Εδώ είναι οι χώρες που κινήθηκαν για να θέσουν εκτός νόμου την κρυπτογράφηση τον περασμένο χρόνο

Την περασμένη εβδομάδα, το Ανώτατο Δικαστήριο της Σίντ του Πακιστάν πραγματοποίησε ακρόαση σχετικά με το νομικό καθεστώς των ψηφιακών νομισμάτων που θα μπορούσε να οδηγήσει σε πλήρη απαγόρευση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων σε συνδυασμό με κυρώσεις κατά των ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων. Αρκετές μέρες αργότερα, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας ζήτησε την απαγόρευση τόσο των συναλλαγών κρυπτογράφησης όσο και των εργασιών εξόρυξης. Και οι δύο χώρες θα μπορούσαν να ενταχθούν στην αυξανόμενη σειρά εθνών που κινήθηκαν για να θέσουν εκτός νόμου τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία περιλαμβάνουν ήδη την Κίνα, την Τουρκία, το Ιράν και πολλές άλλες δικαιοδοσίες.

Σύμφωνα με μια έκθεση της Βιβλιοθήκης του Κογκρέσου (LOC), υπάρχουν επί του παρόντος εννέα δικαιοδοσίες που έχουν εφαρμόσει απόλυτη απαγόρευση της κρυπτογράφησης και 42 με σιωπηρή απαγόρευση. Οι συντάκτες της έκθεσης επισημαίνουν μια ανησυχητική τάση: ο αριθμός των χωρών που απαγορεύουν τα κρυπτονομίσματα έχει υπερδιπλασιαστεί από το 2018. Ακολουθούν οι χώρες που απαγόρευσαν ορισμένες δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα ή ανακοίνωσαν την πρόθεσή τους να το κάνουν το 2021 και στις αρχές του 2022.

Βολιβία

Η Κεντρική Τράπεζα της Βολιβίας (BCB) εξέδωσε το πρώτο της ψήφισμα για την απαγόρευση κρυπτογράφησης στα τέλη του 2020, αλλά μόλις στις 13 Ιανουαρίου 2022 επικυρώθηκε επίσημα η απαγόρευση. Η γλώσσα της πιο πρόσφατης απαγόρευσης στοχεύει συγκεκριμένα «ιδιωτικές πρωτοβουλίες που σχετίζονται με τη χρήση και την εμπορευματοποίηση […] κρυπτοστοιχείων».

Η ρυθμιστική αρχή δικαιολόγησε την κίνηση με λόγους προστασίας των επενδυτών. Προειδοποίησε για «δυνητικούς κινδύνους πρόκλησης οικονομικών ζημιών στους κατόχους […]» και τόνισε την ανάγκη προστασίας των Βολιβιανών από απάτες και απάτες.

Κίνα

Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα έχουν επίσημα απαγορευτεί στη Λαϊκή Δημοκρατία της Κίνας από το 2019, αλλά ήταν πέρυσι όταν η κυβέρνηση έλαβε μέτρα για να περιορίσει σοβαρά τη δραστηριότητα των κρυπτονομισμάτων. Αρκετές επίσημες προειδοποιήσεις για τους κινδύνους που σχετίζονται με τις επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα ακολουθήθηκαν από απαγόρευση της εξόρυξης κρυπτονομισμάτων και απαγόρευσαν στις τράπεζες της χώρας να διευκολύνουν οποιεσδήποτε εργασίες με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Αλλά η κρίσιμη δήλωση βγήκε στις 24 Σεπτεμβρίου, όταν μια συναυλία των μεγάλων κρατικών ρυθμιστικών αρχών υποσχέθηκαν να επιβάλουν από κοινού την απαγόρευση όλων των συναλλαγών κρυπτογράφησης και εξόρυξης.

Εκτός από τις κοινές έννοιες της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της προστασίας των επενδυτών, οι Κινέζοι αξιωματούχοι έπαιξαν το περιβαλλοντικό χαρτί στη μάχη τους με την εξόρυξη, η οποία είναι μια τολμηρή κίνηση για μια χώρα που συμβάλλει έως και το 26% των παγκόσμιων εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα, εκ των οποίων η εξόρυξη κρυπτογράφησης αντιπροσωπεύει οριακό μερίδιο.

