Ανοικτή επιστολή προς την κρυπτογράφηση: Τι συμβαίνει με αυτόν τον κλάδο; Η Binance συγκεντρώνει κεφάλαια πελατών με εξασφαλίσεις

Εξόργιση. Ειρωνεία. Απάθεια. Η ιστορία αυτής της εβδομάδας για Binance και η κακοδιαχείριση των αποθεμάτων της προκαλεί πολλά συναισθήματα.

Εάν το χάσατε, το Bloomberg ανέφερε ότι η Binance συγκέντρωσε «κατά λάθος» εξασφαλίσεις για ορισμένα από τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία που εκδίδει με κεφάλαια πελατών, με την αναφορά να επικαλείται έναν άγνωστο εκπρόσωπο της Binance.

Ψάχνετε για γρήγορες ειδήσεις, καυτές συμβουλές και ανάλυση αγοράς;

Εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο του Invezz, σήμερα.

Η περίληψη έχει ως εξής. Η Binance εξέδωσε B-Tokens, με αποθέματα για περίπου τα μισά από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία αποθηκευμένα σε ένα κρύο πορτοφόλι. Ωραία - έχει νόημα. Το μόνο πρόβλημα είναι ότι το κρύο πορτοφόλι περιέχει περισσότερα χρήματα από όσα απαιτούνται για την υποστήριξη των B-Tokens. Δεδομένου ότι τα στοιχεία προορίζονται να υποστηρίζονται 1:1, αυτό δεν θα έπρεπε να συμβαίνει. Είναι ένα πρόβλημα που σημαίνει ότι οι εξασφαλίσεις αναμιγνύονται με μάρκες πελατών, ανέφερε το Bloomberg.

«Τα περιουσιακά στοιχεία εξασφάλισης είχαν προηγουμένως μεταφερθεί σε αυτό το πορτοφόλι κατά λάθος και αναφέρθηκαν ανάλογα στη σελίδα απόδειξης εξασφάλισης B-Token», είπε ο εκπρόσωπος στο Bloomberg. Ουπς.

«Η Binance γνωρίζει αυτό το λάθος και βρίσκεται στη διαδικασία μεταφοράς αυτών των περιουσιακών στοιχείων σε πορτοφόλια αποκλειστικών εξασφαλίσεων», πρόσθεσε ο εκπρόσωπος.

PTSD για επενδυτές κρυπτογράφησης

Αυτό που κάνει όλο αυτό το θέμα τόσο ευαίσθητο –και απογοητευτικό– είναι αυτό που συνέβη σε ολόκληρη τη βιομηχανία τους τελευταίους μήνες. FTX κατέρρευσε περιβόητα τον Νοέμβριο μετά τις αποκαλύψεις ότι ο ιδρυτής Sam Bankman-Fried είχε συνδυάσει περιουσιακά στοιχεία πελατών με την εμπορική του εταιρεία Alameda Research, προτού υποστεί μεγάλες απώλειες και τελικά αφήσει μια τρύπα 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων στον ισολογισμό όπου θα έπρεπε να βρίσκονται τα κεφάλαια των πελατών.

Bankman–Fried συνελήφθη, εκδόθηκε στις ΗΠΑ και αυτή τη στιγμή βρίσκεται σε κατ' οίκον περιορισμό στην Καλιφόρνια.  

Αυτό πυροδότησε μια ώθηση σε ολόκληρο τον κλάδο για τα χρηματιστήρια να δημοσιεύσουν αποδείξεις αποθεματικών και να υποβληθούν σε πλήρη έλεγχο. Το πρόβλημα, ωστόσο, ήταν ότι οι αναφορές δεν ξεκαθάρισαν τίποτα. Η Mazars, η λογιστική εταιρεία που προσλήφθηκε για να επιβλέπει την έκθεση της Binance, σταμάτησε ξαφνικά να συναλλάσσεται με όλες τις εταιρείες κρυπτογράφησης αφού η κατάρρευση προκάλεσε έντονη κριτική.

Εμφανίστηκα στο CNBC νωρίτερα αυτόν τον μήνα αποδοκιμάζοντας το πώς αυτές οι αναφορές απείχαν πολύ από τους «έλεγχους» που ισχυρίζονταν ότι ήταν, θρηνώντας ότι αυτές οι ανταλλαγές παρέμειναν απίστευτα αδιαφανείς. Τίποτα δεν έχει αλλάξει από τότε (έναρξη 5:37).

Η έλλειψη διαφάνειας συνεχίζεται για την κρυπτογράφηση

Αυτή η ιστορία, που αποκαλύπτει ότι η Binance συγκέντρωσε κατά λάθος αποθεματικά με περιουσιακά στοιχεία πελατών, είναι μια περαιτέρω υπενθύμιση του πόσο ευάλωτοι είναι οι πελάτες σε αυτά τα μεγάλα χρηματιστήρια. Για να γίνουμε σαφείς, δεν υπάρχουν καθόλου στοιχεία ότι η Binance κάνει κάτι σκιερό, αλλά το σημαντικό είναι ότι δεν υπάρχει επίσης τρόπος να επαληθευτεί ότι δεν είναι, επειδή οι πληροφορίες είναι απλά όχι δημόσια.

