Η χρηματοοικονομική εποπτική αρχή της πολιτείας της Νέας Υόρκης επέβαλε πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο τμήμα κρυπτονομισμάτων της Robinhood για φερόμενη παραβίαση της νομοθεσίας για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή είναι η τελευταία σημαντική κύρωση για την εταιρεία μεσιτείας κρυπτονομισμάτων.
Εκτός από το ότι υποχρεώθηκε να διατηρήσει έναν αμερόληπτο σύμβουλο συμμόρφωσης, ο Robinhood συναίνεσε σε διακανονισμό με το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης.
Μετά από μια εποπτική εξέταση και επακόλουθη νομική έρευνα, το NYDFS αποκάλυψε ότι βρήκε «σοβαρά ελαττώματα» στη διαδικασία συμμόρφωσης της Robinhood Crypto, η οποία επιτρέπει στους χρήστες να αγοράζουν και να εμπορεύονται κρυπτονομίσματα.
Η ρυθμιστική αρχή ισχυρίστηκε ότι οι αστοχίες οφείλονταν σε αδυναμίες στη διαχείριση και την εποπτεία της εταιρείας σχετικά με τις απαιτήσεις συμμόρφωσής της. Σύμφωνα με αξιωματούχους, η Robinhood Crypto δεν ακολούθησε τους κρατικούς κανονισμούς για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο, δεν στελέχωσε κατάλληλα το τμήμα συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και δεν παρακολουθούσε επαρκώς τις συναλλαγές.
Σύμφωνα με την κα Χάρις σε δήλωσή της, η DFS θα συνεχίσει να ερευνά και θα λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα όταν οποιοσδήποτε κάτοχος άδειας παραβιάζει το νόμο ή τις οδηγίες του Τμήματος, οι οποίες είναι απαραίτητες για την προστασία των καταναλωτών και την εγγύηση της ασφάλειας και της ευρωστίας των ιδρυμάτων.
Όχι την πρώτη φορά
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας επέβαλε στην εταιρεία πρόστιμο 70 εκατομμυρίων δολαρίων τον Ιούνιο του 2021 και στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) 65 εκατομμύρια δολάρια τον Δεκέμβριο του 2020 για παρόμοια αδικήματα, που αφορούν σε μεγάλο βαθμό εξαπάτηση πελατών.
Ο έλεγχος και ο διακανονισμός με το NYDFS δημοσιοποιήθηκαν για πρώτη φορά από τη Robinhood, η οποία δήλωσε στην πιο πρόσφατη τριμηνιαία κατάθεσή της ότι είχε περίπου 15.9 εκατομμύρια μηνιαίους ενεργούς χρήστες στα τέλη Μαρτίου του περασμένου έτους. Οι πληροφορίες περιλαμβάνονταν σε έγγραφα που υποβλήθηκαν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Το ποσό της χρηματικής ποινής που αρχικά ανέμενε η εταιρεία —τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια— τελικά αυξήθηκε σε 30 εκατομμύρια δολάρια.
Από την κορύφωση του περασμένου πρώτου τριμήνου, η μηνιαία ενεργή συμμετοχή της Robinhood μειώθηκε κατά 25%, ενώ τα εισοδήματά της μειώθηκαν κατά 47%. Η εταιρεία απέλυσε το 9% του εργατικού δυναμικού της νωρίτερα φέτος, καθώς μετέφερε την έμφαση από την ταχεία ανάπτυξη στη μείωση του κόστους.
Σχέδια Robinhood για την ενίσχυση της συμμόρφωσης
Η μετάβαση από τις επιχειρήσεις τεχνολογίας που δημιουργούν εξαιρετικά σπουδαία πράγματα σε ένα ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα είναι πρόκληση, σύμφωνα με την Alma Angotti, συνεργάτη στη συμβουλευτική εταιρεία Guidehouse. Ισχυρίστηκε ότι ενώ οι οργανισμοί επικεντρώνονται στις καινοτομίες, μερικές φορές ο θεμελιώδης χειρισμός της συμμόρφωσης χάνεται στη διαδικασία.
Σύμφωνα με την Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement της Robinhood, η εταιρεία είναι χαρούμενη που οριστικοποιήθηκε η ποινή. Πρόσθεσε ότι είναι στην ευχάριστη θέση να συνεχίσουν να χτίζουν τις συναλλαγές τους και να δομούν υπεύθυνα με σύγχρονα αγαθά και υπηρεσίες που επιθυμούν οι πελάτες τους». Η εταιρεία υποσχέθηκε να προσφέρει μια πιο προσιτή και προσιτή πλατφόρμα για την αγορά και την εμπορία κρυπτονομισμάτων».
Ο διακανονισμός με τη Robinhood σηματοδότησε την πρώτη δικαστική αγωγή από το NYDFS — μετά το καθεστώς της Νέας Υόρκης ως χρηματοοικονομικού κόμβου, το οποίο έχει σημαντικό αντίκτυπο στη ρύθμιση και την επιβολή — κατά του τομέα κρυπτογράφησης. Συμβαίνει επίσης καθώς η Adrienne A. Harris, ο νέος επιθεωρητής, επιδιώκει να ενισχύσει το προσωπικό εικονικών νομισμάτων του ρυθμιστικού οργανισμού και να προσφέρει περισσότερη κατεύθυνση στην επιχείρηση κρυπτογράφησης.
Πηγή: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/