με πολλά θύματα σε διάφορα έθνη μπορεί να περάσουν απαρατήρητες από τις εθνικές αρχές. Ο ειδικός στην ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων Carmel King, διευθυντής της Grant Thornton, ισχυρίζεται ότι οι απατεώνες μπορούν να επωφεληθούν από οικονομίες κλίμακας. Επειδή δεν έχει κλιμακωθεί σε σημείο που θα άξιζε τον κόπο να δεσμεύσετε ένα μεγάλο ποσό πόρων σε μια έρευνα, είστε αόρατοι σε όλες τις αρχές σε όλο τον κόσμο.

Αυτό συχνά σημαίνει ότι όσοι βιώνουν μια οικονομικά καταστροφική απώλεια δεν έχουν πού να στραφούν. Δεν υπάρχουν πολλές δυνατότητες αν η απώλεια σας είναι μικρή σε ατομική βάση, συνεχίζει ο King. «Δεν έχει νόημα να ξοδέψετε 300,000 £ για να κερδίσετε 100,000 δολάρια».

Οι δικηγόροι συγκλονισμένοι από τη ζήτηση

Παρά τις δυσκολίες που αντιμετωπίζουν, οι αρχές επιβολής του νόμου και οι δικηγόροι έχουν νικήσει εξέχοντες παραβάτες κρυπτονομισμάτων σε πολλές υποθέσεις υψηλού προφίλ. Μετά από μια σειρά αποφάσεων από το 2019, τα βρετανικά δικαστήρια, ειδικότερα, άρχισαν να δημιουργούν ένα βιβλίο παιχνιδιού για την ανάκτηση κλεμμένων κρυπτονομισμάτων.

Τα δικαστήρια είναι πλέον πρόθυμα να εκδώσουν ευρείες εντολές σε ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για να παγώσουν και τελικά να αποκαταστήσουν τα παράνομα αποκτηθέντα χρήματα, καθώς και να αποκαλύψουν τα ονόματα των φερόμενων απατεώνων. Οι δικηγόροι μπορούν να λάβουν εντολές δέσμευσης το επόμενο πρωί στο δικαστήριο, εάν οι εγκληματολόγοι του blockchain προσδιορίσουν γρήγορα μια ανταλλαγή ως την πηγή των κλεμμένων περιουσιακών στοιχείων.

Εάν πέφτετε θύμα απάτης με κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία, η Αγγλία και η Ουαλία είναι η καλύτερη δικαιοδοσία στον κόσμο, σύμφωνα με τη δικηγόρο Racheal Muldoon, η οποία έχει χειριστεί αυτές τις υποθέσεις.

Η Phoebe, μια επαγγελματίας υγείας με έδρα τη Νέα Υόρκη, η οποία είχε εξαπατηθεί από απατεώνες που παρίσταναν τους χριστιανούς που βιώνουν διώξεις στη Μέση Ανατολή, βρήκε παρηγοριά στην εξέλιξη στο Ηνωμένο Βασίλειο. Δώρισε εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε κρυπτονομίσματα για να τους βοηθήσει. «Ήμουν από αυτούς που πίστευαν ότι δεν θα μπορούσα ποτέ να το ζήσω αυτό. Πόσο αφελείς μπορεί να είναι αυτοί οι άνθρωποι, αναρωτήθηκα. Ωστόσο, οι απατεώνες είναι αρκετά ικανοί», λέει η Phoebe, η οποία ζήτησε επίσης να μην χρησιμοποιηθεί το πραγματικό της όνομα. Θα κέρδιζαν την εμπιστοσύνη σας κάνοντας αναφορές στη Βίβλο πριν σας ληστέψουν.

Προκειμένου να επωφεληθεί από την τεχνογνωσία τους στην ανάκτηση κλεμμένων κρυπτονομισμάτων, η Phoebe επικοινώνησε με έναν Βρετανό δικηγόρο καθώς πραγματοποιήθηκαν ορισμένες συναλλαγές μέσω τραπεζών του Ηνωμένου Βασιλείου. Η Phoebe τελικά κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η ανάληψη ιδιωτικών νομικών μέτρων θα ήταν άσκοπη, ακόμη και με αποζημίωση 800,000 $.

