Το NatWest εισάγει όρια συναλλαγών για προστασία από κρυπτοεγκληματίες

Η NatWest Bank με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο ανακοίνωσε νέα όρια στις συναλλαγές σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης σε μια προσπάθεια να προστατεύσει τους χρήστες της από «κρυπτοεγκληματίες», όπως ανέφερε το Reuters.

Οι νέοι κανόνες θα περιορίσουν τις συναλλαγές σε ανταλλαγές κρυπτογράφησης στο μέγιστο των 5,000 £ ανά 30 ημέρες - που αντιστοιχεί σε λίγο πάνω από 6,000 $, σύμφωνα με το Reuters. Οι χρήστες επίσης δεν θα μπορούν να μεταφέρουν περισσότερα από 1,000 £ (πάνω από 1,200 $) σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης μέσα σε μία ημέρα.

Ο Επικεφαλής Προστασίας Απάτης του NatWest, Stuart Skinner, δήλωσε ότι οι χρήστες στο Ηνωμένο Βασίλειο έχασαν 239 εκατομμύρια λίρες από το έγκλημα κρυπτογράφησης το 2022.

«Έχουμε δει μια αύξηση στον αριθμό των απατών που χρησιμοποιούν ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και ενεργούμε για να προστατεύσουμε τους πελάτες μας».

Πρόσθεσε ότι το αυξημένο κόστος ζωής στο Ηνωμένο Βασίλειο διευκολύνει τους κακόβουλους παράγοντες να δελεάσουν τους καταναλωτές που αναζητούν υψηλές αποδόσεις.

NatWest

Η NatWest bank έχει προβεί σε ορισμένες δημόσιες δηλώσεις που αποκάλυψαν τη στάση της κατά των κρυπτογράφησης το 2021. Τον Απρίλιο, η Τράπεζα δήλωσε ότι θεωρεί τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως επενδυτικά εργαλεία «υψηλού κινδύνου» και επομένως «δεν έχει όρεξη» για τον τομέα. Έτσι, η Τράπεζα ισχυρίστηκε ότι δεν θα εξυπηρετούσε επιχειρήσεις που ασχολούνται με κρυπτογράφηση.

Τον Ιούνιο του 2022, η Τράπεζα ανέφερε τις εγκληματικές δραστηριότητες εντός του χώρου κρυπτογράφησης και περιόρισε τα ημερήσια ποσά που μεταφέρονταν σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης για να προστατεύσει τους πελάτες της.

Τον Οκτώβριο του 2022, το NatWest εμφανίστηκε στα πρωτοσέλιδα με μια άλλη αφήγηση κατά της κρυπτογράφησης. Ο πρόεδρος της Τράπεζας, Sir Howard Davies, δήλωσε ότι είναι «πολύ εχθρικός» απέναντι στην κρυπτογράφηση και ζήτησε την πλήρη απαγόρευση.

«Ας απαγορεύσουμε τα καταραμένα πράγματα. Γιατί να χτυπήσεις τον θάμνο εδώ ».

Απάτη κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο

Τον Ιανουάριο, το Γραφείο Ερευνητικής Δημοσιογραφίας (TBIJ) εντόπισε 168 εταιρείες που ήταν εγγεγραμμένες στο Ηνωμένο Βασίλειο και κατηγορήθηκαν για δόλιες επιχειρήσεις κρυπτογράφησης.

Αυτές οι εταιρείες προσεγγίζουν τους επενδυτές μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης και τους πείθουν να καταθέσουν χρήματα. Οι συνολικές απώλειες ξεπέρασαν τα 2.8 εκατομμύρια λίρες, που ισοδυναμούν με περίπου 3.4 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με τα στοιχεία. Σημειώθηκε επίσης ότι οι εγκληματίες επέλεγαν το Ηνωμένο Βασίλειο για να εγγράψουν τις επιχειρήσεις τους επειδή το ΗΒ θεωρείται αξιόπιστη τοποθεσία.

Αναγνωρίζοντας την κατάσταση, η κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου αποφάσισε να αυστηροποιήσει τους κανόνες, «συμπεριλαμβανομένης της θέσπισης απαίτησης επαλήθευσης των πληροφοριών που παρέχονται στο Companies House», για να αποτρέψει την εμφάνιση αυτών των πράξεων στη χώρα.