Indonesia

Στις 11 Νοεμβρίου 2021, το Εθνικό Συμβούλιο Ουλεμά της Ινδονησίας (MUI), το κορυφαίο ισλαμικό επιστημονικό όργανο του έθνους, κήρυξε τα κρυπτονομίσματα ως χαραμ ή απαγορευμένα για θρησκευτικούς λόγους. Οι οδηγίες του MUI δεν είναι νομικά δεσμευτικές και ως εκ τούτου δεν θα σταματήσει απαραίτητα όλες τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, θα μπορούσε να προκαλέσει σημαντικό πλήγμα στη σκηνή κρυπτογράφησης της μεγαλύτερης μουσουλμανικής χώρας στον κόσμο και να επηρεάσει τις μελλοντικές κυβερνητικές πολιτικές.

Η αποφασιστικότητα του MUI αντικατοπτρίζει μια κοινή ερμηνεία που έχει διαμορφωθεί σε όλες τις δικαιοδοσίες που επηρεάζονται από την ισλαμική νομική παράδοση. Θεωρεί τη δραστηριότητα της κρυπτογράφησης ως στοιχηματισμό - μια έννοια που θα μπορούσε αναμφισβήτητα να χρησιμοποιηθεί για να ορίσει σχεδόν οποιαδήποτε καπιταλιστική δραστηριότητα.

Στις 20 Ιανουαρίου, η θρησκευτική ώθηση κατά της κρυπτογράφησης προωθήθηκε από πολλές άλλες μη κυβερνητικές ισλαμικές οργανώσεις στην Ινδονησία, το Συμβούλιο Ταρτζίχ και το Κεντρικό Εκτελεστικό Ταζντίντ του Μουχαμαντίγια. Επιβεβαίωσαν το καθεστώς χαραμ των κρυπτονομισμάτων εκδίδοντας μια φετβά (απόφαση βάσει του ισλαμικού νόμου) που επικεντρώνεται στην κερδοσκοπική φύση των κρυπτονομισμάτων και στην έλλειψη ικανότητας να χρησιμεύουν ως μέσο ανταλλαγής σύμφωνα με τα ισλαμικά νομικά πρότυπα.

Νεπάλ

Στις 9 Σεπτεμβρίου 2021, η Κεντρική Τράπεζα του Νεπάλ (Nepal Rastra Bank, NRB) εξέδωσε μια ειδοποίηση με τίτλο «Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα είναι παράνομες». Η ρυθμιστική αρχή, αναφερόμενη στον εθνικό νόμο περί συναλλάγματος του 2019, κήρυξε την εμπορία κρυπτονομισμάτων, την εξόρυξη και την «ενθάρρυνση των παράνομων δραστηριοτήτων» ως τιμωρούμενες από το νόμο. Η NRB υπογράμμισε ξεχωριστά ότι οι μεμονωμένοι χρήστες θα θεωρηθούν επίσης υπεύθυνοι για παραβιάσεις που σχετίζονται με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.

Μια δήλωση του Ramu Paudel, του εκτελεστικού διευθυντή του Τμήματος Διαχείρισης Συναλλάγματος της NRB, τόνισε την απειλή της «απάτης» για τον γενικό πληθυσμό.

Νιγηρία

Μια στροφή στην εθνική πολιτική της Νιγηρίας για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία εδραιώθηκε στις 12 Φεβρουαρίου 2021, όταν η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Νιγηρίας ανακοίνωσε την αναστολή όλων των σχεδίων για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων, μετά από απαγόρευση από την κεντρική τράπεζα που εισήχθη μια εβδομάδα νωρίτερα. Η κεντρική διοίκηση της χώρας διέταξε τις εμπορικές τράπεζες να κλείσουν όλους τους λογαριασμούς που σχετίζονται με κρυπτογράφηση και προειδοποίησε για κυρώσεις για μη συμμόρφωση.

Η εξήγηση του CBN για μια τέτοια καταστολή απαριθμεί μια σειρά από γνωστές ανησυχίες, όπως η αστάθεια των τιμών και η πιθανότητα για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Την ίδια στιγμή, ο διοικητής της CBN Γκόντγουιν Εμφιέλε δήλωσε ότι η κεντρική τράπεζα εξακολουθεί να ενδιαφέρεται για τα ψηφιακά νομίσματα και ότι η κυβέρνηση διερευνά διάφορα σενάρια πολιτικής.