Ο Muldoon και άλλοι δικηγόροι που επικεντρώνονται στα κρυπτονομίσματα λένε ότι λαμβάνουν πολλά αιτήματα για βοήθεια, αλλά τα περισσότερα θύματα δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά τις στρατηγικές που οδήγησαν σε μερικές επιτυχημένες νομικές αγωγές στην Αγγλία. Ο Muldoon προσθέτει, «Δεν μπορώ να βοηθήσω όλους. Συχνά, το ποσό του κρυπτονομίσματος είναι τόσο ελάχιστο που δεν μπορώ να συστήσω να πληρώσουν τα δικαστικά έξοδα.

Οι δικηγόροι ισχυρίζονται ότι αξιώσεις με ζημίες κάτω του 1 εκατομμυρίου λιρών συνήθως δεν είναι οικονομικά εφικτές.

Η Λίλη κατήγγειλε το έγκλημά της και στην αστυνομία, συμπεριλαμβανομένης της Μητροπολιτικής Αστυνομίας του Λονδίνου. Ωστόσο, ο ντετέκτιβ έστειλε ένα email για να υποδείξει ότι τα προφίλ των απατεώνων στο Facebook είχαν διαγραφεί και τα ίχνη των μέσων κοινωνικής δικτύωσης είχαν στεγνώσει σχεδόν οκτώ μήνες μετά το τέλος της απάτης.

Σύμφωνα με δικηγόρους και στελέχη του κλάδου, η αστυνομία του Ηνωμένου Βασιλείου έχει αναπτύξει ικανότητες σε θέματα κρυπτογράφησης, γεγονός που είχε ως αποτέλεσμα την πτώση πολλών εκατομμυρίων δολαρίων. Ωστόσο, δεν έχουν την ικανότητα να χειριστούν τον τεράστιο όγκο μικρότερων περιπτώσεων.

«Η αγορά δεν πιστεύει απολύτως ότι η αστυνομία μπορεί να είναι χρήσιμη. Ο Sam Goodman, ένας δικηγόρος που κατέθεσε μερικές από τις αρχικές υποθέσεις που αφορούσαν την ανάκτηση κρυπτογράφησης σε δικαστήρια του Ηνωμένου Βασιλείου, πιστεύει ότι το ζήτημα είναι θέμα πόρων και όχι ικανοτήτων.

Μεταβίβαση εξουσίας

Υπάρχει κάποια ειρωνεία στο γεγονός ότι η καλύτερη ελπίδα της Lili να ανακτήσει μερικά από τα χρήματά της ήρθε μέσω μηνύσεων σε τράπεζες. Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων ιδρύθηκε με την προϋπόθεση ότι τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκμεταλλεύονται τον μικρό τύπο.

Όταν οι πελάτες εξαπατούν να στείλουν χρήματα σε έναν απατεώνα, «εξουσιοδοτημένες πληρωμές ώθησης», ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του Ηνωμένου Βασιλείου πραγματοποίησε προσπάθειες για την καταπολέμησή τους το 2019. Δέκα από τις μεγαλύτερες τράπεζες και εταιρείες πληρωμών στο Ηνωμένο Βασίλειο συμφώνησαν να καταβάλουν αποζημίωση για απάτη θύματα από την τσέπη τους, με ορισμένες εξαιρέσεις, όπως όταν ένας πελάτης αγνόησε μια προειδοποίηση. Ενδέχεται επίσης να ζητηθεί από τις εταιρείες να αποζημιώσουν τα θύματα εάν δεν αναγνωρίσουν ύποπτη δραστηριότητα και δεν λάβουν μέτρα για να ειδοποιήσουν τον πελάτη.

Το σύστημα έχει δεχθεί πυρκαγιά επειδή είναι ασυνεπές και ικανοποιεί μόνο ένα μικρό μέρος των αξιώσεων, γεγονός που έχει προκαλέσει αιτήματα για αυστηροποίηση των προτύπων. Ωστόσο, έχει δώσει στα θύματα μικροαπάτες, των οποίων οι περιπτώσεις είναι απίθανο να εξεταστούν από τις αρχές, ένα αρκετά μεγάλο δίχτυ ασφαλείας. Σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα στοιχεία από τον χρηματοοικονομικό εμπορικό όμιλο UK Finance, οι τράπεζες κατέβαλαν 238 εκατομμύρια λίρες στα θύματα το 2021, ή περισσότερες από τις μισές απώλειες που οφείλονται σε απάτη APP.

