Παρά τις πολλαπλές κυβερνήσεις και ρυθμιστικές λαμβάνοντας μια εξαιρετικά προσεκτική και μάλιστα δύσπιστη προσέγγιση στο κλάδο κρυπτονομισμάτων, κερδίζοντας την κριτική τους στον κλάδο, η Ιταλία φαίνεται να υποβάλλει σε λιγότερο έλεγχο τις εταιρείες κρυπτογράφησης που αναζητούν έγκριση για να δραστηριοποιηθούν στο έδαφός της από άλλες χώρες.
Πράγματι, η Ιταλία έχει εξασφαλίσει ρυθμιστική έγκριση για 73 εταιρείες κρυπτογράφησης, μεταξύ των οποίων Coinbase, Crypto.com και Binance, σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα – από τον Μάιο του 2022, καθώς CoinDesk's Σαντάλι Χανταγκάμα αναφερθεί τον Οκτώβριο 5.
Αυτό σημαίνει ότι αυτές οι εταιρείες αποτελούν πλέον μέρος του μητρώου της χώρας, γεγονός που σημαίνει ότι συμμορφώνονται με τα ιταλικά πρότυπα κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Το Μητρώο Moneychangers, ξεκίνησε στις 18 Μαΐου, διοικείται από τον Organismo Agenti e Mediatori (OAM), τον εποπτικό φορέα που διατηρεί επίσης καταλόγους οικονομικός πράκτορες και μεσίτες πιστώσεων.
Έγκριση χωρίς έλεγχο
Τούτου λεχθέντος, παραδέχτηκε η αρχή CoinDesk ότι ήταν ακόμα αβέβαιο για τους τρόπους συλλογής των σχετικών πληροφοριών από τις εταιρείες κρυπτογράφησης που προστέθηκαν στο μητρώο και ότι ενδέχεται να μην αρχίσει να το κάνει πριν από το 2023.
Με άλλα λόγια, οι εταιρείες κρυπτογράφησης στο μητρώο δεν ελέγχονται επί του παρόντος ή οι ροές κεφαλαίων τους δεν ελέγχονται παρά τη νομική απαίτηση να είναι εγγεγραμμένες στο OAM για να συνεχίσουν τις δραστηριότητές τους στην Ιταλία.
Σύμφωνα με τον Francesco Dagnino της δικηγορικής εταιρείας Lexia Avvocati που χειρίστηκε ορισμένες από αυτές τις αιτήσεις:
«Η Ιταλία είναι πιθανώς, από όσο γνωρίζω, η δικαιοδοσία με την πιο απλή διαδικασία. Είναι απλώς μια εγγραφή.»
Η μόνη απαίτηση που απαιτείται από τις εταιρείες που υποβάλλουν αίτηση για να προστεθούν στη λίστα μέχρι στιγμής είναι να παρέχουν 10 πληροφορίες που περιλαμβάνουν το όνομα της εταιρείας, τη διεύθυνση email, τη διεύθυνση web, τον φορολογικό ή φορολογικό κωδικό, καθώς και τυχόν φυσικά σημεία λειτουργίας, όπως π. κρυπτο ATM.
Επιπλέον, οι αιτούντες πρέπει να παρέχουν «έδρα και, εάν διαφέρει από την έδρα, διοικητικό γραφείο ή «μόνιμη εγκατάσταση» στην Ιταλία, εάν το γραφείο τους βρίσκεται σε διαφορετικό κράτος της ΕΕ, όπως είπε η OAM CoinDesk.
Η στάση απέναντι στην κρυπτογράφηση στην ΕΕ και σε άλλες δικαιοδοσίες
Από την άλλη πλευρά, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) έχει ανακηρύξει την κρυπτογράφηση ως πιθανή απειλή για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα λόγω της αστάθειάς της και της έλλειψης ρύθμισης, όπως εκφράζεται σε πρόσφατη αναφέρουν.
Επιπλέον, η πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) Κριστίν Λαγκάρντ έχει προειδοποίησε ότι η κρυπτογράφηση αποτελεί εμπόδιο στο ρόλο των κεντρικών τραπεζών που λειτουργούν ως «άγκυρα» της οικονομίας, ενώ τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην εποχή των ελεύθερων τραπεζών.
Πρόσφατα, η ρυθμιστική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου, Financial Conduct Authority (FCA), αντεπιτέθηκε στην κριτική σχετικά με το χειρισμό των αδειών για νέους χειριστές κρυπτογράφησης, δηλώνοντας ότι τα αυστηρά μέτρα της αποτελούν μέρος των προτύπων της παρόμοια με άλλες δικαιοδοσίες.
Εν τω μεταξύ, οι ιαπωνικές ρυθμιστικές αρχές εντείνουν τις πρωτοβουλίες για τη ρύθμιση της χρήσης κρυπτογράφησης σε εγκληματικές δραστηριότητες με την εισαγωγή νέοι νόμοι για τα εμβάσματα που θα αποτρέψει τους εγκληματίες από τη χρήση κρυπτογραφικές ανταλλαγές να ξεπλύνει χρήματα, όπως ο Finbold αναφερθεί.
Πηγή: https://finbold.com/italy-grants-regulatory-approval-to-over-70-crypto-firms-without-proper-checks/