Η Κεντρική Τράπεζα της Νότιας Αφρικής δημοσιεύει σημείωμα αξιολόγησης κινδύνου κρυπτογράφησης

Η South African Reserve Bank δημοσίευσε οδηγίες για τις τοπικές τράπεζες να συναλλάσσονται με κρυπτονομίσματα και εταιρείες κρυπτονομισμάτων.

Το έγγραφο, που δόθηκε στη δημοσιότητα από την Προληπτική Αρχή της Αποθεματικής Τράπεζας, συμβουλεύει τις τράπεζες να χρησιμοποιούν την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της καταπολέμησης της τρομοκρατίας για όλες τις συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Πέρυσι, ο οικονομικός επόπτης της Νότιας Αφρικής, η Αρχή Συμπεριφοράς του Χρηματοοικονομικού Τομέα, ανακοίνωσε σχεδιάζει να κυκλοφορήσει α κανονιστικού πλαισίου το 2022 σε συνεργασία με την Prudential Authority και το Financial Surveillance Board για να ρυθμίσουν τον τρόπο εμπορίας Ethereum, XRP, να Litecoin πρέπει να προχωρήσει.

Εκείνη την εποχή, FSCA Ο επίτροπος Unathi Kamlana είπε ότι ο στόχος ήταν να επιτραπεί στη διακριτική εξουσία της FSCA να παρέμβει εάν προσφερθεί στους καταναλωτές ένα προϊόν που ενέχει σημαντικό κίνδυνο.

Εκτίμηση κινδύνου, όχι αποφυγή

Οι κατευθυντήριες γραμμές της Προληπτικής Αρχής προέρχονται από οδηγίες που εκδόθηκαν από την Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης σχετικά με την ανάγκη μιας τράπεζας να αξιολογήσει τις ευπάθειές της στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τη χρηματοδότηση της διάδοσης.

Ας υποθέσουμε ότι η ΠΑ θεωρεί ότι οι διαδικασίες μιας τράπεζας για τη διαχείριση του κινδύνου είναι ανεπαρκείς. Σε αυτή την περίπτωση, μπορεί να παρέμβει και να ζητήσει από την τράπεζα να ενισχύσει τις πολιτικές, τις διαδικασίες, τις διαδικασίες ή τους εσωτερικούς ελέγχους της.

Ορισμένες τράπεζες της Νότιας Αφρικής έχουν ήδη τερματίσει τις τραπεζικές τους σχέσεις με αυτό που η PA αποκαλεί Crypto Asset Service Providers (CASP) λόγω της αδυναμίας ποσοτικοποίησης των κινδύνων που τίθενται ή της έλλειψης ρυθμιστικού πλαισίου για τον πάροχο υπηρεσιών. Οι τράπεζες αντιλαμβάνονται τις CASP ως με υψηλότερο προφίλ κινδύνου.

Ωστόσο, η PA προειδοποιεί τις τράπεζες να μην αποφεύγουν τον κίνδυνο αντί να διεξάγουν κατάλληλες αξιολογήσεις κινδύνου. Αυτή η προσέγγιση ανοίγει την πόρτα για μεγαλύτερη εγκληματική ανωνυμία και εμποδίζει την κατάλληλη αντιμετώπιση των ελλείψεων AML/TF.

Η σωστή αξιολόγηση κινδύνου περιλαμβάνει την κατανόηση του τι οδηγεί τον κίνδυνο σε ένα περιουσιακό στοιχείο κρυπτογράφησης ή πάροχο υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της γενεαλογίας του πελατολογίου μιας CASP, της συναλλακτικής τους δραστηριότητας και των διασυνοριακών ροών κεφαλαίων. Εσωτερικοί έλεγχοι πρέπει να είναι ευέλικτο αρκετά για να προσαρμοστούν στις νέες τεχνολογίες, είπε η ΠΑ.

Οι τράπεζες πρέπει να αναφέρουν ύποπτη δραστηριότητα στο Κέντρο Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.

CBDC πολλά χρόνια μακριά, λέει ο αναπληρωτής κυβερνήτης

Τον Ιούλιο του 2022, ο αναπληρωτής κυβερνήτης του SARB, Kuben Naidoo, είπε ότι η κεντρική τράπεζα θα θεωρούσε τα κρυπτονομίσματα ως περιουσιακά στοιχεία και όχι ως μέσο πληρωμής.

Είπε ότι η τράπεζα θα μπορούσε ήδη να εξετάσει το ενδεχόμενο αδειοδότησης ορισμένων ανταλλαγών κρυπτογράφησης, παρόλο που οι κανονισμοί μπορεί να διαρκέσουν από 12 έως 18 μήνες.

Επιπλέον, ο Naidoo σημείωσε ότι η κεντρική τράπεζα θα μπορούσε να προσφέρει μια ψηφιακή έκδοση του νομίσματος fiat, του Ραντ Νότιας Αφρικής (ZAR). Η τράπεζα έχει πραγματοποιήσει δύο πιλοτικά έργα, συμπεριλαμβανομένου ενός πειράματος sandbox με το νέο CBDC. Ωστόσο, η εισαγωγή του θα μπορούσε να πάρει χρόνια, είπε ο Naidoo.

Για το πιο πρόσφατο Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) ανάλυση, κάντε κλικ εδώ.

Αποποίηση ευθυνών

Όλες οι πληροφορίες που περιέχονται στον ιστότοπό μας δημοσιεύονται με καλή πίστη και μόνο για σκοπούς γενικής πληροφόρησης. Οποιαδήποτε ενέργεια αναλαμβάνει ο αναγνώστης στις πληροφορίες που βρίσκονται στον ιστότοπό μας είναι αυστηρά με δική τους ευθύνη.