Επειδή τα τραπεζικά εμβάσματα χρησιμοποιήθηκαν για να σταλούν μερικά από τα χρήματα που έχασε η Λίλη στους απατεώνες, οι δύο τράπεζες που εμπλέκονται στην υπόθεσή της υποσχέθηκαν να της αποζημιώσουν περίπου το 30% των συνολικών ζημιών της. Αγωνίζεται για περισσότερα και έχει καταγγείλει στην Υπηρεσία Οικονομικού Διαμεσολαβητή.

Επειδή η πρώτη συναλλαγή που βγαίνει από τον τραπεζικό λογαριασμό του θύματος δεν ταξιδεύει απευθείας στους απατεώνες, ο Drury στην Υπηρεσία Διαμεσολαβητή σημειώνει ότι οι υποθέσεις κρυπτογράφησης συχνά δεν εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής αυτών των προστασιών. Αντίθετα, κατευθύνουν τα θύματά τους να αγοράσουν κρυπτονομίσματα σε ένα αξιόπιστο ανταλλακτήριο, μετά το οποίο τα μάρκες αποστέλλονται στο πορτοφόλι τους.

Σύμφωνα με τον Drury, ένα από τα προβλήματα με πολλά παράπονα είναι ότι ο κωδικός δεν επιτρέπει πληρωμές που δεν πηγαίνουν πρώτα σε άλλο άτομο. «Η επιστροφή των χρημάτων σας δεν είναι ποτέ εύκολη, αλλά είναι ιδιαίτερα δύσκολη με τα κρυπτονομίσματα. Σχεδόν πάντα βασίζεστε στην πηγή πληρωμής σας για αποζημίωση."

Το γεγονός ότι οι τράπεζες λειτουργούν ως γραμμή άμυνας έναντι των ζημιών των απατεώνων υπογραμμίζει πόσο έντονα εξαρτάται η τρέχουσα στρατηγική για την καταπολέμηση των απατεώνων από τα ρυθμιζόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. «Ελέγχετε τους μεσάζοντες ως μέτρο ασφάλειας. Σοβαρό ζήτημα προκύπτει αν δεν υπάρχουν. Η διαμεσολάβηση της χρηματοδότησης είναι ο πυρήνας ολόκληρης της [κρυπτογραφικής] προσπάθειας», σύμφωνα με τον Marc Jones, συνεργάτη στη νομική εταιρεία Stewarts που ειδικεύεται σε υποθέσεις απάτης.

Οι τράπεζες είναι πολύ πιθανό να αντικατασταθούν από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, τα οποία προσφέρουν απλές υπηρεσίες για την αγορά, αποθήκευση και εμπορία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Το μόνο πράγμα που γεφυρώνει τώρα το χάσμα, συνεχίζει ο Τζόουνς, είναι οι ανταλλαγές.

Ωστόσο, οι δικηγόροι και οι ερευνητές απάτης ισχυρίζονται ότι η συνεργασία των ανταλλακτηρίων για την καταπολέμηση της απάτης είναι ανώμαλη και ότι οι επιχειρήσεις περιστασιακά αποτυγχάνουν να προσδιορίσουν σωστά τους πελάτες τους. Στην πλειονότητα των υποθέσεων κατά της απάτης, η αναγνώριση του απατεώνα μέσω δικαστικής εντολής σε ανταλλαγή είναι ένα κρίσιμο βήμα.

«Είναι υπέροχο μερικές φορές. Παίρνετε ένα πραγματικό διαβατήριο ή έναν τραπεζικό λογαριασμό που είναι συνδεδεμένος», ισχυρίζεται ο Goodman. «Πολύ συχνά, οι πληροφορίες είναι εντελώς σκουπίδια. Αυτό είναι όλο: ένας πλαστός λογαριασμός ενέργειας ή διαβατήριο».