Turkey

Στις 20 Απριλίου 2021, η τιμή του Bitcoin (BTC) υποχώρησε 5% αφού η κεντρική τράπεζα της Τουρκίας δήλωσε ότι «τα κρυπτονομίσματα και άλλα τέτοια ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία» δεν μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν νόμιμα για την πληρωμή αγαθών και υπηρεσιών.

Όπως προέκυψε η εξήγηση, η χρήση κρυπτονομισμάτων θα μπορούσε «να προκαλέσει μη ανακτήσιμες απώλειες για τα μέρη στις συναλλαγές […] και να περιλαμβάνει στοιχεία που μπορεί να υπονομεύσουν την εμπιστοσύνη στις μεθόδους και τα μέσα που χρησιμοποιούνται επί του παρόντος στις πληρωμές». Αλλά αυτό ήταν μόνο η αρχή – αυτό που ακολούθησε ήταν μια σειρά συλλήψεων υπόπτων για απάτη κρυπτογράφησης, καθώς και ο Τούρκος πρόεδρος Ρετζέπ Ταγίπ Ερντογάν που κήρυξε προσωπικά πόλεμο στα κρυπτονομίσματα.

Συγγενεύων: Οι πρόεδροι της Τουρκίας και του Σαλβαδόρ συναντήθηκαν, οι Bitcoiners έφυγαν απογοητευμένοι

Τον Δεκέμβριο του 2021, ο Ερντογάν ανακοίνωσε ότι ο εθνικός κανονισμός για τα κρυπτονομίσματα είχε ήδη συνταχθεί και σύντομα θα εισαχθεί στο κοινοβούλιο. Σε μια ανατροπή θρίλερ, ο πρόεδρος παρατήρησε ότι η νομοθεσία σχεδιάστηκε με τη συμμετοχή ενδιαφερόμενων μερών της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων. Η ακριβής φύση του ρυθμιστικού πλαισίου παραμένει άγνωστη.

Russia

Σε μια έκθεση της 20ης Ιανουαρίου 2022, η οποία προοριζόταν για δημόσια συζήτηση, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας πρότεινε πλήρη απαγόρευση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων εκτός συναλλαγών (OTC), κεντρικών και ομότιμων ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων, καθώς και απαγόρευση σχετικά με την εξόρυξη κρυπτογράφησης. Η ρυθμιστική αρχή προώθησε επίσης την ιδέα της επιβολής κυρώσεων για παραβίαση αυτών των κανόνων.

Στο τμήμα αιτιολόγησης της έκθεσης, η CBR συνέκρινε τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης με τα προγράμματα Ponzi και απαρίθμησε ανησυχίες όπως η αστάθεια και η παράνομη χρηματοδότηση δραστηριοτήτων, καθώς και η υπονόμευση της «περιβαλλοντικής ατζέντας της Ρωσικής Ομοσπονδίας». Αλλά ίσως η πιο σχετική από τις δικαιολογίες ήταν η ανησυχία για την πιθανή απειλή για την «οικονομική κυριαρχία» της Ρωσίας.

Πόσο κακό είναι όλο αυτό;

Είναι δύσκολο να μην παρατηρήσετε ότι πολλές από τις χώρες σε αυτήν τη λίστα αντιπροσωπεύουν μερικές από τις πιο ζωντανές αγορές κρυπτογράφησης: η Κίνα δεν χρειάζεται εισαγωγή. Η Νιγηρία ήταν η μεγαλύτερη πηγή όγκου συναλλαγών Bitcoin στην Αφρική. Η Ινδονησία βρισκόταν στο ραντάρ της Binance ως στόχος επέκτασης. και η Τουρκία είδε ένα αυξανόμενο ενδιαφέρον για το Bitcoin εν μέσω της ελεύθερης πτώσης της λίρας.

Όταν η ευαισθητοποίηση και η υιοθέτηση κρυπτογράφησης φθάσουν σε τέτοια επίπεδα, είναι δύσκολο να τεθεί εκτός νόμου η τεχνολογία της οποίας τα πλεονεκτήματα έχουν ήδη γίνει γνωστά στο ευρύ κοινό. Αξίζει επίσης να αναφερθεί ότι σε πολλές περιπτώσεις τα μηνύματα των αρχών σχετικά με την κρυπτογράφηση ήταν ασαφή, με τους αξιωματούχους να εκφράζουν δημόσια το ενδιαφέρον τους για τις δυνατότητες των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων πριν και ακόμη και μετά την απαγόρευση.

