Το KYC For Crypto Rule επανέρχεται. Τι σημαίνει αυτό για την αποκέντρωση και το απόρρητο ⋆ ZyCrypto

• Ο Υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ επαναφέρει τον κανόνα KYC για μεταφορά κρυπτογράφησης.

• Ο κανόνας απαιτεί να αναφέρονται άμεσα όλες οι συναλλαγές κρυπτογράφησης με «μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια». 

• Η FinCEN πρότεινε για πρώτη φορά τον κανόνα KYC το 2020.

Η κυβέρνηση των ΗΠΑ σχεδιάζει να θεσπίσει έναν κανόνα «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) για όλες τις συναλλαγές κρυπτογράφησης τους επόμενους μήνες. Ο κανόνας απαιτεί από όλους τους κατόχους «μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών» — τα οποία είναι πορτοφόλια χωρίς έλεγχο από ένα κεντρικό ανταλλακτήριο — να αναφέρουν όλες τις ημερήσιες συναλλαγές που υπερβαίνουν τα 10,000 $. Η επίσημη περίληψή του έχει ως εξής:

"Το FinCEN προτείνει την τροποποίηση των κανονισμών για την εφαρμογή του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA) προκειμένου να απαιτήσει από τις τράπεζες και τις επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών χρήματος (MSB) να υποβάλλουν αναφορές, να τηρούν αρχεία και να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών σε σχέση με συναλλαγές που αφορούν μετατρέψιμο εικονικό νόμισμα (CVC) ή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με καθεστώς νόμιμου χρήματος (νόμιμα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ή LTDA) που φυλάσσονται σε μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια ή διατηρούνται σε πορτοφόλια που φιλοξενούνται εντός δικαιοδοσίας που προσδιορίζεται από τη FinCEN.»

Ο Steven Munchin, ο πρώην υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, είχε προτείνει για πρώτη φορά αυτόν τον κανόνα το 2020 αφού ανέφερε σχεδόν 119 δισεκατομμύρια δολάρια για απάτη που σχετίζεται με κρυπτογράφηση και άλλες ύποπτες δραστηριότητες, τονίζοντας την ανάγκη για περισσότερη παρακολούθηση ταυτότητας για την αποκάλυψη υπόγειων πρακτικών στον τομέα. Μέρος των απαιτήσεων KYC του Δικτύου Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) περιλαμβάνει ονόματα, διευθύνσεις, άδειες και άλλες προσωπικές σχετικές πληροφορίες.

Η Janet Yellen, η σημερινή υπουργός Οικονομικών, πρόσθεσε ότι ο Λευκός Οίκος θα εξετάσει το ενδεχόμενο εφαρμογής της συμφωνίας και έχει ήδη εξουσιοδοτήσει το υπουργείο να συζητήσει τις λεπτομέρειες στην εξαμηνιαία ατζέντα των κανονισμών του. 

Οι αναφορές KYC 10,000 $ και 3,000 $

Εκτός από τα 10,000 $ που απαιτούνται για να αναφέρουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για κάθε μη φιλοξενούμενο πορτοφόλι, το τμήμα απαιτεί επίσης από ιδιώτες που πραγματοποιούν καθημερινές συναλλαγές έως και 3,000 $ να αναφέρουν στο FinCEN. Αυτοί οι κανόνες είναι γνωστοί ως αναφορά συναλλαγών νομίσματος (CTR) και Κανόνας συλλογής δεδομένων αντισυμβαλλομένου αντίστοιχα. 

Τον Ιανουάριο του 2021, η επιτροπή είχε ανοίξει την ιδέα για δημόσια συζήτηση με πολλούς ειδικούς υπέρ των κρυπτονομισμάτων, αποκαλώντας την προσβολή της αρχής της αποκέντρωσης που περιβάλλει τα κρυπτονομίσματα και μια προσπάθεια να νικήσει τα κρυπτονομίσματα στο καλούπι των παραδοσιακών κανονισμών fiat. Το FinCEN θα πρέπει να αντιμετωπίσει αυτά τα παράπονα με ειλικρίνεια πριν συντάξει έναν οδικό χάρτη για την εφαρμογή του, ο οποίος λέει ότι θα ολοκληρωθεί μέχρι τον Αύγουστο. 

Μεταξύ άλλων, το τμήμα θα προσπαθήσει επίσης να διευρύνει τον ορισμό των χρημάτων ώστε να συμπεριλάβει ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που δεν εκδίδονται ως νόμιμο χρήμα.