Οι έλεγχοι "Γνωρίστε τον πελάτη" (KYC) αποτελούν νομική αναγκαιότητα για την πλειονότητα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών και γίνονται πιο συνηθισμένοι για εταιρείες κρυπτονομισμάτων σε πολλές δικαιοδοσίες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που έχουν την έδρα τους στο Ηνωμένο Βασίλειο. Λόγω των υπεράκτιων τοποθεσιών τους, πολλά από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων εξαιρούνται από αυτούς τους κανονισμούς. Για παράδειγμα, το OKX επιτρέπει στους χρήστες να κάνουν ανάληψη έως και 10 bitcoin κάθε μέρα χωρίς να ολοκληρώσουν το KYC, το οποίο είναι πάνω από 200,000 $.

Ωστόσο, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που βρίσκονται σε μακρινές τοποθεσίες δεν πληρούν τις ίδιες αυστηρές απαιτήσεις με τις τράπεζες. Έτσι, ακόμη και όταν μπορείτε να λάβετε πληροφορίες KYC, η ποιότητα είναι συχνά αρκετά χαμηλή, σύμφωνα με τον Goodman. Σε ένα email που εστάλη σε πέντε από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια τον Αύγουστο, μια επιτροπή του Κογκρέσου των ΗΠΑ εξέφρασε ανησυχία για «την προφανή έλλειψη δράσης από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για την προστασία των πελατών που εκτελούν συναλλαγές μέσω των πλατφορμών τους».

Οι ανταλλαγές βεβαιώνουν ότι οι διαδικασίες KYC τους είναι αξιόπιστες, ότι συνεργάζονται στενά με τις αρχές επιβολής του νόμου και ότι η ικανότητά τους για εντοπισμό και ανίχνευση απάτης είναι ανώτερη από αυτή πολλών συμβατικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Ο Tigran Gambaryan, παγκόσμιος επικεφαλής πληροφοριών και ερευνών στη Binance και πρώην ειδικός πράκτορας στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων των ΗΠΑ, ισχυρίζεται ότι «η ποιότητα των πληροφοριών και η υποστήριξη που παρέχουμε είναι πολύ μεγαλύτερη από ό,τι μπόρεσα ποτέ να λάβω από μια τράπεζα .»

Συνεχίζει, «νομίζω ότι ορισμένες από τις κριτικές που δέχονται τα ανταλλακτήρια bitcoin είναι ξεπερασμένες και δεν υποστηρίζονται από γεγονότα».

Ντετέκτιβ στο blockchain

Οι ερευνητές απάτης αναγνωρίζουν την ευκαιρία για απλούστερο εντοπισμό απάτης που παρέχεται από περισσότερες συναλλαγές που καταγράφονται σε ανοιχτά, αμετάβλητα λογιστικά βιβλία blockchain.

Σύμφωνα με την Danielle Haston, πρώην δικηγόρο ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων που τώρα εργάζεται στην Chainalsyis, μια επιχείρηση που δημιουργεί εργαλεία παρακολούθησης blockchain, «Με συστήματα που βασίζονται σε blockchain, έχετε μια μοναδική εργαλειοθήκη προσβάσιμη σε εσάς».

Ενώ η ανίχνευση μετρητών μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος μπορεί να διαρκέσει εβδομάδες ή και μήνες, είναι πολύ πιο εύκολο να γίνει αυτό με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η πιθανότητα μια υπόθεση να γίνει προτεραιότητα έρευνας ή ισχυρή βάση για μια συνδυασμένη νομική δράση αυξάνεται εάν οι ντετέκτιβ της αλυσίδας μπλοκ μπορούν να συνδέσουν ένα θύμα με ένα δίκτυο άλλων εγκληματιών που ευθύνονται για μια σημαντική συλλογική απώλεια.

Η Phoebe ισχυρίζεται ότι ένα δίκτυο πορτοφολιών που διαχειρίζεται εκατομμύρια σε παράνομες δραστηριότητες συνδέεται με τα κλεμμένα χρήματά της. Πιστεύει ότι γι' αυτό η αστυνομία ερευνά την υπόθεσή της. Δουλεύω πάνω σε αυτό εδώ και σχεδόν ένα χρόνο, λέει. Αν και δυσάρεστο, πιστεύω ότι έχω κάνει πρόοδο.

