Η Nexo συμβιβάζεται με την SEC, θα πληρώσει 45 εκατομμύρια δολάρια και θα σκοτώσει το προϊόν δανεισμού κρυπτογράφησης

Ήταν μια δύσκολη εβδομάδα για το Nexo Capital. Την Κυριακή, οι βουλγαρικές αρχές δήλωσαν ότι έχουν στοιχεία για πελάτες της Nexo που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα για παράνομη χρήση δραστηριοτήτων , συμπεριλαμβανομένου του ξεπλύματος χρήματος, των «φορολογικών αδικημάτων» και της χρηματοδότησης τρομοκρατικών δραστηριοτήτων. Διεκδικεί τον δανειστή κρυπτογράφησης αρνείται.

Προσθέτοντας στον πονοκέφαλο της Nexo, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς φορτισμένα η εταιρεία δανεισμού κρυπτονομισμάτων την Πέμπτη με πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων, λέγοντας ότι η εταιρεία απέτυχε να εγγραφεί στην SEC προτού προσφέρει το προϊόν δανεισμού κρυπτονομισμάτων της, το «Earn Interest».

Σε συνεννόηση με την SEC, η Nexo συμφώνησε να σταματήσει να προσφέρει το πρόγραμμα τόκων και να πληρώσει πρόστιμο 22.5 εκατομμυρίων δολαρίων — συν επιπλέον 22.5 εκατομμύρια δολάρια για διακανονισμό με κρατικές ρυθμιστικές αρχές.

«Δεν μας απασχολούν οι ετικέτες που τοποθετούνται στις προσφορές, αλλά για την οικονομική τους πραγματικότητα», δήλωσε ο Gurbir S. Grewal, Διευθυντής του Τμήματος Επιβολής της SEC, επαναβεβαιώνοντας στην ανακοίνωση ότι τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης δεν εξαιρούνται από τους ομοσπονδιακούς νόμους περί τίτλων.

"Εάν προσφέρετε ή πουλάτε προϊόντα που αποτελούν τίτλους βάσει καθιερωμένης νομοθεσίας και νομικού προηγούμενου, τότε ανεξάρτητα από το πώς αποκαλείτε αυτά τα προϊόντα, υπόκεινται σε αυτούς τους νόμους και αναμένουμε συμμόρφωση", πρόσθεσε ο Grewal.

Στην κατάθεσή της, η SEC λέει ότι η προσφορά και η πώληση προϊόντος Nexo "Earn Interest" δεν πληρούν τις προϋποθέσεις για εξαίρεση από την εγγραφή της SEC, πράγμα που σημαίνει ότι η Nexo έπρεπε να καταχωρίσει την προσφορά και την πώλησή της και δεν το έκανε.

«Χρεώσαμε τη Nexo ότι δεν κατοχύρωσε το λιανικό προϊόν δανεισμού κρυπτογράφησης πριν το προσφέρουμε στο κοινό, παρακάμπτοντας τις βασικές απαιτήσεις γνωστοποίησης που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών», δήλωσε ο πρόεδρος της SEC Gary Gensler στην ανακοίνωση της SEC. "Η συμμόρφωση με τις δοκιμασμένες στο χρόνο δημόσιες πολιτικές μας δεν είναι επιλογή."

«Όπου οι εταιρείες κρυπτογράφησης δεν συμμορφώνονται, θα συνεχίσουμε να ακολουθούμε τα γεγονότα και το νόμο για να τις λογοδοτήσουμε», συνέχισε ο Gensler. Σε αυτήν την περίπτωση, μεταξύ άλλων ενεργειών, η Nexo παύει το μη εγγεγραμμένο δανειστικό προϊόν της ως προς όλους τους επενδυτές των ΗΠΑ».

Η Nexo ξεκίνησε το 2018 και είναι μια βρετανική πλατφόρμα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που δανείζει κεφάλαια πελατών και χρησιμοποιεί τα έσοδα για την πληρωμή τόκων. Τον Ιούνιο του 2020, η εταιρεία άρχισε να προσφέρει το προϊόν «Earn Interest». Μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2022, ωστόσο, αρκετές πολιτείες των ΗΠΑ —συμπεριλαμβανομένων της Καλιφόρνια, του Βερμόντ, της Οκλαχόμα, της Νότιας Καρολίνας, του Κεντάκι και του Μέριλαντ— είχαν καταθέσει εντολές παύσης και παραίτησης κατά της εταιρείας, αποκαλώντας το προϊόν Nexo "Earn Interest" μη καταχωρημένη ασφάλεια.

Τον ίδιο μήνα, η Nexo ανακοίνωσε ότι η εταιρεία λαμβάνει ένα στοίχημα στην ομοσπονδιακά ναυλωμένη τράπεζα των ΗΠΑ Summit National Bank, με έδρα το Wyoming.

Οι παγκόσμιες ρυθμιστικές αρχές έχουν εντείνει τις προσπάθειές τους για επιβολή στον απόηχο της κατάρρευσης πολλών εταιρειών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων των Celsius και FTX. Τον Δεκέμβριο του 2022, το Nexo ανακοίνωσε ότι θα τερματίσει τις δραστηριότητές της στις ΗΠΑ αφού βρισκόταν σε «αδιέξοδο» με τις ρυθμιστικές αρχές.

«Είναι δυστυχώς πλέον σαφές σε εμάς ότι παρά τη ρητορική για το αντίθετο, οι ΗΠΑ αρνούνται να παράσχουν μια πορεία προς τα εμπρός για την ενεργοποίηση των επιχειρήσεων blockchain και δεν μπορούμε να δώσουμε στους πελάτες μας εμπιστοσύνη ότι οι ρυθμιστικές αρχές επικεντρώνονται στα καλύτερα συμφέροντά τους», Nexo είπε κατά τη χρονική στιγμή.

Ενώ η Nexo συμφώνησε με τη διευθέτηση, η εταιρεία λέει ότι ο διακανονισμός γίνεται σε βάση μη παραδοχής-μη-άρνησης, υποστηρίζοντας σε δελτίο τύπου ότι οι ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ δεν κατηγόρησαν την εταιρεία για απάτη ή παραπλανητικές επιχειρηματικές πρακτικές.

«Είμαστε ικανοποιημένοι με αυτό το ενιαίο ψήφισμα που θέτει αναμφισβήτητα ένα τέλος σε όλες τις εικασίες σχετικά με τις σχέσεις της Nexo με τις Ηνωμένες Πολιτείες», δήλωσε ο συνιδρυτής της Nexo, Αντόνι Τρέντσεφ. δελτίο τύπου. «Μπορούμε τώρα να επικεντρωθούμε σε αυτό που κάνουμε καλύτερα – να δημιουργήσουμε απρόσκοπτες οικονομικές λύσεις για το παγκόσμιο κοινό μας».

(Αποκάλυψη: Η Nexo Inc. είναι μία από τις 22 στρατηγικοί επενδυτές in Αποκρυπτογράφηση.)