Οι προσπάθειες για ξέπλυμα χρήματος κατά της κρυπτογράφησης υποχωρούν

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FTAF) επέκρινε το Κατάρ για την ανεπαρκή ανταπόκρισή του στο ξέπλυμα χρήματος κρυπτογράφησης και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Παρά την απαγόρευση παρόχων εικονικών περιουσιακών στοιχείων και συναλλαγών κρυπτογράφησης, το Κατάρ δεν έχει εφαρμόσει αποτελεσματικά την απαγόρευση.

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FTAF) επέπληξε το Κατάρ για την κακή προσέγγισή του στο ξέπλυμα χρήματος. Μια έκθεση της οργάνωσης λέει ότι η χώρα πρέπει να κάνει «σημαντικές βελτιώσεις» στην απάντησή της στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. 

Καταδικαστικές αποφάσεις του Κατάρ για ξέπλυμα χρήματος

Η FATF είναι μια διεθνής εποπτική αρχή με έδρα το Παρίσι που θέτει παγκόσμια πρότυπα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η έκθεση της οργάνωσης σημείωσε ότι παρόλο που η μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών της χώρας είναι «καλά εξοπλισμένη», οι «σύνθετες δυνατότητες ανάλυσης» της δεν χρησιμοποιούνται πλήρως.

«Το Κατάρ έχει εξασφαλίσει μόνο έναν μικρό αριθμό καταδίκων και διώξεων για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Υπάρχουν μεγάλες ασυνέπειες μεταξύ του προφίλ κινδύνου του Κατάρ και του είδους και της έκτασης της δραστηριότητας χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που διώκεται και καταδικάζεται».

Το Κατάρ απαγόρευσε την κρυπτογράφηση το 2019. Ωστόσο, η FATF υποδηλώνει ότι η εφαρμογή ήταν ανεπαρκής.

Η οργάνωση κατέληξε στο συμπέρασμα ότι το Κατάρ «δεν είχε αποδείξει ότι οι αρμόδιες αρχές εντοπίζουν προληπτικά και λαμβάνουν μέτρα επιβολής για πιθανές παραβιάσεις αυτής της απαγόρευσης». Ωστόσο, αναγνώρισε ότι μεταξύ 2020 και Ιουνίου 2022, οι συναλλαγές του 2007 απορρίφθηκαν και 43 λογαριασμοί έκλεισαν.

Απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων το 2019

Απαντώντας στην έκθεση της FTAF, ο Martin Cheek, διευθύνων σύμβουλος στην εταιρεία ψηφιακής συμμόρφωσης SmartSearch είπε στο BeInCrypto: 

«Το Κατάρ δικαίως κέρδισε επαίνους για την πρόοδο που σημειώθηκε στα μέτρα του κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Ωστόσο, παρά το γεγονός ότι επιδεικνύουν ισχυρή τεχνική συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της FATF, υπάρχει ακόμη δουλειά που πρέπει να γίνει για την ενίσχυση του πλαισίου AML. Χωρίς να υπάρχει μια ισχυρή δομή ψηφιακής συμμόρφωσης, κάθε επιχείρηση μπορεί να προσφέρει ένα όχημα για ξέπλυμα χρήματος και ένα μέτωπο για μερικά από τα χειρότερα εγκλήματα στον κόσμο».

Και συνέχισε:

«Ενώ το Κατάρ έχει εφαρμόσει μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση τόσο του ξεπλύματος χρήματος όσο και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η κατανόηση των περίπλοκων μορφών αυτών των εγκλημάτων χρειάζεται βελτίωση. Η εφαρμογή της ψηφιακής συμμόρφωσης θα ενισχύσει περαιτέρω το συνολικό πλαίσιο του Κατάρ για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος».

Παρά την απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων και άλλων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης Crypto.com με έδρα τη Σιγκαπούρη ήταν επίσημος χορηγός του Παγκοσμίου Κυπέλλου FIFA 2022. Ωστόσο, οι συμμετέχοντες μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν την BitPay Card, μια κρυπτογραφική χρεωστική κάρτα, για να κάνουν αγορές.

Καθώς η χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων έχει αυξηθεί, τόσο αυξήθηκε η ανησυχία για το ξέπλυμα χρήματος. Μόλις αυτή την εβδομάδα, η ΕΕ άνοιξε μια νέα διαβούλευση για την αντιμετώπιση του εγκλήματος. Σε όλο τον κόσμο, οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου προσλαμβάνουν περισσότερους αναλυτές εντός της αλυσίδας για τον εντοπισμό παράνομων ροών κεφαλαίων.