Η σύνδεση πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων με χρήση κλεμμένων χρημάτων με πραγματικά ονόματα είναι ένα πρόβλημα για τους ντετέκτιβ. Αυτός, σύμφωνα με τους ερευνητές, είναι ο λόγος που είναι τόσο σημαντικοί οι πιο αυστηροί κανονισμοί ελέγχου KYC. «Αυτή τη στιγμή, υπάρχει ένας πραγματικά σημαντικός πόλεμος σε εξέλιξη. Η προϋπόθεση ότι πρέπει να κρατάτε τα πράγματα μυστικά από το κράτος είναι το φιλοσοφικό θεμέλιο της κρυπτογραφίας», σύμφωνα με τον Goodman. «Θα ήταν εξαιρετικά ωφέλιμο αν υπήρχε ένα καθεστώς τόσο αυστηρό όσο οι τράπεζες».

Ο εκτενής κανονισμός για τις αγορές κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων στην Ευρώπη, ο οποίος αναμένεται να τεθεί σε ισχύ από το επόμενο έτος, περιλαμβάνει αυστηρότερες απαιτήσεις για τους «παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων», όπως οι ανταλλαγές. Προκειμένου να εξυπηρετηθούν πελάτες στην ΕΕ, οι επιχειρήσεις θα πρέπει επίσης να είναι φυσικά παρούσες εκεί, αποτρέποντας τις υπεράκτιες εταιρείες κρυπτονομισμάτων από το να αποφύγουν τη ρύθμιση.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η πρόοδος ήταν πιο αργή. Όταν ο Μπόρις Τζόνσον ήταν πρωθυπουργός, ο Ρίσι Σουνάκ υπηρέτησε ως καγκελάριος και ο Τζον Γκλεν ως υπουργός της πόλης και το Υπουργείο Οικονομικών άρχισε να εργάζεται για μια ολοκληρωμένη ρύθμιση κρυπτογράφησης. Ένα σχέδιο επανόρθωσης πρέπει να αποτελεί στοιχείο οποιουδήποτε μελλοντικού ρυθμιστικού πλαισίου, σύμφωνα με τη Λίζα Κάμερον, τη βουλευτή που ηγείται της κοινοβουλευτικής ομάδας του Ηνωμένου Βασιλείου για τα κρυπτονομίσματα.

Αν και τα δικαστήρια έχουν προχωρήσει στην εφαρμογή του νόμου σε ζητήματα κρυπτονομισμάτων, οι ρυθμιστικές αρχές, σύμφωνα με δικηγόρους όπως ο Muldoon, δεν συμβαδίζουν. «Φαινομενικά ηλικιωμένοι, σκονισμένοι δικαστές - με όλο τον σεβασμό τους - τα καταφέρνουν πολύ πιο γρήγορα από τα νέα έξυπνα πράγματα στην FCA, στα έσοδα και στην κυβέρνηση», λέει. «Πρέπει να αλλάξει».

Πιστεύει ότι η δημόσια και ρυθμιστική πίεση θα αναγκάσει τελικά τα χρηματιστήρια, όπως οι τράπεζες, να κάνουν περισσότερα για την αντιμετώπιση της απάτης. «Θα πρέπει να ξοδέψουν περισσότερα χρήματα και χρόνο», λέει. «Δεν μπορεί να συνεχιστεί όπως είναι».

Για τη Λίλη, η μάχη για την αποκατάσταση έχει διαρκέσει όσο και η ίδια η απάτη, με ελάχιστες προοπτικές επίλυσης. Για μήνες δεν μπορούσε να μιλήσει για τις απώλειες χωρίς να ξεσπάσει σε κλάματα. Το ότι η υπόθεσή της είναι άλυτη δυσκολεύει να προχωρήσουμε.
«Νιώθω φρικτά. Πραγματικά, πραγματικά φρικτό. Δεν μπορώ να πιστέψω ότι με έχουν κοροϊδέψει στην ηλικία μου», λέει. Άνθρωποι σαν αυτήν χρειάζονται επειγόντως δικαιοσύνη.

Σχετικά:

Tamadoge – Παίξτε για να κερδίσετε Meme Coin

• Κερδίστε TAMA στις μάχες με τα κατοικίδια Doge
• Ανώτατο όριο προμήθειας 2 δισεκατομμυρίων, Token Burn
• Η προπώληση συγκέντρωσε 19 εκατομμύρια δολάρια σε δύο μήνες
• Προσεχές ICO στο LBank, Uniswap