Μαύρο κοράκι με θυελλώδη ουρανό
Getty
Αυτές τις μέρες, φαίνεται ότι κάθε επενδυτής το κυνηγάει αυτό ένα μεγάλο πράγμα που θα τους κάνει πλούσιους—το πιο πρόσφατο απόθεμα, τεχνολογία, μόδα ή οτιδήποτε άλλο.
Εμείς οι αντίθετοι επενδυτές μερισμάτων γνωρίζουμε καλά αυτούς τους ανθρώπους - πιθανότατα έχετε έναν φίλο ή μέλος της οικογένειας που κυνήγησε κέρδη σε κρυπτογράφηση, NFTs, άκερδη τεχνολογία ή ο ουρανός ξέρει τι άλλο τα τελευταία χρόνια.
Διάολε, μπορεί ακόμη και να σας έχουν πάρει ένα ή δύο ποντίκια σχετικά με τις «βαρετές» μετοχές μερισμάτων σας και ταμεία κλειστού τύπου (CEF)!
Μετά ήρθε το 2022. Και ενώ πάντα χτυπηθήκαμε πέρυσι, εμείς οι επενδυτές της CEF γελάσαμε, καθώς μπορούσαμε να χρησιμοποιήσουμε τα μερίσματα 7%+ των κεφαλαίων μας για να πληρώσουμε τους λογαριασμούς. Και σίγουρα δεν βιώσαμε κάτι σαν τις μειώσεις που υπέστη το πλήθος των κρυπτονομισμάτων.
Μάλλον γνέφετε καθώς διαβάζετε. Και για να είμαστε δίκαιοι, είναι εύκολο να τραβήξουμε σε αυτούς τους τύπους επενδύσεων—ειδικά όταν βλέπουμε μερικά από τα μεγάλα κέρδη που πραγματοποιούν οι πρώτοι επενδυτές σε μετοχές κρυπτογράφησης και μιμιδίων. Το πρόβλημα είναι ότι όταν το πάρτι τελειώνει, τελειώνει γρήγορα - και το να βγεις εγκαίρως για να βγάλεις κέρδος είναι σε μεγάλο βαθμό θέμα τύχης.
Αυτό είναι τζόγος, όχι επένδυση.
Πώς θα αποφύγουμε λοιπόν αυτή την παγίδα; Λοιπόν, το μόνο πράγμα που πρέπει να αναζητήσετε είναι εάν το εν λόγω περιουσιακό στοιχείο έχει πραγματική αξία. Εάν αναζητάτε πλούτο ενώ αγνοείτε την αξία, θα καταλήξετε να πέσει κάτω από μια σειρά από απάτες και κόλπα από σκιερά άτομα.
Πώς να είσαι ΚΟΡΑΚΙ
Υπό το πρίσμα αυτό, προτείνω να αγνοήσετε τις μόδες και να γίνετε αυτό που μου αρέσει να αποκαλώ επενδυτή RAVEN. Αυτό σημαίνει "ορθολογική αξιολόγηση της αξίας και εξέταση αριθμών" (εντάξει, ίσως δεν είναι τέλειο, αλλά είναι ένας απλός τρόπος να θυμάστε τι είναι πιο σημαντικό). Τα RAVEN εμμένουν στη λογική και τη λογική, βασίζονται στους αριθμούς και τις ακριβείς μεθοδολογίες για να αξιολογήσουν την αξία όλων των επενδυτικών ευκαιριών που βλέπουν.
Μακροπρόθεσμα, τα RAVEN κερδίζουν στο επενδυτικό παιχνίδι. Όχι μόνο μελέτη μετά από μελέτη έχει δείξει ότι η συνεπής, μακροπρόθεσμη επένδυση σε υψηλής ποιότητας περιουσιακά στοιχεία παρέχει αξιόπιστες αποδόσεις, αλλά η μακροπρόθεσμη επένδυση σημαίνει επίσης ότι δεν χάνετε πάνω από το 70% της επένδυσής σας! Απώλειες σαν κι αυτές είναι απλά αδύνατες —ή τουλάχιστον είναι πολύ δύσκολο να γίνουν— αν επενδύσεις σαν RAVEN.
Και δεν είναι δύσκολο. Απλά πρέπει να ακολουθήσετε αυτούς τους τέσσερις βασικούς κανόνες.
- Έχετε ένα σχέδιο και έναν στόχο - και επιμείνετε σε αυτά. Αυτό που λειτουργεί για έναν επενδυτή δεν λειτουργεί για έναν άλλο. Θυμηθείτε για τι επενδύετε και τι χρειάζεστε για να φτάσετε εκεί. Η επένδυση δεν είναι να πάρεις την υψηλή βαθμολογία, είναι να αποκτήσεις την ελευθερία να ζήσεις τη ζωή που θέλεις.