Η Caroline Malcolm, επικεφαλής διεθνούς πολιτικής στην εταιρεία δεδομένων blockchain Chainalysis, σημείωσε στην Cointelegraph ότι είναι σημαντικό να είναι σαφές ότι «μόνο σε πολύ λίγες περιπτώσεις υπάρχει στην πραγματικότητα πλήρης απαγόρευση». Ο Malcolm πρόσθεσε ότι σε πολλές περιπτώσεις οι κυβερνητικές αρχές έχουν περιορίσει τη χρήση κρυπτογράφησης για πληρωμές, αλλά επιτρέπονται για εμπορικούς ή επενδυτικούς σκοπούς.

Γιατί οι κυβερνήσεις επιδιώκουν απαγορεύσεις κρυπτογράφησης;

Τα κίνητρα των ρυθμιστών να θέσουν εκτός νόμου ορισμένους ή όλους τους τύπους λειτουργιών κρυπτογράφησης μπορούν να οδηγηθούν από μια ποικιλία παραγόντων, ωστόσο ορισμένα επαναλαμβανόμενα μοτίβα είναι ορατά.

Ο Kay Khemani, διευθύνων σύμβουλος στο trading platfrom Spectre.ai, τόνισε τον βαθμό πολιτικού ελέγχου στις χώρες που επιδιώκουν να θεσπίσουν απαγορεύσεις κρυπτογράφησης. Ο Khemani σχολίασε:

Τα έθνη που όντως εμπλέκονται σε άμεσες απαγορεύσεις είναι γενικά εκείνα στα οποία το κράτος κρατά πιο σφιχτό έλεγχο στην κοινωνία και την οικονομία. Εάν μεγαλύτερες, εξέχουσες οικονομίες αρχίσουν να αγκαλιάζουν και να υφαίνουν αποκεντρωμένα περιουσιακά στοιχεία στο χρηματοοικονομικό τους πλαίσιο, το πιθανότερο είναι ότι τα έθνη που στο παρελθόν απαγόρευαν τα κρυπτογράφηση μπορεί να ρίξουν μια δεύτερη ματιά.

Το κύριο άγχος των κρατών, που συχνά κρύβεται πίσω από τις δηλωμένες ανησυχίες για την οικονομική ασφάλεια του γενικού πληθυσμού, είναι η πίεση που ασκούν τα ψηφιακά νομίσματα στα κρατικά νομίσματα και στα μελλοντικά ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC), ειδικά στις ασταθείς οικονομίες. Όπως είπε ο Sebastian Markowsky, επικεφαλής στρατηγικής στον πάροχο Bitcoin ATM Coinsource, στην Cointelegraph:

Ένα γενικό μοτίβο υποδηλώνει ότι οι χώρες με λιγότερο σταθερό νόμισμα fiat τείνουν να έχουν υψηλά ποσοστά υιοθέτησης κρυπτονομισμάτων και, επομένως, καταλήγουν σε απαγορεύσεις στα κρυπτονομίσματα, καθώς οι κυβερνήσεις θέλουν να κρατήσουν τους ανθρώπους να επενδύουν στο fiat […] Στην Κίνα, η ευρεία ανάπτυξη του ψηφιακού Το γιουάν CBDC φημολογείται ότι είναι ο πραγματικός λόγος για την απαγόρευση κρυπτογράφησης.

Η Caroline Malcolm πρόσθεσε ότι οι οδηγοί πίσω από τις πολιτικές κρυπτογράφησης των κυβερνήσεων μπορούν να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου και επομένως είναι σημαντικό να μην υποθέσουμε ότι οι θέσεις που παίρνουν αυτές οι χώρες σήμερα θα παραμείνουν αμετάβλητες για πάντα.

Η ελπίδα είναι ότι τουλάχιστον σε ορισμένες από τις περιπτώσεις που εξετάστηκαν παραπάνω, τα αυστηρά περιοριστικά μέτρα κατά των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων θα αποδειχθούν τελικά μια παύση που θα έχουν κάνει οι ρυθμιστικές αρχές για να δημιουργήσουν ένα πλαίσιο για λεπτές, στοχαστικές ρυθμίσεις.