Η JPMorgan Chase είπε ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης θα δυσκολευτεί να αντικαταστήσει τις υπηρεσίες που προσφέρονται από τον κατεστραμμένο τραπεζικό εταίρο Silvergate Capital Corp.
Σε μια νέα έκθεση, μια ερευνητική ομάδα του τιτάνα της Wall Street είπε ότι οι εταιρείες κρυπτογράφησης θα δυσκολευτούν να αντικαταστήσουν γρήγορα τις ράγες πληρωμών του Δικτύου ανταλλαγής Silvergate 24/7.
Silvergate Competitors Face Mounting Pressure
Με την εκούσια εκκαθάριση του Silvergate, η JPMorgan προβλέπει ότι οι πελάτες θα μεταναστεύσουν στο δίκτυο πληρωμών Signet της Signature Bank. Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων μπορούν να ενσωματώσουν το δίκτυο Signet στις πλατφόρμες τους χρησιμοποιώντας διεπαφές προγραμματισμού εφαρμογών.
Ωστόσο, η Signature αντιμετωπίζει επίσης πίεση για να ελαχιστοποιήσει τους κινδύνους κρυπτογράφησης και πρόσφατα ανακοίνωσε ότι θα περικόψει τις καταθέσεις κρυπτογράφησης κατά 10 δισεκατομμύρια δολάρια. Η Coinbase άλλαξε πρόσφατα στο Signature για τους Prime πελάτες της.
Οι πελάτες θα μπορούσαν επίσης να μετακινηθούν στην Customers Bancorp, η οποία προσφέρει διακανονισμούς B2B στο δίκτυο πληρωμών Tassat χρησιμοποιώντας το διακριτικό CBIT της. JPMorgan επίσης παραθέτει Η Metropolitan Bank ως πιθανός προορισμός.
Σε ποιο βαθμό η Metropolitan Bank θα ήταν διατεθειμένη να αναλάβει νέες δραστηριότητες κρυπτογράφησης είναι ασαφές, καθώς η τράπεζα ανακοίνωσε πρόσφατα το κλείσιμο του κλάδου κρυπτογράφησης το 2023. Απέδωσε το κλείσιμο σε «πρόσφατες εξελίξεις» στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων. Οι εταιρείες που σχετίζονται με κρυπτογράφηση έκαναν περίπου το XNUMX% του συνόλου των καταθέσεων.
Η Silvergate ανακοίνωσε στις 8 Μαρτίου ότι θα «κλείσει» τις εργασίες και θα αποπληρώσει το 100% των καταθέσεων πελατών. Η τράπεζα επλήγη σκληρά από αρκετές αναλήψεις πελατών στο τέλος του περασμένου έτους.
Την περασμένη εβδομάδα, αυτό διακοπεί Το Silvergate Exchange Network (SEN) σιδηροδρομεί για λόγους «κινδύνου» μετά την αποχώρηση πολλών μεγάλων εταιρειών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων των Coinbase και Galaxy Digital Holdings. Η τράπεζα τόνισε ότι οι λειτουργίες που σχετίζονται με τις καταθέσεις εξακολουθούν να λειτουργούν. Οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων χρησιμοποίησαν το SEN για να μετακινήσουν δολάρια μεταξύ των τραπεζικών λογαριασμών τους και των ανταλλακτηρίων κρυπτογράφησης, υπό την προϋπόθεση ότι και οι δύο τροφοδοτούνταν με το Silvergate.
Τα αυξανόμενα επιτόκια παρουσιάζουν κινδύνους ρευστότητας σε μικρότερες τράπεζες
Η κατάρρευση του Silvergate και τα οικονομικά δεινά υποδηλώνουν ένα βαθύτερο πρόβλημα με την πολιτική σύσφιξης της Federal Reserve.
Η κεντρική τράπεζα αύξησε τα επιτόκια κατά περίπου 4.5% το περασμένο έτος.
Αυτές οι αυξήσεις κατέστησαν πρόκληση για τις τράπεζες να πουλήσουν γρήγορα ομόλογα υψηλής ποιότητας χαμηλού επιτοκίου.
Αντιμέτωπες με ένα σενάριο τραπεζικής λειτουργίας, οι τράπεζες αναγκάστηκαν να βρουν πρόσθετους τρόπους άντλησης κεφαλαίων για να τιμήσουν τις αναλήψεις.
Πριν από την κατάρρευσή του, η Silvergate Capital προσπάθησε να κάνει ακριβώς αυτό. Έσπευσε να πουλήσει ένα φορτίο χρεογράφων με μεγάλες απώλειες που διέλυσαν την εμπιστοσύνη των επενδυτών.
Τράπεζα Silicon Valley, μια εταιρεία που έχει συναλλαγές με κορυφαίες εταιρείες τεχνολογίας των ΗΠΑ, ανακοίνωσε μια αναφερόμενη φορολογική απώλεια 1.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων από μια πρόσφατη προληπτική πώληση τίτλων από προβληματικά χαρτοφυλάκια. Στη συνέχεια ανακοίνωσε βιαστικό έρανο για την άντληση ρευστότητας. Η μετοχή της εταιρείας έχει υποχωρήσει 60% από την Πέμπτη.
Τα μικρότερα ιδρύματα αντιμετωπίζουν την πρόκληση της πτώσης των αποδόσεων των ομολόγων και της αυξανόμενης πίεσης από τη Fed να διαχειριστούν επαρκώς τον κίνδυνο τους.
Συγκεκριμένα, πολλά από τα Federal Reserve μέχρι πρόσφατα τους επέτρεπε να λειτουργούν με λιγότερο έλεγχο από τιτάνες όπως η JPMorgan. Αλλά η αποτυχία του Silvergate θα μπορούσε να σημαίνει ότι αυτά τράπεζες υπόκεινται σε ένα αυστηρότερο καθεστώς κινδύνου που θα μπορούσε να πνίξει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης.
Για το πιο πρόσφατο Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) ανάλυση, κάντε κλικ εδώ.
Αποποίηση ευθυνών
Το BeInCrypto επικοινώνησε με εταιρεία ή άτομο που εμπλέκεται στην ιστορία για να λάβει μια επίσημη δήλωση σχετικά με τις πρόσφατες εξελίξεις, αλλά δεν έχει λάβει ακόμη απάντηση.
Πηγή: https://beincrypto.com/jpmorgan-silvergate-collapse-test-crypto-industry/