- Τα δεδομένα και τα γεγονότα είναι βασιλιάς. Πολλές επενδύσεις αισθάνομαι Καλός. Αυτό δεν σημαίνει ότι are Καλός. Περισσότερο από οτιδήποτε άλλο, οι επενδυτές που βασίζονται σε γεγονότα πάνω από συναισθήματα κερδίζουν όλους τους άλλους. Αλλά αυτό σημαίνει επίσης ότι πρέπει να είστε ανοιχτόμυαλοι και πρόθυμοι να αλλάξετε τη στρατηγική σας όταν αλλάξουν τα δεδομένα. Για τους περισσότερους ανθρώπους, αυτό είναι δύσκολο.
- Η διάθεση της αγοράς δεν είναι ποτέ σωστή ή λάθος. Τα συναισθήματα δεν μπορεί να είναι σωστά ή λάθος. Μπορούν, ωστόσο, να είναι σήματα για το τι πρόκειται να συμβεί βραχυπρόθεσμα, επομένως μην τα αγνοήσετε, αλλά μην τα αφήσετε να θολώσουν την κρίση σας.
- Οι ταμειακές ροές δημιουργούν αξία - τίποτα άλλο. Αν κάτι παράγει ή διανέμει μετρητά, έχει πάντα αξία. Εάν δεν το κάνει, μπορεί να έχει αξία για σύντομο χρονικό διάστημα, αλλά, όπως το Beanie Babies, τελικά θα είναι άχρηστο. Εστιάστε στην παραγωγή μετρητών εάν θέλετε να αποκτήσετε οικονομική ανεξαρτησία.
Αυτός ο τελευταίος κανόνας σκοντάφτει α παρτίδα των ανθρώπων. Πάρτε, για παράδειγμα, Apple
Το Bitcoin, από την άλλη, δεν παράγει τίποτα. Δεν πρέπει, γιατί είναι νόμισμα και τα νομίσματα δεν παράγουν τίποτα. Η ταμειακή ροή της Apple σχεδόν 100 δισεκατομμυρίων δολαρίων ετησίως είναι πολύ καλύτερη από τα 0 δολάρια του Bitcoin για άπειρες ταμειακές ροές, επομένως δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι η Apple ανεβαίνει σταθερά, ακόμη και μετά την πλήρη έκρηξη της φούσκας του Bitcoin.
Και αυτό δεν σημαίνει απλά εταιρείες' ταμειακή ροή. Σας Η ταμειακή ροή έχει επίσης σημασία. Εάν χρειάζεστε απόδοση 7% στις επενδύσεις σας για να καλύψετε τα έξοδά σας, δεν θα ξεμείνετε ποτέ από χρήματα εάν το χαρτοφυλάκιό σας αποδίδει πάνω από 7%. Παραμένετε με κεφάλαια χαμηλών αποδόσεων και μετοχές χωρίς απόδοση; Έχετε πολύ περισσότερες πιθανότητες να ξεμείνετε από χρήματα.
Ευτυχώς, υπάρχουν εκατοντάδες CEF εκεί έξω που παράγουν τέτοιες ταμειακές ροές και πολλά άλλα, ενώ επενδύουν σε σταθερές εταιρείες όπως η Apple.
Πάρτε, για παράδειγμα, ένα από τα μακροπρόθεσμα αγαπημένα μου, το Liberty All-Star Equity Fund (ΗΠΑ), ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με απόδοση 9.9%, το οποίο υπήρξε επί μακρόν κάτοχος της Apple, μαζί Microsoft
Αν επιλέξατε τις ΗΠΑ μέρισμα ταμειακή ροή πάνω από Bitcoin μηδέν ταμειακή ροή, έχετε εξασφαλίσει μια ροή εισοδήματος για μια ζωή. Αυτό είναι πολύ καλύτερο από τους ανθρώπους που παίζουν τυχερά παιχνίδια σε κερδοσκοπικές και χειραγωγημένες αγορές όπως η κρυπτογράφηση. Το αποτέλεσμα για αυτούς θα είναι πιθανότατα το αντίθετο της οικονομικής ανεξαρτησίας.
Ο Michael Foster είναι ο επικεφαλής ερευνητής αναλυτής για Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες ιδέες για εισόδημα, κάντε κλικ εδώ για την πιο πρόσφατη αναφορά μας “Ακατάλυτο εισόδημα: 5 Αμοιβαία Κεφάλαια με σταθερά μερίσματα 10.2%."
Αποκάλυψη: καμία
Πηγή: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/01/28/my-raven-strategy-for-92-dividends-that-crush-crypto/