Δεν γνωρίζουμε τίποτα για τις υποχρεώσεις της Binance. Δεν γνωρίζουμε τίποτα για το αν χρησιμοποιεί το δικό του διακριτικό, BNB, ως εξασφάλιση. Δεν γνωρίζουμε τίποτα για πολλά από όσα συμβαίνουν πέρα ​​από τις σκηνές. Είμαστε αναγκασμένοι να εμπιστευτούμε τον CEO Changpeng Zhao.

Και πάλι, αυτό δεν σημαίνει ότι υπάρχει κάτι που δείχνει ότι δεν πρέπει να εμπιστευόμαστε τον Zhao. Είμαι μεγάλος θαυμαστής του και έχω γραμμένο ευνοϊκά του στο παρελθόν. Υπήρξε ένας φανταστικός ηγέτης για το Binance και μια τρομερή προσωπικότητα για την κρυπτογράφηση.

Το πρόβλημά μου είναι ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης δεν πρέπει να βρίσκεται σε θέση όπου απαιτείται να εμπιστεύεται τυφλά ένα άτομο ή μια εταιρεία. Η CZ λέει ότι για να επιβεβαιώσουμε ότι η Binance δεν χρωστάει σε κανέναν χρήματα, θα πρέπει απλώς να "ρωτήσουμε γύρω μας". Λοιπόν, CZ, ρωτάω γύρω μου.

2008 ξανά

Τι κι αν συνέβη με το γεγονός ότι η κρυπτογράφηση δεν ήταν αξιόπιστη; Το "Μην εμπιστεύεστε, επαληθεύστε" έχει γίνει κάτι σαν τηλεκάρτα. Πείτε μου – πώς επαληθεύετε ότι το Binance είναι καλό για αυτό; Πώς επαληθεύεται ότι είναι κάποια από αυτές τις εταιρείες; Δεν μπορείς. Είναι απλώς μια περίπτωση "Πίστεψε με αδερφέ».  

Θυμηθείτε, ο Bankman-Fried ανέβασε περιβόητα στο Twitter ότι «η FTX έχει αρκετά για να καλύψει όλες τις συμμετοχές πελατών» και ότι «δεν επενδύουμε περιουσιακά στοιχεία πελατών (ακόμη και σε ομόλογα)». Έγραψε επίσης στο Twitter ότι «Το FTX είναι μια χαρά. Τα περιουσιακά στοιχεία είναι καλά». Δύο ημέρες αργότερα, διέγραψε τα tweets και η FTX υπέβαλε αίτηση πτώχευσης αργότερα εκείνη την εβδομάδα.  

Ο Bankman-Fried δεν είναι ο μόνος ιδρυτής που παρακάλεσε τον κόσμο να αγνοήσει το ανόητο "FUD" σχετικά με ζητήματα αφερεγγυότητας, ότι ο Bob Marley είχε δίκιο όταν τραγουδούσε όλα τα μικρά πράγματα θα πάνε καλά». Το FUD υποτίθεται ότι σημαίνει «φόβος, άγχος και αμφιβολία», αλλά στην πραγματικότητα χρησιμοποιείται συχνά από τους υπερασπιστές των κρυπτονομισμάτων για να περιγράψουν εξαιρετικά εύλογες ερωτήσεις για τις οποίες οι απαντήσεις δεν είναι διαθέσιμες στο δημόσιο τομέα.

Ο Alex Mashinsky, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος του δανειστή κρυπτονομισμάτων Celsius, είχε επίσης ένα tweet τον περασμένο Μάιο. Η εταιρεία του ανέστειλε τις αναλήψεις λίγες εβδομάδες αργότερα, στη συνέχεια υποβολή για πτώχευση με 4.7 δισεκατομμύρια δολάρια που οφείλονται σε πελάτες. Η υπόθεση συνεχίζει να κινείται στα δικαστήρια.

Υπάρχουν πολλά άλλα, αλλά γιατί να συνεχίσουμε;

Η μεγάλη ειρωνεία όλων αυτών είναι ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης αναπτύχθηκε τόσο πολύ από την απέχθεια για τα ιδρύματα που προέκυψαν από τη Μεγάλη Οικονομική Κρίση του 2008. Το Crypto προοριζόταν να είναι ένα νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα, ο τρόπος των ανθρώπων να οικοδομήσουν πέρα ​​από τα σημεία πίεσης του καθιερωμένου συστήματος που κατέρρευσαν όλα το 2008.

Ωστόσο, εδώ είμαστε, τυφλά προσκολλημένοι στα tweets του CEO στο Twitter ότι όλα είναι καλά. Το γεγονός ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης κινείται ξανά σε αυτό το γαϊτανάκι, καθώς η Binance και όλες αυτές οι άλλες συγκεντρωτικές εταιρείες αρνούνται να κάνουν το απλό πράγμα και απλώς να δημοσιοποιήσουν τις συμμετοχές τους, είναι εξουθενωτικό.  

Τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχονται με το χρηματιστήριο «υπήρξαν και συνεχίζουν να υποστηρίζονται 1:1», πρόσθεσε ο εκπρόσωπος της Binance.

Ελπίζω να έχει δίκιο. Αλλά αυτό είναι το μόνο που μπορείτε να κάνετε τώρα: ελπίζω. Ισως «Μην εμπιστεύεστε, ΕπαληθεύστεΤο “πρέπει να αλλάξει σε”Μην εμπιστεύεσαι, απλά ελπίζεις τυφλά για το καλύτερο».